Bank Sentral Irlandia mendenda Coinbase Ireland sebesar €3,25 juta ($3,6 juta) karena melanggar aturan perlindungan dana nasabah dan alih daya antara November 2020 dan Agustus 2025.
Regulator menyatakan bahwa unit bursa kripto tersebut di Irlandia
terlalu bergantung pada perusahaan induknya yang berbasis di AS untuk pengendalian perlindungan dana,
tidak memiliki keahlian lokal yang memadai untuk mengawasi dana nasabah, dan
membiarkan rekening khusus perlindungan dana tetap kekurangan dana dalam waktu lama.
Pelanggaran tersebut mencakup pengaturan yang mengakibatkan sebagian dana nasabah disimpan bersama dana milik nasabah entitas Coinbase lainnya, serta kesalahan teknis yang memengaruhi perhitungan perlindungan dana harian.
“Perusahaan pembayaran dan uang elektronik memiliki kewajiban mendasar untuk sepenuhnya melindungi dana nasabah,” kata Karen O’Leary, Direktur Penegakan Bank Sentral Irlandia. Ia menambahkan bahwa regulator “tidak menoleransi kelemahan dalam pengaturan perlindungan dana.”
REGULASI | BitPanda Didenda €70.000 dalam Sanksi MiCA Pertama yang Dipublikasikan di Austria
Coinbase mengatakan telah melaporkan sendiri sejumlah masalah dan memperkuat kontrolnya. Perusahaan menyatakan bahwa tidak ada nasabah yang mengalami kerugian finansial atau tidak dapat mengakses dana mereka.
Denda tersebut mencerminkan potongan 30% sebagai bagian dari penyelesaian dan masih harus dikonfirmasi oleh Pengadilan Tinggi Irlandia. Denda ini menyusul denda terpisah sebesar €21,5 juta yang dijatuhkan kepada Coinbase Europe pada 2025 atas kegagalan mematuhi ketentuan anti-pencucian uang.
Kasus ini menegaskan risiko regulasi yang dihadapi perusahaan kripto yang mengandalkan infrastruktur grup secara menyeluruh saat beroperasi berdasarkan aturan keuangan setempat, khususnya ketika dana nasabah harus dipisahkan dan dilindungi.
Menurut Bank Sentral Irlandia, perusahaan yang beroperasi sebagai bagian dari grup internasional yang lebih besar harus menunjukkan:
Kemampuan untuk mengambil keputusan strategis secara mandiri dan tetap bertanggung jawab atas kegiatan inti, dengan pengawasan yang memadai terhadap risiko material, termasuk layanan alih daya.
Kapasitas keuangan dan operasional yang memadai untuk menjalankan strategi secara berkelanjutan dan berorientasi pada nasabah, sekaligus mematuhi kewajiban regulasi dan perundang-undangan Irlandia.
Pengaturan tata kelola internal, mekanisme kontrol, dan kebijakan administratif yang efektif, yang dirancang untuk mendukung operasi yang efektif, mengelola risiko, serta melindungi kepentingan nasabah.
Pengawasan dewan yang efektif untuk mengidentifikasi, menantang, dan membatasi pengambilan risiko berlebihan, serta menerapkan langkah-langkah mitigasi risiko yang sesuai.
Pengaturan tata kelola dan fungsi kontrol internal yang terintegrasi secara memadai, dengan sumber daya, kedudukan, dan keahlian yang sesuai untuk menanggapi berbagai risiko yang dihadapi perusahaan serta melindungi kepentingan nasabah.
Menurut regulator:
Perlindungan Dana Pengguna merupakan prioritas utama pengawasan Bank Sentral dan persyaratan mendasar bagi semua EMI berdasarkan EMR 2011. Nasabah memercayakan dana mereka kepada EMI dengan harapan dana tersebut akan dilindungi dan siap dicairkan. Jika Dana Pengguna tidak dilindungi secara memadai, ada potensi terjadinya kerugian atau dampak merugikan.
REGULASI | Bursa Korea Selatan CoinOne Didenda Sekitar $3,5 Juta dan Diskors Selama 3 Bulan karena Kegagalan AML dan KYC
Ikuti terus BitKE untuk mendapatkan wawasan tentang penegakan hukum kripto di seluruh dunia.
Bergabunglah dengan kanal WhatsApp kami di sini.
Ikuti kami di X untuk mendapatkan kiriman dan kabar terbaru
Bergabung dan berinteraksilah dengan komunitas Telegram kami
___________