Saham AS dan BTC, aku selalu saja beli saat harga turun 😂, lalu baru sadar dasar harganya ternyata masih jauh. Kali ini aku juga terlalu buru-buru membeli. Risikonya jelas belum berangsur reda, tapi begitu melihat harga mencetak rekor tertinggi baru, sesuai pola historis, indeks turun sedikit saja langsung mulai beli.
Porsi saham AS-ku hampir selalu di atas 80%, paling rendah pun setengah portofolio. Kali ini akun-ku mengalami drawdown sekitar belasan persen. Saham AS dan dunia kripto kurang lebih sama; strategiku pada dasarnya berfokus pada saham dan aset kripto.
Dari pengalaman panjang merugi, aku membagi strategi beli saat harga turun menjadi 4 tahap, supaya setiap kali harga turun kamu masih punya uang untuk membeli:
1. Turun sedikit, penuhi dulu posisi spot, lalu gunakan strategi sell put untuk menerima asetnya.
2. Kalau turun lagi, tambahkan pembiayaan dengan leverage. Jaga total leverage agar tidak lebih dari 1,5 kali.
3. Kalau pasar ambruk dan banyak orang mulai mengeluh, aku mulai mengalihkan sebagian posisi ke opsi jangka panjang. Persyaratan margin opsi tidak tinggi, efisiensi modalnya umumnya lebih dari 10 kali.
4. Kalau turun lagi, tukar saham biasa dengan ETF saham 2x (sejauh ini belum sampai tahap ini).
Strategi ini juga bisa mengalami drawdown yang cukup besar. Biasanya cukup sampai tahap 1–2. Terlalu agresif juga ada risikonya. Di dunia kripto, aku pernah mengalami likuidasi akibat leverage rendah saat peristiwa 1011. Untuk saham, akun sudah memakai leverage, lalu saat harga turun—padahal risikonya jelas tidak seberapa—malah harus menambah margin karena terkena margin call...
Porsi saham AS-ku hampir selalu di atas 80%, paling rendah pun setengah portofolio. Kali ini akun-ku mengalami drawdown sekitar belasan persen. Saham AS dan dunia kripto kurang lebih sama; strategiku pada dasarnya berfokus pada saham dan aset kripto.
Dari pengalaman panjang merugi, aku membagi strategi beli saat harga turun menjadi 4 tahap, supaya setiap kali harga turun kamu masih punya uang untuk membeli:
1. Turun sedikit, penuhi dulu posisi spot, lalu gunakan strategi sell put untuk menerima asetnya.
2. Kalau turun lagi, tambahkan pembiayaan dengan leverage. Jaga total leverage agar tidak lebih dari 1,5 kali.
3. Kalau pasar ambruk dan banyak orang mulai mengeluh, aku mulai mengalihkan sebagian posisi ke opsi jangka panjang. Persyaratan margin opsi tidak tinggi, efisiensi modalnya umumnya lebih dari 10 kali.
4. Kalau turun lagi, tukar saham biasa dengan ETF saham 2x (sejauh ini belum sampai tahap ini).
Strategi ini juga bisa mengalami drawdown yang cukup besar. Biasanya cukup sampai tahap 1–2. Terlalu agresif juga ada risikonya. Di dunia kripto, aku pernah mengalami likuidasi akibat leverage rendah saat peristiwa 1011. Untuk saham, akun sudah memakai leverage, lalu saat harga turun—padahal risikonya jelas tidak seberapa—malah harus menambah margin karena terkena margin call...