Dia mengiriminya hadiah senilai 30 ribu yuan. Enam bulan kemudian, perempuan itu mentransfer 1,22 juta yuan kepadanya. Uang 30 ribu itu milik siapa? Miliknya sendiri.
Hongkou, Shanghai. Seorang streamer permintaan lagu lewat suara yang tidak pernah menampilkan wajah, berusia dua puluhan. Sebelumnya dia bekerja di sebuah perusahaan, lalu di-PHK dan mulai menjadi streamer. Penghasilan bersihnya hanya dua sampai tiga ribu yuan sebulan; hidup di Shanghai benar-benar pas-pasan. Benar-benar ketat. Agustus tahun lalu, sebuah akun bernama “Favorit” masuk ke ruang siarannya dan menghamburkan hadiah senilai puluhan hingga ratusan ribu yuan dalam satu sesi. Sepuluh orang di ruang itu masing-masing mendapat hadiah senilai sepuluh ribu yuan.
Dia menambahkan akun itu. Pria tersebut mengaku memiliki dua perusahaan konstruksi dan saldo 8,7 juta yuan di rekening. Total, dia mentransfer 30 ribu yuan kepadanya.
Bagi perempuan itu, 30 ribu yuan setara gaji lebih dari setahun. Bagi pria itu, uang tersebut adalah umpan untuk membuka jalan. Guangming.com, Kankan News, dan China.com sama-sama menulis bahwa uang 30 ribu yuan itu sebenarnya hasil menipunya dari rekening perempuan tersebut. Awalnya dia meminta perempuan itu mentransfer sejumlah uang, lalu memakai uangnya untuk kembali mengirim hadiah di ruang siaran. Hadiah yang diterima perempuan itu dengan penuh kemurahan hati tersebut, ternyata dibayar atas namanya sendiri.
Dalam enam bulan berikutnya, perempuan itu mentransfer 1,22 juta yuan. Tabungannya terkuras habis, dia mengambil pinjaman daring sebesar 300 ribu yuan, meminjam 200 ribu yuan dari pemberi pinjaman swasta, bahkan menggunakan uang keluarga dan teman. Mereka hanya pernah bertemu langsung sekali atau dua kali.
Ada satu detail yang menurut saya paling kuat. Dia tidak langsung mempertaruhkan semuanya. Urutan sebenarnya adalah mulai dari jumlah kecil, lalu melihat apakah orang itu benar-benar membayar. Setelah investasi pertamanya, pada bulan keempat dia benar-benar menerima bagiannya dari 300 ribu yuan itu. Setelah itu, di grup “pinjaman swasta” tersebut, selama tiga hari pertama dia menerima pokok dan bunga tepat waktu. Ada tangkapan layar uang masuk, anggota grup lain ikut membenarkan, semuanya tampak normal. Jadi, dia percaya.
Tiga hari. Bunga selama tiga hari itu membeli hak untuk mencairkan seluruh modal yang akan dia setorkan setelahnya. Di dunia kripto, praktik ini punya sebutan yang lebih gamblang: membiarkanmu menarik dana lebih dulu.
Pada hari keempat, semua orang di grup mendadak menghilang. Yang tersisa hanya grup kosong. Dia terbang ke Guangdong untuk melihat “proyek konstruksi yang sedang berjalan” itu. Begitu turun dari pesawat, dia menelepon, tetapi tak ada yang menjawab. Panik pun tak ada gunanya. Semua peminjam di grup yang foto profilnya terus berganti itu dikendalikan oleh satu orang saja: pria tersebut. Mereka mendaftar dengan nomor telepon berbeda dan mengirim pesan pada waktu-waktu yang diatur. Adegan “orang lain juga berinvestasi, orang lain juga menerima uang” itu hanyalah gema dari uangnya sendiri yang diputar dan dikembalikan kepadanya.
Banyak orang melihat kejadian seperti ini dan langsung berpikir: serakah, atau dibutakan cinta. Pandangan saya berbeda. Yang dia lakukan adalah tindakan yang cukup standar: dia sedang menetapkan harga untuk pertanyaan “apakah pria itu punya uang?” Masalahnya ada pada bukti. Satu-satunya bukti yang dia pegang adalah uang yang diberikan pria itu sendiri. Padahal uang tersebut berasal dari rekeningnya. Menggunakan bukti bahwa tersangka membiayai sesuatu untuk membuktikan bahwa tersangka punya uang—lingkaran logikanya tidak bisa tertutup.
Catatan keuangan Luo Gao juga terungkap. Pada 2023, namanya masuk daftar pihak yang tidak dapat dipercaya karena menunggak upah pekerja. Dua perusahaannya terdaftar atas nama istri dan mantan istrinya, tanpa kegiatan usaha nyata. Setelah menerima 1,22 juta yuan, dia sama sekali tidak menginvestasikan satu sen pun ke proyek konstruksi. Dalam satu malam, dia menghabiskan 50 ribu yuan untuk minum-minum, dan seluruhnya dibelikan oleh perempuan itu. Jaksa menyetujui penangkapannya atas dugaan penipuan. Dia bersikeras bahwa uang itu pinjaman, tetapi tidak bisa menunjukkan catatan transaksi proyek maupun bahan konstruksi. Memang tidak ada.
Coba tebak, berapa banyak yang dia habiskan untuk memberi hadiah selama lebih dari setahun? Lebih dari 300 ribu yuan. Satu-satunya hal yang dibeli pria ini di ruang siaran adalah seseorang yang memanggilnya “Kakak”.
Bagian tengahnya bisa dihapus, dan bagian sebelum maupun sesudahnya tetap masuk akal. Jadi, untuk menjembatani keduanya, jangan memaksakan pembahasan soal pembukuan. Bahas mekanismenya.
Skenario seperti ini sudah berkali-kali terjadi di blockchain, dan berlangsung lebih cepat. Pihak proyek lebih dulu mengirim sejumlah koin sungguhan ke alamat-alamat awal. Tangkapan layar di blockchain bertebaran, “Proyek ini benar-benar membayar.” Namun, pembayaran itu hanyalah biaya iklan; yang dibeli adalah perkiraan tentang berapa banyak modal yang akan kamu pertaruhkan setelahnya. Polanya sama persis dengan menerima pokok dan bunga tepat waktu selama tiga hari pertama.
Perbedaannya ada pada biaya untuk membuatnya. Untuk menciptakan kesan bahwa “orang lain di grup juga berinvestasi”, beberapa tangkapan layar dan beberapa akun palsu di WeChat sudah cukup. Namun, jika dipindahkan ke blockchain, mereka harus membuat banyak alamat dan membayar banyak biaya gas. Sumber dana alamat-alamat itu juga akan mengarah ke satu sumber yang sama, sehingga justru lebih cepat terlacak. Pemalsuan menjadi lebih mahal, bukan mustahil. Perbedaan yang sesungguhnya terlihat setelah kejadian: penerbit stablecoin bisa membekukan alamat, sementara catatan transaksi di blockchain terbuka untuk umum dan bisa ditelusuri. Uang 1,22 juta yuan milik perempuan itu berpindah lewat transfer dan uang tunai. Untuk mendapatkannya kembali, penyidik harus memeriksa bank satu per satu.
Jadi, saat melihat adegan “orang lain juga untung”, tanyakan dulu: dari mana uang orang-orang ini berasal? Sebenarnya, semuanya tercatat dalam riwayat transaksi. Jika sumber semua aliran dana mengarah ke alamat yang sama, berarti sejak awal sampai akhir hanya ada satu orang di pasar itu.
Laporan tidak merinci kapan tepatnya dan lewat transaksi yang mana 30 ribu yuan itu kembali masuk ke rekeningnya; tak seorang pun bisa memastikannya. Namun, urutannya jelas. Beri dulu, baru minta.
$BTC $USDC $USDT
#比特币 #稳定币 #直播打赏
Hongkou, Shanghai. Seorang streamer permintaan lagu lewat suara yang tidak pernah menampilkan wajah, berusia dua puluhan. Sebelumnya dia bekerja di sebuah perusahaan, lalu di-PHK dan mulai menjadi streamer. Penghasilan bersihnya hanya dua sampai tiga ribu yuan sebulan; hidup di Shanghai benar-benar pas-pasan. Benar-benar ketat. Agustus tahun lalu, sebuah akun bernama “Favorit” masuk ke ruang siarannya dan menghamburkan hadiah senilai puluhan hingga ratusan ribu yuan dalam satu sesi. Sepuluh orang di ruang itu masing-masing mendapat hadiah senilai sepuluh ribu yuan.
Dia menambahkan akun itu. Pria tersebut mengaku memiliki dua perusahaan konstruksi dan saldo 8,7 juta yuan di rekening. Total, dia mentransfer 30 ribu yuan kepadanya.
Bagi perempuan itu, 30 ribu yuan setara gaji lebih dari setahun. Bagi pria itu, uang tersebut adalah umpan untuk membuka jalan. Guangming.com, Kankan News, dan China.com sama-sama menulis bahwa uang 30 ribu yuan itu sebenarnya hasil menipunya dari rekening perempuan tersebut. Awalnya dia meminta perempuan itu mentransfer sejumlah uang, lalu memakai uangnya untuk kembali mengirim hadiah di ruang siaran. Hadiah yang diterima perempuan itu dengan penuh kemurahan hati tersebut, ternyata dibayar atas namanya sendiri.
Dalam enam bulan berikutnya, perempuan itu mentransfer 1,22 juta yuan. Tabungannya terkuras habis, dia mengambil pinjaman daring sebesar 300 ribu yuan, meminjam 200 ribu yuan dari pemberi pinjaman swasta, bahkan menggunakan uang keluarga dan teman. Mereka hanya pernah bertemu langsung sekali atau dua kali.
Ada satu detail yang menurut saya paling kuat. Dia tidak langsung mempertaruhkan semuanya. Urutan sebenarnya adalah mulai dari jumlah kecil, lalu melihat apakah orang itu benar-benar membayar. Setelah investasi pertamanya, pada bulan keempat dia benar-benar menerima bagiannya dari 300 ribu yuan itu. Setelah itu, di grup “pinjaman swasta” tersebut, selama tiga hari pertama dia menerima pokok dan bunga tepat waktu. Ada tangkapan layar uang masuk, anggota grup lain ikut membenarkan, semuanya tampak normal. Jadi, dia percaya.
Tiga hari. Bunga selama tiga hari itu membeli hak untuk mencairkan seluruh modal yang akan dia setorkan setelahnya. Di dunia kripto, praktik ini punya sebutan yang lebih gamblang: membiarkanmu menarik dana lebih dulu.
Pada hari keempat, semua orang di grup mendadak menghilang. Yang tersisa hanya grup kosong. Dia terbang ke Guangdong untuk melihat “proyek konstruksi yang sedang berjalan” itu. Begitu turun dari pesawat, dia menelepon, tetapi tak ada yang menjawab. Panik pun tak ada gunanya. Semua peminjam di grup yang foto profilnya terus berganti itu dikendalikan oleh satu orang saja: pria tersebut. Mereka mendaftar dengan nomor telepon berbeda dan mengirim pesan pada waktu-waktu yang diatur. Adegan “orang lain juga berinvestasi, orang lain juga menerima uang” itu hanyalah gema dari uangnya sendiri yang diputar dan dikembalikan kepadanya.
Banyak orang melihat kejadian seperti ini dan langsung berpikir: serakah, atau dibutakan cinta. Pandangan saya berbeda. Yang dia lakukan adalah tindakan yang cukup standar: dia sedang menetapkan harga untuk pertanyaan “apakah pria itu punya uang?” Masalahnya ada pada bukti. Satu-satunya bukti yang dia pegang adalah uang yang diberikan pria itu sendiri. Padahal uang tersebut berasal dari rekeningnya. Menggunakan bukti bahwa tersangka membiayai sesuatu untuk membuktikan bahwa tersangka punya uang—lingkaran logikanya tidak bisa tertutup.
Catatan keuangan Luo Gao juga terungkap. Pada 2023, namanya masuk daftar pihak yang tidak dapat dipercaya karena menunggak upah pekerja. Dua perusahaannya terdaftar atas nama istri dan mantan istrinya, tanpa kegiatan usaha nyata. Setelah menerima 1,22 juta yuan, dia sama sekali tidak menginvestasikan satu sen pun ke proyek konstruksi. Dalam satu malam, dia menghabiskan 50 ribu yuan untuk minum-minum, dan seluruhnya dibelikan oleh perempuan itu. Jaksa menyetujui penangkapannya atas dugaan penipuan. Dia bersikeras bahwa uang itu pinjaman, tetapi tidak bisa menunjukkan catatan transaksi proyek maupun bahan konstruksi. Memang tidak ada.
Coba tebak, berapa banyak yang dia habiskan untuk memberi hadiah selama lebih dari setahun? Lebih dari 300 ribu yuan. Satu-satunya hal yang dibeli pria ini di ruang siaran adalah seseorang yang memanggilnya “Kakak”.
Bagian tengahnya bisa dihapus, dan bagian sebelum maupun sesudahnya tetap masuk akal. Jadi, untuk menjembatani keduanya, jangan memaksakan pembahasan soal pembukuan. Bahas mekanismenya.
Skenario seperti ini sudah berkali-kali terjadi di blockchain, dan berlangsung lebih cepat. Pihak proyek lebih dulu mengirim sejumlah koin sungguhan ke alamat-alamat awal. Tangkapan layar di blockchain bertebaran, “Proyek ini benar-benar membayar.” Namun, pembayaran itu hanyalah biaya iklan; yang dibeli adalah perkiraan tentang berapa banyak modal yang akan kamu pertaruhkan setelahnya. Polanya sama persis dengan menerima pokok dan bunga tepat waktu selama tiga hari pertama.
Perbedaannya ada pada biaya untuk membuatnya. Untuk menciptakan kesan bahwa “orang lain di grup juga berinvestasi”, beberapa tangkapan layar dan beberapa akun palsu di WeChat sudah cukup. Namun, jika dipindahkan ke blockchain, mereka harus membuat banyak alamat dan membayar banyak biaya gas. Sumber dana alamat-alamat itu juga akan mengarah ke satu sumber yang sama, sehingga justru lebih cepat terlacak. Pemalsuan menjadi lebih mahal, bukan mustahil. Perbedaan yang sesungguhnya terlihat setelah kejadian: penerbit stablecoin bisa membekukan alamat, sementara catatan transaksi di blockchain terbuka untuk umum dan bisa ditelusuri. Uang 1,22 juta yuan milik perempuan itu berpindah lewat transfer dan uang tunai. Untuk mendapatkannya kembali, penyidik harus memeriksa bank satu per satu.
Jadi, saat melihat adegan “orang lain juga untung”, tanyakan dulu: dari mana uang orang-orang ini berasal? Sebenarnya, semuanya tercatat dalam riwayat transaksi. Jika sumber semua aliran dana mengarah ke alamat yang sama, berarti sejak awal sampai akhir hanya ada satu orang di pasar itu.
Laporan tidak merinci kapan tepatnya dan lewat transaksi yang mana 30 ribu yuan itu kembali masuk ke rekeningnya; tak seorang pun bisa memastikannya. Namun, urutannya jelas. Beri dulu, baru minta.
$BTC $USDC $USDT
#比特币 #稳定币 #直播打赏