Denda $4.3 miliar: Departemen Keuangan AS mencapai penyelesaian terbesar dalam sejarah dengan Binance

Berdasarkan penyelesaian tersebut, Binance akan membayar $3.4 miliar kepada FinCEN dan $968 juta kepada OFAC, denda terbesar dalam sejarah masing-masing. Investigasi IRS CI mengarah pada tindakan DOJ.
Departemen Keuangan AS, melalui Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC), dan Investigasi Kriminal Layanan Pendapatan Internal (IRS CI), telah mengambil tindakan yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk mengejar Binance Holdings Limited dan perusahaannya. afiliasinya (secara kolektif, Binance) bertanggung jawab atas pelanggaran undang-undang anti pencucian uang (AML) dan sanksi AS. Undang-undang ini dirancang untuk melindungi keamanan nasional AS dan integritas sistem keuangan internasional. Binance adalah pertukaran mata uang virtual terbesar di dunia, bertanggung jawab atas sekitar 60% perdagangan spot mata uang virtual terpusat.
Hari ini, Binance mencapai penyelesaian dengan FinCEN dan OFAC atas pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) dan pelanggaran nyata terhadap berbagai program sanksi. Hal ini termasuk kegagalan dalam menerapkan prosedur pencegahan dan pelaporan transaksi mencurigakan yang melibatkan kelompok-kelompok seperti Brigade Al-Qassam Hamas, Jihad Islam Palestina (PIJ), Al Qaeda dan Negara Islam Irak dan Suriah (ISIS), serta Mencocokkan transaksi dengan penyerang ransomware, pencuci uang, dan penjahat lainnya, serta mencocokkan transaksi antara pengguna di AS dan wilayah yang terkena sanksi seperti Iran, Korea Utara, Suriah, dan wilayah Krimea di Ukraina. Binance telah gagal memenuhi kewajiban AML dan sanksinya, sehingga memungkinkan berbagai pelaku ilegal untuk berdagang secara bebas di platformnya. Penyelesaian hari ini adalah bagian dari perjanjian global dengan Binance untuk menyelesaikan masalah yang berkaitan dengan Departemen Kehakiman AS (DOJ) dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC).
“Binance menutup mata terhadap kewajiban hukumnya dalam mengejar keuntungan, dan kelalaiannya yang disengaja memungkinkan dana mengalir melalui platformnya ke teroris, penjahat dunia maya, dan pelaku kekerasan terhadap anak,” kata Menteri Keuangan Janet L. Yellen. “Denda dan tindakan regulasi yang bersejarah saat ini, yang dirancang untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan AS, menandai tonggak sejarah bagi industri mata uang virtual. Institusi mana pun, di mana pun lokasinya, yang ingin memperoleh manfaat dalam sistem keuangan AS juga harus mematuhi peraturan tersebut lindungi kami dari Peraturan yang dikompromikan oleh teroris, musuh asing, dan penjahat atau kami akan menghadapi konsekuensinya.”
Penyelesaian FinCEN memberikan denda perdata sebesar $3.4 miliar, menerapkan pengawasan selama lima tahun, dan memerlukan komitmen kepatuhan yang signifikan, termasuk memastikan keluarnya Binance sepenuhnya dari pasar AS. Penyelesaian OFAC memberikan denda $968 juta dan mengharuskan Binance untuk mematuhi serangkaian kewajiban kepatuhan sanksi yang ketat, termasuk bekerja sama sepenuhnya dengan peraturan yang diawasi oleh FinCEN. Untuk memastikan bahwa Binance memenuhi persyaratan penyelesaiannya, termasuk tidak memberikan layanan kepada warga AS, dan untuk memastikan bahwa aktivitas ilegal ditangani, Departemen Keuangan, melalui regulator, akan mempertahankan akses ke pembukuan, catatan, dan sistem Binance selama lima tahun. Jika Binance gagal memenuhi kewajiban ini, Binance dapat menghadapi denda tambahan yang signifikan, termasuk hukuman gantung lima tahun yang akan dikenakan oleh FinCEN jika Binance gagal mematuhi komitmen kepatuhan dan pengawasan yang diwajibkan.
Regulator akan mengawasi langkah-langkah perbaikan untuk mengatasi kegagalan Binance dalam mematuhi kewajiban anti pencucian uang dan sanksi. Regulator juga akan secara berkala meninjau dan melaporkan temuan dan rekomendasinya kepada FinCEN, OFAC, dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi untuk memastikan Binance terus mematuhi ketentuan perjanjian penyelesaian.
Tindakan yang belum pernah terjadi sebelumnya ini menggarisbawahi komitmen Departemen Keuangan untuk mendorong kepatuhan dalam industri mata uang virtual, termasuk penegakan hukum anti pencucian uang dan sanksi yang agresif. Wewenang Departemen Keuangan untuk menegakkan undang-undang ini bersifat luas, berlaku untuk berbagai pelanggaran, dan dapat berlaku untuk individu AS dan asing. Di mana pun mereka berada, bursa mata uang virtual dan perusahaan fintech harus, seperti lembaga keuangan lainnya, memastikan bahwa komitmen mereka terhadap kepatuhan diadopsi pada tingkat tertinggi dan bahwa rencana dan pengendalian berbasis risiko diterapkan di seluruh platform dan teknologi mereka mulai dari “ Integrasi yang efektif dimulai pada hari pertama.
Departemen Keuangan bekerja sama dengan komponen-komponen yang relevan di Departemen Kehakiman AS, termasuk Bagian Pencucian Uang dan Pemulihan Aset Divisi Kriminal, Bagian Kontra Intelijen dan Pengendalian Ekspor Divisi Keamanan Nasional, dan Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Barat Washington, serta Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Barat Washington, serta Departemen Kehakiman AS. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi ( CFTC).
Tindakan Penegakan FINCEN
Penyelesaian bersejarah FinCEN sebesar $3.4 miliar adalah denda terbesar dalam sejarah Departemen Keuangan AS dan FinCEN.
Binance mengakui bahwa mereka sengaja beroperasi sebagai bisnis layanan uang (MSB) yang tidak terdaftar sambil menyembunyikan hubungannya dengan Amerika Serikat dan mempertahankan pelanggan komersial terpentingnya di Amerika Serikat.
Binance mengakui bahwa mereka sengaja gagal dalam membangun, menerapkan, dan memelihara program anti pencucian uang yang efektif, termasuk kegagalan melakukan pemeriksaan kenali pelanggan Anda (KYC) pada sejumlah besar pengguna. Ini berarti Binance mengizinkan berbagai pelaku ilegal untuk berdagang secara bebas di platformnya, sehingga membahayakan integritas sistem keuangan. Investigasi FinCEN mengungkapkan bahwa Binance juga gagal memitigasi risiko mata uang kripto yang meningkatkan anonimitas yang memungkinkan penggunanya mengaburkan informasi tentang asal dan tujuan transaksi.
Sebagai MSB, Binance berkewajiban melaporkan transaksi mencurigakan kepada FinCEN melalui Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR). Investigasi FinCEN menemukan bahwa mantan pejabat kepatuhan Binance memberi tahu karyawan bahwa kebijakan CEO adalah untuk tidak melaporkan aktivitas tersebut dan bahwa Binance tidak pernah mengirimkan SAR ke FinCEN. Binance sengaja gagal melaporkan lebih dari 100,000 transaksi mencurigakan karena kontrolnya yang tidak memadai, termasuk transaksi yang melibatkan kelompok teroris, ransomware, materi eksploitasi seksual terhadap anak, penipuan, dan penipuan.
Pendanaan Teroris: Binance gagal melaporkan transaksi terkait kelompok teroris, termasuk al-Qaeda, Negara Islam Irak dan Suriah (ISIS), Brigade Al-Qassam Hamas, dan Jihad Islam Palestina (PIJ), ke FinCEN.
Ransomware: Meskipun menjadi salah satu pertukaran teratas untuk keuntungan ransomware dan terlibat dalam transaksi bernilai jutaan dolar yang terlibat dalam setidaknya 24 serangan ransomware berbeda, Binance gagal melaporkan transaksi ini.
Materi Pelecehan Seksual terhadap Anak: Binance tidak pernah melaporkan transaksi dengan situs web yang khusus menjual informasi pelecehan seksual terhadap anak, termasuk Skandal Gelap.
Pasar Darknet, Penipuan, dan Aktivitas Ilegal Lainnya: Meskipun Binance mengirim dan menerima hasil aset virtual dari peretasan besar-besaran, pengambilalihan akun, dan pasar darknet yang memperdagangkan obat-obatan terlarang, barang palsu, serta barang dan jasa terkait penipuan, namun Binance tidak pernah melaporkan apa pun transaksi seperti itu.
Untuk mengisi kesenjangan dalam pelaporan aktivitas ilegal ini dan jenis aktivitas ilegal lainnya kepada lembaga penegak hukum, Binance telah setuju untuk melakukan pencatatan retroaktif untuk mengidentifikasi dan melaporkan ke FinCEN transaksi mencurigakan yang diproses tetapi sengaja tidak dilaporkan.
Tindakan Penegakan OFAC
Denda bersejarah dalam tindakan OFAC (Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS) mencerminkan keseriusan perilaku Binance, tingginya volume transaksinya, dan keterlibatan manajemen senior. Antara Agustus 2017 dan Oktober 2022, Binance mengeksekusi lebih dari 1,67 juta transaksi mata uang virtual di platform Binance.com yang melibatkan warga AS dan yurisdiksi yang terkena sanksi serta individu yang diblokir.
Pada awal pertengahan tahun 2018, Binance mengetahui, atau seharusnya mengetahui, bahwa memfasilitasi aktivitas semacam itu akan mengakibatkan pelanggaran sanksi. Namun, Binance sengaja gagal menerapkan kontrol kepatuhan sanksinya secara efektif. Salah satu pendekatan yang diambil Binance adalah menyarankan pengguna untuk menggunakan jaringan pribadi virtual yang dapat melewati kontrol pembatasan wilayah milik Binance sendiri, protokol teknis yang memblokir akses ke pengguna dari Amerika Serikat dan yurisdiksi yang terkena sanksi. Dengan cara ini, Binance berupaya mempertahankan basis penggunanya di AS dan likuiditas perdagangan substansial yang disediakan oleh pengguna AS, sambil mempertahankan pelanggannya dari yurisdiksi yang terkena sanksi. Binance mengetahui bahwa, mengingat pengoperasian algoritme pencocokannya, mempertahankan dua kelompok pengguna pasti akan mengakibatkan transaksi dieksekusi antara pengguna di Amerika Serikat dan yurisdiksi yang terkena sanksi, sehingga melanggar sanksi. Untuk mempertahankan aktivitas ini, para eksekutif Binance, termasuk CEO-nya, mengeluarkan panduan yang “tampak” patuh namun secara sadar membiarkan aktivitas yang melanggar terus berlanjut.
Penyelesaian Binance adalah yang terbesar dalam sejarah OFAC, dan Binance dapat menghadapi denda tambahan miliaran dolar jika melanggar secara material komitmen kepatuhan yang dijelaskan dalam perjanjian.
Kontribusi IRS-CI
Agen khusus IRS-CI (Investigasi Kriminal Layanan Pendapatan Internal AS) memimpin penyelidikan kriminal terhadap Binance dan pendirinya, yang menjadi dasar tuntutan pidana dan hukuman perdata. Bukti yang dikumpulkan sebagai bagian dari penyelidikan menunjukkan bahwa perusahaan dan pendirinya tidak membuat program anti pencucian uang yang efektif, bahwa perusahaan tersebut gagal mendaftar sebagai pengirim uang sebagaimana diwajibkan oleh undang-undang federal, dan bahwa perusahaan tersebut dengan sengaja melanggar peraturan terkait dengan Sanksi Ekonomi Darurat Internasional AS terkait dengan Undang-Undang Kekuasaan AS.
IRS-CI adalah badan investigasi kriminal dari Internal Revenue Service Amerika Serikat. Selama lebih dari 100 tahun, Agen Khusus CI telah menghabiskan 100 persen waktunya untuk menyelidiki kejahatan yang melibatkan perpajakan dan keuangan. Keahlian ini kini telah ditransfer dengan mudah ke dunia digital, tempat mereka melacak arah aliran dana kejahatan dunia maya yang semakin canggih.
Badan ini memiliki dua unit kejahatan dunia maya – Unit Kejahatan Dunia Maya Barat di Divisi Los Angeles dan Unit Kejahatan Dunia Maya Timur di Divisi Washington, D.C. – yang melakukan investigasi dunia maya. Unit Kejahatan Dunia Maya Barat dan Divisi Layanan Siber dan Forensik Kantor Pusat CI memainkan peran penting dalam hukuman perdata yang diumumkan pada hari Selasa.