Dompet kripto Iran 84% bertransaksi dengan USDT? Tether membalas, sebut tahun ini sudah membekukan 550 juta dolar AS

Global terbesar stablecoin berbasis dolar USDT kembali terseret dalam kontroversi sanksi AS terhadap Iran. Personel penyelidik dari Partai Demokrat pada kelompok investigasi permanen Senat AS (Permanent Subcommittee on Investigations, PSI) menganalisis 846 dompet mata uang kripto yang terkait dengan sanksi atau penyitaan oleh AS dan Israel, serta yang berhubungan dengan Iran dan organisasi perwakilan regionalnya. Temuan menunjukkan 84% di antaranya pernah melakukan transaksi sepenuhnya atau hampir sepenuhnya menggunakan USDT yang diterbitkan oleh Tether. Pada hari yang sama, Tether menyampaikan pernyataan untuk membantah kritik terkait, menegaskan bahwa hanya pada tahun 2026 saja, perusahaan telah membantu membekukan sekitar 550 juta dolar AS USDT terkait Iran.
Sebagian besar dari 846 dompet tersebut hampir hanya menggunakan USDT
Laporan investigasi yang dirilis oleh Senator Partai Demokrat dari Connecticut, Richard Blumenthal, dan anggota senior Partai Demokrat di PSI ini menganalisis secara forensik transaksi on-chain dari 846 dompet yang terkait dengan Iran dan kelompok proksinya di kawasan, yang telah dikenai sanksi atau menjadi sasaran penyitaan aset.
Data yang paling menarik perhatian dalam penyelidikan tersebut adalah bahwa 84% dompet yang diselidiki pernah bertransaksi "secara eksklusif atau hampir eksklusif" (exclusively, or nearly exclusively) menggunakan USDT.
Karena itu, angka "84%" ini tidak boleh ditafsirkan sebagai "84% volume transaksi kripto terkait Iran menggunakan USDT", melainkan sebagai gambaran pola penggunaan di tingkat dompet. Para penyelidik Partai Demokrat di PSI menilai bahwa USDT telah menjadi alat pembayaran lintas batas yang penting dalam jaringan keuangan bawah tanah terkait Iran, termasuk untuk mengalirkan dana masuk dan keluar dari Iran serta mendukung kegiatan keuangan di tengah sanksi internasional.
Laporan itu juga menyebutkan bahwa jaringan terkait tidak hanya melibatkan pemerintah dan bank sentral Iran, tetapi juga kelompok proksi di kawasan yang dikenai sanksi, serta kegiatan keuangan yang berkaitan dengan pengadaan dan penjualan drone serta peralatan militer lainnya. Namun, hal-hal tersebut merupakan kesimpulan dan tuduhan dalam laporan investigasi, dan tidak berarti bahwa pengadilan telah memutuskan Tether melanggar undang-undang sanksi AS atau undang-undang anti pencucian uang. Blumenthal telah meminta Departemen Keuangan dan Departemen Kehakiman AS untuk melakukan penyelidikan lebih lanjut.
Inti kontroversi: apakah Tether membekukan aset dengan cukup cepat?
Kritik utama lainnya dalam laporan tim penyelidik Partai Demokrat adalah lambatnya Tether membekukan dompet yang dikenai sanksi.
Laporan tersebut menyatakan bahwa sebelum 2024, Tether belum membekukan secara menyeluruh dan konsisten dompet yang telah ditetapkan oleh lembaga kontra-terorisme, dan menilai bahwa perusahaan masih belum secara proaktif memblokir sejumlah alamat yang jelas-jelas terlibat dalam aktivitas ilegal. Karena itu, penyelidik berpendapat bahwa likuiditas USDT yang tinggi, ditambah fakta bahwa sejumlah dompet masih dapat beroperasi pada masa lalu, membuatnya kian menjadi instrumen dolar kripto pilihan bagi jaringan keuangan bawah tanah terkait.
Inilah perbedaan terbesar antara kasus ini dan pemberitaan sebelumnya tentang "penggunaan mata uang kripto secara ilegal": yang menjadi pokok perdebatan bukanlah apakah USDT dapat dibekukan, melainkan kapan penerbit stablecoin terpusat seharusnya membekukan alamat secara proaktif dan bukti apa yang harus dimiliki terlebih dahulu.
Tether membantah pada hari yang sama: telah membekukan sekitar US$550 juta USDT terkait Iran pada 2026
Pada 28 September, Tether mengumumkan serangkaian data lain untuk menanggapi kritik. Perusahaan itu menyatakan bahwa sejak awal 2026 saja, operasi bersama pemerintah AS telah membekukan sekitar US$550 juta dalam USDT yang terkait dengan bank sentral Iran dan jaringan penghindaran sanksi terkait, dengan rincian berikut:
April: sekitar US$344 juta dalam USDT, tersebar di dua alamat;
Juli: lebih dari US$130 juta dalam USDT, tersebar di empat dompet;
Ditambah tindakan terkait lainnya, totalnya mencapai sekitar US$550 juta sepanjang tahun.
CEO Tether, Paolo Ardoino, menyatakan bahwa perusahaan terus bekerja sama dengan lembaga penegak hukum dan sanksi AS, serta menegaskan bahwa USDT bukanlah "tempat berlindung" bagi entitas yang dikenai sanksi, organisasi teroris, atau jaringan kriminal. Reuters juga mengonfirmasi bahwa dalam menanggapi laporan Senat, Tether menyampaikan data yang menunjukkan bahwa perusahaan telah membantu membekukan aset terkait senilai hampir US$550 juta tahun ini.
Dengan kata lain, sejauh ini kedua pihak sebenarnya tidak memiliki data yang sepenuhnya bertolak belakang mengenai apakah "USDT banyak digunakan oleh jaringan terkait Iran". Pertentangan yang sesungguhnya adalah bahwa penyelidik Partai Demokrat di Senat menilai respons penegakan hukum Tether pada masa lalu tidak memadai, sementara Tether berpendapat bahwa kemudahan pelacakan dan pembekuan justru membuat stablecoin terpusat lebih mudah ditegakkan aturannya dibandingkan uang tunai atau sebagian aset terdesentralisasi.
Kapitalisasi pasar USDT telah mendekati US$184 miliar, mencakup sekitar 60% pasar stablecoin
Kontroversi ini penting karena skala USDT di pasar stablecoin global.
Hingga 29 September, harga USDT masih bertahan di sekitar US$0,9998, dengan kapitalisasi pasar sekitar US$183,77 miliar dan volume perdagangan 24 jam sekitar US$74,3 miliar.
Pada 28 September, USDT mencakup sekitar 60,3% dari total kapitalisasi pasar stablecoin global, sementara USDC mencakup sekitar 24,6%. Pangsa gabungan keduanya mencapai hampir 84,9%. Dengan kata lain, dominasi USDT di pasar pembayaran kripto lintas batas, penyelesaian transaksi bursa, dan likuiditas dolar jauh melampaui stablecoin tunggal lainnya.
Hal ini juga menjelaskan mengapa USDT digunakan baik dalam transaksi lintas batas yang sah maupun dalam jaringan dana yang dikenai sanksi: USDT merupakan salah satu aset dolar on-chain dengan likuiditas terdalam dan penerimaan terluas saat ini.
BTC masih bergerak di sekitar US$83.000; peristiwa ini sejauh ini belum mengguncang patokan USDT
Di pasar, pada pagi 29 September, harga Bitcoin berada di sekitar US$83.000. Harganya sempat tercatat sekitar US$82.806 dan melemah selama lima hari perdagangan berturut-turut. Pasar saat ini terutama tertekan oleh kenaikan imbal hasil obligasi pemerintah AS dan tekanan terhadap aset berisiko, bukan oleh aksi jual yang dipicu langsung oleh peristiwa Tether/Iran.
USDT sendiri masih stabil di dekat US$1 dan belum menunjukkan depegging yang jelas. Karena itu, peristiwa ini saat ini lebih menyerupai perselisihan politik dan hukum mengenai regulasi, sanksi, serta batas tanggung jawab penerbit stablecoin, bukan krisis likuiditas stablecoin.
Yang patut diperhatikan, pada 24 September Federal Reserve AS baru saja mengajukan aturan baru untuk mengatur stablecoin berdasarkan (GENIUS Act). Ini menandakan bahwa kebijakan stablecoin AS secara bertahap meluas dari "cadangan aset dan regulasi pembayaran" ke kepatuhan terhadap sanksi, anti pencucian uang, serta kemampuan penerbit untuk membekukan aset secara proaktif.
Artikel "84% Dompet Kripto Iran Bertransaksi dengan USDT? Tether Membantah dan Menyatakan Telah Membekukan US$550 Juta Tahun Ini" pertama kali diterbitkan di (BlockTempo).