Saya perhatikan alasan mengapa Binance mewajibkan KYC sebelum mengizinkan transaksi P2P bukan hanya untuk menyulitkan pengguna.
Melainkan itu adalah syarat hidup-mati agar platform tetap diizinkan beroperasi. Binance sendiri pernah harus membayar 4,3 miliar dolar kepada DOJ, FinCEN, dan OFAC pada tahun 2023—denda pidana terbesar dalam sejarah industri crypto—sebagian karena celah KYC saat onboarding.
Untuk P2P khususnya, KYC membantu melacak siapa yang bertransaksi dengan siapa—jika tidak ada lapisan ini, akun perantara yang mencuci uang akan jauh lebih mudah menyusup ke rangkaian perintah beli-jual yang tampak normal, sesuatu yang selama ini diberantas aparat melalui banyak jaringan.
Menurut cara saya melihatnya, hanya pada paruh pertama 2025, lembaga pengatur telah memberikan denda total 1,23 miliar dolar untuk pelanggaran AML/KYC di seluruh industri, naik 417% dibanding periode yang sama tahun sebelumnya.
Tekanan ini memaksa Binance memperketat KYC, dan pengguna P2P adalah pihak yang diuntungkan secara tidak langsung karena mitra transaksi memiliki identitas yang transparan
hơn.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Melainkan itu adalah syarat hidup-mati agar platform tetap diizinkan beroperasi. Binance sendiri pernah harus membayar 4,3 miliar dolar kepada DOJ, FinCEN, dan OFAC pada tahun 2023—denda pidana terbesar dalam sejarah industri crypto—sebagian karena celah KYC saat onboarding.
Untuk P2P khususnya, KYC membantu melacak siapa yang bertransaksi dengan siapa—jika tidak ada lapisan ini, akun perantara yang mencuci uang akan jauh lebih mudah menyusup ke rangkaian perintah beli-jual yang tampak normal, sesuatu yang selama ini diberantas aparat melalui banyak jaringan.
Menurut cara saya melihatnya, hanya pada paruh pertama 2025, lembaga pengatur telah memberikan denda total 1,23 miliar dolar untuk pelanggaran AML/KYC di seluruh industri, naik 417% dibanding periode yang sama tahun sebelumnya.
Tekanan ini memaksa Binance memperketat KYC, dan pengguna P2P adalah pihak yang diuntungkan secara tidak langsung karena mitra transaksi memiliki identitas yang transparan
hơn.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
