Baru saja menerima pertanyaan dari penggemar, katanya bank招商银行 dalam dua hari terakhir menerima beberapa transaksi dana jual-beli koin, lalu dana itu cepat dipindahkan (ditransfer) lagi. Setelah itu dia langsung mendapat pemberitahuan SMS singkat dari bank: layanan transaksi non-teller dihentikan. Tak lama kemudian dia menerima beberapa pemberitahuan lagi: dana di rekening telah dikontrol. Dia bertanya, bagaimana cara menyelesaikannya?
1️⃣. Rekening terpicu sistem risk control bank. Pasti karena hari itu menerima banyak transaksi dari orang asing lintas provinsi, ada aktivitas masuk cepat dan keluar cepat, sehingga memicu model sistem anti pencucian uang dan dugaan penipuan/perjudian.
2️⃣. Jika yang bank hanya memberi peringatan untuk menghentikan transaksi non-teller, maka bisa datang langsung ke cabang/teller untuk melakukan transaksi. Tujuannya memindahkan dana keluar, tetapi hanya tidak boleh melakukan transaksi secara online.
3️⃣. Jika bank memberi informasi bahwa dana telah dikontrol, agar dana bisa dibekukan/dilepaskan, minta ke bank sebuah formulir/lembar “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan” untuk ditunjukkan ke pusat anti penipuan (anti-penipuan) di wilayah yang berada di bawah kewenangan cabang pembukaan rekening. Lalu ajukan bukti sumber dana. Jelaskan secara jujur dan benar kondisi sebenarnya. Pihak “om polisi/penanggung jawab anti penipuan” juga akan meninjau di sistem internal mereka apakah Anda terlibat dalam penipuan/perjudian. Jika tidak terbukti, staf anti penipuan akan men-stempel dan menandatangani “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan”, kemudian menuliskan persetujuan untuk melepas pengendalian dana.
4️⃣. Setelah itu, bawa “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan” ke petugas bank, tunggu bank melakukan verifikasi ulang dokumen. Setelah verifikasi selesai, rekening bank dan dana akan kembali normal.
1️⃣. Rekening terpicu sistem risk control bank. Pasti karena hari itu menerima banyak transaksi dari orang asing lintas provinsi, ada aktivitas masuk cepat dan keluar cepat, sehingga memicu model sistem anti pencucian uang dan dugaan penipuan/perjudian.
2️⃣. Jika yang bank hanya memberi peringatan untuk menghentikan transaksi non-teller, maka bisa datang langsung ke cabang/teller untuk melakukan transaksi. Tujuannya memindahkan dana keluar, tetapi hanya tidak boleh melakukan transaksi secara online.
3️⃣. Jika bank memberi informasi bahwa dana telah dikontrol, agar dana bisa dibekukan/dilepaskan, minta ke bank sebuah formulir/lembar “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan” untuk ditunjukkan ke pusat anti penipuan (anti-penipuan) di wilayah yang berada di bawah kewenangan cabang pembukaan rekening. Lalu ajukan bukti sumber dana. Jelaskan secara jujur dan benar kondisi sebenarnya. Pihak “om polisi/penanggung jawab anti penipuan” juga akan meninjau di sistem internal mereka apakah Anda terlibat dalam penipuan/perjudian. Jika tidak terbukti, staf anti penipuan akan men-stempel dan menandatangani “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan”, kemudian menuliskan persetujuan untuk melepas pengendalian dana.
4️⃣. Setelah itu, bawa “Formulir Peninjauan Rekening Berisiko Terkait Penipuan” ke petugas bank, tunggu bank melakukan verifikasi ulang dokumen. Setelah verifikasi selesai, rekening bank dan dana akan kembali normal.
