Saya perhatikan setelah beberapa waktu melakukan transaksi P2P secara rutin, saya pelan-pelan membentuk kebiasaan cek yang benar-benar saya lakukan sesuai lima lapis sebelum menekan tombol apa pun yang penting.
Lapisan pertama adalah meneliti profil pasangan transaksi: completion rate, umur akun, serta feedback nyata dari transaksi sebelumnya—bukan hanya melihat harga yang bagus lalu langsung memasang order.
Lapisan kedua adalah mencocokkan nama pemilik rekening bank untuk transfer harus sama persis dengan nama KYC; jika salah nama, saya menolak terima, tidak ada pengecualian.
Lapisan ketiga adalah masuk ke aplikasi bank sendiri untuk memeriksa saldo yang benar-benar diterima, tidak pernah percaya pada struk atau bill tangkapan layar, betapapun terlihat meyakinkan.
Lapisan keempat adalah menyimpan semua percakapan dalam kerangka chat yang ada di order; menolak semua saran untuk pindah ke kanal komunikasi lain meskipun alasannya terdengar masuk akal.
Lapisan kelima adalah menyimpan Order ID, foto, dan riwayat chat sejak awal, untuk berjaga kalau suatu saat perlu membuka pengaduan.
Menurut cara saya melihatnya, lima lapis ini tidak sepenuhnya menghilangkan risiko, tetapi cukup untuk menghalau hampir semua modus penipuan paling umum yang pernah saya saksikan.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Lapisan pertama adalah meneliti profil pasangan transaksi: completion rate, umur akun, serta feedback nyata dari transaksi sebelumnya—bukan hanya melihat harga yang bagus lalu langsung memasang order.
Lapisan kedua adalah mencocokkan nama pemilik rekening bank untuk transfer harus sama persis dengan nama KYC; jika salah nama, saya menolak terima, tidak ada pengecualian.
Lapisan ketiga adalah masuk ke aplikasi bank sendiri untuk memeriksa saldo yang benar-benar diterima, tidak pernah percaya pada struk atau bill tangkapan layar, betapapun terlihat meyakinkan.
Lapisan keempat adalah menyimpan semua percakapan dalam kerangka chat yang ada di order; menolak semua saran untuk pindah ke kanal komunikasi lain meskipun alasannya terdengar masuk akal.
Lapisan kelima adalah menyimpan Order ID, foto, dan riwayat chat sejak awal, untuk berjaga kalau suatu saat perlu membuka pengaduan.
Menurut cara saya melihatnya, lima lapis ini tidak sepenuhnya menghilangkan risiko, tetapi cukup untuk menghalau hampir semua modus penipuan paling umum yang pernah saya saksikan.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam