"Saya tidak sengaja mengirimi Anda lebih, apakah bisa mengembalikan selisihnya segera?" Pesan itu masuk empat menit setelah sebuah transaksi dimulai di Binance P2P, dan ini adalah salah satu upaya penipuan yang lebih cerdas yang pernah saya temui.
Begini cara kerjanya. Seorang pembeli mengirim pemberitahuan pembayaran dengan nominal yang lebih tinggi daripada yang sebenarnya diminta oleh pesanan, lalu meminta penjual untuk mengembalikan bagian yang kelebihan itu langsung lewat transfer terpisah, dengan alasan mendesak dan membuat penjual merasa canggung. Triknya adalah pembayaran asli bisa saja sama sekali tidak pernah masuk, atau masuk kemudian lewat metode yang bisa dibatalkan, sementara pengembalian dari penjual justru keluar lebih dulu dari dana sungguhan. Jika penjual terburu-buru bersikap sopan atas kesalahan itu, mereka akhirnya mengirim uang asli pergi tanpa menerima apa pun, atau menerima pembayaran yang kemudian ditarik kembali.
Binance P2P sebenarnya punya kanal yang tepat untuk situasi persis seperti ini. Jika seorang pembeli memang membayar lebih, langkah yang benar adalah membahasnya lewat obrolan resmi dan menyelesaikan nominal tambahan melalui banding jika diperlukan, tidak melalui pengembalian pribadi yang dikirim di luar pesanan itu sendiri. Saya mengatakan itu dengan jelas kepada pembeli, mengecek aplikasi perbankan saya, dan memastikan tidak ada pembayaran yang masuk sama sekali, lalu menolak untuk mengirim apa pun kembali. Dia menjadi tidak sabar, lalu sunyi, dan akhirnya pesanan saja yang kedaluwarsa.
Keefektifan trik ini terletak pada bagaimana ceritanya terdengar masuk akal. Tidak ada orang yang ingin terlihat menyulitkan untuk kesalahan yang tampak jujur, dan para penipu mengandalkan insting untuk bersikap sopan itu lebih daripada trik teknis apa pun.
Aturan saya sejak hari itu: setiap permintaan yang melibatkan pengembalian dana, pembayaran kedua, atau memindahkan uang di luar pesanan itu sendiri otomatis dianggap sebagai tanda bahaya, tanpa pengecualian betapa sopan atau menyampaikan permintaan maafnya pesan tersebut. Sistem escrow dan banding Binance P2P ada justru agar penjual tidak harus mengambil keputusan itu sendirian dalam tekanan, dan menggunakan sistem tersebut lebih baik daripada mencoba bersikap baik terhadap permintaan yang mencurigakan.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE
Begini cara kerjanya. Seorang pembeli mengirim pemberitahuan pembayaran dengan nominal yang lebih tinggi daripada yang sebenarnya diminta oleh pesanan, lalu meminta penjual untuk mengembalikan bagian yang kelebihan itu langsung lewat transfer terpisah, dengan alasan mendesak dan membuat penjual merasa canggung. Triknya adalah pembayaran asli bisa saja sama sekali tidak pernah masuk, atau masuk kemudian lewat metode yang bisa dibatalkan, sementara pengembalian dari penjual justru keluar lebih dulu dari dana sungguhan. Jika penjual terburu-buru bersikap sopan atas kesalahan itu, mereka akhirnya mengirim uang asli pergi tanpa menerima apa pun, atau menerima pembayaran yang kemudian ditarik kembali.
Binance P2P sebenarnya punya kanal yang tepat untuk situasi persis seperti ini. Jika seorang pembeli memang membayar lebih, langkah yang benar adalah membahasnya lewat obrolan resmi dan menyelesaikan nominal tambahan melalui banding jika diperlukan, tidak melalui pengembalian pribadi yang dikirim di luar pesanan itu sendiri. Saya mengatakan itu dengan jelas kepada pembeli, mengecek aplikasi perbankan saya, dan memastikan tidak ada pembayaran yang masuk sama sekali, lalu menolak untuk mengirim apa pun kembali. Dia menjadi tidak sabar, lalu sunyi, dan akhirnya pesanan saja yang kedaluwarsa.
Keefektifan trik ini terletak pada bagaimana ceritanya terdengar masuk akal. Tidak ada orang yang ingin terlihat menyulitkan untuk kesalahan yang tampak jujur, dan para penipu mengandalkan insting untuk bersikap sopan itu lebih daripada trik teknis apa pun.
Aturan saya sejak hari itu: setiap permintaan yang melibatkan pengembalian dana, pembayaran kedua, atau memindahkan uang di luar pesanan itu sendiri otomatis dianggap sebagai tanda bahaya, tanpa pengecualian betapa sopan atau menyampaikan permintaan maafnya pesan tersebut. Sistem escrow dan banding Binance P2P ada justru agar penjual tidak harus mengambil keputusan itu sendirian dalam tekanan, dan menggunakan sistem tersebut lebih baik daripada mencoba bersikap baik terhadap permintaan yang mencurigakan.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE