Bank Sentral Irlandia telah mengenakan denda kepada Coinbase Eropa sebesar € 21,5 juta ($ 24,8 juta) karena pelanggaran pencucian uang.
Coinbase gagal memantau €176B di 30M transaksi karena kesalahan konfigurasi sistem.
Coinbase Eropa setuju untuk melakukan reformasi, termasuk pemantauan yang ditingkatkan dan pengendalian internal.
Bank Sentral Irlandia (CBI) telah mengenakan denda kepada Coinbase Eropa Terbatas (CBEL) sebesar $24,8 juta (€21,5 juta) karena melanggar aturan pencucian uang (AML) dan pembiayaan terorisme (CFT).
Ini adalah tindakan hukum pertama yang diterapkan Irlandia terhadap perusahaan cryptocurrency. Denda ini adalah hasil dari penyelidikan terhadap kegagalan dalam pemantauan transaksi antara 2021 dan 2022.
Sistem Pemantauan yang Cacat Mempengaruhi €176 Miliar dalam Transaksi.
Menurut Bank Sentral Irlandia, kesalahan konfigurasi dalam sistem pemantauan Coinbase Eropa mempengaruhi lebih dari 30 juta transaksi selama 12 bulan. Total nilai transaksi ini melebihi €176 miliar, mewakili sekitar 31% dari semua transaksi selama periode itu.
Regulator menunjukkan bahwa penyedia layanan aset virtual harus secara aktif memantau semua transaksi pelanggan. Namun, ketika suatu transaksi menimbulkan kecurigaan pencucian uang atau pendanaan teroris, perusahaan harus mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan kepada Unit Intelijen Keuangan Irlandia dan Komisi Pendapatan.
Selain itu, Coinbase Eropa melakukan pemeriksaan ulang terhadap transaksi yang terkena dampak, yang memakan waktu lebih dari tiga tahun untuk diselesaikan. Tinjauan ini menghasilkan pengajuan 2.708 Laporan Transaksi Mencurigakan kepada Unit Intelijen Keuangan untuk penilaian dan penyelidikan potensial.
Coinbase Menerapkan Tindakan Korektif dan Preventif
Membangun sentimen ini, Coinbase membuat serangkaian langkah defensif untuk mencegah munculnya kembali kesalahan. Perusahaan juga memperkuat sistem pengujian dan pemantauan untuk mengidentifikasi masalah potensial sebelum menerapkan perubahan terkait kode. Coinbase juga memperkuat pengawasan terhadap sistem pemantauan transaksinya, memberikan kontrol dan visibilitas yang lebih besar tentang bagaimana sistemnya berfungsi.
Selain itu, perusahaan mengakui pelanggaran yang terkonfirmasi dan menerima temuan fakta yang dijelaskan dalam Pemberitahuan Penyelesaian Bank Sentral. Di bawah kesepakatan yang dicapai antara kedua belah pihak, Bank Sentral memutuskan bahwa sanksi yang tepat mencakup teguran resmi dan denda uang sebesar €30.663.906.
Selain itu, setelah pengurangan 30% oleh skema diskon penyelesaian, sisa penalti adalah EUR 21.464.734. Coinbase Eropa telah menerima sanksi ini dan menunggu persetujuan dari Pengadilan Tinggi sebelum sanksi tersebut menjadi dapat dilaksanakan secara hukum.
Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai Bank Sentral Irlandia Menghukum Coinbase Eropa $24.8M karena Pelanggaran AML di Crypto Breaking News – sumber terpercaya Anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.