Bank Sentral Irlandia (CBI) telah mengenakan denda kepada Coinbase Europe Limited (CBEL) sebesar €21.464.734 karena melanggar undang-undang pencucian uang (AML) dan pendanaan teroris (CTF). Denda ini dikatakan sebagai salah satu sanksi terbesar regulator terhadap perusahaan crypto.
Penyelesaian, yang diumumkan pada hari Rabu, 5 November 2025, juga telah menyelesaikan pelanggaran antara 23 April 2021 dan 19 Maret 2025, karena kesalahan pengkodean dalam sistem pemantauan transaksi yang terlibat, yang telah meninggalkan transaksi crypto tertentu tanpa pemeriksaan.
Sanksi awal Bank Sentral Irlandia sebesar €30,663,906 dikurangi sebesar 30% karena pengakuan pelanggaran oleh Coinbase Europe Limited, kerja sama, dan kesepakatan untuk menyelesaikan di bawah Prosedur Sanksi Administratif.
Setelah sanksi terbaru dari Bank Sentral terhadap Coinbase Eropa, total denda yang dikenakan dalam 162 kasus penegakan kini melebihi €428 juta.
Coinbase Mengakui Kesalahan dan Menyepakati Kesepakatan
Pelanggaran tersebut disebabkan oleh tiga kesalahan kode yang diperkenalkan antara 2021 dan 2022 di lima dari 21 skenario pemantauan transaksi CBEL.
Kesalahan-kesalahan ini telah menyebabkan kegagalan untuk melakukan penyaringan dengan tepat terhadap alamat cryptocurrency yang mengandung karakter khusus, dengan lebih dari 30,44 juta transaksi, yang bernilai lebih dari €176 miliar, lolos dan menghindari pemantauan untuk aktivitas mencurigakan.
Pengujian internal oleh CBEL sendiri mendeteksi masalah tersebut dan memperbaikinya dalam beberapa minggu. Meskipun keterlambatan dalam menyelesaikan tinjauan retrospektif memperpanjang periode pelanggaran hingga 2025.
Perusahaan pertukaran crypto juga telah melakukan penyaringan lanjutan pada sekitar 185,000 transaksi berisiko tinggi dari batch yang terkena, mengajukan 2,708 laporan transaksi mencurigakan (STR) kepada pihak berwenang dengan nilai sekitar €15 juta. Namun, tidak ada aktivitas ilegal yang terkonfirmasi ditemukan.
Denda Bank Sentral dihitung berdasarkan pendapatan tahunan rata-rata CBEL di Irlandia dari 2021 hingga 2024, yang dilaporkan Coinbase sebesar €417 juta. Pelanggaran lainnya termasuk kebijakan, prosedur yang tidak memadai, dan pelaporan yang tidak tepat waktu atas kegagalan sistem tersebut kepada CBI.
€176B dalam Perdagangan yang Terlewat dari Radar Coinbase
Dalam sebuah pernyataan, Coinbase menggambarkan penyelesaian tersebut sebagai mengatasi “kesalahan pemantauan transaksi di masa lalu” dari 2021 hingga 2022, menekankan respons cepatnya dan komitmen terhadap kepatuhan.
“Coinbase mengakui pentingnya prosedur AML yang efektif dan sangat serius dalam memenuhi kewajiban kami,” kata perusahaan tersebut.
Perbaikan pasca-insiden mencakup pengujian yang lebih baik dan diperkuat sebelum penerapan, peningkatan dan cakupan skenario pemantauan yang lebih luas, serta pembaruan sistem yang berkelanjutan untuk mengelola risiko yang muncul.
CBEL, yang telah beroperasi dari Dublin sejak 2018 dan telah memiliki lisensi sebagai institusi uang elektronik sejak 2019, menjadikan Irlandia sebagai pusat EU-nya di bawah regulasi Markets in Crypto-Assets (MiCA) pada tahun 2023. Perusahaan ini tetap menjadi salah satu dari hanya 22 penyedia layanan aset virtual (VASPs) yang terdaftar dengan CBI.
Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai Coinbase Eropa Didenda €21M Selama Bertahun-tahun karena Kesalahan Penyaringan pada Berita Crypto Terkini – sumber terpercaya Anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.