Uni Eropa akan memberlakukan aturan Anti-Pencucian Uang (AML) yang luas yang akan melarang token yang menjaga privasi dan akun kripto anonim mulai tahun 2027.
Di bawah Regulasi Anti-Pencucian Uang yang baru (AMLR), lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia layanan aset kripto (CASP) akan dilarang mempertahankan akun anonim atau menangani mata uang kripto yang menjaga privasi.
“Pasal 79 dari AMLR menetapkan larangan ketat pada akun anonim [...]. Lembaga kredit, lembaga keuangan, dan penyedia layanan aset kripto dilarang mempertahankan akun anonim,” menurut Buku Panduan AML, yang diterbitkan oleh Inisiatif Kripto Eropa (EUCI).
Regulasi ini merupakan bagian dari kerangka AML yang lebih luas yang mencakup akun bank dan pembayaran, buku tabungan dan brankas, “akun aset kripto yang memungkinkan anonimisasi transaksi,” dan “akun yang menggunakan koin yang meningkatkan anonimitas.”
“Regulasi (AMLR, AMLD, dan AMLAR) sudah final, dan yang tersisa adalah ‘huruf kecil’ — alias interpretasi dari beberapa persyaratan melalui tindakan pelaksanaan dan delegasi yang disebut,” menurut Vyara Savova, pemimpin kebijakan senior di EUCI.
Dia menambahkan bahwa banyak dari pelaksanaan akan datang melalui tindakan pelaksanaan dan delegasi yang disebut, yang sebagian besar ditangani oleh Otoritas Perbankan Eropa:
“Ini berarti bahwa EUCI masih aktif bekerja pada tindakan tingkat dua ini dengan memberikan umpan balik pada konsultasi publik, karena beberapa rincian pelaksanaan masih perlu diselesaikan.”
“Namun, kerangka yang lebih luas sudah final, jadi proyek kripto terpusat (CASP di bawah MiCA) perlu mengingatnya ketika menentukan proses dan kebijakan internal mereka,” kata Savova.
UE akan meningkatkan pengawasan terhadap penyedia layanan kripto
Di bawah kerangka regulasi baru, Penyedia Layanan Aset Kripto (CASP) yang beroperasi di setidaknya enam negara anggota akan berada di bawah pengawasan AML secara langsung.
Pada tahap awal, AMLA berencana untuk memilih 40 entitas, dengan setidaknya satu entitas per negara anggota, menurut Buku Panduan AML EUCI. Proses pemilihan dijadwalkan akan dimulai pada 1 Juli 2027.
AMLA akan menggunakan “ambang materialitas” untuk memastikan bahwa hanya perusahaan dengan “kehadiran operasi yang substansial di beberapa yurisdiksi yang dipertimbangkan untuk pengawasan langsung.”
Ambang batas termasuk “minimum 20.000 pelanggan yang tinggal di negara anggota tuan rumah,” atau total volume transaksi lebih dari 50 juta euro ($56 juta).
Langkah-langkah penting lainnya termasuk kewajiban pengawasan pelanggan pada transaksi di atas 1.000 euro ($1.100).
Majalah: Harapan Bitcoin $100K terhenti, langkah misterius penjara SBF: Digest Hodler, 20 – 26 April