Dunia keuangan terdesentralisasi (DeFi) terus berkembang, menawarkan peluang menguntungkan bagi mereka yang ingin mengeksplorasi strategi tingkat lanjut. Anda dapat meningkatkan penghasilan Anda dengan menggunakan protokol pinjaman, perdagangan derivatif, dan memanfaatkan peluang arbitrase.
Dalam artikel ini, kami akan menyajikan kepada Anda strategi utama untuk memaksimalkan potensi DeFi pada tahun 2025, terutama jika Anda ingin melampaui dasar-dasarnya.
1. Protokol Pinjaman: Jadikan aset menganggur Anda menguntungkan
Protokol peminjaman DeFi memungkinkan pengguna untuk meminjamkan atau meminjam aset digital tanpa memerlukan perantara. Platform seperti Aave, Compound, dan MakerDAO secara langsung menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam, menawarkan suku bunga yang kompetitif.
Ini mungkin salah satu inovasi terpenting yang dihadirkan keuangan terdesentralisasi ke dunia keuangan: tidak memerlukan perantara (seperti bank atau pialang saham) untuk mengambil pinjaman mengurangi biaya, langkah-langkah yang diperlukan dan bahkan meningkatkan keamanan - karena transaksi ini biasanya terjadi berdasarkan kontrak pintar.
Bagaimana cara kerjanya?
Anda dapat menyimpan mata uang kripto Anda sebagai agunan dan menerima bunga atas aset yang dipinjam. Sebagai alternatifnya, Anda dapat meminjam dari aset yang Anda simpan untuk mendanai operasi lainnya.Keuntungan meminjamkan mata uang kripto:
Dapatkan bunga pasif atas aset yang menganggur;
Diversifikasikan sumber pendapatan Anda;
Manfaatkan peluang tanpa menjual kripto Anda.
Risiko yang perlu dipertimbangkan:
Pasar dapat bersifat fluktuatif, yang memengaruhi jumlah yang disetorkan sebagai agunan. Selain itu, penting untuk memilih protokol yang mapan dan meninjau kontrak pintar dengan cermat untuk menghindari kelemahan keamanan.
Mungkin risiko paling penting yang perlu diperhatikan dalam hal protokol peminjaman adalah keamanan platform. Ya, tidak adanya perantara mengurangi biaya dan langkah-langkah, tetapi jika tidak ada keamanan dalam transaksi (misalnya dalam hak asuh aset agunan, dalam aturan yang terlibat, dan poin-poin lain semacam itu), semua keuntungan menjadi sia-sia.
2. Derivatif dalam DeFi: Hedging dan Spekulasi yang Canggih
Derivatif terdesentralisasi adalah instrumen keuangan yang memungkinkan Anda berspekulasi terhadap harga aset atau melakukan lindung nilai terhadap risiko pasar. Instrumen ini termasuk kontrak berjangka, swap, dan opsi.
Secara khusus mengenai lindung nilai, kami akan mengatakan bahwa gagasan utamanya adalah untuk menyediakan sarana keamanan tambahan untuk periode resesi. Anda tahu cerita lama tentang menemukan aset yang dicari semua orang saat risikonya meningkat? Jadi ide lindung nilai adalah menyediakan kemampuan semacam itu pada aset tertentu.
Bagaimana cara kerjanya?
Pada platform seperti dYdX, Synthetix dan UMA, dimungkinkan untuk membuat kontrak keuangan berdasarkan kinerja aset seperti mata uang kripto, komoditas, atau indeks.Kegunaan utama derivatif:
Lindung nilai: Lindungi diri Anda terhadap fluktuasi harga yang merugikan;
Spekulasi: Mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga tanpa perlu memiliki aset yang mendasarinya;
Eksposur Leverage: Tingkatkan potensi keuntungan (dan risiko) Anda.
Mengapa ini menarik?
Pasar derivatif DeFi transparan dan mudah diakses, memungkinkan investor kecil untuk berpartisipasi dalam strategi kompleks yang sebelumnya hanya diperuntukkan bagi lembaga keuangan besar.
Jenis strategi ini, yang didasarkan pada penutupan operasi dengan instrumen keuangan yang melihat aset tertentu (tanpa harus membeli aset itu sendiri), cukup populer di pasar keuangan tradisional. Berita besarnya ketika ini dimasukkan ke dalam dunia kripto adalah bahwa aset sekarang juga dilihat dalam kaitannya dengan potensi nonfinansialnya.
Ketika seseorang membeli derivatif yang bertransaksi dengan saham, misalnya, mereka mengharapkan sesuatu yang terkait dengan keuntungan mereka atau ekspektasi masa depan akan bergerak sehingga mereka kemudian dapat memperoleh keuntungan. Ketika kita berbicara tentang kripto, ada beberapa poin lain yang perlu diperhatikan, seperti adopsi suatu proyek, kemungkinan kemitraan, dan bahkan kekuatan komunitas yang terlibat.
Oleh karena itu, perlu dicatat: kemungkinannya jauh lebih luas, tetapi kehati-hatian yang dibutuhkan untuk menghindari penipuan juga sama besarnya.
3. Arbitrase: Memanfaatkan perbedaan harga antar platform
Arbitrase adalah strategi yang melibatkan eksploitasi perbedaan harga untuk aset yang sama di berbagai bursa atau protokol DeFi. Hal ini juga terjadi di pasar keuangan tradisional, tetapi perbedaannya adalah, dengan kripto, kita berbicara tentang pasar yang tidak pernah tidur.
Jenis arbitrase di DeFi:
Arbitrase antar bursa (DEX dan CEX): Membeli di bursa saat harganya lebih rendah dan menjual saat harganya lebih tinggi;
Arbitrase segitiga: Perdagangan antara tiga pasangan mata uang yang berbeda untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga yang kecil;
Arbitrase lintas rantai: Memanfaatkan perbedaan harga aset pada berbagai blockchain;
Alat yang berguna untuk arbitrase:
Bot Arbitrase: Mengotomatiskan Perdagangan Cepat untuk Memaksimalkan Keuntungan;
Platform pemantauan: Layanan seperti Nansen dan DeFi Pulse membantu mengidentifikasi peluang.
Tantangan dan perawatan:
Keberhasilan dalam arbitrase bergantung pada biaya transaksi yang rendah dan kecepatan. Pilih blockchain yang terjangkau seperti Polygon atau Binance Smart Chain untuk menghindari biaya gas yang menggerogoti keuntungan Anda.
Arbitrase, pada akhirnya, adalah pencarian aset yang sama dengan harga yang berbeda di tempat yang berbeda dan, seperti yang telah Anda lihat, ada beberapa strategi bagi Anda untuk mengeksekusi perintah dan mengubah perbedaan harga ini menjadi keuntungan untuk portofolio Anda.
Sekali lagi, kami sarankan Anda untuk berhati-hati dan melakukan riset mengenai platform yang akan Anda gunakan, khususnya yang melibatkan bot, karena sayangnya banyak penipuan yang menyamarkan diri sebagai peluang besar melalui bot.
4. Bonus: dengan menggabungkan strategi, kemungkinannya meningkat!
Pertama, kami menyajikan Anda tiga strategi lanjutan. Tetapi bagaimana jika memungkinkan untuk menggabungkan strategi-strategi tersebut? Itulah yang akan kita bicarakan sekarang!
Kombinasi pinjaman dan arbitrase
Di sini tujuannya adalah untuk mendapat keuntungan dari perbedaan harga aset yang sama di tempat berbeda dengan uang yang tidak Anda miliki. Namun, tentu saja, ingatlah untuk selalu memeriksa sebelum melakukan transaksi seperti itu, apakah keuntungan yang Anda peroleh dari arbitrase dapat mengimbangi biaya pinjaman.
Menggunakan derivatif untuk lindung nilai arbitrase
Saat melakukan arbitrase, gunakan kontrak berjangka untuk melindungi keuntungan Anda dari fluktuasi harga. Dengan cara ini, Anda akan cukup siap untuk kedua skenario: jika apa yang Anda bayangkan terjadi, Anda menang dan, jika sesuatu yang berlawanan terjadi, Anda mengurangi kerusakan melalui lindung nilai.
Menjelajahi kumpulan likuiditas dengan leverage
Pada platform seperti Balancer dan Curve, sediakan likuiditas ke kumpulan khusus yang menawarkan biaya lebih tinggi.
Kami belum menyebutkan hal ini, tetapi “menyediakan likuiditas” sama saja dengan “menyimpan uang Anda di bank dalam bentuk investasi berisiko rendah.” Siapa pun yang menawarkan likuiditas memungkinkan platform menggunakan sumber dayanya untuk memperluas kemungkinan di sisi lain - sisi yang meminjam - dan, pada akhirnya, Anda dibayar untuk itu.
Ketika kita melihat likuiditas dalam skenario leverage, kita akan mengatakan bahwa keuntungan kemudian dapat diperbesar. Tentu saja, Anda juga perlu memperhatikan risiko dari setiap operasi, karena risikonya juga dapat meningkat.
Risiko dan cara menguranginya
Pasar DeFi menawarkan peluang besar, tetapi juga membawa risiko besar. Jangan lupa mencari cara untuk melindungi aset Anda dan menerapkan strategi yang menurut Anda menarik dengan cara yang paling aman.
Berikut adalah empat tips bagi Anda yang ingin menjalankan strategi lanjutan yang kami sajikan dalam artikel ini tetapi tanpa kehilangan keamanan dalam operasi Anda:
Pilih protokol yang andal: Prioritaskan platform yang diaudit dengan reputasi baik di pasar;
Kelola risiko Anda: Jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda sanggup untuk kehilangan, terutama dalam strategi leverage;
Pantau terus-menerus: Awasi perubahan pasar dan tingkat hasil;
Diversifikasi: Jangan memusatkan aset Anda pada satu protokol atau strategi.
Kiat-kiat ini tidak akan menghilangkan risiko, tetapi akan menguranginya secara substansial. Keamanan, jika berbicara tentang kripto, adalah langkah pertama bagi siapa pun yang ingin maju tanpa rasa takut.
Peluang untuk tahun 2025
Seiring berkembangnya ekosistem DeFi, berbagai alat dan platform baru bermunculan untuk memfasilitasi akses ke strategi tingkat lanjut. Teknologi seperti kecerdasan buatan, antarmuka pengguna yang lebih baik, dan solusi interoperabilitas antar-blockchain menjanjikan untuk membuat DeFi lebih mudah diakses.
Dengan mempertimbangkan kemajuan regulasi yang sedang dibahas di seluruh dunia, sekarang adalah waktu yang tepat untuk mempelajari lebih dalam, mempelajari, dan bereksperimen dengan strategi yang dapat mengubah cara Anda berinvestasi. Dengan pengetahuan yang tepat, Anda akan siap memanfaatkan yang terbaik yang ditawarkan tahun 2025 di dunia keuangan terdesentralisasi.
Lagipula, DeFi bukan sekadar masa depan keuangan – ini adalah revolusi yang sedang berlangsung. Bergabunglah!
---
Foto tersedia di Freepik