Penulis: Daren Matsuoka, Robert Hackett, Eddy Lazzarin, a16z Crypto; Penyusun: 0xjs@金财经
Dua tahun lalu, ketika kami merilis Laporan Keadaan Mata Uang Kripto tahunan pertama kami, dunia terlihat sangat berbeda dibandingkan sekarang. Cryptocurrency tidak termasuk dalam agenda pembuat kebijakan. Produk yang diperdagangkan di bursa (ETP) Bitcoin dan Ethereum belum disetujui oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). Ethereum belum beralih ke POS yang hemat energi. Jaringan L2 yang dirancang untuk meningkatkan kapasitas dan mengurangi biaya transaksi sebagian besar tidak aktif - biaya transaksi pada jaringan ini jauh lebih tinggi dibandingkan saat ini.
Seperti yang ditunjukkan oleh rilis terbaru artikel kami (Laporan Keadaan Cryptocurrency 2024), waktu telah berubah. Pelaporan kami mencakup kebangkitan mata uang kripto sebagai topik kebijakan hangat, banyak peningkatan teknologi terkini dalam jaringan blockchain, dan tren terkini di kalangan pembuat dan pengguna mata uang kripto.
Laporan tersebut juga:
Selidiki kemunculan aplikasi-aplikasi penting seperti stablecoin – salah satu “aplikasi mematikan” mata uang kripto;
Jelajahi titik temu kripto dengan tren teknologi utama lainnya seperti AI, jejaring sosial, dan game;
Bagikan data baru tentang tingkat minat terhadap mata uang kripto di negara-negara bagian menjelang pemilu AS dan banyak lagi.
Laporan State of Cryptocurrency 2024 juga mengungkapkan aktivitas cryptocurrency tertinggi sepanjang masa. Laporan ini juga menganalisis bagaimana infrastruktur blockchain semakin matang—terutama setelah peningkatan skala baru-baru ini yang telah secara signifikan mengurangi biaya transaksi on-chain, serta munculnya Ethereum L2 dan blockchain dengan throughput tinggi lainnya.
Pada tahun 2024, kami juga meluncurkan alat baru: dasbor a16z crypto Builder Energy. Untuk pertama kalinya, kami membagikan data eksklusif berdasarkan wawasan unik kami mengenai dunia mata uang kripto, termasuk di mana “energi pembangun” berada. Dasbor berisi ribuan titik data (agregat dan anonim) yang diambil dari penelitian tim investasi, program CSX Startup Accelerator kami, dan pelacakan industri lainnya. Melalui alat ini, siapa pun dapat mengeksplorasi pendapat para pembuat mata uang kripto tentang aktivitas dan minat mereka - mulai dari blockchain mana yang mereka bangun, hingga jenis aplikasi apa yang mereka bangun, dan teknologi apa yang mereka gunakan untuk membangun, dan di mana mereka berada. Kami berencana memperbarui data ini setiap tahun sebagai bagian dari Status Mata Uang Kripto tahunan kami.
Sekarang lihat temuan dari Laporan Keadaan Cryptocurrency 2024 kami.
7 poin penting
Aktivitas dan penggunaan mata uang kripto mencapai titik tertinggi sepanjang masa
Cryptocurrency telah menjadi isu politik utama menjelang pemilu AS
Stablecoin telah menemukan kesesuaian produk-pasar
Perbaikan infrastruktur meningkatkan kapasitas dan mengurangi biaya transaksi secara signifikan
DeFi tetap populer dan berkembang
Cryptotech dapat memecahkan beberapa tantangan AI yang paling mendesak
Infrastruktur yang lebih skalabel membuka aplikasi on-chain baru
1. Aktivitas dan penggunaan mata uang kripto mencapai rekor tertinggi
Jumlah alamat kripto aktif bulanan tidak pernah setinggi ini. Pada bulan September, 220 juta alamat berinteraksi dengan blockchain setidaknya sekali, jumlah ini meningkat lebih dari tiga kali lipat sejak akhir tahun 2023. (Sebagai metrik, alamat aktif lebih rentan terhadap manipulasi dibandingkan metrik lainnya.)
Lonjakan alamat aktif sebagian besar disebabkan oleh Solana, yang memiliki sekitar 100 juta alamat aktif. Diikuti oleh NEAR (31 juta alamat aktif), Basis jaringan L2 Coinbase yang populer (22 juta), Tron (14 juta), dan Bitcoin (11 juta). Di antara rantai Ethereum Virtual Machine (EVM), rantai paling aktif kedua setelah Base adalah rantai BNB Binance (10 juta), diikuti oleh Ethereum (6 juta). (Catatan: Rantai EVM menghitung total 220 juta melalui deduplikasi kunci publik.)
Tren ini juga tercermin di dasbor Builder Energy kami. Blockchain dengan perubahan terbesar dalam keseluruhan minat pembangun adalah Solana. Secara khusus, keseluruhan jumlah pendiri yang memberi tahu kami bahwa mereka sedang membangun atau tertarik untuk membangun di Solana tumbuh dari 5,1% tahun lalu menjadi 11,2% tahun ini. Base mengalami peningkatan terbesar kedua, dengan total pangsanya meningkat menjadi 10,7% dari 7,8% tahun lalu, diikuti oleh Bitcoin, yang total pangsanya meningkat menjadi 4,2% dari 2,6% tahun lalu.
Secara absolut, Ethereum masih menjadi proyek yang paling diminati pengembang, menyumbang 20,8%, diikuti oleh Solana dan Base, diikuti oleh Polygon (7,9%), Optimism (6,7%), Arbitrum (6,2%), dan Avalanche ( 4,2%), Bitcoin (4,2%), dll.
Sementara itu, jumlah pengguna dompet kripto seluler bulanan mencapai angka tertinggi sepanjang masa sebesar 29 juta pada Juni 2024. Meskipun AS menyumbang pangsa terbesar pengguna dompet seluler bulanan sebesar 12%, dalam beberapa tahun terakhir seiring dengan berkembangnya adopsi mata uang kripto secara global dan semakin banyak proyek yang berusaha mengecualikan AS melalui geofencing untuk mencapai kepatuhan terhadap regulasi, bagian AS dari basis pengguna dompet seluler secara keseluruhan telah menurun.
Jejak Cryptocurrency terus berkembang hingga ke luar negeri. Setelah Amerika Serikat, negara-negara dengan jumlah pengguna dompet seluler terbesar adalah Nigeria (yang telah berusaha memberikan transparansi peraturan melalui program inkubasi peraturan dan telah mengalami pertumbuhan signifikan dalam penggunaan konsumen seperti pembayaran tagihan dan pembelian ritel), India (Berkembang populasi dan penetrasi ponsel) dan Argentina (di mana banyak penduduknya berbondong-bondong menggunakan mata uang kripto, terutama stablecoin, di tengah devaluasi mata uang).
Meskipun mudah untuk mengukur jumlah alamat aktif dan pengguna dompet seluler bulanan, jauh lebih sulit untuk mengukur jumlah pengguna kripto aktif yang sebenarnya. Namun, dengan menggabungkan beberapa metodologi, kami memperkirakan terdapat 30 juta hingga 60 juta pengguna kripto aktif bulanan di seluruh dunia, yang hanya mewakili 5-5% dari total pemegang mata uang kripto global yang diperkirakan oleh Crypto.com pada Juni 2024 sebesar 617 juta 10%.
Perbedaan ini menyoroti peluang besar untuk menarik dan melibatkan kembali pemegang mata uang kripto yang pasif. Karena perbaikan infrastruktur besar-besaran memungkinkan aplikasi dan pengalaman konsumen yang baru dan menarik, semakin banyak pemegang mata uang kripto yang tidak aktif dapat menjadi pengguna aktif on-chain.
2. Cryptocurrency telah menjadi isu politik utama menjelang pemilu AS
Cryptocurrency telah menjadi fokus diskusi di seluruh Amerika Serikat selama siklus pemilu ini.
Oleh karena itu, kami mengukur tingkat minat relatif terhadap cryptocurrency di negara-negara swing. Pennsylvania dan Wisconsin, dua negara bagian yang diperkirakan akan menjadi medan pertempuran terpanas dalam pemilu bulan November, masing-masing berada di peringkat keempat dan kelima dalam hal peningkatan minat penelusuran mata uang kripto sejak pemilu terakhir pada tahun 2020, yang diukur menggunakan Google Trends % dari total volume penelusuran. Michigan berada di peringkat kedelapan dalam hal peningkatan minat pencarian mata uang kripto, sementara Georgia tetap tidak berubah. Sementara itu, minat terhadap mata uang kripto sedikit menurun di Arizona dan Nevada sejak tahun 2020.
Peluncuran produk yang diperdagangkan di bursa (ETP) Bitcoin dan Ethereum tahun ini kemungkinan akan meningkatkan minat terhadap mata uang kripto. Ketika ETP memperluas akses ke investor, jumlah orang Amerika yang memegang mata uang kripto kemungkinan akan bertambah. Gabungan kepemilikan rantai Bitcoin dan Ethereum ETP telah mencapai $65 miliar. (Catatan: Meskipun produk ini sering disebut ETF, produk ini sebenarnya terdaftar sebagai ETP menggunakan Formulir SEC S-1, yang menunjukkan bahwa portofolio dasarnya tidak mengandung sekuritas.)
Persetujuan SEC terhadap ETP merupakan tonggak penting bagi kebijakan kripto. Terlepas dari partai mana yang memenangkan pemilu pada bulan November, banyak politisi memperkirakan momentum akan terbangun dengan disahkannya undang-undang enkripsi bipartisan. Semakin banyak pembuat kebijakan dan politisi yang mempunyai pandangan positif terhadap kripto.
Industri ini telah menginspirasi inisiatif besar lainnya dalam bidang kebijakan tahun ini. Di tingkat federal, Dewan Perwakilan Rakyat menyetujui Inovasi dan Teknologi Keuangan untuk Undang-Undang Abad 21 (FIT21) dengan dukungan bipartisan, dengan 208 anggota Partai Republik dan 71 anggota Demokrat memberikan suara mendukung. RUU tersebut, yang sedang menunggu pertimbangan dan persetujuan Senat, dapat memberikan kejelasan peraturan yang sangat dibutuhkan bagi pengusaha cryptocurrency.
Penting juga bahwa di tingkat negara bagian, Wyoming mengesahkan (Decentralized Unincorporated Nonprofit Association (DUNA) Act), sebuah undang-undang yang memberikan pengakuan hukum kepada organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) dan memungkinkan blockchain Jaringan beroperasi secara legal tanpa mengorbankan desentralisasi.
Uni Eropa dan Inggris adalah negara yang paling aktif dalam melibatkan masyarakat mengenai kebijakan mata uang kripto dan masalah peraturan. Badan-badan Eropa telah mengeluarkan lebih banyak permintaan masukan dibandingkan, misalnya, Komisi Sekuritas dan Bursa AS. Pada saat yang sama, Undang-Undang Pasar Mata Uang Kripto (Cryptocurrency Market Act) (MiCA) Uni Eropa adalah rezim kebijakan komprehensif pertama terkait mata uang kripto yang disahkan menjadi undang-undang dan diharapkan akan sepenuhnya efektif pada akhir tahun ini.
Stablecoin telah menjadi salah satu produk kripto paling populer dan salah satu topik diskusi kebijakan terbesar, dengan banyak rancangan undang-undang yang diperkenalkan di Kongres. Salah satu hal positifnya, setidaknya di Amerika Serikat, adalah kesadaran bahwa stablecoin dapat memperkuat posisi dolar AS di luar negeri meskipun status mata uang cadangan globalnya menurun. Saat ini, lebih dari 99% stablecoin berdenominasi dolar AS, jauh melampaui denominasi terbesar berikutnya: euro, yang menyumbang 0,20%.
Selain menunjukkan kekuatan dolar AS kepada dunia, stablecoin juga dapat memperkuat fondasi keuangan dalam negeri. Meskipun baru berusia satu dekade, stablecoin telah melonjak ke dalam 20 besar pemegang utang AS, menempatkannya di depan negara-negara seperti Jerman.
Sementara beberapa negara sedang menjajaki mata uang digital bank sentral (CBDC), peluang stablecoin sudah matang sebelum Amerika Serikat. Menilai dari diskusi-diskusi ini dan sentimen umum terhadap mata uang kripto yang saat ini dianut oleh banyak tokoh politik terkemuka, kami berharap lebih banyak negara mulai secara serius mengembangkan kebijakan dan strategi mata uang kripto mereka.
3. Stablecoin telah menemukan kesesuaian antara produk dan pasar.
Stablecoin telah menjadi salah satu “aplikasi mematikan” mata uang kripto yang paling jelas karena memungkinkan penggunaan seperti pembayaran global yang cepat dan murah. Faktanya, seperti yang ditulis oleh Rep. Rich Torres (D-N.Y.) dalam opini (New York Daily News) pada bulan September, “Popularitas stablecoin dolar AS telah didorong oleh popularitas ponsel pintar menjadi eksperimen terbesar umat manusia dalam pemberdayaan keuangan.”
Peningkatan penskalaan besar-besaran secara signifikan mengurangi biaya pelaksanaan transaksi kripto, termasuk yang melibatkan stablecoin, hingga lebih dari 99% dalam beberapa kasus. Di Ethereum, transaksi yang melibatkan stablecoin USDC yang dipatok dolar AS rata-rata berharga $1 bulan ini, turun dari rata-rata $12 pada tahun 2021. Biaya rata-rata untuk mengirim USDC di Basis jaringan L2 Coinbase yang populer kurang dari satu sen. (Perhatikan bahwa angka-angka ini mungkin tidak termasuk biaya masuk dan keluar.)
Bandingkan biaya ini dengan rata-rata biaya transfer kawat internasional sebesar $44.
Stablecoin membuat transfer nilai menjadi sederhana. Pada tanggal 30 Juni, pada kuartal kedua tahun 2024, stablecoin memiliki total 1,1 miliar transaksi, dengan volume transaksi sebesar $8,5 triliun. Pada periode yang sama, volume transaksi stablecoin lebih dari dua kali lipat volume Visa sebesar $3,9 triliun. Stablecoin sedang dibahas bersama layanan pembayaran terkenal dan mengakar seperti Visa, PayPal, ACH dan Fedwire, membuktikan kegunaannya.
Stablecoin juga bukan hanya sekedar tren belaka. Jika Anda membandingkan aktivitas stablecoin dengan siklus pasar mata uang kripto yang bergejolak, tampaknya tidak ada korelasinya. Faktanya, meskipun volume perdagangan mata uang kripto spot menurun, jumlah alamat pengirim stablecoin setiap bulannya terus meningkat. Dengan kata lain, orang-orang tampaknya menggunakan stablecoin untuk lebih dari sekadar transaksi.
Semua aktivitas ini tercermin dalam statistik penggunaan. Diukur berdasarkan pembagian alamat aktif harian, stablecoin menyumbang hampir sepertiga penggunaan mata uang kripto harian sebesar 32%, kedua setelah keuangan terdesentralisasi (DeFi) sebesar 34%. Sisa penggunaan mata uang kripto tersebar di seluruh infrastruktur (jembatan, oracle, nilai maksimum yang dapat ditarik, abstraksi akun, dll.), transfer token, dan beberapa area lainnya, termasuk aplikasi baru seperti game, NFT, dan jejaring sosial.
4. Perbaikan infrastruktur telah meningkatkan kapasitas dan mengurangi biaya transaksi secara signifikan.
Salah satu alasan stablecoin begitu populer dan mudah digunakan adalah kemajuan infrastruktur yang mendasarinya. Pertama, kapasitas blockchain semakin meningkat. Berkat kebangkitan jaringan Ethereum L2 dan blockchain dengan throughput tinggi lainnya, blockchain memproses lebih dari 50 kali lipat jumlah transaksi per detik dibandingkan empat tahun lalu.
Yang lebih mengejutkan lagi, peningkatan terbesar Ethereum tahun ini – “Dencun,” juga dikenal sebagai “protodanksharding” atau EIP-4844 – secara drastis mengurangi biaya pada jaringan L2 ketika diterapkan pada Maret 2024. Sejak itu, meskipun nilai dalam mata uang ETH di L2 terus meningkat, biaya yang dibayarkan oleh L2 di Ethereum telah turun secara signifikan. Dengan kata lain, jaringan blockchain menjadi lebih populer dan efisien.
Situasinya serupa dengan bukti tanpa pengetahuan (ZK), teknologi lain yang memiliki implikasi penting terhadap penskalaan blockchain, privasi, dan interoperabilitas. Meskipun jumlah yang dibelanjakan setiap bulan untuk memverifikasi bukti Ethereum ZK telah menurun, nilai dalam mata uang ETH di ZK Rollup telah meningkat. Dengan kata lain, bukti ZK juga semakin murah, meskipun popularitasnya semakin meningkat. (Kami menggunakan pengetahuan nol di sini sebagai istilah umum untuk teknik kriptografi yang secara ringkas membuktikan bahwa komputasi yang dipindahkan ke jaringan Rollup dilakukan dengan benar.)
Teknologi ZK sangat menjanjikan karena membuka jalan baru bagi pengembang untuk melakukan komputasi blockchain yang murah dan dapat diverifikasi. Namun, mesin virtual berbasis ZK (zkVM) masih memiliki jalan panjang sebelum dapat menandingi kinerja komputer tradisional - dan ini merupakan fenomena yang perlu diperhatikan.
Dengan semua peningkatan infrastruktur ini, mudah untuk melihat mengapa infrastruktur blockchain tetap menjadi salah satu kategori paling populer bagi para pembangun, dan mengapa L2 telah menjadi salah satu dari lima subkategori pembangun terpanas yang kami lacak.
5. DeFi masih populer dan berkembang
Satu-satunya kategori yang menarik lebih banyak pengembang daripada infrastruktur blockchain adalah keuangan terdesentralisasi (DeFi), yang juga merupakan kategori dengan penggunaan mata uang kripto terbesar, mencakup 34% dari alamat aktif harian. Sejak munculnya DeFi pada musim panas tahun 2020, bursa terdesentralisasi (DEX) telah berkembang hingga menyumbang 10% dari aktivitas perdagangan mata uang kripto spot — semuanya terjadi di bursa terpusat empat tahun lalu.
Saat ini, ada lebih dari $169 miliar yang terkunci dalam ribuan protokol DeFi. Beberapa subkategori DeFi teratas melibatkan staking dan peminjaman.
Sudah lebih dari dua tahun sejak Ethereum menyelesaikan transisinya ke bukti kepemilikan, yang secara signifikan mengurangi konsumsi energi jaringan dan dampak lingkungan. Sejak itu, pangsa Ether yang dipertaruhkan telah meningkat menjadi 29%, naik dari 11% pada dua tahun lalu, sehingga secara signifikan memperkuat keamanan jaringan.
Meskipun DeFi masih dalam tahap awal, DeFi menawarkan alternatif yang menjanjikan terhadap tren sentralisasi dan konsolidasi kekuasaan dalam sistem keuangan AS. Jumlah bank dalam sistem keuangan AS telah menyusut dua pertiga sejak tahun 1990, dan bank-bank besar memiliki aset yang lebih kecil.
6. Cryptotech dapat memecahkan beberapa tantangan paling mendesak yang dihadapi AI
AI adalah salah satu tren terpanas tahun ini, tidak hanya di bidang teknologi tetapi juga di bidang kripto.
AI adalah salah satu tren yang paling banyak dibicarakan di kalangan influencer cryptocurrency di media sosial. Mungkin yang lebih mengejutkan adalah adanya tumpang tindih yang signifikan antara pengunjung chatgpt.com dan pengunjung situs web mata uang kripto terkemuka, yang menunjukkan adanya hubungan kuat antara mata uang kripto dan pengguna AI.
Pembuat Cryptocurrency juga memiliki ikatan yang kuat dengan AI. Menurut dasbor Builder Energy kami, sekitar sepertiga proyek mata uang kripto (34%) mengatakan bahwa mereka menggunakan AI terlepas dari kategori mana yang mereka bangun, naik dari 27% pada tahun lalu. Kategori paling populer untuk menerapkan teknologi kecerdasan buatan adalah proyek infrastruktur blockchain.
Mengingat biaya pelatihan model AI mutakhir telah meningkat 4x per tahun selama 10 tahun terakhir, kami yakin AI mungkin bergerak menuju sentralisasi kekuatan di Internet. Jika dibiarkan, hanya perusahaan teknologi terbesar yang memiliki sumber daya untuk melatih model AI terbaru.
Tantangan yang terkait dengan sentralisasi AI hampir merupakan kebalikan dari peluang desentralisasi yang ditawarkan oleh jaringan blockchain. Saat ini, proyek kripto telah mencoba memecahkan beberapa tantangan ini, termasuk Gensyn (dengan mendemokratisasi akses ke komputasi AI), Story (dengan membantu memberi kompensasi kepada pembuat konten dengan melacak IP), Near (dengan menjalankan AI pada protokol open source milik pengguna ), dan Starling Labs (dengan membantu memverifikasi keaslian dan asal media digital), adalah beberapa di antaranya.
Persilangan antara Crypto x AI kemungkinan akan meningkat di tahun-tahun mendatang.
7. Infrastruktur yang lebih skalabel membuka aplikasi on-chain baru
Ketika biaya transaksi turun dan kapasitas blockchain meningkat, banyak aplikasi konsumen potensial lainnya untuk kripto menjadi mungkin.
Ambil contoh NFT. Beberapa tahun yang lalu, ketika mata uang kripto diperdagangkan dengan harga yang jauh lebih tinggi, orang-orang memperdagangkan NFT di pasar sekunder dengan harga miliaran dolar. Aktivitas tersebut telah memudar, digantikan oleh perilaku konsumen baru: mencetak barang koleksi NFT berbiaya rendah di aplikasi sosial seperti Zora dan Rodeo. Hal ini menunjukkan perubahan signifikan di pasar NFT, sesuatu yang tidak terpikirkan sebelum biaya transaksi diturunkan secara signifikan.
Contoh lainnya adalah jejaring sosial. Meskipun saat ini mereka hanya menyumbang sebagian kecil dari aktivitas on-chain harian, mereka menarik aktivitas pembangun yang kuat: 10,3% proyek kripto akan berhubungan dengan sosial pada tahun 2024, menurut dasbor Builder Energy kami. Faktanya, proyek yang berkaitan dengan jejaring sosial, seperti yang terkait dengan Farcaster, termasuk di antara 5 subkategori pembangun terpanas tahun ini.
Ketika pengembang dan konsumen mengeksplorasi lebih banyak pengalaman sosial, game on-chain mendorong penskalaan blockchain hingga mencapai batasnya. Rollup yang digunakan oleh game role-playing petualangan laut lepas Proof Of Play (Pirate Nation) selalu menghabiskan bahan bakar per detik paling banyak di antara semua rollup Ethereum.
Pasar prediksi berbasis mata uang kripto melihat peluang untuk tumbuh menjelang pemilu bulan November – meskipun hal tersebut ilegal di Amerika Serikat – dan pasar prediksi secara umum mendapatkan momentum. Sedemikian rupa sehingga Kalshi, pasar prediksi berbasis non-cryptocurrency yang terdaftar di Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS, meraih kemenangan bulan lalu dalam gugatan federal yang diajukan ke pengadilan yang lebih rendah atas kontrak pemilu yang terdaftar. (Saat ini, bursa terdaftar diizinkan untuk menawarkan kontrak berjangka tradisional berbasis pemilu.)
Tanda-tanda baru perilaku konsumen mulai terlihat. Semua pengalaman yang muncul ini sulit dicapai ketika infrastruktur blockchain rumit dan biaya transaksi tinggi. Ketika blockchain terus meningkat seiring dengan kurva harga/kinerja teknologi tradisional, diperkirakan akan lebih banyak lagi aplikasi serupa yang akan berkembang.
Apa dampaknya bagi kita? Selama setahun terakhir, mata uang kripto telah mencapai kemajuan signifikan dalam hal kebijakan, teknologi, adopsi konsumen, dan banyak lagi. Hal ini termasuk tonggak kebijakan, termasuk persetujuan mendadak dan pencatatan ETP Bitcoin dan Ethereum, serta pengesahan undang-undang mata uang kripto bipartisan yang signifikan. Telah terjadi peningkatan infrastruktur yang signifikan, mulai dari peningkatan skala hingga munculnya Ethereum L2 dan blockchain dengan throughput tinggi lainnya. Ada juga aplikasi baru yang sedang dibangun dan digunakan, mulai dari pertumbuhan andalan seperti stablecoin hingga eksplorasi kategori baru seperti AI, jejaring sosial, dan game.
Apakah kita telah memasuki gelombang kelima dari siklus inovasi harga (kerangka yang kita gunakan untuk memahami naik turunnya banyak siklus pasar mata uang kripto) masih harus dilihat. Terlepas dari itu, cryptocurrency sebagai sebuah industri telah membuat kemajuan yang tidak dapat disangkal selama setahun terakhir. Seperti yang dibuktikan oleh ChatGPT, hanya dibutuhkan satu produk terobosan untuk mengubah keseluruhan industri.
