Regulator perbankan AS telah memperingatkan lembaga keuangan domestik bahwa mempelajari dunia kripto dapat menimbulkan berbagai risiko, seperti penipuan.

Peringatan tersebut adalah akibat dari bencana besar pada tahun 2022 yang menyebabkan runtuhnya beberapa raksasa kripto, termasuk FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network, dan banyak lagi. Runtuhnya perusahaan-perusahaan ini menyebabkan kerugian investor sebesar miliaran dolar dan memicu kepanikan di industri, yang menyebabkan penurunan pasar yang tajam.

Waspadai risiko

Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corporation, dan Kantor Pengawas Mata Uang mengeluarkan pernyataan bersama yang menyarankan bank-bank AS untuk ekstra hati-hati ketika berurusan dengan mata uang kripto karena adanya risiko di lapangan. Lembaga moneter dapat menjadi korban penipuan dan penipuan, atau terlibat dalam proyek yang gagal, sehingga mengakibatkan kerugian besar:

“Peristiwa yang terjadi pada tahun lalu ditandai dengan volatilitas yang dramatis dan paparan kerentanan di ruang aset kripto. Peristiwa ini telah menyoroti sejumlah risiko utama terkait dengan aset kripto dan pelaku industri aset kripto yang harus diwaspadai oleh lembaga perbankan. dari."

Regulator mengklaim bahwa industri mata uang kripto kurang matang dan sehat, yang merupakan prasyarat lain untuk kerugian finansial. Mereka juga berpendapat bahwa industri ini rentan terhadap serangan siber dan bahwa Bitcoin serta token alternatif dapat memfasilitasi aktivitas ilegal karena kurangnya aturan yang tepat.​

“Penting agar risiko yang terkait dengan sektor aset kripto yang tidak dapat dimitigasi atau dikendalikan tidak dialihkan ke sistem perbankan. Badan-badan tersebut memantau organisasi perbankan yang mungkin terkena risiko dari sektor aset kripto dan dengan cermat meneliti organisasi perbankan ' keterlibatan dalam aktivitas yang melibatkan aset kripto. Tawaran apa pun,” bunyi pernyataan itu.

Regulator mencatat bahwa banyak proyek cryptocurrency yang gagal tahun lalu merugikan industri ini. Mengingat risiko kegagalan entitas lain dalam waktu dekat, regulator akan terus memantau industri dan memberi masukan kepada pelaku usaha mengenai risiko yang akan terjadi.

FTX dan raksasa jatuh lainnya

Kegagalan Terra menjadi salah satu contoh di tahun 2022 yang akan melemahkan kredibilitas industri. Stablecoin algoritmik proyek – UST – dipisahkan pada bulan Mei dan kemudian turun hingga hampir nol bersama dengan token aslinya LUNA. Sumber mengungkapkan bahwa beberapa orang melakukan bunuh diri yang mengakibatkan kerugian besar bagi investor.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network, dan Voyager Digital semuanya merasakan dampak keruntuhan Terra, karena mereka semua menghadapi masalah keuangan yang serius dan harus mengajukan kebangkrutan.​

Namun, kecelakaan yang paling terkenal bisa dibilang adalah salah satu FTX. Platform tersebut, salah satu yang terbesar, mengajukan perlindungan kebangkrutan pada bulan November setelah menghadapi masalah likuiditas dan gagal memenuhi permintaan penarikan pelanggan.

Pihak berwenang Bahama menangkap mantan CEO bursa, Sam Bankman-Fried, dan mengirimnya ke Penjara Fox Hill atas tuduhan penipuan, pencucian uang, dan beberapa kejahatan lainnya. Dia kemudian dideportasi ke Amerika Serikat dan dibebaskan dengan jaminan $250 juta sebelum Natal.

SBF, begitu ia disapa, baru-baru ini mengaku tidak bersalah atas tuduhan pidana bahwa ia dengan sengaja menipu investor, dan Hakim Distrik AS Lewis Kaplan menetapkan tanggal persidangannya pada bulan Oktober. Dia saat ini tinggal di rumah orang tuanya dan harus memakai alat pemantau elektronik. Jika terbukti bersalah dalam proses selanjutnya, dia bisa menghabiskan sisa hidupnya di penjara.