Poin-poin penting

  • Mempertimbangkan akuntabilitas dan pertumbuhan di masa depan, Binance bertanggung jawab penuh atas tindakan di masa lalu, berupaya meningkatkan langkah-langkah kepatuhannya, dan membangun platform yang lebih kuat dan aman.

  • Pandangan ini juga tercermin dalam pernyataan yang dibuat oleh lembaga pemerintah AS selama penyelidikan mereka, khususnya mengenai aspek kerja sama Binance dan anti pencucian uang (AML), pendanaan kontra-teroris (CFT), dan kenali pelanggan Anda (KYC). Pengukuran.

  • Meskipun penyelidikan yang dilakukan oleh lembaga pemerintah AS dipicu oleh tindakan di masa lalu, hal ini membantu membangun program kepatuhan komprehensif yang kita lihat di Binance saat ini. Seperti biasa, kami selalu mengutamakan keselamatan pengguna.

Ketika Binance pertama kali didirikan, Binance tidak memiliki kepatuhan dan pengendalian risiko yang memadai di tengah pertumbuhannya yang pesat, dan Binance memang harus menyesuaikan dengan mekanisme kepatuhan yang relevan. Binance mengakui hal ini dan bertanggung jawab penuh atas tindakan kami di masa lalu. Kami bekerja sama dengan lembaga-lembaga pemerintah AS, termasuk melakukan pemantauan ketat terhadap program kepatuhan dan sanksi kami, dan akan terus mengambil langkah-langkah proaktif untuk mengatasi masalah-masalah di masa lalu.

Seperti yang diungkapkan oleh penulis dan pemikir Matshona Dhliwayo: “Berlian memperoleh kecemerlangannya karena tekanan yang mereka tanggung.”

Kami akan menerima dan menyambut baik penelitian yang belum pernah terjadi sebelumnya yang menyoroti tidak hanya permasalahan di masa lalu namun juga pendekatan berbeda yang telah kami gunakan untuk mengatasinya di masa lalu. Saatnya untuk bergerak maju.

Selama dua tahun terakhir, menjelang penyelesaian bersejarah kami dengan lembaga pemerintah AS, kami telah menjadi platform yang lebih kuat, lebih aman, dan terjamin bagi pengguna kami. Ini bukan pendapat kami sendiri, dan berikut adalah poin-poin penting dan kutipan langsung dari lembaga pemerintah yang kami setujui: Perintah Persetujuan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), perjanjian penyelesaian kami dengan Departemen Kehakiman (DOJ), dan perjanjian kami dengan penyelesaian Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) OFAC).

(Binance) telah mengubah program tata kelola kepatuhan dan struktur organisasinya, termasuk merekrut pemimpin kepatuhan baru dengan pengalaman kepatuhan profesional di sektor keuangan dan penegakan hukum. ——Dikutip dari perintah persetujuan FinCEN

Kerjasama dalam investigasi dan hal-hal lainnya

Instansi pemerintah AS mencatat kerja sama Binance selama penyelidikan dan tindakan perbaikan mereka, serta kerja sama proaktif Binance dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia.

Secara khusus, OFAC menunjuk pada “kerja sama signifikan” Binance, yang mencakup “melakukan penyelidikan internal yang ekstensif dan independen, segera menanggapi permintaan informasi OFAC, memberikan data ekstensif mengenai pelanggaran yang nyata, melakukan banyak pengarahan kepada OFAC, dan mengirimkan komunikasi internal dan penegakan undang-undang perjanjian pembatasan.”

Badan tersebut juga mengatakan bahwa Binance telah menerapkan “langkah-langkah perbaikan yang signifikan,” seperti membentuk “dua tim yang berdedikasi untuk bekerja dengan otoritas penegak hukum, termasuk secara proaktif berbagi intelijen dan menanggapi permintaan yang sensitif terhadap waktu.”

FinCEN berkata: “Binance bekerja sama dengan lembaga penegak hukum global terkait aktivitas ilegal termasuk Hydra, pasar darknet, dan serangan peretasan.” Selain itu, meskipun tidak menyerahkan laporan aktivitas mencurigakan ke FinCEN, Binance telah “secara proaktif bekerja sama dengan lembaga penegak hukum global.” dan penyedia blockchain berkolaborasi untuk memerangi pendanaan terorisme.”

DOJ merinci tindakan perbaikan Binance (beberapa di antaranya akan kami kutip pada bagian di bawah), dengan mencatat bahwa perusahaan telah berkomitmen untuk melakukan tindakan perbaikan tambahan sebagai tanggapan terhadap bagian dari penyelidikan paralel yang dilakukan oleh regulator AS.

Binance baru-baru ini mengambil langkah signifikan untuk memperkuat program kepatuhannya, termasuk mencurahkan sumber daya yang signifikan untuk mengatasi jenis kesenjangan kepatuhan yang disebutkan. — Dikutip dari perintah persetujuan FinCEN

Pencegahan pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme

Pernyataan DOJ dan FinCEN menggambarkan langkah-langkah yang diambil Binance di bidang pencegahan pencucian uang (AML) dan pemberantasan pendanaan terorisme (CFT). Menurut perintah persetujuan FinCEN: “Program kepatuhan Binance saat ini tidak mengizinkan pengguna yang diidentifikasi memiliki hubungan dengan pendanaan teroris untuk tetap berada di platform atau memindahkan dana.”

Perjanjian tawar-menawar DOJ menyatakan bahwa Binance telah menginvestasikan sumber daya keuangan yang signifikan untuk meningkatkan program APU dan PPT kami, “termasuk mengganti personel kepatuhan yang tidak efektif dengan karyawan berpengalaman dan secara signifikan meningkatkan jumlah personel kepatuhan.”

Selain itu, DOJ mencatat bahwa Binance telah “menerapkan penilaian risiko AML/CFT dan sanksi di seluruh perusahaan mulai November 2022,” “menargetkan AML dan KYC serta menerapkan standar organisasi tindakan keuangan untuk mencegah pencucian uang,” dan “meningkatkan AML/karyawan pelatihan CFT”.

Badan tersebut juga mengutip langkah-langkah Binance untuk meningkatkan pemantauan transaksi. Menurut OFAC, Binance telah “bermitra dengan perusahaan pihak ketiga untuk menerapkan pemantauan transaksi waktu nyata, termasuk penyaringan pihak yang terkena sanksi.” DOJ mengkonfirmasi bahwa Binance telah “meningkatkan investasi dalam transaksi real-time dan pemantauan pasca-perdagangan, termasuk meningkatkan jumlah karyawan, meningkatkan alat internal, dan mempekerjakan vendor pihak ketiga yang diakui (seperti penyedia analisis blockchain) untuk memindai transaksi dan profil pengguna. ”

Verifikasi identitas pengguna (KYC)

Singkatan KYC adalah singkatan dari “Kenali Pelanggan Anda” dan mengacu pada verifikasi identitas pengguna oleh organisasi keuangan, yang diwajibkan oleh regulator di sebagian besar yurisdiksi. Menurut teks penyelesaian OFAC, Binance “mengharuskan semua pengguna untuk lulus KYC dan menerapkan audit pelanggan rutin berdasarkan peringkat risiko kepatuhan pengguna.”

Menguraikan daftar tindakan perbaikan yang diambil oleh Binance, DOJ mencatat bahwa kami memiliki:

  • Perubahan pada Ketentuan Layanan kami yang mengharuskan semua pengguna baru menyerahkan proses KYC lengkap pada Agustus 2021;

  • Menerapkan persyaratan KYC penuh untuk semua pemegang rekening langsung pada Mei 2022, termasuk menggunakan penyedia pihak ketiga yang terakreditasi untuk memverifikasi identitas dan menilai risiko pelanggan;

  • Peningkatan pada program uji tuntas kami yang ditingkatkan pada bulan November 2022, termasuk orang-orang yang memiliki paparan politik, pengguna berisiko tinggi, pemohon kenaikan batas, struktur perusahaan yang tidak biasa, dan aktivitas perdagangan yang tidak biasa;

  • Pembaruan kebijakan sanksi kami pada bulan November 2022 untuk meningkatkan uji tuntas pelanggan, penyaringan, penutupan akun, pemblokiran akun, penilaian risiko, dan pelaporan sanksi;

  • Mengembangkan dan menggabungkan kerangka komprehensif yang dirancang untuk menentukan kewarganegaraan pengguna korporat.

Kepatuhan Sanksi dan Penargetan Warga AS

Binance telah secara signifikan memperkuat sanksi dan program kepatuhan AML dalam upayanya untuk menangani orang-orang yang terkena sanksi dan orang-orang AS yang sudah ada di platform tersebut. — Dikutip dari perintah persetujuan FinCEN

Regulator mencatat upaya Binance untuk meningkatkan upayanya mengidentifikasi individu dan pengguna yang terkena sanksi yang berbasis di Amerika Serikat dan mencegah mereka menggunakan platform tersebut.

Menurut penyelesaian OFAC, kami “meningkatkan kebijakan dan prosedur kepatuhan, seperti Manual Sanksi Binance, yang mengharuskan Binance untuk menyelesaikan penilaian risiko tahunan di seluruh perusahaan dan melakukan uji tuntas tambahan terhadap pengguna yang diduga berlokasi di yurisdiksi yang terkena sanksi.”

Badan tersebut lebih lanjut menunjukkan bahwa Binance telah melakukan banyak peninjauan terhadap pengguna untuk mengidentifikasi dan tidak lagi melayani pengguna dari Amerika Serikat dan yurisdiksi yang terkena sanksi, “termasuk melakukan peninjauan terhadap semua pengguna aktif yang menargetkan daftar sanksi dari Amerika Serikat dan negara lain. layar."

Selain itu, OFAC juga mengakui langkah-langkah Binance lainnya dalam hal ini, termasuk “mengatur pelatihan sanksi untuk perekrutan awal personel baru dan melakukan pelatihan sanksi untuk semua karyawan setidaknya setiap tahun” dan secara signifikan meningkatkan “sumber daya kepatuhan di semua tingkat pertahanan, termasuk kepatuhan sanksi. peraturan"; mengundang "vendor pihak ketiga untuk mendeteksi dan mencegah segmen tertentu (termasuk individu yang diblokir untuk bergabung dengan Binance)" dan menerapkan "kontrol teknis lebih lanjut untuk menyaring dan mengidentifikasi pengguna dari yurisdiksi yang terkena sanksi, termasuk memblokir IP, blokade geografis, dan Pengawasan Blockchain. ”

DOJ juga mencatat bahwa Binance menerapkan langkah-langkah, terutama dengan “menerapkan langkah-langkah pemblokiran geografis pada akhir tahun 2019” dan terus “meningkatkan kontrolnya melalui penggunaan berbagai alat pendeteksi lokasi, termasuk alamat IP, nomor telepon, dan operator telekomunikasi.”

Departemen tersebut mengatakan Binance mulai membatasi akun banyak pengguna AS yang dikenal sebelum memberi tahu mereka tentang penyelidikan tersebut, mulai membatasi akun pengguna yang terkena sanksi AS, dan “meluncurkan tinjauan retrospektif ekstensif untuk mengidentifikasi dan tidak lagi menyediakan layanan kepada pengguna AS di platform.”

Pernyataan-pernyataan ini dibuat bukan untuk meminimalkan dampak buruk dari tindakan-tindakan di masa lalu yang dijelaskan dalam dokumen lembaga pemerintah AS atau untuk menghindari tanggung jawab kami. Seperti disebutkan sebelumnya, tindakan yang memicu penyelidikan oleh otoritas ini terjadi di masa lalu, dan pengawasan ketat mereka telah mengarah pada pengembangan program kepatuhan komprehensif Binance saat ini. Fakta-fakta ini menggambarkan komitmen kami untuk memastikan keselamatan pengguna kami dan ruang blockchain secara luas dengan terus memperkuat kebijakan, proses, dan sistem kepatuhan kami.

Bacaan lebih lanjut

  • Pengumuman｜Binance dan regulator AS telah mencapai resolusi

  • Menghilangkan batas negara: regulasi global terpadu mengenai ekonomi digital

  • Bukti Sistem Cadangan Binance: Setahun Peningkatan Transparansi Aset Pengguna