Pengarang: BlockBeats

Ada dua peristiwa berisiko dalam sebulan terakhir, setelah a16z memimpin dua putaran investasi berturut-turut

BlockBeats melaporkan pada 10 Oktober bahwa menurut CoinDesk, laporan dari protokol pinjaman RWA DeFi, platform tata kelola Goldfinch menyatakan bahwa kumpulan pinjaman senilai $20 juta pada platformnya memiliki utang macet dan $7 juta berisiko kerugian. Dilaporkan bahwa kumpulan pinjaman memberikan pinjaman empat tahun sebesar 20 juta USDC kepada dana kredit fintech Stratos pada Februari 2022, dijamin dengan tingkat bunga tahunan sebesar 11%, dengan Warbler Labs sebagai penjamin emisi. Meskipun investasi Stratos di REZI, sebuah perusahaan teknologi real estate, dan aset digital "tidak memenuhi ekspektasi", Warbler Labs mengatakan akan menutupi semua kerugian dari investor di kumpulan pinjaman.

Ini bukan kasus risiko dan gagal bayar pertama yang terjadi di Goldfinch. BlockBeats sebelumnya melaporkan bahwa pada tanggal 14 September, Goldfinch telah mencapai kesepakatan dengan Tugende, peminjam yang gagal bayar sebesar $5 juta, mengenai rencana restrukturisasi pinjaman. Diketahui bahwa rencana tersebut dapat memperoleh kembali pinjaman sebesar $5 juta dari pihak yang wanprestasi, Tugende, untuk proyek pembiayaan penyewaan sepeda motor di Afrika Timur.

Diketahui bahwa Tugende sebelumnya telah gagal membayar dana sebesar $5 juta yang dikumpulkan dari perjanjian Goldfinch pada bulan Oktober 2021 untuk operasi di Kenya. Hingga Mei tahun ini, Tugende berutang bunga bulanan sebesar $53.400, lima bulan sebelum pokok pinjaman jatuh tempo. Hal ini menyebabkan kepanikan di komunitas Goldfinch karena mulai gagal bayar pada bulan Juni.

Goldfinch adalah proyek bintang di jalur RWA dan sangat dinantikan oleh perusahaan modal ventura seperti a16z. Menurut berita sebelumnya, pada tahun 2021 dan 2022, Goldfinch masing-masing menerima pembiayaan sebesar US$11 juta dan US$25 juta, dipimpin oleh a16z. Pada tanggal 6 Mei 2022, saldo pinjaman terutang pada platform Goldfinch melebihi US$100 juta.

Bacaan terkait: (Goldfinch: Menjembatani dunia keuangan tradisional dan DeFi | Pengenalan proyek)

Protokol Goldfinch akan memberikan pemberi pinjaman sejumlah kredit yang melaluinya mereka dapat meminjam stablecoin dari kumpulan pendanaan protokol. Setelah memperoleh stablecoin, lembaga akan menukar stablecoin tersebut dengan mata uang fiat dan meminjamkan mata uang fiat tersebut kepada penggunanya melalui saluran tradisional. Dengan cara ini, pasar off-chain dapat sepenuhnya menikmati nilai aset on-chain, dan nilai aset on-chain akan meningkat tak terbatas. Semua penerbitan utang di luar jaringan, penjaminan emisi, dan bisnis terkait akan ditangani oleh lembaga profesional terkait.

Komentar Komunitas: Goldfinch "runtuh lebih cepat daripada P2P"

Sekarang, dua insiden yang melibatkan risiko keuangan telah terjadi pada platform Goldfinch dalam sebulan, menyebabkan pengguna komunitas mempertanyakan keamanannya. Mitra BODL Ventures @fishkiller mengunggah di media sosial X (dulunya Twitter) bahwa kumpulan Stratos berinvestasi dalam dua proyek berturut-turut dan tidak mendapat apa pun darinya, dan mempertanyakan apakah mungkin ada operasi yang lebih mencurigakan di balik keruntuhan Goldfinch.

Beberapa pengguna juga membandingkannya dengan crash P2P sebelumnya, percaya bahwa crash Goldfinch "jauh lebih cepat" dari itu.