Setelah diundangkannya Undang-Undang Dua Tinggi dan Satu, kriteria untuk mengidentifikasi "keadaan serius" dalam kejahatan pencucian uang menjadi lebih jelas. Kita perlu memberikan perhatian khusus pada masalah penarikan tunai.
Sebelumnya, risiko terbesar dalam penarikan mata uang kripto adalah kartu Anda dibekukan atau dana Anda disita.
Namun kini, kartu bank Anda tidak hanya akan dibekukan, tetapi Anda juga mungkin dinyatakan bersalah melakukan kejahatan pencucian uang.
Setelah diberlakukannya peraturan baru mengenai penyetoran dan penarikan, dua aspek berikut memerlukan perhatian khusus. Yang pertama adalah kewajiban untuk mencegah dana selama proses penarikan, dan yang kedua adalah pentingnya kontrak transaksi.
1. Bagaimana kita mengidentifikasi uang gelap? Bagaimana mencegah menerima U hitam?
Pertama-tama, selama proses penarikan uang, Anda harus memenuhi kewajiban Anda untuk mencegah dana yang sesuai dengan kemampuan kognitif Anda.
Sederhananya, ini berarti menilai dengan cermat sumber dana dan latar belakang pihak lawan.
Jika ditentukan bahwa Anda mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa uang tersebut berasal dari sumber yang tidak patut, maka kartu Anda dapat dianggap sebagai kartu penerima uang curian, dan uang tersebut juga akan dianggap sebagai uang curian pada kartu Anda.
Kedua, meskipun menurut Anda dana pihak lain bersih, Anda harus menandatangani kontrak transaksi yang terperinci. Catatan transaksi, informasi identitas, dll. dalam kontrak akan menjadi bukti penting bahwa Anda telah memenuhi kewajiban Anda.
Ketika penangan kasus bertanya kepada Anda: "Bagaimana Anda membuktikan bahwa Anda memenuhi tugas Anda dalam peninjauan dana?"
Anda mungkin menjawab: "Orang itu sangat kaya dan merupakan pengusaha lokal kita, jadi menurut saya uangnya bersih." Alasan ini jelas tidak cukup.
Contoh lain, seorang OTC mengatakan bahwa dia yakin dana pedagang itu bersih karena penjamin mengatakan kepadanya bahwa jika ada masalah dengan dana, penjamin akan memberikan kompensasi kepadanya.
Namun tanggung jawab jaminan ini hanya berlaku bila Anda mempunyai masalah dan kartu dibekukan, dan bukan berarti Anda bisa dibebaskan dari kewajiban meninjau sumber dana.
Sekalipun Anda menerima komitmen dari penjamin, Anda tetap perlu meninjau secara ketat sumber dana tersebut. Jika tidak, setelah Anda menerima uang curian, Anda tetap akan dimintai pertanggungjawaban secara hukum untuk mengetahui apakah Anda mengetahui atau seharusnya mengetahui tentang ilegalitas tersebut. dana.
Jadi, apa itu uang curian? Apa bedanya dengan uang biasa?
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
Secara teoritis, uang curian harus diperoleh dengan melakukan kejahatan tertentu dan kemudian dana tersebut digunakan untuk beredar di pasar.
Jika ditentukan bahwa Anda mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa uang tersebut berasal dari sumber yang tidak patut, maka kartu Anda akan menjadi kartu penerima uang curian, dan uang tersebut akan ditetapkan sebagai uang curian lagi di dalam kartu Anda.
Lalu bagaimana menilai apakah ada masalah dengan sumber dana pihak lain? Sebenarnya sangat sederhana. Anda perlu mengevaluasi dengan cermat sumber dana dan latar belakang pihak lawan.
Jika pembeli memberikan informasi identitas dan catatan transaksi secara rinci, dan dapat membuktikan bahwa sumber dananya sah, maka risikonya akan sangat berkurang.
2. Bagaimana cara melakukan operasi penyetoran dan penarikan yang aman?
Pertama-tama, kita perlu memperjelas bahwa tidak ada yang bisa menjamin penarikan aman 100%.
Pasalnya, dari sudut pandang obyektif, ketika Anda menerima transfer bank, sebagai orang biasa, Anda tidak bisa memahami sepenuhnya sumber uang tersebut.
Apalagi Anda tidak mungkin mengetahui sumber dana orang yang mengirimi Anda uang, atau bahkan menelusuri sumber dana lebih jauh ke hulu. Bahkan departemen anti pencucian uang di bank tersebut tidak dapat sepenuhnya memahami tujuan transaksi di balik setiap dana.
Yang disebut "uang curian" itu teridentifikasi karena korban melaporkan kejahatan tersebut. Jika korban tidak melaporkan kejahatannya, Anda tidak akan tahu apakah uang tersebut terlibat dalam kejahatan.
Oleh karena itu, ketika Anda menjadi salah satu pihak dalam suatu transaksi, Anda tidak dapat memastikan apakah dana pihak lain tersebut bersih. Jika memang ingin benar-benar terhindar dari risiko ini, satu-satunya cara adalah dengan memahami secara menyeluruh sumber dana pihak lain.
Misalnya, jika seseorang baru saja menjual rumah, Anda melihat pembelinya membayar sejumlah uang. Berdasarkan akal sehat, kemungkinan besar uang ini legal.
Jika orang tersebut menggunakan uang tersebut untuk datang kepada Anda guna membeli U, kemungkinan besar transaksi antara Anda dan dia akan aman. Namun situasi ini jarang terjadi.
Ketika sumber dana tidak dapat dijamin, kebanyakan orang akan memilih tiga metode penarikan berikut: transaksi tunai, transaksi over-the-counter, dan transaksi on-exchange. Mari kita analisa kelebihan dan kekurangannya satu per satu:
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
1. Transaksi tunai
Keuntungan transaksi tunai adalah kemungkinan unit penanganan kasus melacak Anda relatif rendah. Karena Anda menarik uang tunai melalui ATM, tautan keuangan terputus.
Untuk melacak Anda, unit penanganan kasus perlu mengunci mesin ATM terlebih dahulu, mencari orang yang menarik uang tunai, kemudian mencari rekannya melalui orang yang menarik uang tersebut, sehingga akhirnya dapat dilacak kembali kepada Anda.
Namun kelemahan transaksi tunai adalah setelah unit penanganan kasus mengunci petugas tarik tunai melalui mesin ATM dan menemukan Anda sebagai mitra hilir transaksi, Anda tidak dapat lagi membela diri dengan menyatakan "tidak sadar".
Penggunaan transaksi tunai sendiri mungkin dipandang sebagai upaya untuk "menghindari deteksi", yang dapat meningkatkan risiko hukum Anda. Setelah ditemukan, Anda akan dianggap memiliki kewajiban "mengetahui dan mengetahui" dan mungkin terlibat dalam kasus tersebut.
2. Perdagangan bebas
Keuntungan perdagangan OTC adalah sangat fleksibel. Anda dapat berdagang langsung dengan pihak lain tanpa melalui peninjauan platform.
Namun risiko perdagangan OTC adalah Anda tidak dapat mengaudit sumber dana pihak lain melalui platform. Anda mungkin hanya mendengarkan rekomendasi seseorang dan menganggap orang tersebut “dapat diandalkan”, namun ini tidak berarti Anda telah memenuhi kewajiban Anda untuk meninjau.
Jika ada masalah selama transaksi, unit penanganan kasus mungkin menganggap Anda belum memenuhi kewajiban Anda untuk berhati-hati. Sekalipun ada yang menjamin Anda, hal itu tidak dapat melepaskan tanggung jawab Anda.
3. Perdagangan di tempat
Keuntungan perdagangan di bursa adalah bursa biasanya memiliki beberapa mekanisme audit, yang dapat membantu Anda mengurangi risiko menerima uang curian.
Anda dapat memeriksa informasi aliran bank pihak lain melalui bursa, dan juga memverifikasi status penarikan dan niat transaksi. Informasi ini dapat membuktikan bahwa Anda telah memenuhi kewajiban Anda.
Namun, floor trading tidak sepenuhnya bebas risiko, terutama di beberapa bursa besar, di mana kemungkinan masuknya uang curian mungkin lebih tinggi.
Jika Anda secara tidak sengaja menerima uang curian, meskipun Anda dapat mengajukan permohonan untuk mencairkan dana tersebut melalui catatan bursa, tetap ada risiko hukum tertentu.
Jika Anda berencana berdagang di bursa, disarankan untuk memilih bursa besar, seperti Binance.
Di bursa Binance, yang terbaik adalah memilih pedagang dengan logo "Aegis" untuk bertransaksi. Karena pedagang ini telah menjalani audit yang ketat, mereka relatif lebih aman.
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
Selain itu, merchant Aegis juga dapat memberikan jaminan kompensasi tertentu, namun perlu diperhatikan bahwa kompensasi ini bersifat kondisional.
Misalnya, setelah dana dibekukan selama 6 bulan, pedagang akan membayar 10% dari jumlah tersebut, namun jumlah pembayaran tunggal tidak boleh melebihi 2.000 USDT.
Jika Anda menarik sejumlah kecil, Anda dapat mempertimbangkan untuk menggunakan kartu U. Saat ini banyak sekali U-card yang beredar di pasaran, seperti U-card MasterCard, DUPAY, MIPAY dan lain sebagainya.
Mengambil DUPAY sebagai contoh, Anda dapat mengisi ulang USDT ke kartu virtual dan kemudian membelanjakannya dalam mata uang legal.
Kartu jenis ini dapat diikat ke WeChat, Alipay, Meituan, Ctrip, dll., dan dapat digunakan untuk hampir semua pembelian online domestik.
Keuntungannya adalah sederhana dan ambang batasnya relatif rendah. Namun kekurangannya adalah biaya penanganannya relatif tinggi. Biaya penanganan untuk transfer mata uang legal adalah 2%.
Oleh karena itu, kartu jenis ini lebih cocok untuk konsumsi dalam jumlah kecil, apalagi jika kurang dari 200 yuan, tidak ada biaya penanganan.
3. Apa yang harus Anda perhatikan saat menarik uang?
1. Kurangi frekuensi penarikan
Meminimalkan frekuensi penarikan dapat mengurangi kemungkinan menerima uang gelap.
Jika Anda harus menarik uang, usahakan untuk melakukan transaksi dalam jumlah besar dengan frekuensi rendah dan hindari transaksi dalam jumlah kecil secara sering, yang dapat mengurangi risiko pengendalian risiko.
2. Jangan pilih transaksi cepat, pilih transaksi pilihan sendiri
Saat berdagang, Anda harus memilih perdagangan pilihan sendiri atau perdagangan massal. Pastikan untuk tidak memilih perdagangan cepat, karena Anda tidak tahu pedagang C2C mana yang akan cocok dengan perdagangan cepat. Secara default, sistem akan memilih harga tertinggi saat menjual , dan harga yang relatif rendah saat membeli. Namun keduanya cenderung merupakan harga yang paling berisiko.
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
3. Usahakan untuk menghindari transaksi dengan merchant yang buka dalam waktu singkat
Disarankan untuk memilih merchant yang sudah terdaftar minimal satu tahun. Semakin banyak total transaksinya, semakin baik. Minimal harus ada 1.000 catatan transaksi. Semakin tinggi tingkat keberhasilan transaksi, semakin baik. Merchant di bawah 92% tidak akan dipertimbangkan.
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
4. Pedagang yang sudah dikenal lebih diutamakan
Cobalah untuk mencari merchant yang Anda kenal atau merchant dengan riwayat data transaksi yang bagus.
Di satu sisi, hal ini dapat mencegah pedagang C2C didukung oleh bos kulit hitam di luar negeri.
Di sisi lain, meskipun pedagang C2C bukan pemilik dana ilegal, mereka mungkin menerima dana ilegal tanpa menyadarinya karena kurangnya pengalaman bertransaksi dan kemudian mentransfernya kepada Anda.
5. Tidak ada transaksi jika pembayaran lambat
Hindari berurusan dengan pedagang yang memiliki kecepatan pembayaran lambat. Karena proses pemrosesan uang hitam relatif lama, maka waktu pembayarannya juga relatif lama.
Umumnya jika pembayaran belum dilakukan lebih dari 6 menit, jika merchant meminta Anda menunggu, cukup minta merchant untuk membatalkan pesanan. Ada juga beberapa merchant yang belum membayar, namun mereka akan mengklik bayar terlebih dahulu lalu membuat Anda menunggu. Dalam hal ini, Anda bisa langsung mengadu ke layanan pelanggan platform dan memintanya untuk membatalkan pesanan.
Tambahkan komentar pada gambar, maksimal 140 kata (opsional)
6. Verifikasi video dan pelestarian bukti diperlukan
Sebelum bertransaksi, disarankan untuk melakukan verifikasi video dengan merchant dan menyimpan bukti yang relevan.
Setelah Anda melakukan pemesanan pada antarmuka pembelian mata uang, Anda dapat menghubungi pedagang untuk panggilan video WeChat dan merekam konten video, termasuk wajah pedagang, kartu identitas, dan pernyataan lisan pedagang bahwa sumber dana adalah sah.
7. Simpan catatan transaksi
Pastikan untuk menyimpan catatan transaksi lengkap, termasuk laporan bank, catatan transfer, catatan pesanan platform, dll. Dalam keadaan darurat, catatan ini dapat digunakan sebagai bukti untuk melindungi hak-hak Anda bila diperlukan.
8. Pisahkan kartu tarik tunai dan kartu bank yang digunakan sehari-hari.
Hal ini dapat mencegah semua dana terpengaruh. Jangan gunakan kartu utama untuk operasi penyetoran dan penarikan. Anda dapat menggunakan kartu sekunder dan memilih bank dengan kontrol risiko yang lebih kecil.
Dan usahakan untuk menarik uang pada siang hari pada hari kerja dan menghindari perdagangan pada malam hari dan dini hari. Hal ini juga dapat mengurangi risiko pengendalian risiko.
Saat mentransfer uang, jangan catat kata kunci apa pun yang terkait dengan cryptocurrency untuk menghindari menarik perhatian bank.
Setelah dana masuk, jangan langsung ditarik, biarkan menetap dalam jangka waktu tertentu. Hal ini dapat mengurangi risiko pengendalian risiko.
Meringkaskan
Kebijakan peraturan baru telah membuat operasi penyetoran dan penarikan menjadi lebih ketat. Jika tidak hati-hati, Anda bisa terlibat dalam kejahatan pencucian uang.
Saat Anda menarik uang di masa depan, Anda perlu mengevaluasi dengan cermat sumber dana pihak lawan dan memenuhi kewajiban Anda untuk mencegah dana. Jika penarikannya dalam jumlah besar, pastikan untuk menandatangani kontrak transaksi yang terperinci dan menyimpan buktinya.
Tidak ada yang bisa sepenuhnya menjamin 100% penarikan aman, namun melalui langkah-langkah ini Anda dapat secara efektif mengurangi risiko dan melindungi diri Anda sendiri.
Karena beberapa platform konten tidak diperbolehkan membicarakannya, saya menyusun salinannya (panduan emas), dan teman yang membutuhkannya dapat mengirimi saya pesan pribadi.