Satu artikel menghitung 14 proyek keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang paling penting pada tahun 2024

Penulis asli: Blockchain Vernakular
Cetak ulang: Daisy, Mars Finance
Perincian komprehensif protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) teratas yang harus diperhatikan pada tahun 2024.
Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) adalah ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di jaringan blockchain, dan Ethereum adalah yang paling populer.
Sulit untuk menentukan dengan tepat kapan DeFi lahir, karena tidak ada tanggal yang diterima secara umum yang menandai lahirnya ruang DeFi. Dapat dikatakan bahwa DeFi berevolusi secara bertahap dengan berbagai komponen tumpukan teknologi blockchain dan perkembangan utama dalam industri kripto yang memecahkan masalah tertentu atau berinovasi pada fitur/layanan yang ada melalui sinergi.
DeFi berjalan pada jaringan terdesentralisasi, terutama teknologi blockchain, yang berarti tidak ada satu entitas pun yang dapat mengendalikan keseluruhan sistem. Hal ini berbeda dengan keuangan tradisional, dimana lembaga terpusat mengawasi dan mengelola transaksi keuangan. DeFi mengandalkan kontrak pintar – kontrak digital yang dijalankan secara otomatis ketika kondisi tertentu terpenuhi, tanpa memerlukan perantara.
Selanjutnya, di DeFi, Organisasi Otonomi Terdesentralisasi (DAO) bertanggung jawab atas pengembangan dan keberlanjutan proyek DeFi. Setiap DAO dapat menerapkan struktur tata kelola sesuai dengan aturan dan prosedurnya sendiri, termasuk mekanisme pemungutan suara, jadwal vesting, delegasi Token, pengembangan protokol, dll.
Berikut adalah panduan mendalam tentang proyek DeFi terbaik tidak hanya di Ethereum, tetapi juga di rantai populer lainnya seperti Solana, TRON, Base, dan banyak lagi.
 
14 proyek DeFi yang patut mendapat perhatian pada tahun 2024 adalah:
1) Uniswap: platform perdagangan terdesentralisasi teratas Ethereum
2) Aave: platform peminjaman terbesar di Ethereum
3) Lido: Protokol staking terkemuka Ethereum
4) EigenLayer: Protokol penjaminan ulang teratas Ethereum
5) Ondo Finance: Protokol ATMR terbesar
6) PancakeSwap: Platform perdagangan terdesentralisasi teratas di rantai BNB
7) Jito: DApp teratas di Solana Blockchain
8) MakerDAO: Pencipta stablecoin terdesentralisasi (DAI) terbesar
9) Raydium: Platform perdagangan terdesentralisasi terkemuka di Solana
10) 1 inci: Platform perdagangan senior terdesentralisasi Ethereum
11) Aerodrome: Protokol peminjaman teratas di Pangkalan
12) Pinjamkan Saja: Perjanjian pinjaman terbesar di TRON
14) Proyek Sebutan Terhormat Protokol Indigo, Benqi
Proyek-proyek berikut telah dipilih berdasarkan popularitas dan pengaruhnya di pasar DeFi. Tanpa basa-basi lagi, mari kita lihat beberapa proyek DeFi terbaik di tahun 2024.
 
1. 14 proyek DeFi yang patut diperhatikan pada tahun 2024
 
1) Uniswap: platform perdagangan terdesentralisasi teratas Ethereum
Ikhtisar singkat:
Platform perdagangan terdesentralisasi terkemuka
Membuat dan mempromosikan model pembuat pasar otomatis (AMM).
Protokol yang sangat didukung dengan pendanaan hampir $180 juta
Uniswap (UNI) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di industri. Platform perdagangan terdesentralisasi ini telah mengumpulkan total nilai terkunci miliaran dolar. Ini memungkinkan pengguna untuk bertukar token dan mendapatkan penghasilan.
Uniswap sepenuhnya open source dan memberi pengembang banyak sumber daya dan alat untuk membangun proyek di ekosistemnya, termasuk panduan memulai, dokumentasi protokol, JavaScript SDK, dan banyak lagi. Tak hanya itu, Uniswap juga menyediakan pendanaan untuk proyek-proyek yang potensinya sangat besar.
Di industri DeFi, platform perdagangan terdesentralisasi ini sudah menjadi nama yang terkenal. Ia memperoleh likuiditas melalui kumpulan likuiditas dan mempromosikan penggunaan pembuat pasar otomatis (AMM), yang berbeda dari buku pesanan tradisional yang mengandalkan pembuat pasar untuk membeli dan menjual pesanan.
Uniswap memperkenalkan formula produk konstan, yang menjadi dasar model AMM-nya. Singkatnya, rumusnya menyatakan bahwa terlepas dari apakah dua atau lebih Token dalam pool naik atau turun nilainya, likuiditas yang mendasari dalam pool harus tetap sama.
Pendiri
Uniswap awalnya bernama Unipeg dan didirikan oleh Hayden Adams. Setelah Adams diberhentikan dari Siemens pada Juli 2017, ia menghabiskan beberapa bulan untuk mempelajari lebih lanjut tentang Ethereum, termasuk bahasa pemrograman Solidity dan JavaScript. Pada November 2018, Uniswap resmi diluncurkan dan meraih kesuksesan signifikan di pasar.
Protokol ini sekarang berada dalam versi ketiga, Uniswap V3, yang memberikan manfaat seperti likuiditas terpusat, kemampuan manajemen risiko penyedia likuiditas (LP) yang lebih baik, dan mengurangi kejadian slippage bagi pedagang arbitrase.
investor dan pendukung
Uniswap telah menerima pendanaan $176 juta dari 17 investor, termasuk institusi terkenal seperti Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm, dan Union Square Ventures.
 
2) Aave: platform peminjaman terbesar di Ethereum
Ikhtisar singkat:
Platform staking dan peminjaman stablecoin paling populer
Ia memiliki stablecoin dengan jaminan berlebih yang disebut GHO, didukung oleh Aave Assets
Mempromosikan penggunaan pinjaman kilat di DeFi
Aave (AAVE) adalah salah satu platform pinjaman mata uang kripto paling populer di industri DeFi. Pada tahun 2021, ini adalah aplikasi DeFi terbesar, dengan total nilai terkunci lebih dari $18 miliar. Pada Juli 2024, Aave tetap kuat, dengan total nilai terkunci mencapai $13 miliar, meningkat 255% dari nilai terendah sepanjang masa sebesar $364 juta.
Aave, sebelumnya dikenal sebagai ETHLend, awalnya dibangun di atas Ethereum dan mendukung banyak rantai seperti Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony, dan Fantom. Hal ini memungkinkan pengguna untuk meminjam mata uang kripto di berbagai ekosistem tanpa memerlukan perantara.
Di Aave, Anda juga dapat melakukan operasi lain, seperti mempertaruhkan mata uang kripto dan stablecoin seperti USDC, atau menyediakan likuiditas ke Liquidity Pools (LP) protokol. Selain itu, Anda dapat menjadi anggota komunitas tata kelola dan berpartisipasi dalam pemungutan suara atau mengajukan proposal yang disebut Aave Improvement Requests (AIPs).
Pendiri
Aave didirikan pada tahun 2017 oleh pengusaha dan programmer Finlandia Stani Kulechov. Ia memiliki gelar sarjana hukum dari Universitas Helsinki, namun ia memulai pemrograman pada usia 12 tahun dan kemudian tertarik pada teknologi blockchain.
investor dan pendukung
Aave telah mengumpulkan hampir $50 juta dalam empat putaran investasi. Khususnya, Fantom Foundation adalah salah satu investor terbesarnya, yang menyumbangkan $10 juta ke dalam protokol ini pada Mei 2024.
 
3) Lido: Protokol staking terkemuka Ethereum
Ikhtisar singkat:
DApp terbesar di Ethereum dan seluruh pasar DeFi
Nilai total yang dikunci telah melampaui US$30 miliar, menetapkan salah satu rekor tertinggi dalam sejarah DeFi
Memulai konsep pertaruhan likuiditas
Lido (LDO) adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) terbesar, dengan total nilai terkunci lebih dari $30 miliar.
Lido memelopori konsep pertaruhan likuiditas di Ethereum dan pasar kripto yang lebih luas, mencapai kesuksesan hampir dalam semalam.
Protokol ini memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan Ethereum dan menerima TokenstETH cair (Staked Ethereum) sebagai imbalannya. stETH dapat digunakan dalam aplikasi DeFi lainnya untuk mendapatkan penghasilan tambahan sambil terus menerima hadiah staking dan memberikan keamanan pada Ethereum Beacon Chain.
Perlu disebutkan bahwa Lido telah menginvestasikan lebih dari $4 juta dalam langkah-langkah keamanan, termasuk audit dan bug bounty.
 
4) EigenLayer: Protokol penjaminan ulang teratas Ethereum
Ikhtisar singkat:
Protokol berbasis Ethereum kelas berat yang mendominasi pasar dengan fitur penyetelan ulangnya
Dengan memperkenalkan re-staking, aturan permainan untuk likuiditas staking diubah, memungkinkan pengguna untuk lebih memaksimalkan keuntungan mereka.
EigenLayer adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Ethereum. Proyek ini memperkenalkan konsep re-staking, yaitu menyetorkan Ethereum (stETH) atau token staking cair (LST) yang dijanjikan ke dalam kumpulan likuiditas protokol.
Staking ulang meningkatkan keamanan kumpulan likuiditas dengan menggunakan kembali ETH yang dipertaruhkan, yang secara efektif memungkinkan token yang dipertaruhkan ini untuk dipinjamkan ke protokol lain. Proses ini diterapkan melalui mekanisme sukarela EigenLayer, dan pengguna harus menyetujui dua persyaratan utama: 1) memberikan EigenLayer akses ke kredensial penarikan ETH yang dijanjikan; 2) menerima ketentuan pengurangan yang ditetapkan oleh validator. Pengaturan ini mendorong partisipasi dan yang paling penting mendorong perilaku jujur.
EigenLayer bertindak sebagai perantara, menciptakan pasar bebas dan terbuka yang memungkinkan validator dan protokol menukar keamanan kumpulan likuiditas dengan harga tertentu. Protokol memiliki opsi untuk membeli token staking atau stETH, sehingga mengontrol pasokan, memungkinkan mereka membeli keamanan jaringan tambahan tanpa harus meluncurkan atau berinvestasi pada layanan validator.
Validator dapat mengevaluasi dan memilih protokol yang mereka anggap aman dan menguntungkan untuk dipertaruhkan (mereka juga dapat mengatur jumlah token yang diberikan pada protokol ini untuk memastikan keamanan). Secara keseluruhan, proses EigenLayer tidak otomatis atau acak, namun dikelola dengan hati-hati.
Pendiri
EigenLayer didirikan pada awal tahun 2021 oleh Sreeram Kannan, seorang pakar terkemuka di bidang teknik, ilmu komputer, dan telekomunikasi. Latar belakang akademisnya meliputi studi di Guindy School of Engineering, Indian Institute of Science (IISc), dan University of Illinois di Urbana-Champaign.
Kannan juga menjabat sebagai peneliti pascadoktoral di Universitas California, Berkeley, dan kemudian menjadi profesor madya di Universitas Washington, di mana ia memimpin Lab Blockchain UW.
investor dan pendukung
EigenLayer telah menerima pendanaan lebih dari $164 juta, menurut Crunchbase. Putaran pembiayaan terakhir mereka adalah pembiayaan Seri B yang diselesaikan pada 22 Februari 2024. Beberapa investor utama protokol ini termasuk Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures, dan Ambush Capital.
 
5) Lido: Protokol staking terkemuka Ethereum
Ikhtisar singkat:
Aplikasi skala besar (dApp) terbesar di Ethereum dan pasar DeFi yang lebih luas.
Nilai total terkunci (TVL) telah mencapai lebih dari $30 miliar, salah satu yang tertinggi dalam sejarah DeFi.
Memulai konsep pertaruhan likuiditas.
Pendiri
Lido didirikan pada tahun 2020 oleh tiga pengusaha kripto dan teknologi terkenal:
Konstantin Lomashuk: Pengusaha berpengalaman dan pakar blockchain, dan salah satu pendiri P2P Validator, penyedia layanan staking terkenal. Dia telah aktif terlibat dalam dunia kripto sejak 2012.
Vasiliy Shapovalov: Pengembang dan peneliti blockchain dengan pengalaman luas dalam pengembangan kontrak pintar dan arsitektur blockchain. Sebelum mendirikan Lido, Shapovalov berpartisipasi dalam berbagai proyek blockchain dan berkontribusi pada pengembangan sistem desentralisasi.
Jordan Fish (juga dikenal dengan nama samaran “Cobie”): adalah tokoh terkenal di komunitas mata uang kripto, terlibat dalam berbagai proyek kripto dan dikenal atas wawasannya tentang ekosistem DeFi. Ia juga dikenal sebagai salah satu pembawa acara podcast cryptocurrency populer “UpOnly.”
investor dan pendukung
Lido telah menerima pendanaan dari delapan investor termasuk Quiet Capital, Pareto Holdings dan NextView Ventures dalam dua putaran pendanaan swasta, menurut data Crunchbase.
 
6) Ondo Finance: Protokol ATMR terbesar
Ikhtisar singkat:
Protokol ATMR terbesar
Fokus pada Tokenized Treasury Bills
Telah berkembang ke beberapa ekosistem blockchain dan membuka kantor di berbagai benua
Ondo Finance bekerja untuk mengintegrasikan aset dunia nyata (RWA), seperti obligasi dan surat utang negara, ke dalam blockchain, terutama dengan fokus pada jaringan Solana. Program ini bertujuan untuk meningkatkan likuiditas dan efisiensi dengan melakukan tokenisasi aset-aset ini, memungkinkan investor untuk berdagang dengan lancar di pasar sekunder, menghindari penundaan dan hambatan administratif yang biasa terjadi.
Selain itu, Ondo meluncurkan USDY di platform Cosmos pada bulan Juni, sebuah surat berharga yang diberi token yang didukung oleh surat utang Treasury AS jangka pendek dengan hasil tahunan sebesar 5,2%. Integrasi ini memungkinkan produk token Ondo diakses di lebih dari 90 blockchain yang saling terhubung melalui protokol komunikasi antar-rantai (IBC) Cosmos.
Protokol ini mengalami pertumbuhan yang signifikan pada awal tahun 2024, terutama karena meningkatnya minat terhadap aset yang diberi token, khususnya surat utang negara yang diberi token, dengan Ondo mendominasi pangsa pasar.
Ondo juga telah berekspansi ke benua lain, membuka kantor di kawasan Asia-Pasifik untuk memenuhi permintaan aset yang diberi token.
Pendiri
Ondo Finance didirikan pada tahun 2021 oleh Nathan Allman, yang sebelumnya bekerja di tim aset digital di Goldman Sachs. Anggota tim termasuk mantan eksekutif dari Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group dan Bridgewater Associates.
investor dan pendukung
Ondo Finance telah mengumpulkan sekitar $34 juta dalam tiga putaran pendanaan. Wintermute Ventures dan Pantera Capital adalah beberapa investor besar.
Perlu disebutkan bahwa Ondo Finance menginvestasikan $95 juta dalam dana tokenisasi BUIDL BlackRock, memungkinkan penyelesaian instan OUSGToken Ondo Finance, yang didukung oleh surat utang pemerintah jangka pendek.
Protokol ini juga bermitra dengan kustodian yang teregulasi dan berkualifikasi, termasuk Ankura dan StoneX.
 
7) PancakeSwap: Platform perdagangan terdesentralisasi teratas di rantai BNB
Ikhtisar singkat:
DApp terbesar di BN Smart Chain (BSC)
Menawarkan salah satu biaya terendah di pasar
Kompatibel dengan Ethereum
PancakeSwap (CAKE) adalah bursa terdesentralisasi (DEX) yang dibangun di atas BN Smart Chain. Protokol ini terkenal dengan biayanya yang rendah dan dasbor yang mudah digunakan, menjadikannya sorotan di BN Smart Chain.
Seperti DEX lainnya, PancakeSwap memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto secara langsung tanpa memerlukan otoritas pusat atau buku pesanan, berkat penggunaan pembuat pasar otomatis (AMM). Sederhananya, AMM adalah algoritme yang mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber tanpa bergantung pada pembuat pasar atau pedagang untuk menyediakan likuiditas.
PancakeSwap populer dengan kumpulan likuiditasnya yang besar, yang dapat diperoleh pedagang melalui staking. Selain itu, ini kompatibel dengan MetaMask dan mendukung transfer lintas rantai dari BSC ke Ethereum dan sebaliknya.
PancakeSwap V4 memberikan banyak manfaat, termasuk dukungan untuk token gas asli, pengurangan slippage dan kerugian tidak permanen, dukungan ETH asli, dll.
Pendiri
PancakeSwap diluncurkan pada September 2020 oleh tim pengembang anonim. Meskipun pengembangnya menggunakan nama samaran dan sering aktif di media sosial, platform ini telah mendapatkan kepercayaan dan adopsi luas dalam komunitas DeFi.
investor dan pendukung
PancakeSwap telah menerima pendanaan lebih dari $4 juta dari setidaknya tiga investor, termasuk ICONIUM (selama ICO PancakeSwap) dan Platinum (seed round).
PancakeSwap juga didukung oleh BN Labs. Modal ventura dan cabang inkubasi bursa menginvestasikan jumlah yang tidak diungkapkan dalam utilitas dan tata kelola PancakeSwap, TokenCAKE.
 
8) Jito: DApp teratas di Solana Blockchain
Ikhtisar singkat:
DApp terbesar di blockchain Solana
Memperkuat posisi pasar melalui MEV (Maximize Extractable Value) yang unik dan pendekatan terdepan
Melakukan salah satu airdrop terbesar dalam sejarah kripto
Jito (JTO) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Solana, dikenal luas karena kemudahan penggunaan dan dasbornya yang intuitif.
Ini adalah platform staking likuiditas yang mirip dengan Lido Ethereum. Namun, sebagian besar kesuksesan Jito berasal dari pendekatan inovatifnya dalam menangani MEV (Nilai Maksimum yang Dapat Diekstrak), sebuah strategi yang memimpin dalam perdagangan DeFi.
Jito memecahkan masalah MEV dengan menerapkan sistem lelang di mana pedagang menawar urutan transaksi yang menguntungkan yang dioptimalkan oleh mesin blok pihak ketiga. Pendekatan ini meningkatkan imbalan bagi pemangku kepentingan dan mengurangi manfaat transaksi spam.
MEV akan terus menjadi topik perdebatan di dunia kripto. Di satu sisi, ada yang percaya bahwa penambang MEV mengeksploitasi sistem dengan menjalankan atau mengatur ulang transaksi di bursa terdesentralisasi (DEX), sehingga memperoleh keuntungan yang tidak adil, yang mengakibatkan pengalaman pengguna yang negatif.
Di sisi lain, para pendukung percaya bahwa MEV dapat meningkatkan efisiensi pasar dengan mengidentifikasi harga token terbaik untuk berbagai platform perdagangan dan mengatasi inefisiensi ekonomi dalam protokol DeFi. Misalnya, MEV dapat memastikan bahwa pemberi pinjaman mendapatkan pembayaran kembali jika peminjam gagal memenuhi persyaratan jaminan.
Pendiri
Jito didirikan oleh Jito Labs, dipimpin oleh Lucas Bruder (CEO) dan Zano Shermani (CTO).
Bruder memiliki latar belakang robotika dan firmware, pernah bekerja di Ouster dan Tesla. Sementara itu, Shermani bekerja sebagai software engineer di Parsec dan merupakan alumnus George Mason University. Chief Operating Officer Brian Smith juga merupakan kontributor penting bagi Jito Network.
investor dan pendukung
Pada tahun 2022, Jito Labs mengumpulkan $12 juta dalam putaran Seri A yang dipimpin oleh Mult1C0in Capital dan Framework Ventures. Sejak itu, pengaruh Jito terus tumbuh dalam ekosistem Solana, mengalami pertumbuhan signifikan dalam total nilai terkunci pada kuartal pertama tahun 2024.
Selain itu, Jito melakukan airdrop Token berskala besar pada tanggal 7 Desember 2023, yang semakin mengkonsolidasikan posisinya di pasar.
 
9) Pendiri stablecoin terdesentralisasi (DAI) terbesar
Ikhtisar singkat:
Protokol mapan di ekosistem Ethereum, didirikan pada tahun 2014
Menciptakan DAI, salah satu stablecoin terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar
ATMR pembuat disiapkan untuk berinvestasi pada aset off-chain
MakerDAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) yang dibangun di atas blockchain Ethereum. Ia terkenal karena menciptakan stablecoin Dai dan mendorong peningkatan aset dunia nyata (RWA) di jaringan Ethereum.
Didirikan pada tahun 2014, MakerDAO beroperasi melalui kontrak pintar, memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan mata uang kripto, khususnya Dai (DAI), dengan menggunakan aset lain sebagai jaminan. DAI didukung oleh hampir semua dApps di industri dan dapat digunakan untuk staking, peminjaman, dan sebagai token utilitas dan tata kelola.
Pemegang MKRToken bertanggung jawab atas tata kelola dan berpartisipasi dalam pengambilan keputusan tentang parameter protokol dan manajemen risiko.
Pendiri
Rune Christensen adalah salah satu pendiri dan CEO MakerDAO. Sebelumnya, ia ikut mendirikan perusahaan rekrutmen di Tiongkok dan belajar biokimia di Universitas Kopenhagen.
Christensen menjadi tertarik pada stablecoin setelah menemukan Bitcoin pada tahun 2011 dan mengalami peretasan Mt. Gox, pengalaman yang memengaruhi visinya untuk menciptakan solusi keuangan yang lebih stabil melalui MakerDAO.
Salah satu pendiri lainnya adalah Nikolai Mushegian, yang terkenal di komunitas kripto karena karyanya di bidang keuangan terdesentralisasi. Dia memiliki latar belakang ilmu komputer dan rekayasa perangkat lunak dan memberikan kontribusi signifikan terhadap pengembangan proyek hingga kematiannya pada tahun 2022.
investor dan pendukung
MakerDAO telah menerima investasi yang signifikan dari perusahaan modal ventura terkemuka, termasuk a16z dan Polychain Capital. Protokol ini telah mengumpulkan dana hampir $80 juta, dengan putaran terakhir ditutup pada 1 Desember 2021, menurut Crunchbase.
 
10) Raydium: Platform perdagangan terdesentralisasi terkemuka di Solana
Ikhtisar singkat:
Platform perdagangan terdesentralisasi terbesar berdasarkan total nilai terkunci di Solana
Mengintegrasikan berbagai fitur untuk membuat transaksi di platform lebih lancar dan cepat
Raydium (RAY) adalah pemain penting dalam ruang pertukaran terdesentralisasi (DEX), sering kali bersaing ketat dengan Jupiter dalam hal volume perdagangan harian. Ia dikenal dengan antarmukanya yang halus dan ramah pengguna, biaya transaksi yang rendah, dan dukungan untuk berbagai mata uang kripto.
Protokol ini memiliki dasbor yang mudah digunakan yang memungkinkan siapa saja membuat kumpulan likuiditas pasangan token, memfasilitasi partisipasi tanpa izin dan meningkatkan likuiditas dalam ekosistem.
Keunggulan Raydium adalah integrasinya dengan buku pesanan batas pusat OpenBook, memberikan pengguna Raydium dan kumpulan likuiditas akses ke likuiditas dan aliran pesanan yang lebih luas di seluruh ekosistem OpenBook dan sebaliknya.
Pendiri
Pendiri Raydium menggunakan nama samaran, dengan karakter utamanya adalah AlphaRay. Dia bertanggung jawab atas keseluruhan strategi protokol, operasi, arahan produk, dan pengembangan bisnis. Dia memiliki latar belakang perdagangan algoritmik di pasar komoditas dan beralih ke pembuatan pasar dan penyediaan likuiditas di bidang mata uang kripto pada tahun 2017.
investor dan pendukung
Meskipun tidak ada informasi publik tentang investor atau pendukung Raydium, protokol tersebut telah melakukan investasi signifikan dalam ekosistem DeFi. Investasi terbarunya terjadi pada 9 Juni 2022, ketika Orderly Network mengumpulkan $20 juta.
 
11) 1 inci: Platform perdagangan desentralisasi Senior Ethereum
Ikhtisar singkat:
Salah satu agregator platform perdagangan terdesentralisasi terbaik di pasar, memberikan harga terbaik untuk pesanan perdagangan kepada pengguna
Menerima pembiayaan hampir US$190 juta
Didukung oleh investor terkenal termasuk Platinum Capital
1inch adalah protokol DeFi terkenal yang berfungsi sebagai agregator bursa terdesentralisasi (DEX), membantu pengguna menemukan harga terbaik dan biaya terendah di antara berbagai bursa terdesentralisasi. Ini mengoptimalkan perdagangan dengan mengintegrasikan berbagai sumber likuiditas untuk mencapai eksekusi perdagangan yang efisien.
Inti dari 1inch adalah Protokol Agregasinya, yang mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber untuk memungkinkan transaksi yang hemat biaya dan aman dengan menggunakan algoritma Pathfinder. Algoritme Pathfinder mengoptimalkan jalur perdagangan antara pasar yang berbeda dan memperhitungkan biaya bahan bakar untuk mencapai efisiensi maksimum.
Komponen penting lainnya dari 1 inci adalah Protokol Likuiditas 1 inci, pembuat pasar otomatis (AMM) canggih yang meningkatkan efisiensi modal penyedia likuiditas sekaligus melindungi pengguna dari serangan yang terjadi di awal. Pengguna dapat memperoleh pendapatan persentase tahunan (APY) dengan mempertaruhkan aset dan berpartisipasi dalam proyek penambangan likuiditas untuk mendapatkan Token 1INCH tambahan.
Pendiri
1inch didirikan bersama pada Mei 2019 oleh pengembang Rusia Serjez Kunz dan Anton Bukov, keduanya memiliki pengalaman luas dalam keamanan kontrak pintar dan pengembangan blockchain. Kunz memiliki pengalaman sekitar 13 tahun di bidang teknik dan keamanan siber, sementara Bukov telah bekerja di bidang pengembangan perangkat lunak sejak tahun 2002.
investor dan pendukung
1inch telah mengumpulkan lebih dari $189 juta dalam enam putaran pembiayaan, dengan putaran terakhir selesai pada 1 Juni 2022. Beberapa investor utama protokol ini termasuk Platinum Capital dan Wave Digital Assets.
Aerodrome: Protokol peminjaman teratas di Base
Ikhtisar singkat:
Pasar likuiditas terkemuka di Base
Didukung oleh Coinbase Ventures
Aerodrome Finance adalah protokol keuangan terdesentralisasi yang beroperasi sebagai pembuat pasar otomatis (AMM) dan pusat likuiditas di jaringan Base, jaringan lapisan kedua Ethereum yang dibangun oleh Coinbase.
Aerodrome secara resmi diluncurkan pada 28 Agustus 2023, bertujuan untuk mempromosikan pertukaran token yang efisien dan menarik likuiditas di ekosistem Base. Ini menggabungkan fitur-fitur canggih Velodrome V2, pertukaran terdesentralisasi (DEX) lainnya berdasarkan Optimisme.
Sebagai pedagang, Anda dapat menukar token dengan slippage minimal dan membayar biaya rendah ke loker AERO. Penyedia likuiditas menyetor token perdagangan dan menerima hadiah yang dikeluarkan oleh AERO.
Perlu dicatat bahwa Aerodrome menggunakan sistem multi-Token, di mana AERO adalah Token ERC-20 yang digunakan untuk membayar biaya, melakukan pemesanan, dan berinteraksi dengan kumpulan likuiditas. Pada saat yang sama, veAERO adalah Token ERC-721 yang diperoleh dengan mengunci AERO. Hal ini memungkinkan Anda memberikan suara pada distribusi penerbitan dan mendapatkan biaya transaksi serta insentif lainnya.
Pendiri Aerodrome Finance didirikan oleh Alex Cutler. Latar belakangnya meliputi politik, teknologi, dan konsultasi. Cutler juga merupakan anggota tim inti di Velodrome Finance, platform perdagangan terdesentralisasi terkemuka di jaringan Optimism.
Jumlah pendanaan atau penilaian terbaru Aerodrome belum diungkapkan kepada investor dan pendukung. Yang diketahui adalah Coinbase Ventures telah melakukan investasi strategis yang dirahasiakan pada token asli Aerodrome, AERO.
 
12) Pinjamkan Saja: Protokol peminjaman terbesar di jaringan TRON
Ikhtisar singkat:
Protokol peminjaman paling populer di jaringan TRON
Didirikan dan didukung oleh Justin Sun
JustLend adalah protokol DeFi yang berjalan di blockchain TRON, dirancang untuk memungkinkan peminjaman aset digital tanpa memerlukan perantara keuangan tradisional. Itu dibuat oleh Justin Sun dengan tujuan membangun kumpulan pinjaman berdasarkan penawaran dan permintaan TRX dan TRC20Token.
Pengguna dapat meminjamkan mata uang kripto untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan memberikan jaminan. Tingkat bunga ditentukan secara algoritmik berdasarkan penawaran dan permintaan aset dasar TRON. Namun, peminjam harus memberikan jaminan melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko gagal bayar. Dengan kata lain, semua pinjaman harus memiliki jaminan berlebih.
JustLend adalah bagian dari ekosistem JUST yang lebih luas, yang juga mencakup JustSwap, JustLink, dan JustStable.
Pendiri
JustLend didirikan dan didukung oleh Justin Sun, pendiri jaringan TRON.
investor dan pendukung
Informasi mengenai investor JustLend lebih sedikit, dengan hanya investasi kecil dari jutawan Steven Barlett sebesar £100,000.
 
Berikut adalah sebutan terhormat untuk beberapa protokol blockchain terkenal lainnya:
13）Protokol Indigo
Protokol Indigo adalah platform DeFi berdasarkan blockchain Cardano yang memungkinkan pengguna membuat dan memperdagangkan aset sintetis (iAssets). Aset sintetis ini memberikan eksposur ke aset dunia nyata tanpa kepemilikan langsung, sehingga meningkatkan fleksibilitas dan aksesibilitas di ruang DeFi.
Indigo memungkinkan pengguna mencetak aset sintetis melalui kontrak pintar. iAssets ini dapat diperdagangkan di berbagai pembuat pasar otomatis (AMM) dan digunakan untuk pertanian hasil.
Protokol ini dilengkapi oracle otonom yang memperbarui harga aset dunia nyata, memastikan bahwa aset sintetis tetap konsisten dengan aset sebenarnya.
Pendiri Para pendiri Protokol Indigo adalah Eric Coley dan Dewayne Cameron. Mereka meluncurkan platform tersebut pada November 2022 dan mencapai total nilai terkunci sebesar $125 juta pada Maret 2024. Coley adalah pengusaha blockchain dan cryptocurrency dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri teknologi.
Cameron adalah Chief Information Officer (CIO) di Indigo dan meraih gelar MSc di bidang Keuangan dari Durham University Business School.
investor dan pendukung
Saat ini belum ada informasi publik tentang pendukung Indigo. Namun, pendiri Cardano Charles Hoskinson mengakuinya sebagai salah satu protokol dengan pertumbuhan tercepat di jaringan Cardano.
 
14) Benqi
BENQI adalah keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan protokol Web3 yang menyediakan berbagai layanan keuangan, termasuk pinjaman dan pertaruhan likuiditas.
Protokol ini menyediakan platform layanan keuangan yang ramah pengguna dan tanpa izin yang mencakup fungsi-fungsi seperti peminjaman, peminjaman, dan pertaruhan likuiditas.
Secara spesifik, BENQI terdiri dari tiga komponen utama:
Pasar BENQI: Pengguna dapat meminjam dan meminjam aset digital di sini dan mendapatkan bunga. Komponen ini menyediakan pasar likuiditas bersama di mana pengguna dapat menyediakan dan menarik likuiditas, menjaminkan aset yang mereka sediakan, dan melihat suku bunga secara real-time berdasarkan dinamika pasar.
Staking Cair BENQI: Layanan ini memberi token pada AVAX yang dijanjikan, memungkinkan pengguna untuk menggunakan, menukar, atau mempertaruhkan aset hasil ini di aplikasi DeFi lainnya. Hal ini menambah utilitas pada aset yang dijaminkan, memungkinkan modal terkunci untuk ditransfer.
Ignite: Ignite dirancang untuk meluncurkan validator dan subnet Avalanche, memungkinkan institusi, pengembang individu, dan penduduk asli Web3 meluncurkan validator dan blockchain dengan modal lebih sedikit.
Pendiri Dan Mgbor adalah pendiri BENQI. Dia memiliki latar belakang yang luas dalam teknologi buku besar terdistribusi dan aplikasi terdesentralisasi, pernah mengelola proyek dan memberikan konsultasi teknis di organisasi termasuk Plan International UK, DXC Technology, dan Children's Hospital of Wisconsin.
Beliau meraih gelar MA dari University of Southampton dan BA dari University of Nottingham.
Investor dan Pendukung BENQI mengumpulkan $6 juta dalam putaran pendanaan pada April 2021. Beberapa investornya antara lain Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital, dan The Spartan Group.
 
2. Seberapa amankah DeFi?
DeFi adalah industri yang sangat tidak diatur. Berikut adalah beberapa risiko utama yang harus Anda ketahui:
Kerentanan Kontrak Cerdas: Kontrak pintar adalah inti dari DeFi, namun dapat menimbulkan risiko keamanan jika tidak diberi kode dengan benar. Peretas dapat mengeksploitasi kerentanan ini untuk mencuri dana. Untuk mengurangi risiko, banyak proyek DeFi mempekerjakan auditor profesional untuk meninjau dan menguji kode mereka secara menyeluruh sebelum merilisnya ke publik.
Serangan pinjaman kilat: Pinjaman kilat harus dilunasi dalam transaksi yang sama. Meskipun dapat digunakan untuk tujuan yang sah, namun juga dapat digunakan untuk penipuan; misalnya, pelaku kejahatan dapat memanipulasi harga token, menguras dana dari kumpulan likuiditas, dan memengaruhi penyedia likuiditas.
Serangan masuk kembali: Serangan ini terjadi ketika penyerang berulang kali memanggil suatu fungsi sebelum eksekusi awal kontrak selesai, sehingga menyedot dana dalam prosesnya. Ini adalah kerentanan umum yang memerlukan perhatian khusus untuk mencegahnya.
Rug Pull: Penipuan ini terjadi ketika pengembang token baru tiba-tiba menarik semua dana dari kumpulan likuiditas, menyebabkan token di tangan investor menjadi tidak berharga. Hal ini umum terjadi di DeFi karena relatif mudahnya membuat dan mempromosikan token baru.
Ketidakpastian Peraturan: Lingkungan hukum untuk DeFi masih terus berkembang. Tindakan regulasi, seperti kasus SEC terhadap LBRY, dapat berdampak signifikan pada proyek DeFi dan penggunanya.
Kesalahan Pengguna: Banyak kerugian DeFi yang terjadi ketika pengguna tidak sepenuhnya memahami cara kerja sistem. Pendidikan dan kehati-hatian sangat penting bagi siapa pun yang ingin berpartisipasi dalam DeFi.
 
3. Apakah DeFi cocok untuk pemula?
Sebagai mitra keuangan tradisional (dikenal sebagai TradFi di industri kripto), DeFi membangun dan menginovasi mekanisme dan layanan keuangan tradisional. Namun DeFi tidak sepenuhnya ramah bagi pemula.
Faktanya, DeFi bisa sama rumitnya dengan TradFi, bahkan lebih rumit, karena melibatkan seluk-beluk kontrak pintar, menyiapkan dan menghubungkan dompet mata uang kripto, memahami teknologi blockchain, dan banyak lagi.
Meskipun DeFi adalah industri bernilai miliaran dolar, bidang ini masih merupakan bidang yang baru berkembang dan belum diatur, dan banyak aspek yang masih memerlukan perbaikan. Ada risiko kerentanan kontrak pintar, kesalahan pemrograman, dan menjamurnya peretas dan penipuan phishing.
 
4. Masalah apa yang dipecahkan oleh DeFi?
Terlepas dari risiko-risiko ini, DeFi masih menawarkan potensi manfaat yang signifikan:
Aksesibilitas: Platform DeFi terbuka untuk siapa saja yang memiliki koneksi internet, menjadikan layanan keuangan tersedia secara global tanpa batasan geografis.
Hilangkan perantara: Dengan memfasilitasi transaksi peer-to-peer langsung, DeFi menghilangkan kebutuhan akan perantara seperti bank, sehingga berpotensi mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi.
Transparansi: Transaksi DeFi dicatat di blockchain publik, memberikan transparansi dan akuntabilitas yang lebih besar dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional yang tidak dikenal.
Kebebasan finansial: Pengguna memiliki kendali lebih besar atas aset mereka, memungkinkan mereka untuk menegosiasikan persyaratan pinjaman secara langsung tanpa bergantung pada lembaga terpusat.
Inovasi produk keuangan: DeFi memungkinkan terciptanya instrumen dan layanan keuangan baru, seperti pinjaman kilat dan pertanian hasil, yang tidak mungkin dilakukan dalam keuangan tradisional.
Efisiensi: Transaksi DeFi bisa lebih cepat dan hemat biaya dibandingkan layanan keuangan tradisional, terutama dalam transaksi lintas batas negara.
Interoperabilitas: Banyak protokol DeFi dirancang untuk bekerja sama guna menciptakan ekosistem keuangan yang lebih terintegrasi dan fleksibel.
 
5. Apakah Bitcoin memiliki DeFi?
Bitcoin sendiri tidak memiliki ekosistem DeFi bawaan, tetapi melalui token yang dibungkus seperti Wrapped Bitcoin (wBTC), mengintegrasikan DeFi ke dalam Bitcoin menjadi mungkin.
Selain itu, dalam beberapa tahun terakhir, teknologi Layer 2 (L2) Bitcoin telah dirancang dan diluncurkan di atas blockchain Bitcoin asli untuk meningkatkan skalabilitas dan throughputnya. Perkembangan ini telah mendorong munculnya berbagai protokol DeFi asli Bitcoin, termasuk platform perdagangan peminjaman, staking, dan NFT.
Munculnya Bitcoin DeFi sebagian besar disebabkan oleh protokol seperti Ordinals, yang memungkinkan pembuatan NFT di jaringan Bitcoin dengan melampirkan data ke satu satoshi. Demikian pula, standar BRC-20 adalah token eksperimental yang dirancang untuk blockchain BTC, dibangun di atas protokol Ordinals.
 
6. Ringkasan
Artikel ini memperkenalkan beberapa proyek DeFi terbaik tahun 2024. Proyek-proyek ini mencakup berbagai sub-bidang DeFi, termasuk aset dunia nyata (RWA), pinjaman, pertukaran terdesentralisasi (DEX), dll.
Selain itu, kami tidak terbatas pada Ethereum, karena banyak aplikasi terdesentralisasi (dApps) berasal dari berbagai jaringan blockchain, termasuk Cardano, Avalanche, Solana, Base, dan lainnya.