• Fed memerintahkan Customers Bancorp untuk merombak manajemen risiko dan praktik AML di tengah pengawasan sektor kripto. Tidak ada denda yang dikenakan.

  • Pelanggan Bank harus meningkatkan uji tuntas dan pelaporan untuk mengatasi kekurangan yang teridentifikasi dalam operasi aset digital.

  • Penegakan hukum Fed menyoroti meningkatnya fokus pada kepatuhan kripto; bank sekarang harus meningkatkan manajemen risiko dan keahlian staf.

Federal Reserve AS meluncurkan tindakan penegakan hukum terhadap Customers Bancorp dan anak perusahaannya, Customers Bank. Keputusan tersebut diambil sebagai tanggapan atas pemeriksaan terkini yang mengungkap kelemahan dalam manajemen risiko dan kebijakan AML di bank tersebut. Khususnya, masalah ini muncul dalam bisnis aset digital bank dan platform pembayaran instan tokenized miliknya.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Perombakan Wajib dan Langkah-Langkah Kepatuhan

Manajemen risiko bank untuk bisnis mata uang kriptonya memiliki masalah serius yang ditemukan oleh bank sentral. Akibatnya, Fed telah memerintahkan revisi menyeluruh terhadap prosedur manajemen risiko bank. Untuk mengelola risiko ini secara efektif, Fed juga menggarisbawahi perlunya peningkatan pengetahuan staf dan alokasi sumber daya.

Tindakan The Fed juga mengharuskan bank untuk meningkatkan pelaporan perilaku mencurigakan dan meningkatkan uji tuntas nasabah. Tujuan dari langkah-langkah ini adalah untuk memperkuat kapasitas bank dalam mengidentifikasi dan menghentikan operasi pencucian uang. Kegagalan untuk mematuhi persyaratan ini telah memicu tindakan tegas The Fed.

Implikasi yang Lebih Luas terhadap Regulasi Kripto

Penegakan hukum ini menggarisbawahi meningkatnya pengawasan terhadap lembaga keuangan yang terlibat dalam bisnis aset digital. Selain itu, hal ini menyoroti fokus regulasi pada pengetatan kontrol dan mitigasi risiko di sektor mata uang kripto. Keputusan Fed mencerminkan tren yang lebih luas terhadap regulasi yang lebih ketat terhadap perusahaan keuangan yang berurusan dengan aset kripto.

Tidak ada sanksi finansial yang terkait dengan tindakan penegakan hukum tersebut. Sebaliknya, tindakan tersebut mengamanatkan agar Customers Bancorp memperbaiki kekurangan yang ditemukan dan memberikan informasi terkini secara berkala kepada pihak berwenang mengenai kemajuannya.

Perintah tersebut secara khusus mengharuskan perombakan prosedur manajemen risiko bisnis aset digitalnya. Bank harus memastikan bahwa karyawannya dipersiapkan dan dilatih dengan baik untuk mengelola risiko baru yang muncul dalam industri ini.

The Fed selanjutnya menyatakan bahwa Customers Bancorp telah mulai mengambil tindakan untuk mengatasi kekurangan yang ditemukan selama penyelidikan. Pendekatan proaktif ini menunjukkan dedikasi terhadap peningkatan manajemen risiko dan kepatuhan.

Peraturan yang membatasi eksposur bank terhadap pasar mata uang kripto sebelumnya telah dirilis oleh Federal Reserve, Office of the Comptroller of the Currency, dan Federal Deposit Insurance Corp. Tahun lalu, Federal Reserve merombak program pengawasan aset digitalnya, dengan fokus pada hubungan antara bank konvensional dan mata uang kripto.

Postingan Fed Menindak Customers Bancorp Atas Kegagalan Manajemen Risiko Kripto muncul pertama kali di Crypto News Land.