Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di atas jaringan blockchain, yang paling populer adalah Ethereum.
Sulit untuk menentukan secara pasti kapan DeFi lahir, karena tidak ada tanggal yang disepakati secara universal yang menandai lahirnya sektor DeFi. Yang dapat dinyatakan adalah bahwa DeFi lahir seiring berjalannya waktu berkat berbagai komponen tumpukan blockchain dan perkembangan penting dalam industri kripto yang bersinergi untuk memecahkan masalah tertentu atau berinovasi pada fitur/layanan yang ada.
DeFi berjalan pada jaringan yang terdesentralisasi, terutama teknologi blockchain, yang berarti tidak ada satu entitas pun yang mengendalikan sistem. Hal ini berbeda dari keuangan tradisional, di mana lembaga terpusat mengawasi dan mengelola transaksi keuangan. Alih-alih perantara, DeFi mengandalkan kontrak pintar —kontrak digital yang dapat dijalankan sendiri yang dipicu jika kondisi tertentu terpenuhi.
Lebih jauh, dalam DeFi, organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) berada di balik pengembangan dan keberlanjutan proyek DeFi. Setiap DAO dapat menerapkan struktur tata kelola dengan aturan dan prosedurnya sendiri, termasuk mekanisme pemungutan suara, jadwal vesting, pendelegasian token, pengembangan protokol, dan banyak lagi.
Berikut ini adalah panduan mendalam tentang proyek DeFi terbaik tidak hanya di Ethereum tetapi juga di rantai populer lainnya seperti Solana, TRON, Base, dan banyak lagi.
Navigasi Cepat
14 Proyek DeFi Terbaik yang Patut Diperhatikan di Tahun 2024
Uniswap: Bursa Terdesentralisasi Ethereum Teratas
Aave: Platform Peminjaman Terbesar di Ethereum
Lido: Protokol Staking Terkemuka di Ethereum
EigenLayer: Protokol Penataan Ulang Ethereum Teratas
Ondo Finance: Protokol RWA Terbesar
PancakeSwap: Bursa Terdesentralisasi Teratas di Rantai BNB
Jito: dApp Teratas di Solana Blockchain
MakerDAO: Pencipta Stablecoin Terdesentralisasi (DAI) Terbesar
Raydium: Bursa Terdesentralisasi Terkemuka di Solana
1 inci: Veteran Ethereum DEX
Aerodrome: Protokol Peminjaman Teratas di Pangkalan
Just Lend: Protokol Peminjaman Terbesar di TRON
Penghargaan Terhormat
Protokol Indigo
Benqi
Apakah DeFi Aman?
Apakah DeFi Cocok untuk Pemula?
Masalah Apa yang Diselesaikan DeFi?
Apakah Bitcoin memiliki DeFi?
Pemikiran Penutup – Proyek DeFi Terbaik
14 Proyek DeFi Terbaik yang Dapat Diperhatikan pada Tahun 2024
Proyek-proyek berikut dipilih berdasarkan popularitas dan dampaknya di pasar DeFi. Tanpa basa-basi lagi, mari kita lihat beberapa proyek DeFi terbaik di tahun 2024.
Uniswap: Bursa Terdesentralisasi Ethereum Teratas
Ringkasan cepat:
Pertukaran terdesentralisasi terkemuka
Memelopori dan mempopulerkan Automated Market Makers (AMMs)
Protokol yang didukung penuh dengan pendanaan hampir $180 juta
Uniswap (UNI) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di industri ini, bursa terdesentralisasi yang telah mengumpulkan total nilai terkunci miliaran dolar. Ini memungkinkan pengguna untuk menukar, mendapatkan,
Platform ini sepenuhnya open-source dan menyediakan sumber daya serta alat bagi para pendiri untuk membangun ekosistemnya, termasuk panduan awal, dokumentasi protokol, SKD Javascript, dan banyak lagi. Jika itu belum cukup, platform ini juga menawarkan pendanaan hibah untuk proyek-proyek dengan potensi besar.
DEX merupakan nama yang dikenal luas dalam industri DeFi. DEX mempopulerkan penggunaan AMM untuk mendapatkan likuiditas melalui kumpulan likuiditas, berbeda dengan buku pesanan tradisional, yang bergantung pada pesanan beli dan jual yang ditempatkan oleh pembuat pasar.
Uniswap memperkenalkan formula produk konstan, yang menjadi dasar model AMM-nya. Singkatnya, formula tersebut menyatakan bahwa likuiditas dasar suatu pool harus tetap sama meskipun dua atau lebih token mengalami penurunan atau kenaikan nilai.
Pendiri
Uniswap, awalnya bernama Unipeg, didirikan oleh Hayden Adams, yang diberhentikan dari Siemens pada bulan Juli 2017.
Adams menghabiskan beberapa bulan mempelajari semua hal tentang Ethereum, termasuk bahasa pemrogramannya, Solidity dan JavaScript. Pada bulan November 2018, Uniswap diluncurkan dan meraih kesuksesan besar di pasar.
Protokol ini berada pada iterasi ketiganya, Uniswap V3, yang memperkenalkan manfaat seperti likuiditas terkonsentrasi, fitur manajemen risiko yang lebih baik untuk LP, dan lebih sedikit kejadian slippage bagi pedagang arbitrase.
Investor dan Pendukung
Uniswap telah menerima pendanaan sebesar $176 juta dari 17 investor, termasuk lembaga ternama seperti Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm, dan Union Square Ventures.
Aave: Platform Peminjaman Terbesar di Ethereum
Ringkasan cepat:
Platform paling populer untuk staking dan meminjamkan stablecoin.
Memiliki stablecoin sendiri yang disebut GHO, yang dijaminkan secara berlebihan dan didukung oleh aset Aave.
Mempopulerkan penggunaan pinjaman kilat di DeFi
Aave (AAVE) adalah salah satu pemberi pinjaman kripto paling populer di industri DeFi. Dulunya, Aave merupakan aplikasi DeFi terbesar pada tahun 2021, dengan total nilai terkunci lebih dari $18 miliar. Protokol ini masih bertahan di angka $13 miliar (Juli 2024), peningkatan 255% dari titik terendah sepanjang masa di angka 3,64.
Aave, yang sebelumnya disebut ETHLend, dibangun di Ethereum dan mendukung berbagai rantai, seperti Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony, dan Fantom. Hal ini memungkinkan pengguna untuk meminjamkan dan meminjam mata uang kripto di berbagai ekosistem tanpa perantara.
Anda dapat melakukan hal lain di Aave, seperti mempertaruhkan kripto dan stablecoin seperti USDC atau menyediakan likuiditas ke kumpulan likuiditas (LP) protokol. Lebih jauh, Anda dapat menjadi anggota komunitas tata kelola dan memberikan suara atau mengajukan proposal yang disebut Aave Request for Improvement (AIP).
Pendiri
Stani Kulechov, seorang pengusaha dan programmer asal Finlandia, mendirikan Aave pada tahun 2017. Ia meraih gelar sarjana hukum dari Universitas Helsinki, tetapi ia mulai membuat kode pada usia 12 tahun dan kemudian tertarik pada teknologi blockchain.
Investor dan Pendukung
Aave telah mengumpulkan hampir $50 juta dari empat investasi. Khususnya, Fantom Foundation adalah salah satu investor terbesar mereka, yang menggelontorkan $10 juta ke dalam protokol tersebut pada bulan Mei 2024.
Lido: Protokol Staking Terkemuka di Ethereum
Ringkasan cepat:
dApp terbesar di Ethereum dan pasar DeFi yang lebih luas.
Mencapai puncak lebih dari $30 miliar dalam TVL, salah satu yang tertinggi dalam sejarah DeFi
Memelopori narasi staking likuid
Lido (LDO) adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) terbesar, dengan total nilai terkunci yang telah melampaui $30 miliar di masa lalu.
Lido memelopori narasi staking likuid di Ethereum dan pasar kripto yang lebih luas, dan menjadi sukses hampir dalam waktu singkat.
Protokol ini memungkinkan Anda mempertaruhkan Ethereum dan menerima token likuid sebagai gantinya, yang dikenal sebagai stETH (Staked Ethereum). stETH dapat digunakan dalam aplikasi DeFi lainnya untuk memperoleh hasil tambahan sambil tetap menerima hadiah staking dan menyediakan keamanan untuk Ethereum Beacon Chain.
Perlu dicatat bahwa Lido telah menginvestasikan lebih dari $4 juta dalam langkah-langkah keamanan, termasuk audit dan bug bounties.
EigenLayer: Protokol Penataan Ulang Ethereum Teratas
Ringkasan Singkat:
Protokol kelas berat berbasis Ethereum, mendominasi sebagian besar pasar dengan fitur restaking-nya
Mengubah permainan staking liquid dengan memperkenalkan restaking, yang memungkinkan pengguna untuk memaksimalkan hasil lebih jauh.
EigenLayer merupakan salah satu proyek DeFi terbaik dalam blockchain Ethereum, protokol terkemuka yang memperkenalkan konsep restaking, yang melibatkan penyetoran Ethereum yang dipertaruhkan (stETH) atau token likuid yang dipertaruhkan (LST) ke dalam kumpulan likuiditas protokol.
Restaking meningkatkan keamanan gabungan dengan menggunakan kembali ETH yang dipertaruhkan, yang secara efektif memungkinkan token yang dipertaruhkan ini dipinjamkan ke protokol lain. Proses ini terjadi melalui mekanisme keikutsertaan di EigenLayer, di mana pengguna menyetujui dua persyaratan utama: 1) memberikan EigenLayer akses ke kredensial penarikan ETH yang dipertaruhkan dan 2) menerima ketentuan pemotongan yang ditetapkan oleh validator. Pengaturan ini mendorong partisipasi dan, yang terpenting, mempromosikan perilaku jujur.
EigenLayer kemudian bertindak sebagai middleware, menciptakan pasar bebas dan terbuka tempat para validator dan protokol dapat memperdagangkan keamanan gabungan dengan harga tertentu. Protokol memiliki opsi untuk membeli token yang dipertaruhkan atau stETH, mengendalikan pasokan, yang memungkinkan mereka membeli keamanan jaringan tambahan tanpa perlu melakukan bootstrap atau berinvestasi dalam layanan validator.
Validator, pada gilirannya, dapat mengevaluasi dan memilih protokol yang mereka anggap aman dan menguntungkan untuk dipasok dengan token yang dipertaruhkan (mereka juga memiliki kemampuan untuk mengatur jumlah yang dipasok ke protokol ini untuk tujuan keamanan). Pada akhirnya, proses pada EigenLayer tidak otomatis atau acak tetapi dikelola dengan hati-hati.
Pendiri
EigenLayer didirikan pada awal tahun 2021 oleh Sreeram Kannan, seorang pakar terkemuka di bidang teknik, ilmu komputer, dan telekomunikasi. Perjalanan akademis Kannan meliputi studi di College of Engineering, Guindy, Indian Institute of Science (IISc), dan University of Illinois Urbana-Champaign.
Kannan juga menjabat sebagai peneliti pascadoktoral di UC Berkeley dan kemudian menjadi profesor madya di Universitas Washington, tempat ia memimpin UW Blockchain Lab.
Investor dan Pendukung
Menurut data dari Crunchbase, EigenLayer telah menerima pendanaan lebih dari $164 juta. Pendanaan terbaru mereka diperoleh pada tanggal 22 Februari 2024 dari putaran Seri B. Beberapa investor protokol yang paling menonjol termasuk Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures, dan Ambush Capital.
Pendiri
Lido didirikan pada tahun 2020 oleh tiga pengusaha kripto dan teknologi terkenal:
Konstantin Lomashuk: Seorang pengusaha kawakan dan pakar blockchain, Lomashuk juga merupakan salah satu pendiri P2P Validator, penyedia layanan staking terkemuka. Ia telah aktif terlibat dalam dunia kripto sejak 2012.
Vasiliy Shapovalov: Pengembang dan peneliti blockchain dengan pengalaman signifikan dalam pengembangan kontrak pintar dan arsitektur blockchain. Sebelum Lido, Shapovalov mengerjakan berbagai proyek blockchain dan berkontribusi dalam pengembangan sistem terdesentralisasi.
Jordan Fish (juga dikenal dengan nama samaran “Cobie”): Sosok yang terkenal di komunitas mata uang kripto, Fish telah terlibat dalam berbagai proyek kripto dan dikenal atas wawasannya tentang ekosistem DeFi. Ia juga dikenal sebagai salah satu pembawa acara podcast mata uang kripto populer “UpOnly.”
Investor dan Pendukung
Menurut Crunchbase, delapan investor, termasuk VC Quiet Capital, Pareto Holdings, dan NextView Ventures, telah mendanai Lido dalam dua putaran swasta.
Ondo Finance: Protokol RWA Terbesar
Ringkasan cepat:
Protokol RWA terbesar
Spesialis dalam tokenized treasury
Telah berekspansi ke berbagai ekosistem blockchain dan telah membuka kantor di beberapa benua.
Ondo Finance didedikasikan untuk mengintegrasikan aset dunia nyata (RWA), seperti obligasi dan surat berharga, ke dalam blockchain, terutama dengan fokus pada jaringan Solana. Inisiatif ini bertujuan untuk meningkatkan likuiditas dan efisiensi bagi investor dengan menokenkan aset-aset ini, sehingga memungkinkan perdagangan yang lancar di pasar sekunder tanpa penundaan dan hambatan administratif yang biasa terjadi.
Selanjutnya, Ondo meluncurkan USDY, nota token yang didukung oleh obligasi pemerintah AS jangka pendek dengan imbal hasil tahunan 5,2%, di platform Cosmos pada bulan Juni. Integrasi ini membuat penawaran token Ondo dapat diakses melalui lebih dari 90 blockchain yang saling terhubung melalui Protokol Komunikasi Antar-Blockchain (IBC) Cosmos.
Protokol ini mengalami pertumbuhan substansial di awal tahun 2024, sebagian besar disebabkan oleh meningkatnya minat terhadap aset tokenisasi, terutama surat perbendaharaan negara tokenisasi, yang mana Ondo mendominasi pangsa pasarnya.
Ondo juga telah berekspansi ke benua lain, membuka kantor di kawasan Asia Pasifik untuk memenuhi permintaan aset tokenisasi.
Pendiri
Ondo Finance didirikan pada tahun 2021 oleh Nathan Allman, yang sebelumnya bekerja di tim aset digital Goldman Sachs. Tim tersebut mencakup mantan eksekutif dari Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock, dan Bridgewater.
Investor dan Pendukung
Ondo Finance telah mengumpulkan sekitar $34 juta dalam pendanaan melalui tiga putaran. Wintermute Ventures dan Pantera Capital merupakan beberapa investor utama.
Perlu dicatat bahwa Ondo Finance memindahkan $95 juta ke dana tokenisasi BlackRock, BUIDL, yang memungkinkan penyelesaian instan untuk token OUSG Ondo Finance, yang didukung oleh perbendaharaan pemerintah jangka pendek.
Protokol ini juga bermitra dengan kustodian yang teregulasi dan berkualifikasi, termasuk Ankura dan StoneX.
PancakeSwap: Bursa Terdesentralisasi Teratas di Rantai BNB
Ringkasan cepat:
dApp terbesar di Binance Smart Chain (BSC)
Menawarkan beberapa biaya terendah di pasar
Dapat dioperasikan dengan Ethereum
PancakeSwap (CAKE) adalah bursa terdesentralisasi (DEX) yang dibangun di Binance Smart Chain. Protokol ini dikenal karena biaya rendah dan dasbor yang mudah digunakan, menjadikannya DEX yang menonjol di Binance Smart Chain.
Seperti DEX lainnya, PancakeSwap memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto secara langsung tanpa otoritas pusat atau memerlukan buku pesanan, berkat penggunaan Automated Market Maker (AMM). Singkatnya, AMM adalah algoritma yang mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber tanpa bergantung pada pembuat atau penerima untuk penyediaan likuiditas.
PancakeSwap populer karena kumpulan likuiditasnya yang luas, yang memungkinkan para pedagang memperoleh hasil melalui staking. Selain itu, PancakeSwap kompatibel dengan MetaMask dan mendukung transfer lintas rantai dari BSC ke Ethereum dan sebaliknya.
PancakeSwap V4 menghadirkan banyak manfaat, termasuk dukungan terhadap token gas asli, meminimalkan slippage dan kerugian tidak permanen, dukungan ETH asli, dan masih banyak lagi.
Pendiri
PancakeSwap diluncurkan oleh tim pengembang anonim pada September 2020. Meskipun demikian, para pengembang tersebut menggunakan nama samaran dan biasanya aktif di media sosial. Meskipun anonim, platform tersebut telah memperoleh kepercayaan dan penerimaan yang besar dalam komunitas DeFi.
Investor dan Pendukung
PancakeSwap telah menerima pendanaan lebih dari $4 juta dari setidaknya tiga investor, termasuk ICONIUM (selama ICO PancakeSwap) dan Platinum (Seed Round).
PancakeSwap juga didukung oleh Binance Labs. Cabang modal ventura dan inkubasi bursa tersebut menginvestasikan jumlah yang tidak diungkapkan dalam token utilitas dan tata kelola PancakeSwap, CAKE.
Jito: dApp Teratas di Solana Blockchain
Ringkasan cepat:
dApp terbesar di blockchain Solana
Memperkuat kehadirannya di pasar dengan pendekatan unik terhadap MEV dan menjadi yang terdepan
Menjalankan salah satu airdrop terbesar dalam sejarah kripto
Jito (JTO) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Solana — dikenal luas karena kemudahannya
penggunaan dan dasbor yang intuitif.
Ini adalah platform staking likuid yang mirip dengan Lido milik Ethereum. Namun, keberhasilan Jito sebagian besar berasal dari pendekatan inovatifnya dalam menangani MEV (Maximal Extractable Value), strategi terdepan dalam perdagangan DeFi.
Jito mengatasi tantangan MEV dengan menerapkan sistem lelang di mana para pedagang menawar pada rangkaian transaksi menguntungkan yang dioptimalkan oleh mesin blok pihak ketiga. Pendekatan ini meningkatkan imbalan bagi para pemangku kepentingan dan mengurangi manfaat transaksi spam.
MEV akan tetap menjadi topik perdebatan dalam kripto karena satu pihak berpendapat bahwa penambang MEV mengeksploitasi sistem dengan melakukan front-running trade pada DEX atau menata ulang transaksi untuk memaksimalkan laba, yang berujung pada keuntungan tidak adil dan pengalaman negatif bagi pengguna.
Sebaliknya, para pendukung menegaskan bahwa MEV dapat meningkatkan efisiensi pasar dengan mengidentifikasi harga token terbaik di seluruh bursa dan mengatasi inefisiensi ekonomi dalam protokol DeFi. Misalnya, MEV memastikan pemberi pinjaman dibayar kembali ketika peminjam gagal memenuhi persyaratan agunan.
Pendiri
Jito didirikan oleh Jito Labs, dengan Lucas Bruder (CEO) dan Zano Shermani (CTO) sebagai pimpinan.
Bruder memiliki latar belakang di bidang robotika dan firmware, pernah bekerja di Ouster dan Tesla. Pada saat yang sama, Shermani sebelumnya menjabat sebagai Software Engineer di Parsec dan merupakan alumni George Mason University. Brian Smith, COO, juga merupakan kontributor penting bagi Jito Network.
Investor dan Pendukung
Pada tahun 2022, Jito Labs memperoleh $12 juta dalam putaran pendanaan Seri A yang dipimpin oleh Multicoin Capital dan Framework Ventures. Sejak saat itu, Jito telah menjadi semakin menonjol dalam ekosistem Solana, mengalami peningkatan substansial dalam nilai total yang terkunci pada kuartal pertama tahun 2024.
Selain itu, Jito mengadakan airdrop token besar-besaran pada tanggal 7 Desember 2023, yang semakin memperkuat kehadirannya di pasar.
MakerDAO: Pencipta Stablecoin Terdesentralisasi (DAI) Terbesar
Ringkasan cepat:
Protokol OG dalam ekosistem Ethereum, didirikan pada tahun 2014
Menciptakan DAI, salah satu stablecoin terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar
Maker RWA yang mapan akan berinvestasi pada aset off-chain
MakerDAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) yang dibangun di atas blockchain Ethereum. Organisasi ini terkenal karena menciptakan stablecoin Dai dan berkontribusi terhadap peningkatan Aset Dunia Nyata (RWA) di jaringan Ethereum.
Didirikan pada tahun 2014, MakerDAO beroperasi melalui kontrak pintar yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan kripto, khususnya Dai (DAI), dengan menggunakan aset lain sebagai agunan. DAI didukung oleh hampir setiap dApp di industri ini dan dapat digunakan untuk staking, pinjaman, dan sebagai token utilitas dan tata kelola.
Pemegang token MKR menangani tata kelola, berpartisipasi dalam keputusan yang terkait dengan parameter protokol dan manajemen risiko.
Pendiri
Rune Christensen adalah salah satu pendiri dan CEO MakerDAO. Sebelumnya, ia mendirikan perusahaan perekrutan di Tiongkok dan mempelajari biokimia di Universitas Kopenhagen.
Christensen menjadi tertarik pada stablecoin setelah menemukan Bitcoin pada tahun 2011 dan mengalami peretasan Mt. Gox, yang memengaruhi visinya untuk menciptakan solusi keuangan yang lebih stabil melalui MakerDAO.
Pendiri lainnya adalah Nikolai Mushegian, seorang tokoh yang disegani di komunitas kripto yang dikenal atas karyanya di bidang keuangan terdesentralisasi. Ia memiliki latar belakang di bidang ilmu komputer dan rekayasa perangkat lunak serta berkontribusi signifikan terhadap pengembangan proyek tersebut hingga meninggal dunia pada tahun 2022.
Investor dan Pendukung
MakerDAO telah mendapatkan investasi besar dari perusahaan modal ventura terkemuka, termasuk a16z dan Polychain Capital. Menurut data Crunchbase, protokol tersebut telah mendapatkan pendanaan hampir $80 juta, dengan putaran terakhir yang dihimpun pada tanggal 1 Desember 2021.
Raydium: Bursa Terdesentralisasi Terkemuka di Solana
Ringkasan cepat:
Pertukaran terdesentralisasi terbesar di Solana berdasarkan total nilai terkunci
Telah mengintegrasikan banyak fitur untuk membuat perdagangan lebih lancar dan cepat di platformnya
Raydium (RAY) adalah pemain terkemuka di bidang bursa terdesentralisasi (DEX), yang sering bersaing ketat dengan Jupiter dalam hal volume perdagangan harian. Raydium dikenal karena antarmuka yang ramping dan mudah digunakan, biaya transaksi yang rendah, dan dukungan untuk berbagai mata uang kripto.
Protokol ini memiliki dasbor yang mudah digunakan dan memungkinkan siapa saja untuk membuat kumpulan likuiditas untuk pasangan token, mempromosikan partisipasi tanpa izin dan meningkatkan likuiditas dalam ekosistem.
Fitur Raydium yang menonjol adalah integrasinya dengan buku pesanan terbatas pusat OpenBook, yang memungkinkan pengguna Raydium dan kumpulan likuiditas untuk mengakses likuiditas yang lebih luas dan aliran pesanan dari seluruh ekosistem OpenBook, dan sebaliknya.
Pendiri
Raydium didirikan oleh individu yang beroperasi dengan nama samaran. Di garis depan adalah AlphaRay; ia memimpin strategi keseluruhan protokol, operasi, arah produk, dan pengembangan bisnis. Ia memiliki latar belakang dalam perdagangan algoritmik komoditas, ia beralih ke pembuatan pasar dan penyediaan likuiditas dalam ruang mata uang kripto pada tahun 2017
Investor dan Pendukung
Meskipun tidak ada informasi yang tersedia untuk umum tentang investor atau pendukung Raydium, protokol tersebut telah melakukan investasi signifikan dalam ekosistem DeFi. Investasi terbarunya adalah pada tanggal 9 Juni 2022, ketika Orderly Network mengumpulkan $20 juta.
1 inci: Veteran Ethereum DEX
Ringkasan cepat:
Salah satu agregator DEX terbaik di pasar, menyediakan harga kepada pengguna untuk pesanan perdagangan mereka.
Telah menerima pendanaan hampir $190 juta
Didukung oleh investor terkemuka, termasuk Platinum Capital
1inch adalah protokol DeFi terkenal yang bertindak sebagai agregator DEX, membantu pengguna menemukan harga terbaik dan biaya terendah untuk pertukaran token di berbagai bursa terdesentralisasi. Pada dasarnya, protokol ini merutekan berbagai sumber likuiditas, mengoptimalkan perdagangan untuk eksekusi transaksi yang efisien.
Inti dari 1inch adalah Protokol Agregasinya, yang memungkinkan pertukaran yang hemat biaya dan aman dengan mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber menggunakan Pathfinder, algoritmanya yang mengoptimalkan jalur perdagangan di berbagai pasar, mempertimbangkan biaya gas untuk efisiensi maksimum.
Elemen lain yang penting untuk fungsionalitas 1Inch adalah Protokol Likuiditas 1Inch, pembuat pasar otomatis (AMM) canggih yang meningkatkan efisiensi modal bagi penyedia likuiditas sekaligus melindungi pengguna dari serangan front-running. Pengguna dapat memperoleh hasil persentase tahunan (APY) pada aset yang dipertaruhkan dan berpartisipasi dalam program penambangan likuiditas untuk memperoleh token 1INCH tambahan.
Pendiri
1inch didirikan pada bulan Mei 2019 oleh pengembang asal Rusia Serjez Kunz dan Anton Bukov, keduanya memiliki pengalaman luas dalam keamanan kontrak pintar dan pengembangan blockchain. Kunz memiliki sekitar 13 tahun pengalaman dalam bidang teknik dan keamanan siber. Sementara itu, Bukov telah berkecimpung dalam pengembangan perangkat lunak sejak tahun 2002.
Investor dan Pendukung
1inch telah mengamankan pendanaan senilai lebih dari $189 juta melalui enam putaran, dengan pendanaan terakhir yang diperoleh pada tanggal 1 Juni 2022. Beberapa investor protokol yang paling menonjol termasuk Platinum Capital dan Wave Digital Assets.
Aerodrome: Protokol Peminjaman Teratas di Pangkalan
Ringkasan cepat:
Pasar likuiditas terkemuka di Base
Didukung oleh Coinbase Ventures
Aerodrome Finance adalah protokol DeFi yang berjalan sebagai pembuat pasar otomatis (AMM) dan pusat likuiditas pada jaringan Base, lapisan-2 Ethereum yang dibangun oleh Coinbase.
Diluncurkan secara resmi pada 28 Agustus 2023, Aerodrome bertujuan untuk memfasilitasi pertukaran token yang efisien dan menarik likuiditas dalam ekosistem Base, dengan menggabungkan fitur-fitur canggih dari Velodrome V2, DEX lain yang dibangun di atas Optimism.
Sebagai pedagang, Anda dapat menukar token dengan slippage minimal dan membayar biaya rendah ke loker AERO. Penyedia likuiditas menyetorkan token perdagangan dan menerima emisi AERO sebagai hadiah.
Perlu dicatat bahwa Aerodrome menggunakan sistem multi-token di mana AERO, token ERC-20, digunakan untuk membayar biaya, menempatkan perintah perdagangan, dan berinteraksi dengan kumpulan likuiditas. Sementara itu, veAERO, ERC-721, adalah token tata kelola yang diperoleh dengan mengunci AERO. Ini memungkinkan Anda untuk memberikan suara pada distribusi emisi dan menerima biaya perdagangan serta insentif lainnya.
Pendiri
Alex Cutler adalah orang di balik Aerodrome Finance. Latar belakangnya meliputi politik, teknologi, dan konsultasi. Cutler juga merupakan anggota tim inti di Velodrome Finance, bursa saham terdesentralisasi terkemuka di jaringan Optimism.
Investor dan Pendukung
Jumlah pembiayaan Aerodrome atau estimasi valuasi terbaru belum diungkapkan kepada publik. Yang diketahui adalah Coinbase Venture melakukan investasi strategis yang dirahasiakan dalam mata uang asli Aerodrome, AERO.
Just Lend: Protokol Peminjaman Terbesar di TRON
Ringkasan cepat:
Protokol pinjaman paling populer di TRON
Didirikan dan didukung oleh Justin Sun
JustLend adalah protokol DeFi pada blockchain TRON, yang memfasilitasi peminjaman dan peminjaman aset digital tanpa perantara keuangan tradisional. Protokol ini dibuat oleh Justin Sun untuk membuat kumpulan berdasarkan penawaran dan permintaan aset seperti koin TRX dan TRC20.
Pengguna dapat meminjamkan mata uang kripto untuk memperoleh bunga atau meminjam aset dengan memberikan agunan. Suku bunga ditentukan secara algoritmik berdasarkan penawaran dan permintaan aset berbasis TRON. Namun, peminjam harus memberikan agunan yang melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko gagal bayar. Dengan kata lain, semua pinjaman harus dijaminkan secara berlebihan.
Just Lend adalah bagian dari ekosistem JUST yang lebih luas, yang mencakup JustSwap, JustLink, dan JustStable.
Pendiri
Just Lend didirikan dan didukung oleh Justin Sun, pencipta jaringan TRON.
Investor dan Pendukung
Ada sedikit informasi mengenai investor Just Lend, kecuali investasi kecil sebesar £100.000 dari multijutawan Steven Barlett.
Penghargaan Terhormat
Berikut ini beberapa sebutan terhormat dari protokol blockchain populer lainnya.
Protokol Indigo
Indigo Protocol adalah platform DeFi pada blockchain Cardano, yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan memperdagangkan aset sintetis (iAssets). Aset sintetis ini memberikan eksposur ke aset dunia nyata tanpa memerlukan kepemilikan langsung, sehingga meningkatkan fleksibilitas dan aksesibilitas di ruang DeFi.
Indigo memungkinkan pengguna untuk mencetak aset sintetis menggunakan kontrak pintar. Aset-aset ini dapat diperdagangkan di berbagai Automated Market Maker (AMM) dan digunakan untuk yield farming.
Protokol ini dilengkapi dengan Autonomous Oracle yang memperbarui harga aset dunia nyata, memastikan versi sintetis tetap selaras dengan versi nyatanya.
Pendiri
Eric Coley dan Dewayne Cameron adalah pendiri Indigo Protocol. Mereka meluncurkan platform tersebut pada November 2022, mencapai nilai tertinggi sepanjang masa sebesar $125 juta pada Maret 2024. Coley adalah pengusaha blockchain dan kripto dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri teknologi.
Cameron adalah CIO Indigo. Ia meraih gelar Magister Keuangan dari Sekolah Bisnis Universitas Durham.
Investor dan Pendukung
Tidak ada informasi yang tersedia untuk umum mengenai pendukung Indigo. Namun, pendiri Cardano, Charles Hoskinson, telah mengakuinya sebagai salah satu protokol dengan pertumbuhan tercepat di jaringan Cardano.
Benqi
BENQI adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan Web3 yang menawarkan berbagai layanan keuangan, termasuk peminjaman, peminjaman, dan staking likuid.
Protokol ini menyediakan platform yang mudah digunakan dan tanpa izin untuk berbagai layanan keuangan, termasuk peminjaman, peminjaman, dan staking likuid.
Dengan demikian, BENQI terdiri dari tiga komponen utama:
Pasar BENQI: Pengguna dapat meminjamkan, meminjam, dan memperoleh bunga atas aset digital. Komponen ini menawarkan pasar likuiditas bersama tempat pengguna dapat menyediakan dan menarik likuiditas, menggunakan aset yang disediakan sebagai agunan, dan melihat suku bunga waktu nyata berdasarkan dinamika pasar.
BENQI Liquid Staking: Layanan ini menokenkan AVAX yang dipertaruhkan, yang memungkinkan pengguna untuk menggunakan, menukar, atau mengagunkan aset yang menghasilkan imbal hasil dalam aplikasi DeFi lainnya. Layanan ini menambahkan utilitas ke aset yang dipertaruhkan dengan memungkinkan transfer modal yang terkunci.
Ignite: Dirancang untuk mem-bootstrap validator Avalanche dan Subnet, Ignite memudahkan institusi, pengembang individu, dan penduduk asli Web3 untuk meluncurkan validator dan blockchain dengan modal minimal.
Pendiri
Dan Mgbor adalah pendiri BENQI. Ia memiliki latar belakang dalam teknologi buku besar terdistribusi dan aplikasi terdesentralisasi, mengelola proyek, dan memberikan konsultasi teknologi di berbagai organisasi seperti Plan International UK, DXC Technology, dan Rumah Sakit Anak Wisconsin.
Ia meraih gelar Master dari Universitas Southampton dan gelar Sarjana dari Universitas Nottingham.
Investor dan Pendukung
BENQI meraup $6 juta dalam satu putaran ekuitas swasta pada bulan April 2021. Beberapa investornya termasuk Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital, dan The Spartan Group.
Apakah DeFi Aman?
DeFi sebagian besar merupakan industri yang tidak diatur. Mari kita bahas beberapa risiko utama yang perlu Anda waspadai:
Kerentanan Kontrak Cerdas: Kontrak cerdas merupakan tulang punggung DeFi, tetapi jika tidak dikodekan dengan benar, kontrak cerdas dapat memiliki kelemahan. Peretas dapat memanfaatkan kelemahan ini untuk mencuri dana. Untuk mengurangi risiko ini, banyak proyek DeFi mempekerjakan auditor profesional untuk meninjau dan menguji kode mereka secara menyeluruh sebelum mempublikasikannya.
Serangan Pinjaman Kilat: Pinjaman kilat harus dilunasi dalam transaksi yang sama. Pinjaman kilat dapat digunakan untuk tujuan yang sah tetapi juga untuk penipuan; misalnya, pelaku kejahatan dapat memanipulasi harga token dan menguras kumpulan likuiditas, yang memengaruhi pihak yang menyediakan likuiditas.
Serangan Reentrancy: Jenis serangan ini terjadi saat penyerang berulang kali memanggil fungsi dalam kontrak sebelum eksekusi awal selesai, yang menguras dana dalam prosesnya. Ini adalah kerentanan umum yang perlu dijaga dengan saksama.
Rug Pulls: Penipuan ini terjadi ketika pengembang token baru tiba-tiba menarik semua dana dari kumpulan likuiditas, sehingga investor hanya memiliki token yang tidak berharga. Penipuan ini sangat umum terjadi di DeFi karena membuat dan mempromosikan token baru relatif mudah.
Ketidakpastian Regulasi: Lanskap hukum untuk DeFi masih berkembang. Tindakan regulasi, seperti kasus SEC terhadap LBRY, dapat berdampak signifikan terhadap proyek DeFi dan penggunanya.
Kesalahan Pengguna: Banyak kerugian DeFi terjadi karena pengguna tidak sepenuhnya memahami cara kerja sistem. Edukasi dan kehati-hatian sangat penting bagi siapa pun yang ingin berpartisipasi dalam DeFi.
Apakah DeFi Cocok untuk Pemula?
DeFi muncul sebagai padanan keuangan tradisional (yang dalam industri kripto disebut sebagai TradFi), yang membangun dan berinovasi berdasarkan mekanisme dan layanan keuangan tradisional. Meski demikian, DeFi tidak sepenuhnya ramah bagi pemula.
Faktanya, DeFi sama atau lebih rumit daripada TradFi karena Anda menambahkan kompleksitas kontrak pintar, menyiapkan dan menghubungkan dompet mata uang kripto, memahami teknologi blockchain, dan banyak lagi.
Meskipun merupakan industri bernilai miliaran dolar, sektor ini masih baru dan belum diatur, sehingga masih banyak hal yang perlu ditingkatkan. Ada risiko kerentanan kontrak pintar, program yang salah, serta peretasan dan penipuan phishing yang marak.
Masalah Apa yang Diselesaikan DeFi?
Meskipun terdapat risiko-risiko ini, DeFi juga menawarkan manfaat potensial yang signifikan:
Aksesibilitas: Platform DeFi terbuka bagi siapa saja yang memiliki koneksi internet, membuat layanan keuangan tersedia secara global tanpa batasan geografis.
Menghilangkan Perantara: Dengan memfasilitasi transaksi peer-to-peer langsung, DeFi menghilangkan kebutuhan akan perantara seperti bank, sehingga berpotensi mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi.
Transparansi: Transaksi DeFi dicatat pada blockchain publik, memberikan tingkat transparansi dan akuntabilitas yang tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional, yang sering kali tidak transparan.
Kebebasan Finansial: Pengguna memiliki kontrol lebih besar atas aset mereka, yang memungkinkan mereka untuk menegosiasikan persyaratan pinjaman dan peminjaman secara langsung tanpa bergantung pada lembaga terpusat.
Inovasi dalam Produk Keuangan: DeFi memungkinkan terciptanya instrumen dan layanan keuangan baru, seperti pinjaman kilat dan yield farming, yang tidak mungkin dilakukan dalam keuangan tradisional.
Efisiensi: Transaksi DeFi dapat lebih cepat dan lebih hemat biaya daripada layanan keuangan tradisional, terutama untuk transaksi lintas batas.
Interoperabilitas: Banyak protokol DeFi dirancang untuk bekerja bersama, menciptakan ekosistem keuangan yang lebih terintegrasi dan fleksibel.
Apakah Bitcoin memiliki DeFi?
Bitcoin pada dasarnya tidak memiliki ekosistem DeFi, tetapi pengintegrasian DeFi ke dalam Bitcoin dimungkinkan melalui token yang dibungkus seperti Wrapped Bitcoin (wBTC).
Selain itu, dalam beberapa tahun terakhir, Bitcoin layer-2 (L2) dirancang dan diluncurkan di atas blockchain Bitcoin asli untuk meningkatkan skalabilitas dan throughputnya. Perkembangan ini telah mendorong munculnya berbagai jenis protokol DeFi asli Bitcoin, termasuk platform untuk peminjaman, staking, dan perdagangan NFT.
Meningkatnya DeFi di Bitcoin sebagian besar berkat protokol seperti Ordinals, yang memungkinkan terciptanya NFT di jaringan Bitcoin dengan melampirkan data ke satoshi individual. Demikian pula, standar BRC-20 adalah token yang dapat dipertukarkan secara eksperiensial yang dirancang untuk blockchain BTC, yang dibangun menggunakan protokol Ordinals.
Pemikiran Penutup – Proyek DeFi Terbaik
Artikel ini membahas beberapa proyek DeFi terbaik tahun 2024. Proyek-proyek ini berasal dari berbagai subsektor DeFi, termasuk RWA, peminjaman dan peminjaman, DEX, dan masih banyak lagi.
Selain itu, kami tidak terpaku pada Ethereum, karena beberapa dApps berasal dari beberapa jaringan blockchain, termasuk Cardano, Avalanche, Solana, Base, dan banyak lagi.
Postingan 14 Proyek Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) Terbaik di tahun 2024 muncul pertama kali di CryptoPotato.
