Ditulis oleh: Pengacara Liu Honglin, Firma Hukum Shanghai Mankiw

Pada Mei 2024, Alexei Pertsev, salah satu pendiri dan pengembang inti Tornado Cash dan warga negara Rusia berusia 31 tahun, dijatuhi hukuman 5 tahun 4 bulan penjara di Belanda karena mencuci $2,2 miliar pada platform pencampur mata uang kripto.

Sebelumnya, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) Departemen Keuangan AS mengumumkan bahwa Tornado Cash akan dimasukkan ke dalam daftar sanksi, menuduhnya membantu peretas dan penjahat mencuci uang, termasuk kelompok peretas yang terkait dengan Korea Utara, Lazarus Group. Pengguna Tornado Cash di AS dilarang menggunakan platform ini, dan perusahaan serta proyek blockchain yang berbasis di AS tidak diizinkan untuk bertransaksi atau berinteraksi dengan Tornado Cash. Departemen Kehakiman AS dan badan pengatur lainnya (DOJ) mengajukan tuntutan pidana terhadap pendiri Tornado Cash, Roman Storm dan Roman Semenov, menuduh keduanya berkonspirasi untuk mencuci uang, melanggar sanksi, dan menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin selama pengoperasian Tornado Cash. Keduanya akan menghadapi hukuman setidaknya 20 tahun penjara. Storm ditangkap tahun lalu dan dijadwalkan diadili pada bulan September tahun ini, Semenov belum ditangkap. Putusan Pertsev kemungkinan besar akan menentukan hasil persidangan kedua pendiri Tornado Cash di masa depan.

Bukan hanya Belanda dan Amerika Serikat yang mengambil sikap tidak menyenangkan terhadap Tornado Cash dan bahkan mengambil tindakan penegakan hukum terhadapnya.

Di Jerman, pada tanggal 20 Agustus 2022, Otoritas Pengawas Keuangan Federal Jerman (BaFin) menyelidiki Tornado Cash karena meyakini bahwa Tornado Cash gagal mematuhi peraturan anti pencucian uang, dan mengeluarkan peringatan serta denda.

Perancis Pada tanggal 5 September 2022, Komisi Nasional untuk Informasi dan Kebebasan Perancis (CNIL) meninjau kebijakan privasi Tornado Cash, meyakini bahwa kebijakan tersebut gagal melindungi privasi pengguna secara efektif, dan menjatuhkan sanksi terhadap kebijakan tersebut.

Di Jepang, pada tanggal 15 September 2022, Badan Layanan Keuangan Jepang (FSA) melakukan peninjauan terhadap Tornado Cash, karena yakin bahwa Tornado Cash mungkin digunakan untuk aktivitas ilegal, dan mengeluarkan surat peringatan kepadanya, yang mengharuskannya untuk meningkatkan anti pencucian uang. tindakan.

Korea Selatan Pada tanggal 1 Oktober 2022, Komisi Jasa Keuangan Korea Selatan (FSC) memasukkan Tornado Cash ke dalam daftar hitam, melarang warga Korea Selatan menggunakan layanan tersebut dan menyelidiki kemungkinan aktivitas pencucian uang.

Di Kanada, pada tanggal 20 Oktober 2022, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) melakukan penyelidikan terhadap Tornado Cash, mencatat bahwa Tornado Cash memiliki risiko pencucian uang dan merekomendasikan pengawasan yang lebih ketat.

Di Australia, pada tanggal 1 November 2022, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) memantau Tornado Cash dan memperingatkan bahwa Tornado Cash mungkin digunakan oleh penjahat untuk kegiatan pencucian uang.

Mengapa proyek blockchain dilarang di banyak negara satu demi satu? Apakah karena hilangnya privasi atau hilangnya teknologi? Dalam artikel ini, pengacara Liu Honglin dari Mankiw Law Firm mengajak teman-teman di kalangan mata uang untuk menjelajahi Internet.

Apa itu Pengaduk Uang Tornado?

Tornado Cash adalah layanan pencampuran mata uang terdesentralisasi berdasarkan Ethereum. Layanan ini menggabungkan simpanan pengguna melalui kontrak pintar dan kemudian mendistribusikannya, sehingga sumber dana tidak dapat dilacak. Tornado Cash dibuat pada 6 Agustus 2019 oleh dua pengembang, Roman Semenov dan Roman Storm, untuk meningkatkan privasi transaksi Ethereum dan memungkinkan pengguna untuk "mengirimkan mata uang kripto Ethereum dengan anonimitas 100%." Anggota tim inti termasuk Alexei Pertsev, yang memiliki pengalaman luas dalam perlindungan privasi dan teknologi terdesentralisasi.

Sejak peluncuran proyek, Tornado Cash terus melakukan iterasi dan peningkatan, meluncurkan beberapa versi untuk mendukung berbagai mata uang kripto, dan secara bertahap berkembang menjadi alat privasi terkenal di komunitas mata uang kripto. Pada puncaknya pada Juli 2021, kumpulan Tornado Cash kontrak memegang lebih dari $700 juta dalam ETH.

Sederhananya, logika operasi Tornado Cash adalah menggabungkan perilaku penyetoran dan penarikan sejumlah besar pengguna. Setelah menyimpan Token di Tornado, penyimpan akan menunjukkan Bukti ZK untuk membuktikan bahwa dia telah melakukan penyetoran, dan kemudian gunakan alamat baru untuk menarik uang. Putuskan korelasi antara alamat penyetoran dan penarikan.

Untuk membuat penyetoran dan penarikan terlihat homogen, alamat penyetoran kumpulan Tornado Cash menyetor dana setiap kali dan alamat penarikan menarik dana setiap kali Misalnya, 100 deposan dan 100 deposan di kumpulan tertentu Setiap orang dengan penarikan menyetor dan menarik. jumlah yang sama. Tidak mungkin menilai korelasi berdasarkan jumlah penyetoran dan penarikan, sehingga memotong jejak transfer dana.

Melihat langkah-langkah pembongkaran, keadaan umumnya adalah sebagai berikut:

• Setoran pengguna. Pengguna menyetorkan eter (ETH) ke dalam kontrak pintar Tornado Cash, menghasilkan catatan rahasia.

• Proses pencampuran. Kontrak pintar menggabungkan simpanan beberapa pengguna untuk membentuk kumpulan.

• Tarik dana. Pengguna menggunakan catatan untuk menarik dana, dan dana yang ditarik tidak terkait langsung dengan alamat penyetoran.

Tornado Cash itu seperti celengan, 10 orang menyetor 100 yuan ke dalamnya sekaligus dan mendapatkan sertifikat deposito, kemudian 10 orang menarik 100 yuan dari celengan tersebut sekaligus dengan sertifikatnya , kami tidak bisa memastikannya. Orang yang menyetorkan uang dan orang yang menarik uang itu berkerabat dengan orang yang sama. Dan inilah alasan utama mengapa pemerintah dan badan pengatur di seluruh dunia merasa kesulitan.

Bagian pengawasan, pukulan berat

Tentu saja, bukan hanya Tornado Cash yang menyebabkan sakit kepala bagi pemerintah dan badan pengatur, tetapi juga banyak pencampur mata uang serupa seperti CoinJoin, Layanan Pencampuran, Dompet Wasabi, dll. Lingkaran mata uang terus berinovasi, dan badan pengatur terus-menerus mengalami sakit kepala.

Senat AS mengesahkan amandemen Undang-Undang Otorisasi Pertahanan Nasional Tahun Anggaran 2024 (FY24NDAA) dengan total anggaran sebesar US$886 miliar pada tahun 2024. Salah satu ketentuannya adalah memperkuat pengawasan terhadap lembaga keuangan yang melakukan transaksi mata uang kripto dan menindak tegas cryptocurrency. Cryptoassets dengan tujuan "meningkatkan anonimitas" dalam mixer. Amandemen tersebut disponsori bersama oleh anggota parlemen termasuk Senator Demokrat Elizabeth Warren dan Roger Marshall dari Partai Republik, yang merupakan kritikus terkemuka terhadap mata uang kripto. Sebagai tanggapan, Bill Hughes, pengacara pengembang infrastruktur Web3 ConsenSys, menyebutnya sebagai "salah satu tindakan kongres paling signifikan terkait aset kripto sejauh ini."

Mengapa regulator menaruh begitu banyak perhatian terhadap pencampur mata uang dan terus menindaknya? Ada beberapa alasan utama:

Masalah anti pencucian uang. Tornado Cash banyak digunakan dalam aktivitas pencucian uang karena anonimitasnya. Misalnya, dakwaan yang dikeluarkan oleh pengadilan Belanda menunjukkan bahwa Alexei Pertsev, pengembang Tornado Cash, layanan pencampuran mata uang kripto, dituduh berpartisipasi dalam aktivitas pencucian uang yang melibatkan hingga $1,2 miliar. Dakwaan tersebut mencantumkan 36 dugaan transaksi pencucian uang di platform Tornado Cash, termasuk satu yang melibatkan 175 ETH. Dana tersebut diyakini terkait dengan peretasan Jembatan Ronin, 23 Maret 2022: Jembatan sidechain Axie Infinity Ronin kehilangan sekitar $625 juta karena peretasan. Dalam salah satu peretasan mata uang kripto terbesar hingga saat ini, penjahat mencuci uang melalui Tornado Cash.

Pendanaan teroris. Anonimitas Tornado Cash juga telah dieksploitasi oleh kelompok teroris untuk operasi pendanaan rahasia. Aparat penegak hukum khawatir metode transaksi anonim ini akan memudahkan teroris mendapatkan dana tanpa terdeteksi. Misalnya, pada tahun 2021, muncul bukti bahwa kelompok teroris tertentu mengumpulkan sejumlah besar dana melalui layanan pencampuran mata uang kripto.

Hindari sanksi. Beberapa negara atau individu menggunakan Tornado Cash untuk menghindari sanksi internasional dan memindahkan dana melalui transaksi anonim dalam mata uang kripto. Kelompok peretas Korea Utara, Lazarus Group, misalnya, dituduh memindahkan dana yang diperoleh dari serangan siber melalui Tornado Cash, untuk menghindari sanksi internasional.

Para pemain di lingkaran mata uang memiliki hubungan cinta-benci.

Berbeda dengan lembaga pemerintah, pemain kripto menyukai mixer karena mereka memenuhi keinginan akan perlindungan privasi dan kebutuhan akan keamanan finansial di pihak beberapa pengguna.

Tornado Cash dan mixer serupa menawarkan fitur privasi yang canggih kepada pengguna. Bagi beberapa pemain dengan kekayaan bersih tinggi di industri mata uang kripto, menggunakan pencampur koin dapat menghindari sasaran serangan peretas atau pemerasan karena catatan transaksi publik. Pada saat yang sama, beberapa aktivis atau jurnalis di bawah rezim yang represif perlu menggunakan pengaduk koin untuk melindungi sumber dan tujuan dana mereka agar tidak diketahui oleh pemerintah atau organisasi lain. Oleh karena itu, ketika pengembang Tornado Cash menghadapi tuduhan, ada saja orang-orang yang melakukan hal tersebut Dana pertahanan telah dibentuk, dan tokoh-tokoh terkemuka secara terbuka memihak mereka. Misalnya, mantan pelapor NSA Edward Snowden secara terbuka mendukung dana hukum yang membela pengembang Tornado Cash Roman Storm dan Alexei Pertsev, yang telah mengumpulkan lebih dari $350.000.

Tentu saja segala sesuatu memiliki dua sisi, dan mereka yang ingin menyembunyikan identitas dan jejaknya tidak selalu adalah orang baik.

Skenario yang paling umum adalah dalam kasus yang berkaitan dengan pencurian mata uang virtual. Teman sering menemukan Pengacara Mankiw karena mata uang virtual mereka telah dicuri. Setelah analisis on-chain kami, jika ditemukan bahwa pencuri menggunakan pencampur mata uang, dia akan merasa sedih hatinya. Sebuah kata "Sudah berakhir." Setelah mata uang kripto dicuri dan dicampur melalui mixer, akan sangat sulit untuk melacak dan memulihkan aset yang dicuri. Misalnya, dalam peretasan Ronin Bridge, penyerang mencampurkan dana curian melalui Tornado Cash, sehingga hampir tidak mungkin untuk melacak aliran dana dan pada akhirnya menyebabkan kerugian yang tidak dapat diubah.

Selain risiko kehilangan aset, dari perspektif kepatuhan hukum, titik risiko terbesar bagi pengguna pencampur mata uang adalah bahwa penggunaan Tornado Cash dan pencampur mata uang lainnya mungkin melanggar undang-undang anti pencucian uang dan penanggulangan di beberapa negara , karena Tornado Cash dan pencampur koin lainnya difokuskan oleh badan pengatur, setelah diberi sanksi atau ditutup, dana pengguna mungkin dibekukan atau tidak dapat diambil. Misalnya, sanksi OFAC menghalangi banyak pengguna Tornado Cash untuk menarik dananya sehingga menyebabkan kerugian yang signifikan.

Oleh karena itu, bagi para pemain perorangan, sebelum menggunakan layanan pencampuran mata uang apa pun, mereka harus memahami dan mematuhi hukum dan peraturan negara tempat mereka berada untuk menghindari menghadapi risiko hukum akibat penggunaan pencampur mata uang. Pada saat yang sama, disarankan untuk hati-hati memilih layanan pencampuran mata uang yang bereputasi baik dan aman, dan menghindari penggunaan layanan yang terkena sanksi atau kontroversial. Disarankan juga untuk tidak menginvestasikan seluruh dana Anda dalam satu layanan pencampuran mata uang. Diversifikasi dapat dilakukan melalui berbagai saluran untuk mengurangi risiko. Ketika risiko atau masalah ditemukan, segera ambil tindakan.

Pada bulan April 2023, Departemen Keuangan AS merilis laporan penilaian mengenai aktivitas keuangan ilegal di DeFi. Laporan ini mengungkapkan potensi risiko dalam layanan DeFi dan memberikan analisis mendalam mengenai pelaku ilegal yang menggunakan layanan ini untuk melakukan aktivitas kriminal. Tiga bulan kemudian, empat senator AS mengusulkan “Undang-Undang Peningkatan dan Penegakan Keamanan Nasional Aset Kripto,” yang juga bertujuan untuk memperkuat pengawasan di bidang KYC, AML, dan DeFi.

"Undang-Undang Peningkatan dan Penegakan Keamanan Nasional Aset Kripto" memberikan kerangka kerja baru untuk mengawasi DeFi. Undang-undang ini memerlukan pengawasan DeFi seperti halnya pengawasan lembaga mata uang kripto lainnya, dan mengharuskan setiap 'orang' yang dapat mengendalikan proyek tersebut harus bertanggung jawab. untuk proyek tersebut. RUU tersebut mungkin menyebutkan bahwa jika tidak ada orang tertentu yang dapat mengontrol layanan DeFi, maka investor mana pun yang berinvestasi lebih dari $250,000 dalam proyek tersebut harus bertanggung jawab atas proyek tersebut.

Untuk pengembang teknologi pencampur mata uang, meskipun layanan teknologi terdesentralisasi bersifat netral, perusahaan Anda dan Anda masih memiliki negara di dunia nyata, oleh karena itu, Anda disarankan untuk memastikan bahwa layanan pencampuran mata uang tersedia sebelum memulai bisnis terkait platform mematuhi undang-undang dan peraturan negara dan wilayah di mana platform tersebut berada, dan langkah-langkah keamanan platform diperkuat untuk mencegah serangan peretas dan pencurian dana, memastikan keamanan dana pengguna, dan menghindari menjadi sasaran serangan hukum.

Pengacara Mankiw mengingatkan

Tornado Cash disukai oleh banyak pengguna mata uang kripto karena fitur anonimitas dan perlindungan privasinya yang kuat. Namun, anonimitas inilah yang menjadikannya incaran lembaga penegak hukum. Saat ini, ketika jumlah kejahatan terkait kepercayaan telah menjadi tiga tindak pidana teratas di Tiongkok, sebagai pengguna mata uang kripto dan pengembang teknologi, ketika menikmati kemudahan yang dibawa oleh teknologi, kita harus selalu waspada dan mematuhi hukum dan peraturan. aturan hutan gelap dalam lingkaran mata uang, ada baiknya untuk selalu lebih berhati-hati.