Mempopulerkan Hukum Web3丨Menghasilkan keuntungan dari pembelian dan penjualan mata uang virtual USDT, mengapa ini merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal pembelian dan penjualan valuta asing?

Dilihat dari situasi kerja dalam enam bulan terakhir, Pengacara Shao memiliki perasaan yang mendalam: semakin banyak kasus di mana orang dihukum karena kejahatan bisnis ilegal karena membeli dan menjual mata uang virtual.
Sejak akhir tahun 2023, berbagai media resmi berturut-turut mempublikasikan kasus-kasus kejahatan bisnis ilegal terkait pembelian dan penjualan mata uang virtual. Dalam praktiknya, tindakan keras terhadap transaksi tersebut oleh otoritas peradilan setempat tampaknya terus meningkat.
Namun banyak pihak yang masih belum memahami mengapa jual beli mata uang virtual USDT akan dianggap sebagai kejahatan bisnis ilegal? Mengapa saya bisa dihukum meskipun saya tidak menerima uang curian? Saya hanya berbisnis jual beli U, apa hubungannya dengan jual beli valuta asing? Oleh karena itu, artikel ini berangkat dari situasi spesifik dalam praktik dan mempopulerkan ilmu pengetahuan secara sederhana.
Artikel oleh Pengacara Shao Shiwei
01. Apa tindak pidana yang dilakukan dalam kegiatan usaha ilegal “jual beli valuta asing”?
Kejahatan operasi bisnis ilegal berupa "pembelian dan penjualan valuta asing", khususnya dalam konteks transaksi mata uang virtual, mengacu pada pembelian dan penjualan valuta asing yang disamarkan (atau "arbitrase valuta asing").
Yang dimaksud dengan "perilaku perdagangan valuta asing terselubung" adalah perilaku tidak langsung membeli dan menjual RMB dan valuta asing, melainkan melakukan tindakan seperti membayar kembali RMB dengan valuta asing atau membayar kembali valuta asing dengan RMB, dan mewujudkan konversi nilai mata uang dengan menukarkan valuta asing dan RMB. Dengan model ini, dana beredar dalam satu arah di dalam dan luar negeri, dan tidak ada aliran fisik. Biasanya, "keseimbangan antara dua tempat" dicapai dalam bentuk rekonsiliasi.
Negara saya menerapkan sistem manajemen devisa wajib (manajemen jumlah total tahunan diterapkan untuk penyelesaian devisa pribadi dan pembelian devisa pribadi domestik, setara dengan US$50.000 per orang per tahun). Tindakan pertukaran mata uang asing secara pribadi di luar lokasi dapat merupakan pelanggaran administratif paling sedikit dan tindak pidana paling serius. Standar spesifiknya adalah:
Tindakan perdagangan valuta asing yang disamarkan, jika jumlahnya melebihi US$1.000, merupakan pelanggaran administratif. Jika jumlah usaha ilegalnya lebih dari RMB 5 juta, atau jumlah pendapatan ilegalnya lebih dari RMB 100.000, hal tersebut merupakan tindak pidana operasi usaha ilegal.
USDT Tether yang digunakan oleh U-merchant atau pedagang mata uang kripto biasa dalam transaksi diterbitkan dan dikelola oleh Tether Limited. Sebagai jenis mata uang kripto, tentu saja ia tidak dapat secara langsung disamakan dengan mata uang asing, valuta asing, dan konsep lainnya. Namun, dengan menggunakan U sebagai media, pertukaran valuta asing dan RMB dilakukan secara tidak langsung, dan konversi nilai mata uang terwujud, yang dianggap oleh otoritas peradilan domestik sebagai perilaku "perdagangan valuta asing yang terselubung". Tidak ada perselisihan saat ini.
Karena standar untuk mengajukan kasus kejahatan ini relatif tinggi, biasanya sulit bagi orang biasa untuk menduga adanya kejahatan ini jika mereka sesekali menukar mata uang dengan cara ini. Subjek umum dari kejahatan ini adalah rumah uang bawah tanah atau pedagang U yang mencari nafkah dengan membeli dan menjual mata uang virtual untuk melakukan arbitrase dan mendapat keuntungan dari selisih harga.
Sekalipun bank bawah tanah tidak menggunakan mata uang virtual, mereka akan memiliki berbagai cara untuk menukar mata uang. Mereka sendiri terlibat dalam bisnis pencucian uang dan mengambil untung dari selisih nilai tukar, jadi mereka tidak bersalah.
Akan tetapi, banyak pedagang U yang berhubungan dengan Pengacara Shao hanya bermaksud mendapatkan selisih dari arbitrase dan sebenarnya tidak berniat melakukan kejahatan ini. Namun, karena kurangnya pengetahuan mereka tentang hukum, mereka tidak tahu mengapa mereka "beroperasi secara ilegal" sampai mereka ditangkap. Seperti yang sering dikatakan Pengacara Shao, dunia di mata pedagang U sering kali hanya "puncak gunung es", jadi mari kita ambil perspektif global untuk memahami apa itu kejahatan bisnis ilegal "jenis jual beli valuta asing", dan apa peran pedagang U di dalamnya?
02. Skenario pelaksanaan “foreign exchange counter-trading” dengan cara membeli dan menjual mata uang virtual
1. Siapa saja yang perlu menukar mata uang secara pribadi?
Berdasarkan kasus-kasus yang ditangani oleh Pengacara Shao dan banyaknya konsultasi yang ditanganinya setiap hari, secara garis besar dapat diklasifikasikan ke dalam empat skenario berikut:
Orang A berada di negara tersebut dan ingin menukar mata uang asing yang dimilikinya menjadi RMB.
Misalnya, seorang pedagang perdagangan luar negeri, atau pedagang atau individu yang kliennya merupakan kelompok luar negeri (seperti yang menyediakan layanan periklanan luar negeri), yang kliennya mentransfer dolar AS ke rekening luar negeri mereka, dan A ingin mengonversinya menjadi RMB.
Orang B berada di negara tersebut dan ingin menukar RMB yang dimilikinya menjadi mata uang asing.
Misalnya, bagi banyak orang kaya yang telah pergi ke luar negeri, kuota devisa sebesar US$50.000 tidaklah cukup bagi mereka untuk mentransfer asetnya ke luar negeri. Pada bulan Agustus 2023, perusahaan imigrasi terbesar di Shanghai, External Liaison Company, diselidiki dan pengendali sebenarnya, He, ditangkap. Salah satu bisnis abu-abu dalam industri perusahaan imigrasi jenis ini adalah mencari cara untuk membantu klien mengeluarkan uang mereka.
Orang C berada di luar negeri dan ingin menukar mata uang asingnya menjadi RMB.
Misalnya, C bekerja di luar negeri sepanjang tahun dan pendapatannya semua dalam dolar AS. Suatu hari, sesuatu terjadi pada keluarganya di China dan dia sangat membutuhkan uang. Dalam kasus ini, C perlu segera menukarkan sejumlah besar dolar AS menjadi RMB dan memberikannya kepada keluarganya di Tiongkok.
D berada di luar negeri dan ingin menukar RMB yang dimilikinya menjadi mata uang asing.
Misalnya, mahasiswa internasional, atau pebisnis (Pengacara Shao sebelumnya memiliki klien yang bekerja dan tinggal di Myanmar sepanjang tahun. Bisnisnya adalah membeli barang dari Myanmar dan kemudian mengimpornya ke Tiongkok. Karena ia menjual barang kepada pengguna domestik, ia mengumpulkan RMB, tetapi ia membeli barang dari Myanmar dan membayar pedagang Burma dalam Kyat Myanmar. Jadi meskipun ia berada di luar negeri, ia masih membutuhkan banyak mata uang asing).
2. Apa peran U-business dalam hal ini?
Dalam empat situasi di atas, jika nasabah bertransaksi dengan bank bawah tanah/platform pertukaran mata uang swasta, ada dua kemungkinan dari perspektif arus modal: nasabah menerima mata uang asing di luar negeri dan membayar RMB di Tiongkok; atau pelanggan membayar mata uang asing di luar negeri dan menerima RMB di Tiongkok.
Mata uang virtual memiliki kemudahan alami dalam transaksi lintas batas. Proses ilegal pertukaran mata uang asing dan RMB hanya memerlukan transisi menggunakan U. Platform pertukaran mata uang ilegal seperti pusat distribusi dana. Pertama-tama, mata uang mereka (demi kenyamanan, mata uang asing atau RMB secara kolektif disebut sebagai mata uang) berasal dari nasabah yang memiliki kebutuhan pertukaran mata uang. Pelanggan ingin menukar mata uang A ke mata uang B, atau menukar mata uang B ke mata uang A. Oleh karena itu, platform penukaran mata uang ilegal perlu memiliki sejumlah besar cadangan mata uang dari berbagai negara untuk memenuhi kebutuhan pelanggan.
Tentu saja, bisnis penukaran mata uang ini dapat dilakukan tanpa menggunakan U. Caranya, Anda perlu mengumpulkan mata uang yang diberikan pengguna dari berbagai negara, lalu mencocokkannya. Namun dengan U, transaksi pertukaran mata uang dapat dilakukan lebih rahasia, lebih besar dan lebih nyaman - platform pertukaran mata uang ilegal menggunakan mata uang yang disediakan oleh pelanggan untuk membeli U di dalam dan luar negeri, dan kemudian menukar U dengan mata uang negara yang diminta oleh pelanggan.
Kemudian dalam proses transaksi mata uang virtual, mereka yang terhubung dengan platform pertukaran mata uang ilegal adalah mereka yang ingin menjual U atau ingin membeli U. Kelompok ini terbagi menjadi tiga kategori:
1. Investor ritel yang berspekulasi dalam mata uang kripto terkadang perlu mencairkan dananya, tetapi mereka tidak bermaksud menukarkannya dengan mata uang asing;
2. Ada kebutuhan untuk menukar mata uang, tetapi Anda "mandiri". Anda menjual mata uang A untuk U, dan kemudian mencari mitra dagang untuk menukar U dengan mata uang B.
3. Pedagang U yang mencari nafkah dengan cara membeli dan menjual mata uang virtual dan memperoleh keuntungan arbitrase;
Bagi kelompok pertama yang disebutkan di atas, jika mereka belum menerima uang curian, umumnya tidak ada risiko besar. Bahkan jika mereka berdagang dengan platform pertukaran mata uang ilegal, mereka tidak akan dihukum karena operasi bisnis ilegal.
Kelompok kedua, oleh karena itu, mereka menukarkan mata uang mereka sendiri. Jika mereka tidak menerima uang curian dan jumlahnya tidak mencapai standar hukuman pidana atau administratif, risikonya pada umumnya tidak tinggi;
Kelompok ketiga memiliki risiko lebih tinggi untuk terlibat dalam operasi bisnis ilegal. Beberapa Kamar Dagang AS mungkin berpendapat bahwa mereka tidak tahu bahwa pihak lain yang bertransaksi dengan mereka melakukan pertukaran mata uang, mereka hanya memperdagangkan mata uang virtual dengan pihak lain dan menerima/membayar RMB. Namun, keadaan berikut ini dapat diduga sebagai penyebab Pedagang U secara subjektif menyadari adanya orang lain yang dicurigai melakukan perdagangan valuta asing terselubung:
Pihak lain berdagang dengan Anda secara stabil dan sering;
Pesanan besar senilai jutaan;
Harga transaksi abnormal (lebih tinggi atau lebih rendah dari harga pasar);
Bahkan jika pihak lain tidak memberi tahu Anda secara eksplisit, komunikasi antara kedua belah pihak dapat mengungkapkan bahwa pihak-pihak yang bertransaksi dengan pihak lain tersebut mencakup kelompok-kelompok luar negeri seperti mahasiswa internasional dan perdagangan lintas batas;
…………
Dalam kasus ini, otoritas peradilan dapat menentukan bahwa karena U Merchant telah membantu platform pertukaran mata uang ilegal, kedua belah pihak telah melakukan kejahatan bersama berupa operasi bisnis ilegal.
Itulah akhirnya. Artikel ini hanya membahas satu pertanyaan: Mengapa bisnis yang mengambil keuntungan dari perbedaan harga dianggap ilegal di mata pedagang U?
Mengenai analisis hukum keterlibatan U-Shang dalam operasi bisnis ilegal, Anda dapat mengklik tautan di bagian bawah artikel untuk membaca artikel yang sebelumnya diterbitkan oleh Pengacara Shao untuk informasi lebih lanjut.
Kesimpulannya:
Apakah itu menerima uang curian atau melibatkan pertukaran mata uang asing, itu bukanlah sesuatu yang pedagang U bersedia sentuh secara subjektif. Bisnis mencari keuntungan dari selisih harga ini sesungguhnya sangat sulit dilakukan.
Di masa lalu, Pengacara Shao akan meminta U-merchant untuk melakukan KYC saat melakukan transaksi, tetapi setelah menangani terlalu banyak kasus, dia tidak ingin membicarakannya lagi karena sebenarnya tidak ada KYC yang sempurna. Siapakah yang dapat mencapai sudut pandang Tuhan?