近日，中国企业字节跳动旗下短影音平台TikTok（抖音海外版），因涉嫌在英国以未注册的加密货币交易所身份运营而受到监管机构的关注。这一事件不仅引发了对该平台虚拟货币系统的质疑，也使得人们对其可能涉及洗钱和恐怖融资等非法活动的风险感到担忧。
TikTok是由中国公司字节跳动推出的一款短视频分享平台，其在全球拥有数亿用户。随着TikTok逐步拓展其商业模式，包括推出电商和虚拟货币系统，监管机构开始对其运营方式提出质疑。
据悉，一名合规专家向英国金融行为监管局（FCA）发函提出警告，建议TikTok应接受洗钱和恐怖主义融资检查。这名合规专家针对的是TikTok的虚拟货币系统——TikTok金币，他在信中写道：TikTok通过其奖励计划提供资金传输服务，进行虚拟资产与货币之间的兑换，而这一行为在缺乏监管的情况下极易被滥用。
TikTok的虚拟货币系统主要是通过“TikTok Coins”来实现的。用户可以用真实货币购买这些虚拟货币，并将其用于购买虚拟礼物、打赏内容创作者等。这一系统的运作方式与加密货币交易相似，因为用户可以将这些虚拟货币转换为现金，进而实现资金的流动。
不过TikTok的虚拟货币系统应该是没有使用到区块链技术，而更象是企业自行开发的会员代币。根据TikTok官网说明，用户可透过App Store或Google Play购买或储值金币，且可直接透过应用程序商或TikTok网站管理金币购买设定，但礼物和金币功能目前仅适用于部分地区。
尽管如此，根据合规专家的分析，TikTok的这一虚拟货币系统应该受到反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）法规的监管。专家指出，TikTok尚未在FCA注册为货币服务机构或数字资产交易所，这意味着其缺乏必要的监管监督。
如果没有进行反洗钱注册，用于购买虚拟代币的资金来源不明确，且根据FCA的指导方针，TikTok的活动使其符合货币服务业，货币服务业需要遵守反洗钱和反恐怖主义法规，包括向相关监管机构注册和报告的义务。
在加密货币业务正面临严格监管之际，该系统引发监管疑虑。批评人士认为，TikTok处理虚拟代币的方式，可能会受到与加密货币平台相同的审查。同时，这种类似加密货币的交易，也引发有关用户财务数据安全的疑虑，特别是考虑到地缘政治的敏感度。
此外，FCA对于加密货币的监管力度在不断加大，过去一年里，约87%的加密货币公司注册申请被拒绝。FCA强调，只有在符合严格标准的情况下，企业才能获得注册。这一政策的实施旨在保护消费者，并打击与加密货币相关的金融犯罪活动。
并且，为了确保加密货币公司在推广加密货币时，是处于清楚、公平的状态，并排除任何会误导用户的内容，让企业遵守标准以保护用户投资高风险商品和避免受骗，FCA强化了加密资产的营销法规。
英国的加密货币营销法规于2024年初正式生效，在法规生效的3个月内，FCA就对450家非法营销加密货币资产的公司发出警告，FCA誓言继续打击洗钱犯罪和加密货币诈骗等非法活动，同时还将建立更高的加密货币监管标准。
目前，TikTok尚未在FCA注册，针对是否会对TikTok展开调查，FCA表示，不会对个别公司发表评论。如果FCA对TikTok展开正式调查，可能会对平台的运营模式产生重大影响。首先，TikTok可能需要进行结构调整，以符合监管要求，这意味着平台需要对其虚拟货币系统进行重新设计，确保透明度和合规性。
其次，TikTok的用户和内容创作者也可能受到影响。例如，若平台限制虚拟货币的使用，可能会减少用户的参与度，从而影响内容创作者的收入来源。最后，这一事件可能会引发更广泛的监管讨论，促使其他社交媒体平台审视自身的虚拟货币和金融服务运作，以避免类似风险。
总的来说，随着数字经济的发展，虚拟货币系统越来越受到监管机构的关注。社交媒体平台虚拟货币系统的合规性问题不仅关乎自身的运营，还可能影响到更广泛的金融环境。未来，监管机构的审查将推动网络平台采取更加透明和合规的运营方式，从而为用户提供更安全的数字金融环境。