Metaverse Foreign Exchange Group a attiré bon nombre de ses utilisateurs en leur promettant des retours sur investissements exceptionnellement élevés, comme un retour mensuel de 30 % sur les dépôts de crypto-monnaie.
Cela a toujours l’air trop beau pour être vrai. Il vous suffit de télécharger une application, de déposer de la crypto-monnaie, de vous connecter une heure par jour et vous obtiendrez un rendement mensuel de 30 %.
Il y a plus : inviter d'autres personnes à participer au programme vous rapportera des récompenses encore plus « lucratives ».
Des dizaines de milliers de Bangladais ont cru en ce système de Ponzi apparemment facile et lucratif proposé par une application nommée Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Depuis deux semaines déjà, ils ne pouvaient plus retirer leurs fonds, mais la semaine dernière, le système s'est effondré et des milliers de personnes vont tout perdre.
Mais comment MTFE a-t-il réussi à réaliser quelque chose comme ça ?
Des promesses de rendements élevés
MTFE a attiré bon nombre de ses utilisateurs en leur promettant des retours sur investissements exceptionnellement élevés, comme un retour mensuel de 30 % sur les dépôts de crypto-monnaie.
Ces promesses séduisaient les particuliers en quête de profits rapides et substantiels.
Résultats d’investissement fabriqués
Les utilisateurs ont été invités à créer des comptes de trading virtuels et à y déposer leur crypto-monnaie. Ils ont ensuite été amenés à croire que leurs fonds étaient utilisés à des fins de trading réel, générant ainsi des bénéfices dans un environnement commercial virtuel.
MTFE a également manipulé les résultats pour montrer aux utilisateurs les bénéfices et les pertes fabriqués dans l'environnement commercial virtuel. Les utilisateurs ont initialement constaté des retours positifs pour renforcer la confiance et les encourager à investir encore plus.
Cette performance fabriquée donnait l’illusion que la plateforme était légitime et rentable.
"Je suis désormais certain que MTFE avait fabriqué des profits ou des pertes en matière d'investissement", a déclaré Moinul Islam, l'un des utilisateurs frauduleux de MTFE à Dhaka.
"En réalité, son environnement commercial virtuel a tout fabriqué pour détourner notre argent", a-t-il ajouté.
Promesse de plus pour les références et le recrutement agressif
L'application Ponzi MTFE s'est fortement appuyée sur un programme de parrainage pour élargir sa base d'utilisateurs. Les utilisateurs étaient incités à inviter d’autres personnes à rejoindre la plateforme et recevaient en retour des bonus de parrainage.
Cette approche axée sur les références a joué un rôle important en attirant de nouveaux participants et en augmentant les investissements.
Le programme a également eu recours à des tactiques de recrutement agressives par l'intermédiaire de « chefs d'équipe ». Ces dirigeants ont fait une promotion agressive de la plateforme auprès de leurs abonnés et amis, contribuant ainsi à la propagation rapide du projet.
Utiliser une fausse identité
MTFE se présentait comme un courtier international non réglementé, capitalisant sur la confiance des utilisateurs dans le secteur financier.
Cette fausse identité a permis à MTFE de paraître plus légitime, même si elle exploitait un stratagème frauduleux.
MTFE a faussement prétendu être enregistré en Ontario, au Canada. Cependant, le site Web de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario indique : « Metaverse Foreign Exchange Group Inc, que l'on trouve sur www.mtfe.ca, n'est pas enregistré en Ontario pour exercer des activités de négociation de valeurs mobilières. »
COMMENT SIGNALER ET PRÉVENIR UN SCHÉMA DE PONZI ?
Le projet a délibérément caché son véritable emplacement, son équipe de direction et ses canaux juridiques. Ce manque de transparence a rendu difficile pour les utilisateurs de vérifier la légitimité de la plateforme et de faire preuve de diligence raisonnable.
Menaces et intimidations
Alors que le système commençait à s’effondrer, MTFE a recherché des investissements supplémentaires auprès des utilisateurs pour couvrir les pertes.
Des agents non identifiés ont eu recours à des tactiques d'intimidation, menaçant de poursuites judiciaires les utilisateurs s'ils ne fournissaient pas plus de fonds, a déclaré Asadur Rahman, l'un des utilisateurs du MTFE à Dhaka. Il avait plus de mille dollars américains sur son compte virtuel MTFE, qui affiche désormais moins 1 400 dollars.
Être énigmatique pour couvrir le crime
MTFE a demandé aux utilisateurs d'utiliser la crypto-monnaie pour les dépôts et les retraits, ce qui rend plus difficile le traçage de ces transactions. Cette couche supplémentaire de complexité a permis au projet de fonctionner sous le radar.
Pour instaurer la confiance, cela a permis à certains utilisateurs d’effectuer dans un premier temps de petits retraits. Cette tactique a créé l’illusion d’une plateforme fonctionnelle et rentable, encourageant les utilisateurs à investir des sommes plus importantes.
MTFE n’opérait pas uniquement au Bangladesh. Elle a étendu son réseau au Sri Lanka, au Nigeria, au Pakistan et en Inde. Les utilisateurs de ces pays ont été confrontés à des situations similaires ces dernières semaines, selon les chefs d'équipe.
De plus, le recours à des « chefs d'équipe » a contribué à créer un effet de réseau, dans lequel les utilisateurs ont recruté davantage de participants, augmentant ainsi le pool d'investissement global.
Dans l’ensemble, MTFE a utilisé une combinaison de promesses, de manipulations, de recrutement agressif, de fausse identité et de manque de transparence pour inciter les utilisateurs à investir dans leur crypto-monnaie.
Le système dépendait du flux continu de nouveaux investissements pour couvrir les rendements des investisseurs antérieurs, suivant la structure typique d'un système de Ponzi.
Tant que de nouveaux participants continuaient à adhérer et à investir, le programme semblait viable.
Cependant, lorsque le recrutement a ralenti et que les fonds sont devenus insuffisants pour couvrir les retours, le système a commencé à s'effondrer, laissant de nombreux utilisateurs avec des pertes substantielles.