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Lorsque vous achetez ou vendez des cryptomonnaies, votre priorité absolue doit être le trading responsable. Cela dépend en grande partie d’une bonne planification. Créer un plan de trading vous aidera à prendre uniquement des actions délibérées.
Prenez des décisions sans émotions pouvant affecter le succès de vos transactions. Il sera également utile de faire vos propres recherches, de vous diversifier, d'utiliser des ordres stop-limit et d'éviter le FOMO si possible.
Si vous tradez avec un effet de levier, il est important de bien comprendre les risques encourus. Binance propose diverses fonctionnalités qui offrent aux utilisateurs un meilleur contrôle sur le processus de trading, comme une période de blocage volontaire, qui permet de bloquer son compte à terme pendant une durée déterminée.
Introduction
Quel que soit le volume de trading, il est préférable de le faire de manière responsable. Certaines méthodes et astuces utiles vous aideront à réduire les risques et à n'investir que ce que vous êtes prêt à perdre. Beaucoup ont tendance à se laisser emporter. Grâce à notre guide, vous apprendrez à trader efficacement, à déterminer les bonnes limites et à accroître votre niveau de responsabilité.
Qu'est-ce que le commerce responsable ?
Le trading responsable de cryptomonnaies ne consiste pas seulement à surveiller ses transactions d'achat et de vente, mais aussi à prendre des décisions rationnelles, sans se laisser influencer par ses émotions. Il est important que les traders assument la responsabilité de leurs actes et reconnaissent à temps si une méthode de trading particulière ne leur convient pas.
Il existe de nombreuses façons d'investir ou de négocier des cryptomonnaies. Les options comme les contrats à terme ou le trading sur marge peuvent offrir des rendements accrus grâce à l'effet de levier, mais elles comportent des risques. Certains traders ne les utilisent pas de manière responsable. Acheter des cryptomonnaies sur le marché au comptant et les conserver (HODLing) est l'option la plus sûre et peut être mieux adaptée à votre profil de risque.
Les traders responsables s'abstiennent efficacement de toute action susceptible d'entraîner des résultats négatifs. Le trading responsable de cryptomonnaies repose principalement sur une évaluation judicieuse de ses décisions et la prise en compte des facteurs négatifs susceptibles de les influencer. Les traders débutants ont souvent tendance à agir de manière impulsive ou à se fier à leur intuition, n'ayant pas encore développé la capacité de prendre des décisions responsables. Par conséquent, n'oubliez pas : plus vous essayez d'évaluer la situation objectivement, mieux c'est.
Comment Binance promeut-il un trading plus responsable ?
Binance forme et encadre ses utilisateurs grâce aux méthodes les plus efficaces. En plus de créer des produits crypto responsables, Binance a également été la première plateforme d'échange de cryptomonnaies à exiger des utilisateurs qu'ils passent des tests sur les fonctionnalités de trading. Binance Academy fournit des informations gratuites pour former des millions de personnes à travers le monde aux méthodes d'investissement et de trading sûres. Les utilisateurs souhaitant investir dans les cryptomonnaies peuvent consulter des rapports détaillés sur Binance Research.
La plateforme met également en œuvre des mesures anti-addiction pour aider les traders particulièrement sujets à l'addiction. Par exemple, Binance peut suspendre temporairement votre activité de trading si vous perdez de l'argent depuis longtemps. Ce système est conçu pour lutter contre les comportements de trading impulsifs. Ces mesures, ainsi que d'autres, sont activement mises en œuvre, car Binance prend le trading responsable très au sérieux.
Plus d'informations peuvent être trouvées sur la page Commerce Responsable.
8 conseils pour trader les cryptomonnaies de manière responsable
Le trading de cryptomonnaies requiert la maîtrise de certains aspects du trading. Et cela ne se limite pas à l'achat ou à la vente de cryptomonnaies. Suivez les conseils ci-dessous. Vous pensez peut-être qu'ils sont trop nombreux. Mais croyez-moi : ils sont tous conçus pour améliorer vos compétences en trading.
Protégez votre compte de trading et votre portefeuille
Avant même de commencer à trader, commencez par l'essentiel : sécurisez votre compte. Planifier vos transactions de manière responsable est inutile si vos fonds, votre compte et votre mot de passe ne sont pas protégés. Plusieurs solutions s'offrent à vous, notamment l'authentification à deux facteurs (2FA), la création d'un mot de passe fort et l'ajout d'adresses de retrait sur liste blanche. Nous avons même compilé 15 conseils pour améliorer la sécurité de votre compte Binance et vous assurer que vos cryptomonnaies sont sécurisées.
Si vous utilisez un portefeuille de cryptomonnaies externe, les mêmes règles s'appliquent à votre clé privée. Veillez à ne partager votre clé privée, votre phrase de cryptage ni vos informations bancaires avec qui que ce soit. Selon vos besoins et votre niveau de sécurité, vous pouvez choisir un portefeuille numérique parmi la liste des portefeuilles Binance Smart Chain recommandés. Vous pouvez également stocker des fonds supplémentaires sur un portefeuille matériel pour garantir un niveau de sécurité optimal.
Créer un plan de trading
La meilleure façon d'éliminer les émotions inutiles du trading est d'établir un plan et de s'y tenir. Ainsi, les profits, pertes, rumeurs ou peurs, incertitudes et doutes soudains ne pourront pas influencer votre prise de décision. Que contient donc un plan de trading ?
Votre plan doit décrire les transactions que vous souhaitez effectuer, les conditions de trading et vos objectifs. Votre profil de risque et votre style de trading sont déterminés par vos limites. Il est important d'aborder la création d'un plan de trading de la manière la plus responsable possible et de le respecter scrupuleusement à l'avenir. Un plan de trading peut inclure les éléments suivants :
Le montant de l’effet de levier que vous prévoyez d’utiliser (le cas échéant).
Prix d'entrée et de sortie pour des transactions spécifiques.
Montant maximal d’investissement en pourcentage du capital total.
Le niveau de diversification de votre portefeuille.
Répartition de vos crypto actifs.
Fin de négociation (heure, volume, etc.).
Pertes maximales.
Les produits ou actifs que vous négociez.
Ordres stop-limite
Vous pouvez mieux contrôler votre processus de trading en utilisant des ordres stop-limit sur Binance. Il est impossible de surveiller le marché 24h/24 et 7j/7, et la volatilité des cryptomonnaies entraîne un risque de pertes inattendues. Un trading responsable implique de protéger d'importantes quantités de cryptomonnaies de la volatilité. Une fois votre plan de trading établi, vous pouvez utiliser des ordres stop-limit pour le respecter efficacement.
Imaginons que vous ayez acheté 1 Bitcoin (BTC) pour 15 000 $ et que son prix atteigne 40 000 $. Si le prix baisse, vous souhaitez vous assurer de ne pas vendre le Bitcoin à moins de 30 000 $. Votre bénéfice sera alors de 15 000 $. Ce processus peut être automatisé en définissant un ordre de vente stop-limit.
Tout d'abord, vous définissez un prix stop à 32 000 $ ; votre ordre à cours limité sera déclenché lorsque le Bitcoin atteindra ce prix. Ensuite, vous définissez un prix limite à 30 000 $ ; ainsi, votre BTC sera vendu à 30 000 $ ou plus si le prix stop est atteint.
Si vous laissez un écart entre votre prix stop et votre prix limite, votre ordre stop limite aura de meilleures chances d'être exécuté. Sans cet écart, le cours du marché pourrait chuter en dessous de votre prix limite et votre ordre ne sera pas exécuté.
Attention : un ordre stop-limite n'est pas forcément exécuté, mais s'il l'est, vous êtes assuré d'obtenir le prix fixé ou un prix plus avantageux. Pour plus d'informations sur l'utilisation des ordres stop-limite, consultez la section « Qu'est-ce qu'un ordre stop-limite ? »
Étudiez par vous-même toutes les informations disponibles.
Bien que Binance Academy et Binance Research proposent une multitude de ressources pédagogiques et de recherche, elles ne doivent constituer qu'un élément de votre propre analyse. Assurez-vous de faire vos propres recherches (DYOR) pour vérifier les informations disponibles.
Ces conseils s'appliquent aussi bien au trading qu'à l'investissement sur une plateforme d'échange utilisant des produits de finance décentralisée (DeFi). Personne ne peut mieux évaluer votre profil de risque et vous indiquer ce qui convient à votre portefeuille. Assurez-vous de bien comprendre dans quoi vous investissez votre argent avant d'investir ou de trader.
Diversifiez votre portefeuille
Si vous décidez d'élaborer un plan de trading, pensez à diversifier votre portefeuille afin de réduire les risques. Ne détenir qu'un ou deux actifs dans votre portefeuille est généralement plus risqué. Vous pouvez donc diversifier votre portefeuille en investissant dans différentes classes d'actifs.
En matière de cryptomonnaies, il est judicieux de commencer par répartir vos actifs. Par exemple, vous pouvez répartir vos investissements entre les pools de liquidité DeFi, le staking, les produits dérivés, les stablecoins et les altcoins. Moins vous êtes engagé dans une classe d'actifs, moins vous risquez de subir des pertes importantes. Par exemple, vous subirez peut-être des pertes intermittentes dans le pool de liquidités dans lequel vous avez investi, mais vous pourrez facilement les compenser par des gains de staking.
Vous pouvez ensuite diversifier ces classes d'actifs. Parmi les stablecoins qui peuvent contribuer à réduire davantage les risques de votre portefeuille, nous recommandons le BUSD, l'USDT et le PAXG pour le stockage. Cependant, ce ne sont là que des exemples. Il existe d'autres moyens de planifier votre portefeuille de cryptomonnaies de manière responsable.
Évitez le FOMO
Le syndrome FOMO est fréquent chez de nombreux traders et peut impacter négativement leurs actions. La peur de manquer une opportunité d'investissement peut vous pousser à agir de manière imprudente et à ignorer vos limites et vos plans de trading. Aujourd'hui, nous avons accès à une quantité considérable d'informations via Internet, les réseaux sociaux et d'autres canaux de communication, ce qui nous rend tous plus vulnérables.
Bien sûr, il est important de bien se renseigner et de trouver de bonnes opportunités d'investissement en ligne. Mais il faut aussi se méfier du shilling. Des utilisateurs aux intérêts financiers cachés vantent leurs cryptomonnaies et leurs projets sans se soucier de leur valeur réelle. Les shillings exploitent la peur de rater quelque chose et manipulent les émotions des traders. Si quelqu'un vous convainc que vous passez à côté d'une opportunité dont vous n'avez jamais entendu parler, prenez le temps de vous renseigner avant de risquer votre argent.
De nombreux facteurs peuvent être à l’origine du syndrome FOMO, mais en être conscient peut vous aider à prendre des décisions éclairées.
Réseaux sociaux : Twitter, Telegram, Reddit et d'autres plateformes favorisent la propagation de rumeurs, de fausses informations et de propagande. Assurez-vous de faire vos propres recherches. De nombreuses personnalités médiatiques font la promotion de certains projets et altcoins contre rémunération, et les escrocs peuvent exploiter le syndrome FOMO à des fins criminelles.
Profit : Avec un profit important, vous pourriez être tenté d'utiliser vos fonds de manière imprudente. Vous pourriez également être trop confiant en vos compétences. Même avec un profit important, votre peur de manquer quelque chose peut s'accentuer dans d'autres domaines.
Pertes : Le désir de récupérer ses pertes peut favoriser le développement de la peur de manquer quelque chose. Cette peur peut même inciter à entrer en position, à sortir après une perte, puis à revenir. Tout cela peut engendrer des pertes encore plus importantes.
Potins et rumeurs : les informations sur Internet et les conseils d'autres traders peuvent sembler convaincants et vous inciter à investir. Cependant, les rumeurs, conseils ou recommandations concernant une cryptomonnaie populaire ne doivent jamais remplacer une recherche indépendante.
Volatilité : Les fortes fluctuations de prix, dans les deux sens, créent des opportunités de profit. Que vous investissiez en prévision d'une hausse ou à découvert, il est facile de se laisser emporter. Vous pouvez même tenter d'exploiter un marché baissier pour investir, mais vous ne ferez que vous retrouver avec un couteau qui tombe.
Utiliser l'effet de levier de manière responsable
L'idée d'emprunter sur marge ou sur contrats à terme pour réaliser un profit plus important peut paraître séduisante. Mais cela comporte un risque de liquidation et de perte de tout votre capital, car les pertes seront également amplifiées. La liquidation n'est pas si grave tant que vous ne dépassez pas vos limites. Cependant, perdre sans contrôle ou risquer des sommes importantes n'est pas un trading responsable. Avant d'utiliser l'effet de levier, assurez-vous d'en comprendre le fonctionnement.
L'effet de levier est souvent indiqué par x, ce qui signifie qu'un effet de levier de 10x multiplie votre capital initial par 10. Avec 10 000 $ avec un effet de levier de 10x, vous disposerez de 100 000 $ à trader, votre capital initial servant à couvrir les pertes. Une fois votre capital épuisé, la plateforme d'échange liquidera votre position.
Le trading à effet de levier n'est pas toujours utilisé de manière responsable. Il comporte des risques élevés ; il est donc important d'examiner attentivement les contrats à terme sur marge en cryptomonnaies et en USDT. Binance protège également les nouveaux utilisateurs en limitant leur effet de levier afin d'encourager un trading responsable.
Utiliser la période de blocage volontaire
Pour aider les traders à utiliser l'effet de levier de manière responsable, Binance propose une fonctionnalité pour Binance Futures qui permet de contrôler votre volume de trading. Une utilisation correcte de la période de blocage vous permettra de respecter votre plan de trading et de contrôler vos fonds. Cette fonctionnalité vous permet de bloquer votre compte jusqu'à un mois. Une fois la période de blocage activée, elle ne peut être désactivée qu'après son expiration.
CV
Le trading doit être pratiqué de manière responsable, y compris sur les plateformes d'échange. Binance prend très au sérieux sa mission : aider les traders à prendre les bonnes décisions. Quel que soit le type de trading que vous effectuez, vous devez toujours adopter des stratégies de gestion des risques adaptées et effectuer vos propres recherches. Si vous êtes inquiet concernant votre activité de trading, si vous vous sentez excessivement stressé ou si vous perdez de l'argent de manière incontrôlable, veuillez contacter le service client de Binance.