Principales conclusions

  • La protection de nos utilisateurs est la priorité absolue de Binance, c'est pourquoi nous avons mis en place des mesures de sécurité complètes dans tout notre écosystème. Mais il est important de rappeler que la première ligne de défense est l’utilisateur lui-même. Avant de commencer à trader sur une plateforme P2P, familiarisez-vous avec les arnaques les plus courantes afin de pouvoir les reconnaître.

  • Ne marquez pas une transaction P2P comme terminée tant que vous n'êtes pas sûr que votre compte bancaire ou votre portefeuille de crypto-monnaie a reçu tous les fonds que la contrepartie doit transférer.

  • Prenez des captures d'écran de toutes les transactions pour prouver qu'elles ont été effectuées si nécessaire. Et n'hésitez pas à signaler tout comportement suspect.

Lisez cet article jusqu'à la fin pour savoir comment reconnaître les escroqueries populaires sur les plateformes P2P et effectuer des transactions en toute sécurité.

Le trading P2P permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre des cryptomonnaies entre eux en utilisant des méthodes de paiement et des devises appropriées. Avant l’avènement des échanges centralisés, c’était l’un des premiers moyens d’échanger des crypto-monnaies.

Reconnu par des millions d'utilisateurs à travers le monde, l'échange Binance P2P offre la meilleure liquidité, le plus haut niveau de sécurité et plus de 700 méthodes de paiement et 100 monnaies fiduciaires. Si auparavant le trading sur une bourse P2P était associé à un risque accru de vol et de fraude, de nombreuses plateformes ont désormais considérablement augmenté le niveau de protection. Par exemple, Binance P2P propose un service de dépôt fiduciaire, des mises à jour de sécurité régulières, des procédures strictes de vérification d'identité et d'autres mécanismes de protection des utilisateurs. Mais quelles que soient les mesures que nous prenons, toutes les transactions commerciales comportent des risques, et le trading P2P ne fait pas exception.

Types courants de fraude sur les plateformes P2P

Même si Binance met tout en œuvre pour assurer la sécurité de ses utilisateurs, la vigilance doit toujours être de mise. Le moyen le plus sûr d’éviter d’être victime d’escroqueries liées au trading P2P est de comprendre les tactiques les plus courantes utilisées par les fraudeurs. Vous trouverez ci-dessous les escroqueries P2P courantes dont il est utile d’être conscient.

Faux service d'assistance

Les faux messages d’assistance sont une tactique courante utilisée par les escrocs de crypto-monnaie et de NFT. Par exemple, si vous rencontrez des difficultés pour utiliser une plateforme P2P populaire et posez une question sur les réseaux sociaux, un escroc peut se faire passer pour un représentant de l'échange P2P et proposer son aide. Il vous redirigera ensuite vers un faux site Web qui semble identique au vrai et vous convaincra de saisir vos informations d’identification ou les détails de votre portefeuille de crypto-monnaie. Cela donnera vos informations confidentielles à l’attaquant.

Pour éviter d'être victime d'une fraude, demandez de l'aide uniquement aux représentants officiels de l'échange P2P et vérifiez soigneusement le domaine du site. Parfois, les attaquants envoient également de faux messages de menace de sécurité par e-mail ou SMS. Il n’y a qu’une seule façon de s’en protéger : ne suivez pas les liens avant d’avoir vérifié l’authenticité de la source.

Faux reçus

Lors de la conclusion d'une transaction P2P, vous devez également vérifier attentivement les informations que la contrepartie vous envoie. L'escroc peut envoyer une fausse capture d'écran affirmant avoir rempli sa part du marché et exiger que vous remplissiez la vôtre. Si vous faites cela sans vérifier si vous avez réellement reçu les fonds, vous pourriez perdre votre argent sans rien recevoir en retour.

Pour éviter de vous faire arnaquer lors des transactions P2P, vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille de crypto-monnaie. N'autorisez le transfert qu'après être sûr d'avoir effectivement reçu le montant requis. Ne transférez jamais de fonds sur la seule base des reçus.

Traductions « par erreur »

Parfois, un attaquant peut tenter d'annuler une transaction P2P après qu'elle ait eu lieu. Par exemple, il peut appeler sa banque et prétendre que le montant du transfert est incorrect ou que quelqu'un a obtenu un accès non autorisé à son compte. Dans ce cas, le vendeur de cryptomonnaie perdra les fonds transférés. De plus, les fraudeurs peuvent utiliser des menaces pour le forcer à ne pas signaler l'annulation de la transaction aux forces de l'ordre.

Ne vous laissez pas intimider : rassemblez des preuves (telles que des captures d'écran) de votre correspondance et de vos transactions avec l'escroc.

Fraude aux rétrofacturations

Certaines plates-formes P2P disposent d'une fonction de rétrofacturation dont les fraudeurs peuvent profiter. Après avoir effectué une transaction P2P, l'attaquant peut déposer une demande de rétrofacturation et indiquer qu'il n'a pas autorisé le transfert de fonds. Il peut prétendre que la transaction était erronée ou même frauduleuse afin d'obtenir l'annulation du paiement initial. Comme pour les faux reçus, le commerçant peut se précipiter pour confirmer la transaction sans vérifier que les fonds ont été déposés sur le compte.

Prenez l'habitude de prendre des captures d'écran de toutes les transactions pour prouver qu'elles ont été effectuées si nécessaire. Cela accélérera le processus d'appel si vous devez contacter le service client en raison d'une fraude.

Vérifier la fraude

Les attaquants peuvent essayer de payer avec un chèque qui ne peut pas être encaissé en raison de fonds insuffisants sur le compte, ou simplement annuler le chèque après l'émission de la facture. Pour protéger les utilisateurs, Binance P2P ne prend pas en charge les paiements par chèque en raison du risque accru et de l'incertitude associés à cette méthode. N'acceptez jamais de paiement par chèque et vérifiez si la contrepartie a envoyé un chèque à la place du paiement en utilisant le mode indiqué dans l'annonce.
Pour plus d'informations, consultez P2P Trading : Comment éviter la fraude par chèque.

Comment vous protéger des fraudeurs lors du trading P2P

Maintenant que nous avons couvert les types les plus courants d'escroqueries liées au trading P2P, voici quelques conseils pour vous aider à vous protéger et à protéger votre argent.

Prendre des captures d'écran

Prenez des captures d'écran de toutes vos transactions pour prouver qu'elles ont été effectuées si nécessaire. En cas de fraude, les captures d'écran servent de confirmation principale et vous aideront à prouver votre cause lors du dépôt d'un recours.

Tradez sur des plateformes de confiance

Travaillez uniquement avec des bourses P2P réputées, telles que Binance P2P, où les utilisateurs subissent une vérification d'identité avant d'être autorisés à échanger. Cela réduit considérablement le risque que la contrepartie soit un faux compte ou un fraudeur ayant volé les informations d'identification de quelqu'un.

De plus, Binance P2P dispose d'un service de dépôt fiduciaire : nous conservons la crypto-monnaie jusqu'à ce que la transaction soit terminée. Cela permet de prévenir le vol et la fraude, augmentant ainsi la fiabilité de la plateforme dans son ensemble : les attaquants ne pourront pas voler votre argent sans remplir leur part du marché.

Vérifiez soigneusement les transactions

N'approuvez pas le transfert tant que vous n'avez pas reçu l'argent promis. Vérifiez toujours votre compte pour vous assurer que la transaction a été effectuée avec succès. Ne vous fiez pas à la preuve de paiement envoyée par la contrepartie, car il existe toujours un risque qu'elle soit contrefaite.

Discutez sur la plateforme

Essayez de correspondre avec la contrepartie uniquement sur la plateforme P2P sur laquelle vous effectuez une transaction. La communication via des canaux externes facilitera la tâche du fraudeur s'il porte une fausse accusation contre vous ou nie le fait de la transaction.

Contactez le support

Si vous ne parvenez pas à un accord à l'amiable avec votre contrepartie, contactez le support pour obtenir de l'aide. Les spécialistes Binance P2P répondront rapidement à toutes vos questions et vous aideront à résoudre tout problème lié à l'utilisation de la plateforme.

Apprenez-en davantage sur la manière de vous protéger contre les escroqueries liées au trading P2P dans l'article Six types d'escroqueries à surveiller lors de l'utilisation du P2P.

Commencez à trader sur Binance P2P

Prêt à commencer à trader sur la bourse Binance P2P ? Enregistrez un compte Binance sur le site Web ou téléchargez l'application Binance. Une fois votre vérification d’identité réussie, vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies sur Binance P2P.

Pour en savoir plus sur la plateforme Binance P2P, lisez les articles suivants :

  • (Blog) Introduction au trading P2P : qu'est-ce que le trading peer-to-peer et comment fonctionne une bourse Bitcoin locale ?

  • (Blog) Comment signaler une fraude P2P sur l'application Binance

  • (Assistance) FAQ P2P

  • (Blog) Comment bloquer un utilisateur sur Binance P2P

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