Principales conclusions
Dans le nouveau numéro de Playing by the Rules, une série de blogs dédiée au programme de conformité de Binance, nous augmentons le nombre de nos équipes de conformité d'entreprise.
Le champ d'action du département Corporate Compliance de Binance couvre un large éventail de disciplines, notamment l'examen réglementaire et la gestion des audits, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, la surveillance et les tests, l'évaluation des risques et la gouvernance, la politique, ainsi que l'apprentissage et le développement.
L'équipe de conformité d'entreprise veille à ce que Binance respecte les exigences légales et réglementaires dans tous les aspects de ses opérations, maintienne des contrôles de conformité stricts et améliore continuellement ses opérations pour rester à la pointe du secteur.
Binance est une organisation mondiale majeure qui emploie des milliers de personnes et sert des utilisateurs dans de nombreuses disciplines qui ont des exigences réglementaires différentes pour les activités liées aux actifs numériques. Afin de promouvoir de manière responsable la liberté financière dans le monde et d'assurer la sécurité de nos clients, nous devons nous assurer que chaque système interne et activité de trading au sein de Binance est conçu et fonctionne d'une manière conforme à toutes les règles et réglementations applicables. Compte tenu de la taille et de la diversité géographique de Binance, ainsi que du statut réglementaire et du niveau des crypto-monnaies en constante évolution, disposer d'une seule équipe au service de tous les piliers du programme de conformité pour mettre en place des approches basées sur les risques et améliorer la transparence est une tâche véritablement monumentale. Notre équipe Corporate Compliance assume la responsabilité de ce travail important et essentiel.
L'étendue des fonctions de l'équipe comprend l'examen réglementaire et la gestion des audits, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, l'assurance qualité, la gestion des risques de conformité et la gouvernance des risques, les politiques et programmes, ainsi que l'apprentissage et le développement. Il existe des équipes spécialisées pour gérer les types de travaux au sein du service Corporate Compliance.
Par exemple, l'équipe Programmes et politiques maintient et met régulièrement à jour les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions qui s'appliquent à la suite mondiale de produits et services de Binance. L'équipe de conformité des produits travaille en étroite collaboration avec les équipes de produits et de technologie pour garantir que les contrôles de sanctions AML/basés sur les risques sont intégrés dans les produits et services de l'entreprise. Quel que soit l'objectif spécifique, chacune de ces équipes veille à ce que des mesures de conformité appropriées soient en place à tous les niveaux de l'organisation. Notre équipe de conformité d'entreprise est dirigée par Christine Hecht, récemment nommée vice-présidente de la conformité chez Binance, chargée de signaler les incidents mondiaux de blanchiment d'argent.
L'approche de conformité de Binance
Au cœur du programme de conformité d'entreprise de Binance se trouve une approche pionnière basée sur les risques qui façonne notre engagement envers la protection des utilisateurs et la culture et la stratégie de conformité depuis les plus hauts niveaux de l'organisation. Cela commence par identifier soigneusement les domaines clés de la gestion des risques de conformité pour Binance, l'industrie et l'environnement réglementaire mondial. Sur cette base, notre équipe de conformité a développé un processus en six étapes visant à identifier l'exposition d'une organisation aux principaux risques, en plus de développer une méthodologie structurée pour identifier, évaluer, atténuer et surveiller en permanence les risques. Notre équipe de conformité d’entreprise met ensuite cette méthodologie en pratique.
Une gestion des risques et un leadership appropriés jouent également un rôle essentiel dans une gestion efficace des risques de conformité chez Binance. Il existe au sein de l’organisation des organismes consultatifs internes sophistiqués en matière de gestion des risques de non-conformité, chargés de gérer les risques de non-conformité et les responsabilités de surveillance conformément aux exigences des normes de conformité mondiales et locales.
De plus, pour toutes les entités réglementées relevant directement du conseil local et de ses sous-comités concernés, il existe une gestion améliorée des risques et de la conformité pour garantir le respect des exigences réglementaires. Cette structure garantit un niveau approprié d'attention et d'importance accordée à la conformité réglementaire et favorise une prise de décision efficace par l'équipe de direction.
La mise en œuvre d'un programme de gestion des risques de conformité au sein de Binance repose sur une collaboration étroite entre les différentes équipes, la responsabilité et l'appropriation. Les équipes régionales et les unités commerciales ont la capacité d'identifier et de faire remonter les problèmes à l'aide de processus et de structures de risque mis en œuvre, qui soutiennent notre approche globale à tous les niveaux de l'organisation en fournissant des commentaires du bas de l'échelle jusqu'au sommet.
Testez les contrôles de conformité dans les organisations
Une organisation de la taille de Binance est composée de nombreux processus métier qui circulent au sein et entre ses unités et départements, et des contrôles sont en place pour garantir que chacun de ces processus est exécuté conformément à toutes les règles, politiques et réglementations applicables. Le travail de l'équipe d'assurance qualité au sein du département de conformité d'entreprise est d'effectuer des tests d'assurance qualité de ces processus commerciaux et de les aligner sur les politiques de Binance et les exigences réglementaires locales. L'objectif du cadre d'assurance qualité est d'évaluer périodiquement la qualité et l'efficacité des contrôles, ainsi que d'identifier les lacunes et les problèmes.
L'équipe d'assurance qualité surveille et teste les contrôles de conformité en les échantillonnant et en les vérifiant par rapport à un script de test prédéfini dérivé des documents de politique et de procédure pertinents. Les erreurs et problèmes identifiés au cours de ces revues sont communiqués aux parties prenantes et aux équipes chargées de les corriger, et les résultats de ces revues sont communiqués à la direction de l'entreprise.
Grâce à des examens cohérents et réguliers, l’assurance qualité de la conformité d’entreprise favorise une culture d’amélioration continue et contribue à garantir que les contrôles de conformité sont strictement mis en œuvre à différents niveaux au sein d’une organisation.
Gérer les contrôles et audits réglementaires
Binance est régulièrement soumise à des examens et audits réglementaires externes. La préparation est un processus collaboratif impliquant les parties prenantes de l’équipe de conformité au sens large, de l’audit interne, des opérations, du service juridique et d’autres services. Ils sont tous motivés par l'objectif commun de garantir que les politiques, procédures et opérations de Binance répondent aux exigences réglementaires et légales dans les nombreuses juridictions du monde où nous exerçons nos activités.
Alors que l’environnement réglementaire mondial et les exigences de conformité associées sont encore en évolution et n’ont pas encore pris leur forme définitive, nous travaillons dur pour nous assurer de comprendre l’évolution du paysage et de continuer à fonctionner de manière conforme.
Dans chaque juridiction, nos services Conformité, Juridique et Opérations travaillent en étroite collaboration avec des experts locaux pour garantir que les exigences de conformité sont respectées et appliquées aux services que nous fournissons. Lorsqu'il est temps d'effectuer un examen et un audit réglementaire, qu'ils soient réguliers ou immédiats, l'équipe Corporate Compliance collabore avec les équipes locales concernées pour fournir tout le soutien nécessaire. De nombreux membres de l'équipe sont eux-mêmes d'anciens organisateurs et examinateurs, ils peuvent donc apporter une aide ciblée.
Pour les entités réglementées, le processus d'examen et d'audit est dirigé et géré par des responsables locaux, et la décision finale est prise avec le conseil d'administration et la haute direction (y compris la conformité et les risques) basés dans le pays concerné. Corporate Compliance est disponible en tant que ressource partagée pour aider et soutenir les équipes locales tout au long du processus de sélection et d'audit.
Formation à la conformité pour les employés de Binance
L'objectif principal de notre programme de conformité est de garantir que chaque employé de Binance est suffisamment sensibilisé aux exigences de conformité et comprend l'importance d'une culture de conformité stricte à l'échelle de l'entreprise, qui soutient notre engagement à protéger nos utilisateurs. À cet égard, nous exigeons que chaque employé suive régulièrement une formation en matière de conformité. Grâce à ces programmes de formation obligatoires, l'équipe d'apprentissage et de développement de la conformité renforce la culture de conformité de l'organisation et s'assure que tous les employés comprennent et respectent les exigences légales et réglementaires.
Chaque employé de Binance doit suivre une série de modules de formation sur la conformité mondiale couvrant des sujets clés tels que la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le respect des sanctions, la lutte contre les pots-de-vin et la corruption, la prévention des abus de marché et les politiques d'engagement des employés. Ces formations comprennent des évaluations que chaque collaborateur doit réussir dans un délai limité.
En plus de la formation obligatoire, l'équipe de formation à la conformité identifie les besoins de formation en matière de conformité de Binance à l'aide de diverses méthodologies, notamment des enquêtes, des entretiens et des évaluations des connaissances, ainsi qu'en surveillant les développements réglementaires pertinents. Sur la base de l'évaluation des besoins en formation, l'équipe prépare des programmes de formation en ligne conformes aux exigences réglementaires modernes, aux meilleures pratiques de l'industrie et aux politiques de l'organisation. L'équipe prépare également des programmes de formation avancée adaptés à l'équipe de direction qui se concentrent sur les devoirs et obligations de conformité que le leader doit comprendre et comprendre.
Binance encourage et parraine également les employés à obtenir des qualifications reconnues mondialement par le biais d'organisations professionnelles, telles que l'Association des spécialistes certifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (ACAMS) et l'Association des spécialistes certifiés en sanctions (ACSS).
L'efficacité globale des programmes de formation est évaluée en recueillant les commentaires des participants et en effectuant des évaluations pour mesurer la rétention et l'application des connaissances. Il est prévu que les résultats soient utilisés pour identifier les lacunes ou les domaines à améliorer en vue des révisions nécessaires du matériel de formation ou des méthodes de diffusion de l'information.
Réflexions finales
L'équipe de conformité d'entreprise de Binance joue un rôle clé pour assurer la sécurité de l'organisation tout en garantissant le respect des règles et réglementations applicables. Le paysage réglementaire en constante évolution des actifs numériques nécessite une approche globale et proactive en matière de conformité. En se concentrant sur les domaines clés décrits ci-dessus, l'équipe Conformité d'entreprise respecte notre engagement à protéger les utilisateurs conformément aux normes réglementaires mondiales.
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Experts de l'équipe de conformité de Binance
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