L'écosystème Cardano ($ADA) a fait des progrès significatifs sur le marché de la finance décentralisée (DeFi), puisque son écosystème DeFi – qui a été mis en service en janvier 2022 avec le lancement du réseau principal MuesliSwap – est passé de 50,9 millions de dollars au premier trimestre 2023. à plus de 150 millions de dollars, soit une croissance annuelle de plus de 200 %.
Meilleurs projets DeFi sur Cardano
Nous explorerons ici certains des plus performants de l’écosystème DeFi de Cardano en fonction de la TVL, de l’activité des utilisateurs et d’autres facteurs clés.
MinSwap : le plus grand DEX sur Cardano
MinSwap est un échange décentralisé (DEX) qui permet aux utilisateurs d'échanger une large gamme de crypto-monnaies et de fournir des liquidités sur des fermes multi-pools avec un mécanisme automatisé d'agriculture de rendement qui fournit aux fournisseurs de liquidités (LP) le meilleur rendement du réseau.
Les fournisseurs de liquidité déposent des fonds dans ce que l’on appelle des pools de liquidité. Ces pools combinent les fonds d'une paire de trading spécifique et sont utilisés comme liquidité pour régler les transactions, les bourses de teneurs de marché automatisés (AMM) s'appuyant sur ces pools au lieu des carnets d'ordres traditionnels.
N'importe qui peut fournir des liquidités dans un pool de liquidités sur le réseau Cardano et sur plusieurs autres blockchains. Ces pools sont désormais standard dans les échanges décentralisés qui incluent Curve, PancakeSwap et Uniswap.
MinSwap propose plus de 2 500 pools répartis en quatre types – stablecoin, produit constant, multi-actifs et pools dynamiques – chacun montrant l'APY potentiel (rendement annuel en pourcentage) pour les LP et une stratégie d'agriculture de rendement automatisée qui déplace un pourcentage des liquidités fournies par les LP. sur les piscines les plus performantes. Cette division des pools permet aux LP d'évaluer les risques en fonction du pool qu'ils choisissent.
MinSwap a fait la une des journaux en mai 2023 suite à la montée en puissance du TVL dans l'écosystème Cardano ; il s'agit de la plus grande application sur la blockchain, avec une domination de 26,8 % et 48 millions de dollars en TVL au moment de la rédaction. Nous pouvons également attribuer sa popularité croissante grâce à son tableau de bord et à son interface utilisateur conviviaux pour les débutants, le rendant facile à utiliser pour les utilisateurs réguliers.
Indigo : actifs synthétiques
Indigo est un protocole géré par la communauté qui permet aux utilisateurs de créer des versions synthétiques d'actifs du monde réel sur la blockchain Cardano à l'aide d'ADA ou de pièces stables. La création d'actifs synthétiques est possible grâce à la plateforme de contrats intelligents Plutus, qui permet aux développeurs d'écrire, de tester et d'exécuter des applications qui interagissent avec le réseau Cardano.
Les jetons synthétiques offrent aux utilisateurs une exposition à des actifs du monde réel sans les posséder directement, et sur Indigo sont appelés iAssets. Ces actifs suivent le prix de leur actif sous-jacent du monde réel, qui peut être des actions, des obligations, des matières premières, des ETF, etc. Étant donné que les actifs du monde réel sont souvent difficiles d'accès pour un utilisateur régulier pour un certain nombre de raisons potentielles, notamment des limitations géographiques, les actifs synthétiques permettent aux utilisateurs d'obtenir une exposition fractionnée aux actifs du monde réel, supprimant ainsi les frontières financières.
Liquide (LQ)
Liqwid Finance est un protocole de prêt DeFi qui a été audité par Vacuumlabs. Il s'agit d'un protocole de taux d'intérêt open source et non dépositaire qui rend les prêts DeFi plus faciles et accessibles à tous sur la blockchain Cardano.
Il s’agit actuellement du troisième protocole DeFi le mieux classé en termes de TVL, amassant plus de 19 millions de dollars. Le protocole a gagné en popularité principalement en raison de sa simplicité, de son interface conviviale, de ses pools de jalonnement à haut rendement et de son système de gouvernance DAO bien structuré.
Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts sur leurs actifs basés sur Cardano en jalonnant, ils peuvent emprunter des actifs aux prêteurs sur le protocole en garantissant leurs positions, ou participer à la communauté en jalonnant leurs jetons pour voter sur des propositions de réseau ou soumettre certains des leurs. .
1. Le grand-père du Stablecoin
Djed est un protocole stablecoin multi-chaînes adossé à des crypto-monnaies. Il utilise un système algorithmique multi-devises pour assurer la stabilisation des prix, dans lequel les utilisateurs achètent et vendent SHEN – la pièce de réserve du protocole – en fonction des conditions du marché afin de maintenir la parité USD de DJED tout en gagnant une part des frais de transaction dans le pool de réserve. Djed est également soutenu par ADA.
Djed demande aux utilisateurs de surgarantir leurs positions afin d'emprunter des prêts ; ceci afin d’éviter un effondrement semblable à celui de Terra et d’assurer la stabilité du système. Cela dit, les utilisateurs doivent fournir entre 400 % et 800 % de garantie avant qu'un prêt ne leur soit accordé.
WingRiders :
WingRiders est un teneur de marché automatisé (AMM) entièrement décentralisé offrant plusieurs services DeFi, notamment l'échange de jetons, le jalonnement et l'agriculture de rendement. Il est régi par son DAO, qui est alimenté par le jeton natif du protocole, WRT, qui est un jeton déflationniste avec une offre fixe et fonctionne à la fois comme un jeton d'utilité et de gouvernance.
WingRider permet aux utilisateurs d'échanger des jetons Cardano et ERC-20, ce qui facilite l'échange de jetons entre plusieurs réseaux directement sur le protocole. C'est également le premier DEX sur Cardano à prendre en charge WalletConnect et Lace Wallet.
VyFinance
VyFinance est un protocole interactif conçu pour rendre les services DeFi plus faciles et accessibles à tous, quel que soit leur niveau d'expérience en DeFi. Il s'agit du premier DEX sur Cardano à utiliser un réseau neuronal d'IA pour traiter toutes sortes de services au sein de VyFinance, tels que l'agriculture de rendement, le jalonnement et la fourniture de liquidités non dépositaires.
Comme la plupart des protocoles, VyFinance possède son propre jeton natif, VYFI, que les utilisateurs mettent en jeu afin de recevoir des récompenses sous forme de crypto et d'obtenir le droit de vote pour voter sur les propositions de gouvernance et de réseau – ou soumettre les leurs.
Les autres fonctionnalités de VyFinance incluent la loterie, dans laquelle les utilisateurs n'ont qu'à connecter leur portefeuille pour jouer ; Des coffres-forts, dans lesquels les utilisateurs peuvent miser des jetons sur plusieurs projets sur Cardano, une boutique de marchandises et une section de blog qui met à jour la communauté avec les modifications et mises à niveau du protocole.
Échange de muesli
MuesliSwap est un échange décentralisé sur la blockchain Cardano qui permet aux utilisateurs d'échanger des jetons natifs Cardano. Il s'agit du premier DEX natif sur Cardano à offrir des fonctionnalités de trading centralisées de type bourse avec une UX appropriée conçue pour un trading avancé et rapide.
Le protocole utilise un système hybride qui utilise des fonctionnalités décentralisées et, au lieu d'utiliser un AMM comme les autres DEX, il utilise un carnet d'ordres en chaîne connecté à ses pools de liquidité, offrant aux traders de crypto des fonctionnalités telles que les ordres limites, stop et de marché avec des frais faibles. et une correspondance rapide des commandes.
Échange de coupes glacées
SundaeSwap est un DEX et un protocole automatisé de fourniture de liquidités qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies, en particulier des jetons Cardano, sur la blockchain Cardano.
SundaeSwap est un DEX natif et évolutif qui fonctionne à l'aide d'un algorithme de teneur de marché automatisé (AMM), combiné à des pools de liquidité de produits constants, ce qui permet de minimiser les dérapages de prix dans les pools de liquidité inférieurs.
Le protocole est défini par une série de contrats intelligents immuables, sans autorisation et décentralisés construits sur Cardano à l'aide de Plutus, le langage de programmation de contrats intelligents de la blockchain Cardano.
1. LenFi (Aller)
Aada est un protocole de prêt décentralisé construit sur la blockchain Cardano. Il s'agit d'une plate-forme de prêt et d'emprunt non dépositaire, interopérable et peer-to-peer qui permet aux utilisateurs de prêter leurs actifs et de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs cryptographiques et de les utiliser comme outils financiers. Aada Finance s'appuie sur des contrats intelligents Cardano puissants et sûrs.
La plate-forme utilise le modèle eUTxO du réseau en tirant parti des primitives de prêt et d’emprunt peer-to-peer. Les prêts et emprunts sur Aada fonctionnent de manière peer-to-peer, en commençant par un emprunteur qui crée une demande de prêt. Cela verrouille la garantie de l’emprunteur dans un contrat intelligent, qui peut être soit annulé et racheté par l’emprunteur, soit fourni avec un prêt par un prêteur. Dans ce dernier cas, le prêteur envoie le montant du prêt dans le portefeuille de l’emprunteur.
Aada Finance utilise des obligations NFT pour verrouiller des prêts et des dépôts, qui sont remboursables par toute personne qui fournit le NFT sous-jacent et remplit les conditions du prêt. La plateforme a été lancée sur le réseau principal Cardano le 13 septembre 2022, ce qui en fait le premier protocole de prêt et d'emprunt à être lancé sur le réseau principal Cardano.
Optim Finance
Optim Finance est un agrégateur de rendement pour la blockchain Cardano4. Il simplifie le processus de maximisation des rendements DeFi en fournissant des outils d'investissement passif innovants qui optimisent le rendement des actifs numériques.
La suite de produits de gestion automatisée d'actifs comprend de nombreux pools basés sur une stratégie financière et gérés par des contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs d'optimiser leur potentiel de rendement à partir des protocoles Cardano DeFi sur liste blanche. Optim Finance fournit également des outils pour créer des obligations garanties par la dette (CDO) et de nouveaux dérivés sur Cardano.