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Dans la nouvelle édition de Follow the Rules, une série de blogs dédiée au programme de conformité de Binance, nous mettons en avant notre équipe de conformité d'entreprise.
Binance Corporate Compliance couvre un large éventail de disciplines, notamment les tests réglementaires et la gestion des audits, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, la surveillance et les tests, l'évaluation des risques et la gouvernance, la politique, ainsi que l'apprentissage et le développement.
L'équipe de conformité d'entreprise contribue à garantir que Binance se conforme aux exigences légales et réglementaires dans tous les aspects de ses opérations, maintient des contrôles de conformité robustes et améliore continuellement ses processus pour rester à la pointe du secteur.
Binance est une organisation mondiale massive qui emploie des milliers de personnes et sert des utilisateurs dans de nombreuses juridictions qui ont diverses exigences réglementaires pour les activités liées aux actifs numériques. Pour promouvoir de manière responsable la liberté de l'argent dans le monde et garantir la sécurité de nos clients, nous devons nous assurer que tous les systèmes internes et processus commerciaux de Binance sont conçus et exécutés d'une manière conforme à toutes les règles et réglementations applicables. Compte tenu de la taille et de la diversité géographique de Binance, ainsi que du paysage réglementaire et des cryptomonnaies en constante évolution, il existe une équipe qui aborde tous les piliers du programme de conformité pour concevoir des approches basées sur les risques et favoriser la transparence. C'est une tâche vraiment colossale. La force motrice derrière ce travail essentiel est notre équipe Corporate Compliance.
L'étendue des fonctions de l'équipe comprend les tests réglementaires et la gestion des audits, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, l'assurance qualité, la gestion des risques de conformité et la gouvernance des risques, les politiques et programmes, ainsi que l'apprentissage et le développement. Au sein de Corporate Compliance, il existe des équipes spécialisées pour gérer ces domaines de travail.
Par exemple, l'équipe Politiques et programmes maintient et met régulièrement à jour les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions qui s'appliquent aux produits et services mondiaux de Binance. L'équipe de conformité des produits travaille en étroite collaboration avec les équipes de produits et de technologie pour garantir que des contrôles AML/sanctions basés sur les risques sont intégrés dans chacun des produits et services de l'entreprise. Quel que soit l'objectif spécifique, chacune de ces équipes veille à ce que des mesures de conformité appropriées soient présentes à tous les niveaux de l'organisation. À la tête de notre équipe de conformité d'entreprise se trouve Kristen Hecht, nouvellement nommée directrice adjointe de la conformité de Binance et directrice mondiale des rapports anti-blanchiment d'argent.
L'approche de conformité de Binance
Au cœur du programme de conformité d'entreprise de Binance se trouve une approche basée sur les risques qui détermine et façonne notre engagement en faveur de la protection des utilisateurs ainsi que de la culture et de la stratégie de conformité descendante. Cette approche commence par une identification minutieuse des domaines clés de la gestion des risques de conformité pour Binance, l'industrie et l'environnement réglementaire mondial. Sur cette base, notre équipe de conformité a développé un processus en six étapes pour identifier les principales expositions aux risques de l'organisation, ainsi qu'une méthodologie structurée pour identifier, évaluer, atténuer et surveiller en permanence les risques. Notre équipe Corporate Compliance met ensuite cette méthodologie en pratique.
Une gouvernance et un leadership appropriés en matière de risques jouent également un rôle essentiel dans la gestion efficace des risques de non-conformité chez Binance. Il existe des organismes consultatifs internes en matière de contrôle des risques de non-conformité au sein de l'organisation, qui sont chargés de gérer les risques de non-conformité et de assumer des responsabilités de surveillance conformément aux exigences de conformité mondiales et locales.
De plus, pour toutes les entités réglementées qui relèvent directement d'un conseil d'administration local et de ses sous-comités respectifs, il existe une gouvernance améliorée des risques et de la conformité pour garantir le respect des exigences réglementaires. Cette structure garantit le bon niveau d’attention et d’accent mis sur la conformité réglementaire et favorise une prise de décision efficace par l’équipe de direction.
La mise en œuvre du programme de gestion des risques de conformité chez Binance repose sur une collaboration étroite entre plusieurs équipes, la responsabilité et l'appropriation. Les équipes régionales et les unités commerciales se sentent habilitées à identifier et à faire remonter les problèmes à l'aide des processus et des cadres de gestion des risques en place, ce qui complète notre approche descendante avec un important élément de rétroaction ascendant.
Tester les contrôles de conformité dans toute l’entreprise
Une organisation à l'échelle de Binance se compose de plusieurs processus commerciaux qui circulent au sein et entre ses unités et divisions, et des contrôles sont en place pour garantir que chacun de ces processus est exécuté conformément à toutes les règles, politiques et réglementations applicables. Le travail de l'équipe d'assurance qualité (QA) au sein du service Conformité d'entreprise consiste à effectuer des tests d'assurance qualité de ces processus commerciaux et à les aligner sur les politiques de Binance et les exigences réglementaires locales. L'objectif du cadre d'AQ est d'évaluer périodiquement la qualité et l'efficacité des contrôles, ainsi que d'identifier les lacunes et les problèmes.
L'équipe d'assurance qualité surveille et teste les contrôles de conformité par échantillonnage de cas, en les comparant au script de test prédéfini dérivé des documents de politiques et de procédures pertinents. Les erreurs et problèmes identifiés lors de ces revues sont communiqués aux parties intéressées et aux équipes chargées de les corriger, et les résultats de ces revues sont communiqués à la direction de l'entreprise.
Grâce à des examens cohérents et réguliers, l'assurance qualité de la conformité d'entreprise favorise une culture d'amélioration continue et contribue à garantir que les contrôles de conformité sont solides à différents niveaux de l'organisation.
Gestion des tests et audits réglementaires
Binance est régulièrement soumise à des tests et audits réglementaires externes. La préparation est un processus collaboratif impliquant les parties prenantes de l’équipe plus large de conformité, d’audit et d’examen interne, d’exploitation et juridique, entre autres. L'objectif global est de garantir que les politiques, procédures et opérations de Binance répondent aux exigences réglementaires et légales dans les nombreuses juridictions du monde où nous opérons.
Alors que l’environnement réglementaire mondial et les exigences de conformité associées sont encore en évolution et ne sont pas encore complètement définis, nous travaillons dur pour nous assurer de comprendre l’évolution du paysage et de continuer à fonctionner de manière conforme.
Dans chaque juridiction, les services Conformité, Juridique et Opérations travaillent en étroite collaboration avec des experts locaux pour garantir que les exigences de conformité sont respectées et appliquées aux services que nous fournissons. Lorsque vient le temps d’effectuer un test et un audit réglementaire, qu’ils soient réguliers ou ponctuels, l’équipe Corporate Compliance collabore avec les équipes locales concernées pour fournir tout le soutien nécessaire. De nombreux membres de l’équipe sont d’anciens régulateurs et examinateurs et peuvent donc apporter une aide significative.
Pour les entités réglementées, le processus de test et d'audit est mené et géré par des responsables locaux et la prise de décision finale appartient au conseil d'administration et à la haute direction (y compris la conformité et les risques) situés dans le pays correspondant. La conformité d'entreprise existe en tant que ressource partagée pour aider et soutenir les équipes locales tout au long du processus de test et d'audit.
Formation à la conformité pour les employés de Binance
L'objectif principal de notre programme de conformité est de garantir que chaque employé de Binance est suffisamment conscient des exigences de conformité et comprend l'importance d'une forte culture de conformité à l'échelle de l'entreprise, qui sous-tend notre engagement à protéger nos utilisateurs. Nous exigeons que chaque employé suive régulièrement une formation en matière de conformité. Grâce à ces programmes de formation obligatoires, l'équipe d'apprentissage et de développement de la conformité promeut une culture de conformité au sein de l'organisation et veille à ce que tous les employés comprennent et respectent les exigences légales et réglementaires.
Chaque employé de Binance doit suivre une série de modules de formation à la conformité mondiale qui couvrent des sujets essentiels tels que la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le respect des sanctions, la lutte contre la corruption, la prévention des abus de marché et les politiques commerciales des employés. Ces formations comprennent des évaluations que chaque collaborateur doit réussir dans un délai limité.
En plus de la formation obligatoire, l'équipe de formation à la conformité identifie les besoins spécifiques de Binance en matière de formation à la conformité en utilisant diverses méthodologies, notamment des enquêtes, des entretiens, des évaluations des connaissances, ainsi qu'en surveillant les développements réglementaires pertinents. Sur la base d'une évaluation des besoins en formation, l'équipe crée des programmes de formation en ligne qui répondent aux exigences réglementaires les plus récentes, aux meilleures pratiques du secteur et aux politiques de l'organisation. L'équipe développe également des programmes de formation avancée sur mesure pour l'équipe de direction, axés sur les devoirs et les obligations de conformité qu'un leader doit comprendre.
Binance encourage et parraine également les employés pour qu'ils obtiennent des accréditations mondialement reconnues par le biais d'organisations professionnelles telles que l'Association des spécialistes certifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (ACAMS) et l'Association des spécialistes certifiés en sanctions (ACSS).
L'efficacité globale des programmes de formation est évaluée en recueillant les commentaires des participants et en effectuant des évaluations pour mesurer la rétention et l'application des connaissances. Les résultats seront utilisés pour identifier les lacunes ou les domaines à améliorer en vue des révisions nécessaires du matériel de formation ou des méthodes de prestation.
Considérations finales
L'équipe Binance Corporate Compliance joue un rôle clé dans le maintien de l'intégrité et de la sécurité de l'organisation en garantissant le respect des règles et réglementations applicables. Le paysage réglementaire en constante évolution des actifs numériques exige une approche globale et proactive en matière de conformité. En se concentrant sur les domaines clés détaillés ci-dessus, l'équipe Conformité d'entreprise respecte notre engagement à protéger les utilisateurs conformément aux normes réglementaires mondiales.
Lectures complémentaires
Selon les règles : le paysage actuel de la conformité des crypto-monnaies
Selon les règles : un aperçu du programme de conformité Binance
Connaissance de l'équipe de conformité Binance
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