Points forts
Dans le nouveau numéro de Toe the Rules, une série de blogs dédiée au programme de conformité de Binance, nous nous rapprochons de notre équipe Corporate Compliance.
La conformité d'entreprise de Binance couvre un large éventail de disciplines, notamment l'évaluation réglementaire et la gestion des audits, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, la surveillance et les tests, l'évaluation des risques et la gouvernance, les politiques, ainsi que l'apprentissage et le développement.
L'équipe de conformité d'entreprise contribue à garantir que Binance respecte les exigences légales et réglementaires dans tous les aspects de ses opérations, maintient de solides contrôles de conformité et améliore continuellement ses processus pour rester à la pointe du secteur.
Binance est une immense organisation mondiale qui emploie des milliers de personnes et sert des utilisateurs dans de nombreuses juridictions qui ont des exigences réglementaires différentes pour les activités liées aux actifs numériques. Pour promouvoir de manière responsable la liberté financière dans le monde et garantir la sécurité de nos clients, nous devons être sûrs que chaque système interne et processus commercial au sein de Binance est conçu et exécuté d'une manière conforme à toutes les réglementations et réglementations applicables. Compte tenu de la taille et de la diversité géographique de Binance, ainsi que du paysage réglementaire et cryptographique en constante évolution, disposer d'une seule équipe au service de tous les piliers du programme de conformité pour concevoir des approches basées sur les risques et favoriser la transparence est véritablement une tâche colossale. La force en charge de ce travail essentiel est notre équipe Corporate Compliance.
L'étendue des fonctions de l'équipe comprend la gestion des évaluations et des audits réglementaires, la conformité des produits, la diligence raisonnable par des tiers, l'assurance qualité, la gestion des risques de conformité et la gouvernance des risques, les politiques et programmes, ainsi que l'apprentissage et le développement. Au sein de Corporate Compliance, il existe des équipes spécialisées qui s'occupent de ces domaines de travail.
Par exemple, l'équipe Politique et Programme maintient et met régulièrement à jour les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions qui s'appliquent à la suite de produits et services mondiaux de Binance. L'équipe de conformité des produits travaille en étroite collaboration avec les équipes de produits et de technologie pour garantir que des contrôles AML/sanctions basés sur les risques sont intégrés dans chacun des produits et services de l'entreprise. Quelle que soit l'approche spécifique, chacune de ces équipes veille à ce que des mesures de conformité appropriées soient présentes à tous les niveaux de l'organisation. Kristen Hecht, récemment nommée directrice adjointe de la conformité et responsable mondiale du reporting sur le blanchiment d'argent, dirige notre équipe Binance Corporate Compliance.
L'approche de Binance en matière de conformité
Au cœur du programme de conformité d'entreprise de Binance se trouve une approche basée sur les risques qui détermine et façonne notre engagement en faveur de la protection des utilisateurs ainsi qu'une culture et une stratégie de conformité globales. Il commence par identifier soigneusement les domaines clés de la gestion des risques de conformité pour Binance, l'industrie et l'environnement réglementaire mondial. Sur cette base, notre équipe Conformité a développé un processus en six étapes pour identifier les principales expositions aux risques de l'organisation, ainsi qu'une méthodologie structurée pour l'identification, l'évaluation, l'atténuation et la surveillance continue des risques. Ensuite, notre équipe Corporate Compliance met cette méthodologie en pratique.
Une gouvernance et un leadership appropriés en matière de risques jouent également un rôle essentiel dans la gestion efficace des risques de non-conformité chez Binance. La société dispose d'organismes consultatifs internes en matière de gouvernance et de risques de non-conformité, chargés de gérer les risques de non-conformité et de superviser les responsabilités conformément aux exigences de conformité standard locales et mondiales. Ces organes sont en constante évolution.
De plus, pour toutes les entités réglementées relevant directement d'un conseil d'administration local et de ses sous-comités concernés, la gouvernance des risques et de la conformité est améliorée pour garantir le respect des exigences réglementaires. Cette structure garantit un niveau approprié d'attention et d'importance accordée à la conformité réglementaire et encourage une prise de décision efficace par l'équipe de direction.
La mise en œuvre du programme de gestion des risques de conformité chez Binance repose sur une collaboration étroite entre les différentes équipes, la responsabilité et l'appropriation. Les équipes régionales et les unités commerciales se sentent habilitées à identifier et à faire remonter les problèmes en utilisant les processus et les structures de risque en place, en complétant notre approche descendante par un important élément de rétroaction ascendant.
Tester les contrôles de conformité dans toute l’entreprise
Une organisation à l'échelle de Binance se compose de nombreux processus commerciaux qui circulent au sein et entre ses unités et divisions, et des contrôles sont en place pour garantir que chacun de ces processus est exécuté conformément à toutes les règles, politiques et réglementations applicables. Le travail de l'équipe d'assurance qualité (AQ) au sein du service Conformité d'entreprise est de tester l'assurance qualité de ces processus commerciaux et de les aligner sur les politiques de Binance et les exigences réglementaires locales. L'objectif du cadre d'AQ est d'évaluer périodiquement la qualité et l'efficacité des contrôles, ainsi que d'identifier les lacunes et les problèmes.
L'équipe d'assurance qualité surveille et teste les contrôles de conformité en échantillonnant des cas et en les vérifiant par rapport à un script de test prédéfini dérivé des documents de politique et de procédure pertinents. Les erreurs et problèmes identifiés au cours de ces revues sont communiqués aux parties intéressées et aux équipes chargées de les rectifier, et les résultats de ces revues sont communiqués à la direction de la société.
Grâce à des examens cohérents et réguliers, l'équipe d'assurance qualité au sein de Corporate Compliance promeut une culture d'amélioration continue et contribue à garantir que les contrôles de conformité sont solides à différents niveaux de l'organisation.
Gestion des évaluations et audits réglementaires
Binance est régulièrement soumise à des évaluations et audits réglementaires externes. La préparation à cela est un processus collaboratif impliquant les parties prenantes des équipes plus larges de conformité, d'audit et d'évaluation internes, d'exploitation et juridique, entre autres. L'objectif commun est de garantir que les politiques, procédures et opérations de Binance répondent aux exigences réglementaires et légales dans les nombreuses juridictions du monde où nous opérons.
Alors que l’environnement réglementaire mondial et les exigences de conformité associées sont encore en évolution et ne sont pas encore complètement définis, nous travaillons dur pour nous assurer de comprendre l’évolution du paysage et de continuer à fonctionner en conformité.
Dans chaque juridiction, les services Conformité, Juridique et Opérations travaillent en étroite collaboration avec des experts locaux pour garantir que les exigences de conformité sont respectées et appliquées aux services que nous fournissons. Lorsqu'il est temps d'effectuer une évaluation et un audit réglementaire, qu'ils soient de routine ou imprévus, l'équipe Conformité d'entreprise collabore avec les équipes locales concernées pour fournir le soutien nécessaire. De nombreux membres de l’équipe sont d’anciens régulateurs et examinateurs, ils peuvent donc apporter une aide significative.
Pour les entités réglementées, le processus d'évaluation et d'audit est dirigé et géré par des responsables locaux, la prise de décision incombant en fin de compte au conseil d'administration et à la haute direction (y compris les départements de conformité et de risque) situés dans le correspondant pays. Corporate Compliance est là en tant que ressource partagée pour aider et soutenir les équipes locales dans le processus d'évaluation et d'audit.
Formation à la conformité pour les employés de Binance
L'objectif principal de notre programme de conformité est de garantir que chaque employé de Binance est suffisamment sensibilisé aux exigences de conformité et comprend l'importance d'une forte culture de conformité au sein de l'entreprise, qui sous-tend notre engagement à protéger les utilisateurs. Nous exigeons que tous les employés reçoivent régulièrement une formation en matière de conformité. Grâce à ces programmes de formation obligatoires, l'équipe d'apprentissage et de développement de la conformité promeut une culture de conformité au sein de l'organisation et s'assure que tous les employés comprennent et respectent les exigences légales et réglementaires.
Chaque employé de Binance doit suivre une série de modules de formation à la conformité mondiale couvrant des sujets essentiels tels que la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le respect des sanctions, la lutte contre la corruption, la prévention des abus de marché et les politiques de traitement du personnel. Ces formations comprennent des évaluations que chaque collaborateur doit réussir dans un délai limité.
En plus de la formation obligatoire, l'équipe de formation à la conformité identifie les besoins de formation spécifiques de Binance en utilisant diverses méthodologies, telles que des enquêtes, des entretiens, des évaluations des connaissances, ainsi qu'en surveillant les développements réglementaires pertinents. Sur la base de l'évaluation des besoins en formation, l'équipe crée des programmes d'apprentissage en ligne qui répondent aux exigences réglementaires les plus récentes, aux meilleures pratiques du secteur et aux politiques organisationnelles. L'équipe développe également des programmes de formation avancés adaptés à l'équipe de direction qui se concentrent sur les devoirs et obligations de conformité qu'un leader doit comprendre.
Binance encourage et parraine également les employés pour qu'ils obtiennent des accréditations mondialement reconnues par le biais d'organisations professionnelles telles que l'Association des spécialistes certifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (ACAMS) et l'Association des spécialistes certifiés en sanctions (ACSS).
L'efficacité globale des programmes de formation est évaluée en recueillant les commentaires des participants et en effectuant des évaluations pour mesurer la rétention et l'application des connaissances. Les résultats sont utilisés pour identifier les lacunes ou les domaines à améliorer afin d'appliquer les révisions nécessaires au matériel de formation ou aux méthodes de prestation.
Conclusions
L'équipe de conformité d'entreprise de Binance joue un rôle clé dans le maintien de l'intégrité et de la sécurité de l'organisation tout en garantissant le respect des règles et réglementations applicables. Le paysage réglementaire en constante évolution des actifs numériques exige une approche globale et proactive en matière de conformité. En se concentrant sur les domaines clés détaillés ci-dessus, l'équipe Conformité d'entreprise respecte son engagement à protéger les utilisateurs conformément aux normes réglementaires mondiales.
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Expérience au sein de l'équipe Binance Compliance
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