Thèmes principaux du post :

• Savoir comment fonctionnent les escroqueries est un bon début pour quiconque souhaite rester en sécurité dans le monde des crypto-monnaies et savoir comment protéger son argent est tout aussi important. 

• Cet article est la première partie d’une mini-série explorant les meilleures pratiques pour lutter contre les fraudeurs liés aux cryptomonnaies. 

• Méfiez-vous des « experts en investissement » qui prétendent être des « employés de Binance », des rencontres en ligne qui semblent trop belles pour être vraies et des programmes d'investissement à plusieurs niveaux qui promettent des revenus en invitant de nouvelles personnes.

Nous avons récemment compilé et résumé les escroqueries aux cryptomonnaies les plus courantes – y compris les tactiques les plus couramment utilisées – dans une série de blogs riches en contenu intitulée Apprenez à connaître les escroqueries. Vous y trouverez des analyses approfondies d'escroqueries populaires telles que les stratagèmes de Ponzi, les fausses offres d'emploi et les imposteurs prétendant appartenir à Binance, pour ne citer que quelques types d'escroqueries. 

Bien qu'il soit utile de savoir comment fonctionnent les différentes escroqueries, nous souhaitons vous expliquer davantage comment vous pouvez éviter les stratagèmes frauduleux courants. 

Les escrocs de crypto ciblent principalement les utilisateurs novices qui ne connaissent pas le secteur et voient le marché de la crypto comme une opportunité facile de gagner de l’argent. Si vous êtes nouveau dans l’espace crypto ou si vous n’êtes familier avec aucune forme d’investissement, soyez prudent avec les scénarios suivants. 

Le spécialiste de l’investissement ou « employé Binance »

Les étrangers sur Internet ou ceux qui prétendent être des « employés de Binance » et qui vous envoient des conseils d'investissement non sollicités ou vous proposent de « doubler votre argent » sont probablement des escrocs. De plus, les employés de Binance ne vous enverront jamais de messages sur les réseaux sociaux sans que vous entamiez une conversation pour parler d'investissements, donner de l'argent ou proposer un service exclusif. 

Trois conseils pour éviter les arnaques aux imposteurs

1. Comprendre des rendements réalistes 

Si vous souhaitez évaluer l’authenticité d’un « expert en investissement », le moyen le plus simple de le faire est de calculer les rendements qu’il propose. Un rendement annuel de 20 %, qui se traduit par un rendement quotidien de 0,0548 %, est déjà considéré comme très élevé par la communauté des investisseurs. Méfiez-vous des « experts en investissement » qui font la promotion de rendements supérieurs à 20 %. 

Vous devez néanmoins vous méfier de toute personne offrant des conseils en investissement ou promettant de multiplier votre argent. Même quelqu'un qui annonce un rendement annuel raisonnable, comme 10 %, pourrait être un escroc essayant de vous convaincre de remettre votre argent. 

2. Utilisez la vérification Binance 

Notre base de données officielle, Binance Verification, permet à quiconque de vérifier les domaines Binance, les adresses e-mail, les numéros de téléphone, les identifiants WeChat, les identifiants Telegram et le nom d'utilisateur Twitter. Ne faites pas immédiatement confiance à quiconque prétend travailler pour ou représenter Binance. Confirmez toujours d’abord la source sur Binance Verification.

Continuez à faire preuve de prudence même si votre requête montre que la source est vérifiée. Les fraudeurs utilisent souvent les vrais noms des employés de Binance pour tromper leurs victimes.

3. Faites une vérification des antécédents 

Recherchez les informations clés derrière le « programme d’investissement ». Utilisez des outils comme who.is pour savoir quand le site a été fondé et depuis combien de temps il est actif. Vérifiez les URL sur Scamadviser, une base de données qui compile et classe les sites Web en fonction de leur fiabilité. 

Faites toujours vos recherches avant de confier votre argent à une plateforme, une personne ou une entité. À tout le moins, vous devriez effectuer une recherche rapide sur Google pour le site Web ou le nom du projet. Si vous remarquez des signaux d’alarme, bloquez le contact et arrêtez toutes les communications. Généralement, les escrocs ont tendance à préparer des scripts pour tenter de les convaincre de leur légitimité.

Évaluation de site Web sur Scamadviser

Réalisation radicale

Si une relation en ligne évolue rapidement du premier contact à une passion débordante, méfiez-vous. Il s’agit d’un indicateur d’escroquerie amoureuse en ligne.

Trois conseils pour repérer une arnaque amoureuse

1. Effectuez une recherche d'image inversée

Utilisez des applications de recherche d'images comme TinEye, Google (recherche d'images) ou Baidu (recherche d'images) pour vérifier si la personne est bien celle qu'elle prétend être. Les fraudeurs ont l'habitude de voler des photos sur les profils de réseaux sociaux de vraies personnes.

Page d'accueil de TinEye

2. Recherchez le nom pour plus d'informations 

Essayez de rechercher le nom complet de la personne avec laquelle vous discutez sur Google en utilisant des mots clés tels que « arnaqueur », « arnaque amoureuse » ou « arnaque relationnelle ». Demandez des profils sur les réseaux sociaux ; si vous ne trouvez aucune information sur la personne en ligne, soyez prudent, surtout si l'argent devient un sujet récurrent.

3. Demandez à voir le visage de la personne par appel vidéo 

Votre amant potentiel se fait peut-être passer pour quelqu'un d'autre. Faites une invitation à un appel vidéo pour vérifier si la personne est vraiment celle qu'elle prétend être. Si la personne continue d'éviter le sujet, vous feriez mieux d'être prudent. Les fraudeurs inventeront divers mensonges pour vous convaincre qu'ils ne peuvent pas participer à un appel vidéo. 

Des rendements élevés avec un système d'invitation à plusieurs niveaux

Les escroqueries qui offrent des rendements élevés et des niveaux VIP améliorés en fonction du nombre de personnes que vous invitez sont considérées comme à haut risque et sont souvent le signe d'une arnaque. En règle générale, ces accords ne reposent sur aucun modèle économique stable. Vos revenus dépendent du nombre de nouveaux utilisateurs que vous invitez à déposer de l'argent. 

Signes d’avertissement pour identifier un faux programme d’investissement en crypto-monnaie

1. Comprendre des rendements réalistes

Selon les mesures traditionnelles, un rendement annuel de 10 à 20 % est déjà considéré comme un retour sur investissement très élevé. De faux « programmes d’investissement » peuvent tenter de vous attirer avec des offres de 1 % de profit par jour. Cela équivaut à un rendement annuel de 1 230 %, un chiffre hautement improbable.

Comme nous l’avons mentionné précédemment, vous devez rester prudent même si un projet ou un programme annonce un rendement plus raisonnable. 

2. Rechercher des adresses de portefeuille

Utilisez un explorateur de blocs tel que Bitquery pour interroger les informations sur l'adresse de retrait. Examinez les soldes des adresses à différents moments, lorsque les adresses ont été créées, à quelle fréquence les retraits sont effectués et où va l'argent. 

Ces outils, bien que plus avancés, sont indispensables pour tout utilisateur de cryptomonnaie. Essayez de les utiliser la prochaine fois que vous rencontrerez une adresse de portefeuille inconnue. 

Pour un didacticiel complet, consultez notre guide Binance Academy : Comment utiliser un explorateur de blockchain Bitcoin.

Requête sur les bits

Pour en savoir plus sur une adresse particulière, vous devrez utiliser un explorateur de blocs spécifique au réseau, tel que :

• TRONSCAN pour le protocole TRON (TRX)

• Etherscan pour le réseau Ethereum (ETH)

• BscScan pour une chaîne BNB (BSC)

• btc.com pour le réseau Bitcoin (BTC)

Fonctionnalité d'analyse dans TRONSCAN

Considérations finales :

Pour rester en sécurité dans le monde des monnaies numériques, il est important de se méfier des conseils d’investissement non sollicités, des relations en ligne qui évoluent rapidement et des programmes d’investissement à plusieurs niveaux avec des rendements apparemment élevés.

En comprenant comment fonctionnent des retours sur investissement réalistes, en consultant des sources, en effectuant les vérifications d'antécédents nécessaires et en utilisant les outils disponibles pour la recherche et la diligence raisonnable, les utilisateurs peuvent se protéger contre les escroqueries les plus courantes et protéger leurs crypto-monnaies.

Lectures complémentaires

• Connaître les escroqueries : protégez-vous des escroqueries des imposteurs prétendant provenir de Binance

• Découvrez les arnaques : de faux investissements dans les cryptomonnaies à surveiller

• Connaître les arnaques : alertes pour identifier une arnaque imposteur 

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