Le 2 août, le ministère américain de la Justice a envisagé de porter plainte pour fraude contre Binance. Dans le même temps, CZ a annoncé en août que le nombre d'utilisateurs enregistrés de Binance avait atteint 150 millions. Ce chiffre était toujours de 140 millions dans la lettre du sixième anniversaire de CZ. Juillet.

Aujourd'hui, cet article analysera le développement de Binance du point de vue de la conformité face aux litiges réglementaires et à la croissance rapide du nombre d'utilisateurs👇🏻

1⃣Les défis réglementaires de Binance

2⃣Situation du pays en matière de licences de conformité

3⃣Structure de conformité de Binance

4⃣Part de marché et évolutions

5⃣Résumé

1. Défis réglementaires rencontrés par Binance

En 2023.3, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a intenté une action civile accusant Changpeng Zhao et les trois entités exploitant la plateforme Binance d'avoir violé la loi sur le commerce des matières premières.

En 2023.6, la SEC a déposé des poursuites judiciaires contre Binance, affirmant qu'elle avait violé les lois sur les valeurs mobilières.

Cependant, le 25 juillet, Binance a lancé une requête visant à rejeter le procès de la CFTC ; concernant le procès de la SEC, le juge a également fermement rejeté la demande de la SEC de geler les actifs de Binance.

2. Pays sous licence de conformité

À en juger par les actions de Binance ci-dessus, Binance n'est pas dans une position de faiblesse dans l'environnement réglementaire. Quel impact cette série de mesures réglementaires aura-t-elle sur le modèle de développement mondial de Binance ?

Jetons d'abord un coup d'œil au statut de conformité actuel de Binance dans divers pays. Actuellement, les pays de licence de conformité que Binance a obtenus sont les suivants👇🏻 :

En Europe, il y a :

1) France ;

2) Italie ;

3) Li Tao Yuan ;

4) Espagne ;

5)Pologne ;

6) Suède ;

7) Kazakhstan ;

Au Moyen-Orient, il y a :

1) Abou Dhabi ;

2) Bahreïn ;

3) Dubaï ;

Dans la région Asie-Pacifique, ce sont :

1) Australie ;

2) Indonésie ;

3) Japon ;

4) Nouvelle-Zélande ;

5) Thaïlande ;

Il existe également des pays comme le Mexique et l'Afrique du Sud.

Selon des statistiques incomplètes, OKX a atteint la conformité à Dubaï, en France, aux Bahamas, au Japon, etc. ;

Et Coinbase compte les États-Unis, le Japon, Singapour, le Royaume-Uni, l’Irlande, l’Allemagne, etc. ;

Du point de vue des pays ayant obtenu des licences de conformité, Binance dispose d'un avantage absolu en termes de quantité et de distribution.

Dans le même temps, la bourse sous licence Binance Japan a été mise en ligne en août et Binance Dubaï a également obtenu sa première licence d'exploitation MVP. Il s'agit actuellement de la plateforme de trading la plus conforme au monde.

3. La structure de conformité de Binance

À en juger par les documents officiels divulgués par Binance, son service de conformité compte actuellement plus de 750 employés.

L'équipe de conformité de Binance est divisée en plusieurs départements spécialisés, chacun responsable de fonctions et de domaines d'expertise spécifiques, notamment 👇🏻 :

1) Conformité en matière de criminalité financière : l'équipe de conformité en matière de criminalité financière est une partie importante du programme de conformité de Binance.

L’équipe est avant tout une ligne d’enquête proactive ciblant les activités illégales sur la plateforme.

En luttant activement contre les délits financiers tels que le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme, ils contribuent à protéger Binance et ses utilisateurs contre divers risques potentiels.

2) Lutte mondiale contre le blanchiment d'argent : L'équipe mondiale de lutte contre le blanchiment d'argent (GMLRO) joue un rôle clé dans la garantie du respect des réglementations mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Détecter, surveiller et prévenir les activités potentielles liées au blanchiment d’argent. Ils travaillent en étroite collaboration avec les unités locales de renseignement financier, les régulateurs et les forces de l’ordre pour signaler et aider aux enquêtes sur les acteurs et transactions suspects.

3) Sanctions/Anti-Corruption/CTF : L'équipe Sanctions, Anti-corruption/Corruption/Lutte contre le financement du terrorisme (CTF) est chargée d'élaborer des politiques et des contrôles pour atténuer les risques associés aux violations des sanctions applicables, des lois anti-corruption et de corruption. et les mesures de lutte contre le financement du terrorisme ;

4) Conformité d'entreprise : cette équipe est responsable de la surveillance et des tests de plusieurs contrôles ;

Gérer les inspections et les audits réglementaires des entités agréées Binance ; garantir que les contrôles de conformité sont intégrés dans tous les produits et services Binance ;

5) diligence raisonnable client : l'équipe de diligence raisonnable client (CDD) de Binance est chargée de mettre en œuvre de solides programmes Know Your Customer (KYC) et Know Your Business (KYB) qui préviennent la fraude, le vol d'identité, le blanchiment d'argent et la fraude joue un rôle essentiel.

6) Clients à haut risque : l'équipe des clients à haut risque se concentre sur la supervision du processus de diligence raisonnable amélioré pour les clients et les entreprises à haut risque ;

7) Surveillance des transactions : l'équipe de surveillance des transactions de Binance est chargée d'examiner les transactions pour détecter d'éventuelles activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ;

Pour Binance, la conformité est l'une des priorités stratégiques les plus importantes. À en juger par la structure de son service de conformité, Binance dispose déjà d'un système relativement mature en termes de conformité.

4. Part de marché et évolutions

Comme le montrent les données de The Block, la part de marché actuelle de Binance dans le volume des échanges de cryptomonnaies est de 51,8 % ;

Dans le même temps, selon les statistiques de Tokeninsight, sa part de marché des changes était de 53,6 % au début du deuxième trimestre et de 50,6 % à la fin du deuxième trimestre, maintenant une position de leader stable.

Alors la réglementation SEC de juin aura-t-elle un impact sur Binance ? Nous pouvons le découvrir à partir des données.

Comme le montre la figure, la part de marché du volume des transactions au comptant de Binance a augmenté de 2 % en juin par rapport au mois de mai, lorsque la SEC a intenté une action en justice. Il y a eu une légère fluctuation par rapport au premier trimestre en raison de l'activité de négociation sans frais de BTC/. L'ETH a augmenté en mars. Il a pris fin et est revenu au niveau normal précédent.

La part de marché du volume des transactions sur produits dérivés était de 54 % en mai et en juin, et il n'y a eu aucun impact majeur ;

Binance a lancé la preuve de réserve (PoR) Merkle Tree en 2022. Jusqu'à présent, Binance a émis un total de 8 certificats de réserve. À en juger par la situation des réserves de Binance, les actifs de Binance sont actuellement entièrement rachetables.

Preuve de réserves (PoR) | Arbre Merkle | Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

5. Résumé

Même sous la pression réglementaire, les raisons pour lesquelles Binance est restée le leader du marché et a même augmenté le nombre d'utilisateurs enregistrés à 150 millions sont :

1) Avoir la preuve de réserves patrimoniales complètes ;

2) Le travail de conformité est un avantage dans CEX ;

3) La cotation de pièces de monnaie/l'extraction de nouvelles pièces de monnaie maintient un bon taux de rendement ;

4) L'expérience produit et les opérations occupent une position de leader dans l'industrie. Il faut dire que les défis réglementaires auxquels Binance est confronté sont effectivement sévères, mais il s'agit toujours du CEX le plus important et le plus sûr dans l'esprit des investisseurs.

Récemment, Binance a également lancé de nouvelles activités d'extraction de devises pour Cyberconnect et Sei. Le premier est un protocole social de premier plan qui a levé 25 millions de dollars, et le second est une recrue de couche 1 qui a levé 35 millions de dollars.

Les utilisateurs peuvent acheter des jetons gratuitement en misant sur BNB/TUSD/FDUSD. Le taux de rendement actuel est inconnu, mais les joueurs optimistes quant à ces deux projets peuvent l'essayer. L'APY du minage aveugle n'est généralement pas mauvais.