Comment empêcher mon compte bancaire d'être gelé lors des transactions P2P
Plusieurs vendeurs Binance P2P ont signalé que leurs comptes bancaires avaient été gelés après avoir négocié avec certains acheteurs. Ces acheteurs ont acheté des cryptos sur Binance P2P pour échanger sur d'autres plateformes et ont été victimes d'une arnaque. Lorsqu'ils l'ont signalé aux autorités locales, les comptes des escrocs et des vendeurs innocents de Binance P2P ont été gelés.
En tant que vendeur Binance P2P, vous pouvez prendre les mesures de précaution suivantes pour vous protéger :
Demandez à l'acheteur des documents supplémentaires de vérification d'identité dans le chat, tels que son numéro de téléphone, avant de procéder à la commande. S'il refuse de fournir, vous avez le droit de demander à l'acheteur d'annuler la commande. Vous pouvez également faire appel après avoir reçu les fonds de l’acheteur, et l’équipe du service client interviendra pour négocier un remboursement.
Utilisez un compte bancaire distinct pour les transactions P2P.
Réduisez la fréquence des transactions P2P. Évitez d'effectuer plusieurs transactions en même temps.
Évitez toute mention de crypto-monnaie ou de phases associées dans la référence/les notes de paiement.
Si votre compte bancaire est gelé, veuillez contacter immédiatement votre banque. Vous devez également travailler de manière proactive avec les autorités locales pour fournir des preuves et des enregistrements de transactions avec l'acheteur P2P. Consultez un avis juridique si nécessaire.
Si vous ne parvenez pas à contacter l'acheteur, contactez l'équipe du service client pour obtenir de l'aide. Veuillez fournir des captures d'écran et des informations relatives à la commande P2P.
Source : Binance P2P