La Fédération coréenne des banques a créé les « Directives de fonctionnement des comptes d'actifs virtuels en nom réel » à la suite de consultations avec les autorités financières et les bourses d'actifs virtuels. Les lignes directrices visent à protéger les utilisateurs d’actifs virtuels et à renforcer les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les principaux aspects des lignes directrices comprennent :
1. Exiger que les échanges d'actifs virtuels maintiennent une réserve d'au moins 3 milliards de won pour honorer les obligations potentielles envers les utilisateurs.
2. Mettre en œuvre une authentification supplémentaire pour les transferts d'argent et des restrictions sur les transferts d'argent lorsque les comptes sont inactifs pendant de longues périodes.
En outre, la Fédération prévoit d'imposer des limites de dépôt et de retrait différenciées pour les comptes d'utilisateurs, classés en comptes à limite et en comptes ordinaires. Les nouvelles lignes directrices révisent également les procédures et normes anti-blanchiment d’argent liées aux comptes en nom réel. Les banques procéderont désormais chaque année à une identification améliorée des clients pour les utilisateurs de comptes en nom réel, vérifiant l'identité des utilisateurs et collectant des informations supplémentaires sur le but de la transaction et les sources de fonds. La surveillance des utilisateurs à haut risque et la déclaration des transactions suspectes seront renforcées dans le cadre des nouvelles règles.