Bien que le Bitcoin s'échange 55 % en dessous de son plus haut historique, la première cryptomonnaie mondiale est en hausse de 80 % depuis le début de l'année. Mais cela soulève la question : devriez-vous acheter du Bitcoin en 2023 ?
Dans ce guide, nous explorons le sujet de l’investissement dans Bitcoin. Nous examinons l’évolution de ses prix, ses perspectives d’avenir et les principales raisons pour lesquelles Bitcoin reste un actif alternatif populaire.
Faut-il acheter du Bitcoin maintenant ?
Dans l’ensemble, la thèse d’investissement pour Bitcoin est très solide. En commençant par les fondamentaux, Bitcoin est un actif limité. Il n’existe que 21 millions de jetons Bitcoin, et plus de 93 % de l’offre totale existe déjà. Cela fait du Bitcoin une réserve de valeur idéale. Bitcoin est également un actif décentralisé, ce qui signifie qu’aucune institution ne contrôle le réseau.
Cela signifie que les investisseurs conservent le contrôle total de leurs jetons BTC et n’ont donc pas besoin de faire confiance à un tiers. Bitcoin est également populaire en raison de son offre fixe. Actuellement, 6,25 jetons BTC entrent en circulation toutes les 10 minutes. Cela garantit que l’offre de Bitcoin ne peut pas être manipulée. Contrairement aux monnaies traditionnelles, le Bitcoin n’est pas affecté par les politiques des banques centrales qui conduisent à l’inflation.
L’offre de Bitcoin en 10 minutes sera bientôt réduite à 3,125 BTC. Ceci est connu sous le nom de « réduction de moitié du Bitcoin » et se produit environ tous les quatre ans. C’est une bonne nouvelle pour les investisseurs, car les événements de réduction de moitié du Bitcoin ont historiquement rejeté les nouveaux rallyes haussiers. En termes de prix, Bitcoin se négocie 55 % en dessous de son précédent record historique de près de 69 000 $.
Cela constitue un point d’entrée attrayant pour les nouveaux investisseurs. De plus, Bitcoin est l'un des actifs les plus performants en 2023, en hausse de 80 % depuis le début de l'année. À titre de comparaison, le S&P 500 n’a augmenté que de 18 %. Les nouveaux investisseurs apprécieront également que Bitcoin puisse être divisible. Cela permet aux investisseurs d’acheter de petites quantités de Bitcoin.
8 raisons d’investir dans Bitcoin en 2023
Dans cette section, nous examinerons de plus près la question : devriez-vous acheter du Bitcoin ?
Nous explorons huit raisons pour lesquelles cette classe d'actifs alternative reste un investissement viable à long terme.
Raison 1 : l’offre de Bitcoin est limitée
Le premier avantage de l’achat de Bitcoin est que son offre est limitée. Ceci est essentiel du point de vue de l’investissement, car cela crée une pénurie sur le marché. De plus, l’offre de Bitcoin est fixe, de nouveaux jetons BTC entrant en circulation toutes les 10 minutes. Cela se poursuivra jusqu’en 2140 environ, lorsque Bitcoin atteindra son offre maximale de 21 millions de pièces.
Les actifs finis comme Bitcoin sont attrayants pour les investisseurs à la recherche de stockage et de valeur. Après tout, une fois que Bitcoin atteint son offre maximale, plus aucune pièce ne peut entrer en circulation. En théorie, si la demande de Bitcoin reste constante, le manque de nouvelle offre pourrait aider Bitcoin à s’apprécier au fil du temps. Une bonne comparaison est de l’or.
Par rapport au Bitcoin et à l’or, les monnaies traditionnelles comme le dollar américain ont une offre illimitée. En fait, la Fed a « imprimé » plus de 3 300 milliards de dollars rien qu’en 2020. Chaque fois que de nouveaux dollars sont imprimés, la monnaie perd de la valeur.
À son tour, la valeur d’un compte d’épargne en dollars américains perd de sa valeur avec le temps. En effet, la poursuite de l’impression monétaire entraîne une inflation, ce qui signifie une augmentation du coût des biens et des services. Bitcoin ne souffre pas du même problème en raison de son offre limitée. Bitcoin permet donc aux investisseurs de protéger leur patrimoine contre la hausse des niveaux d’inflation – nous en reparlerons plus tard.
Vous voulez en savoir plus sur l’offre de Bitcoin ? Lisez notre guide détaillé sur la quantité de Bitcoin en 2023.
Raison 2 : Bitcoin est l'actif le plus performant
Les mouvements historiques des prix doivent également être pris en compte lorsque l’on pose la question : dois-je acheter du Bitcoin ? En termes simples, Bitcoin reste l’une des classes d’actifs les plus performantes du marché depuis son lancement en 2009. En 2011, le Bitcoin s'échangeait à 0,061 $, selon CoinMarketCap. Cela signifie qu’un investissement de seulement 100 $ rapporterait 1 639 jetons BTC.
Avance rapide jusqu’à fin 2021, lorsque Bitcoin a atteint un sommet historique de près de 69 000 $. Cela représente une augmentation de plus de 111 millions pour cent par rapport à 2011. Autrement dit, un investissement de 100 $ en 2011 aurait valu plus de 111 millions de dollars. Cependant, il convient de noter que Bitcoin a traversé plusieurs cycles de marché.
Tout comme les actions et autres actifs, les prix du Bitcoin connaissent des cycles haussiers et baissiers. L’histoire montre que les investisseurs à long terme réussissent toujours mieux que les spéculateurs à court terme. En effet, les détenteurs à long terme sont protégés contre les fluctuations à court terme. Par exemple, 2017 a été une très bonne année pour Bitcoin. Au début de 2017, le Bitcoin se négociait à seulement 1 000 dollars.
À la fin de l’année, Bitcoin avait atteint un sommet historique de 20 000 $. Cela signifie donc un rendement annuel de 1 900 %. Cependant, considérons un investisseur qui a acheté du Bitcoin alors que son prix culminait à 20 000 $. À peine un an plus tard, le Bitcoin est tombé à 3 400 dollars. Quiconque vendrait à ce prix perdrait plus de 80 % de son investissement.
En revanche, ceux qui détiennent du Bitcoin finiront par connaître un renversement complet. Après tout, Bitcoin a atteint près de 69 000 $ fin 2021, soit une hausse de près de 2 000 % par rapport à son plus bas niveau de 2018. Néanmoins, Bitcoin offre des rendements nettement supérieurs à ceux des autres classes d’actifs, comme indiqué ci-dessous.
Bitcoin et la bourse
Lorsque l’on pose la question « Dois-je acheter du Bitcoin ? », il est logique de comparer ses performances à celles du marché boursier au sens large.
Au cours des sept premiers mois de 2023, le S&P 500 est en hausse de 18 %. Au cours de la même période, la valeur du Bitcoin a augmenté de plus de 80 %. En un an, le S&P 500 est en hausse de 14 %, tandis que le Bitcoin est en hausse de plus de 32 %.
Les investisseurs Bitcoin à long terme s’en sortent encore mieux. Par exemple, en 5 ans, le Bitcoin a augmenté de près de 330 %. Durant la même période, le S&P 500 a gagné 61 %. Les choses deviennent encore plus claires lorsque l’on compare Bitcoin et le S&P 500 au cours de la dernière décennie.
Il y a dix ans, le S&P 500 se négociait à 1 680. Aujourd'hui, l'indice se situe à 4 536 points, ce qui implique un rendement sur 10 ans de 170 %. À titre de comparaison, le Bitcoin se négociait à seulement 96 dollars en 2013. Cela représente un rendement sur 10 ans pour Bitcoin de plus de 31 000 %.
Le tableau des actions devient encore plus sombre par rapport aux autres fonds indiciels mondiaux.
Raison 3 : Bitcoin est décentralisé
La décentralisation doit également être explorée lorsque l’on pose la question : devriez-vous acheter du Bitcoin ? En termes simples, le cadre décentralisé de Bitcoin signifie qu’aucune personne ou institution ne peut contrôler le réseau. Au lieu de cela, Bitcoin est un écosystème mondial contrôlé par les masses. Cela est dû au système de « minage » qui assure le fonctionnement du réseau.
Voici comment cela fonctionne:
Toutes les 10 minutes, les transactions sont regroupées dans un « bloc ».
Mineurs - matériel spécialisé connecté à leur équipement qui tentera de résoudre des équations cryptographiques.
Cette équation est très complexe et nécessite beaucoup d’énergie pour être résolue.
Le premier mineur à résoudre l’équation recevra la récompense en bloc.
Actuellement, le prix est de 6,25 BTC. Les mineurs qui réussissent recevront également des frais de transaction payés par l'expéditeur.
Surtout, n’importe qui peut devenir mineur, garantissant ainsi l’inclusivité de Bitcoin. Alors pourquoi est-ce important lorsqu’on discute de la thèse d’investissement Bitcoin ? Eh bien, la décentralisation est importante pour de nombreux investisseurs Bitcoin, surtout par rapport au système financier traditionnel.
Prenons l’exemple d’un investisseur qui stocke des dollars américains sur un compte bancaire. Les investisseurs n’ont d’autre choix que de faire confiance aux institutions financières pour assurer la sécurité de leurs fonds. Mais l’histoire montre que cela n’a pas toujours été le cas. Par exemple, en réponse à la crise financière mondiale, le gouvernement chypriote a retiré des fonds des comptes bancaires nationaux.
Selon la BBC, les comptes bancaires inférieurs à 100 000 € ont perdu 6,75 % de leur épargne. Les comptes supérieurs à 100 000 € ont perdu 9,9 %. En revanche, les investisseurs Bitcoin n’ont pas besoin de faire confiance à un tiers pour stocker leur richesse. En revanche, les jetons BTC détenus dans des portefeuilles auto-hébergés ne sont accessibles qu’à leurs propriétaires.
Cela signifie que les investisseurs ne risquent pas de se faire voler leurs fonds par les institutions financières. De plus, étant donné que les jetons BTC sont stockés en toute sécurité dans des portefeuilles, il n’y a aucun risque de faillite bancaire. De plus, la nature décentralisée de Bitcoin garantit que le processus de transaction est fluide et sans confiance. En effet, la transaction ne nécessite pas l'approbation d'un tiers.
Cela est vrai quel que soit le nombre de Bitcoins transférés ou l’endroit où se trouvent l’expéditeur et le destinataire. Par exemple, une personne au Royaume-Uni pourrait transférer 1 million de dollars de Bitcoin à un bénéficiaire en Australie. Non seulement la transaction ne prend que 10 minutes, mais elle coûte également quelques dollars.
Comparez maintenant la même transaction effectuée auprès d'une institution financière. La banque de l’expéditeur peut être tenue de procéder à une vérification préalable plus rigoureuse de la transaction. Cela peut inclure le KYC pour les expéditeurs et les destinataires, ainsi que les demandes de preuve de la source des fonds. Le processus d'enquête de la banque pourrait prendre des jours, voire des semaines.
De plus, une fois la transaction approuvée, la banque réceptrice devra peut-être effectuer la même diligence raisonnable renforcée. Cela pourrait signifier que les bénéficiaires doivent attendre des jours ou des semaines avant de pouvoir retirer leurs fonds. En fin de compte, ces barrières réglementaires n’existent pas lorsqu’il s’agit d’envoyer et de recevoir du Bitcoin. Cela fait du Bitcoin un moyen d’échange et une réserve de valeur idéal.
Raison 4 : Bitcoin est une réserve de valeur idéale
Nous avons mentionné ci-dessus que Bitcoin est une réserve de valeur idéale. Explorons ce sentiment plus en détail. En termes simples, une réserve de valeur conserve sa valeur au fil du temps. L’offre d’une réserve de valeur est souvent limitée, alors que la demande reste constante. Des exemples de réserves de valeur comprennent l’or, l’argent, l’art et l’immobilier.
Cependant, il existe un consensus croissant sur le fait que Bitcoin constitue une réserve de valeur plus appropriée. Surtout par rapport aux métaux précieux comme l’or. Par exemple, déplacer de l’or est non seulement fastidieux mais aussi coûteux. Considérez le processus de revente d’or physique contre de l’argent. Vous devez vous rendre chez un courtier en or local, le prix est généralement inférieur au prix du marché.
De plus, l’or perd de la valeur s’il n’est pas stocké correctement. Il existe alors un risque que l’or soit volé ou endommagé. C’est pourquoi les investisseurs stockent souvent l’or dans des coffres-forts assurés. Mais encore une fois, cela peut coûter cher. Un autre problème est que l’or n’est pas facilement divisé. Il est donc difficile de vendre une petite partie de votre investissement en or physique.
Tous ces problèmes sont atténués lors de l’utilisation de Bitcoin comme réserve de valeur. Avant tout, Bitcoin peut être divisé en petites unités. En fait, 1 jeton Bitcoin complet peut être divisé en 100 millions de « satoshis ». Cela revient à diviser un dollar en 100 cents. Mais cette opération peut être effectuée jusqu'à 100 millions de fois par Bitcoin, ce qui la rend idéale pour les petites transactions.
De plus, contrairement à l’or, le Bitcoin est facilement transférable. Comme nous l’avons mentionné précédemment, les transferts Bitcoin ne prennent que 10 minutes. Cela est vrai quel que soit le lieu où se trouvent les parties à la transaction. Sans parler du montant d’argent transféré. Le stockage Bitcoin est également plus transparent et plus rentable.
Les Bitcoins sont stockés dans des portefeuilles privés et sont contrôlés uniquement par leurs propriétaires. De plus, il n’y a aucun frais pour stocker les Bitcoins dans le portefeuille. Mieux encore, il n’est pas nécessaire de faire confiance à un tiers pour stocker du Bitcoin. Ce n’est pas le cas lorsque l’or est stocké dans un coffre-fort. Le Bitcoin est également plus sécurisé à stocker que l’or.
Par exemple, Bitcoin peut être stocké dans un portefeuille matériel qui reste hors ligne à tout moment. Cela élimine le risque de vol de Bitcoin à distance. Si le périphérique matériel est physiquement volé, le voleur ne pourra pas accéder aux Bitcoins sans connaître le code PIN ou le mot de passe de sauvegarde. Le propriétaire du portefeuille peut alors restaurer le Bitcoin à distance.
Cependant, l’or risque d’être volé lorsqu’il est stocké à la maison. Une fois obtenu, les voleurs peuvent facilement vendre l’or sur le marché légal ou au marché noir. Bien entendu, le statut de Bitcoin en tant que réserve de valeur repose sur son offre limitée. Comme nous l’avons mentionné précédemment, il n’y aura que 21 millions de jetons Bitcoin. Une fois qu’il aura atteint son offre maximale, Bitcoin deviendra un actif déflationniste.
Raison 5 : La prochaine réduction de moitié du Bitcoin arrive
Lorsque Bitcoin a été lancé pour la première fois en 2009, la récompense minière était de 50 BTC. Il est tombé à 25 BTC en 2012 et à 12,5 BTC en 2016. En 2020, les récompenses minières ont de nouveau été réduites de 50 %, à 6,25 BTC. Le prochain événement de réduction de moitié du Bitcoin devrait avoir lieu en avril 2024. Donc pourquoi est-ce important?
Premièrement, la réduction de moitié du Bitcoin signifie que moins de jetons Bitcoin entrent dans l’offre en circulation. Ainsi, au lieu d’avoir 6,25 BTC entrant dans l’offre toutes les 10 minutes, la prochaine réduction de moitié du Bitcoin sera réduite à 3,125 BTC. Sachant qu’il y a environ 144 blocs par jour, 450 nouveaux tokens BTC seront créés toutes les 24 heures au lieu de 900.
La théorie est que lorsque l’offre diminue, Bitcoin devient plus attractif pour les investisseurs. En effet, il y a moins de Bitcoins disponibles, ce qui les rend plus rares. Le même concept peut être observé dans d’autres classes d’actifs. Par exemple, lorsque l’OPEP (Organisation des pays exportateurs de pétrole) réduit sa production, cela signifie qu’il y a moins de pétrole disponible.
Cela entraîne généralement une hausse des prix du pétrole. De même, lorsque la productivité de l’or diminue, sa valeur s’apprécie. Il en va de même pour l’immobilier. Lorsque le développement de nouvelles propriétés diminue, cela peut entraîner une hausse des prix de l’immobilier. Cela soulève donc la question : comment le prix du Bitcoin réagira-t-il à l’événement de réduction de moitié ?
Eh bien, l’histoire montre que la réduction de moitié du Bitcoin encourage un nouveau marché haussier à long terme. Par exemple, considérons la réduction de moitié du Bitcoin en 2020. Le jour de la réduction de moitié, le prix du Bitcoin était de 9 100 $. Dix-sept mois plus tard, le Bitcoin culminait à près de 69 000 dollars. De même, le prix du Bitcoin au moment de la réduction de moitié en 2016 était de 580 $. Dix-sept mois plus tard, le Bitcoin culminait à 20 000 dollars.
La dernière réduction de moitié a eu lieu en 2012, lorsque le prix du Bitcoin était de 12 dollars. Douze mois plus tard, le Bitcoin culminait à 1 079 dollars. Bien que les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs, de nombreux investisseurs surveillent de près la prochaine réduction de moitié du Bitcoin. Si l’histoire se répète, la réduction de moitié pourrait conduire à une prolongation du cycle haussier du marché.
Raison 6 : Bitcoin est très liquide et abordable
Un autre avantage de l’achat de Bitcoin est qu’il est très liquide. En termes simples, la liquidité d’un actif détermine la facilité avec laquelle il est vendu. La plupart des réserves de valeur sont « illiquides ». Cela signifie que la revente de l’actif en échange de fonds à un bon prix peut prendre du temps. Par exemple, Zillow explique que la durée moyenne entre l'inscription et la vente des propriétés aux États-Unis est de 55 à 70 jours.
Cela peut constituer un problème pour les investisseurs qui ont besoin d’un accès rapide à des liquidités. Ils peuvent être contraints d’accepter un prix inférieur à la valeur marchande du bien. L’illiquidité est également un problème pour d’autres réserves de valeur telles que l’or et l’art. En comparaison, Bitcoin est très liquide. En fait, Bitcoin est encore plus liquide que les actions. En effet, Bitcoin est négocié 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Cela signifie que les investisseurs peuvent échanger du Bitcoin contre de l’argent à tout moment. Plus important encore, il existe une liquidité abondante sur le marché commercial. Par exemple, selon les données de CoinMarketCap, Bitcoin a une capitalisation boursière de plus de 580 milliards de dollars. Plus de 9 milliards de dollars ont été échangés en Bitcoin au cours des dernières 24 heures.
Cela signifie que les investisseurs peuvent facilement entrer et sortir du marché. Pas besoin d’accepter un prix inférieur à la valeur marchande ou d’attendre des jours ou des semaines pour recevoir le paiement. De plus, Bitcoin est l’une des classes d’actifs les plus abordables du marché. D’une part, Bitcoin se négocie actuellement autour de 30 000 $.
Cependant, il n’est pas obligatoire d’acheter des jetons Bitcoin « complets ». En revanche, Bitcoin peut être divisé cent millions de fois. Par conséquent, les investisseurs de tous budgets et situations financières peuvent investir dans Bitcoin. Sur eToro, une bourse de crypto-monnaie réglementée comptant plus de 30 millions d'utilisateurs, les investisseurs peuvent acheter du Bitcoin pour seulement 10 $.
Non seulement Bitcoin est abordable, mais même les débutants peuvent facilement naviguer sur le marché. Par exemple, de nombreuses bourses Bitcoin acceptent des méthodes de paiement pratiques telles que les cartes de débit/crédit et les portefeuilles électroniques. Les investisseurs doivent simplement ouvrir un compte sur la bourse, télécharger des documents d'identification et effectuer un paiement.
Raison 7 : L’intérêt institutionnel pour Bitcoin continue de croître
Les institutions financières et les sociétés multinationales sont restées à l’écart du marché du Bitcoin pendant des années. En fait, certaines des personnes les plus influentes au monde ont qualifié Bitcoin de « fraude ». Ces dernières années, cependant, l’intérêt institutionnel pour Bitcoin a complètement changé. Par exemple, fin 2017, le premier marché à terme réglementé de Bitcoin au monde a été lancé.
Le marché à terme Bitcoin est soutenu par CME Group, l’une des plus grandes bourses de produits dérivés au monde. De plus, certaines des plus grandes sociétés d’investissement au monde ont déposé une demande auprès de la SEC pour lancer des ETF Bitcoin. Cela inclut Fidelity, BlackRock et Invesco, selon Bloomberg. Collectivement, ces trois sociétés gèrent à elles seules des actifs valant des milliards de dollars.
De plus, la blockchain, la technologie sur laquelle repose le Bitcoin, suscite un intérêt croissant. Il s'agit notamment d'IBM, Amazon, Walmart, Microsoft, Oracle et Accenture. Certaines des plus grandes institutions financières du monde utilisent la blockchain Ripple pour les transactions transfrontalières. Il s’agit notamment de Standard Chartered, Santander, Bank of America et Siam Commercial Bank.
De plus en plus d’entreprises acceptent le Bitcoin comme moyen de paiement. Les exemples incluent Microsoft, AMC Theatres, AT&T, Overstock et Shopify. Cela pose une base solide pour Bitcoin en tant que moyen d’échange et réserve de valeur. Surtout, à mesure que l’intérêt institutionnel pour Bitcoin continue de croître, cela donne à l’actif numérique une légitimité réelle.
Raison 8 : les prévisions de prix suggèrent que Bitcoin est sous-évalué
Les prévisions de prix sont également utiles pour évaluer la question « Devriez-vous acheter du Bitcoin ? » À son apogée en novembre 2021, le prix du Bitcoin était juste en dessous de 69 000 $. Cela porte la capitalisation boursière de Bitcoin à plus de 1,2 billion de dollars. Actuellement, Bitcoin reste dans une zone de consolidation proche du niveau de 30 000 $.
Cela signifie que Bitcoin se négocie 55 % en dessous de son précédent sommet historique. Si Bitcoin pouvait revenir à 69 000 $, cela créerait une hausse de 130 %. Mais certains pensent qu’au cours du prochain cycle haussier, Bitcoin pourrait dépasser largement ses précédents sommets historiques. Mais quelle taille Bitcoin peut-il réellement atteindre ? Pour répondre à cette question, explorons la capitalisation boursière d’autres classes d’actifs.
Selon Gold.org, il y a actuellement 209 000 tonnes d’or en circulation, avec une capitalisation boursière d’environ 12 000 milliards de dollars. Il s’agit notamment des bijoux, des lingots et pièces d’or, de l’or détenu par les banques centrales et des ETF sur l’or adossés physiquement. Si Bitcoin pouvait reproduire la capitalisation boursière de l’or, soit 12 000 milliards de dollars, son prix serait d’environ 690 000 dollars.
C’est 10 fois le précédent sommet de près de 69 000 $. Par rapport aux niveaux actuels de 30 000 dollars, la capitalisation boursière de 12 000 milliards de dollars offre une marge de hausse de 2 200 %. Un autre angle à considérer est l’immobilier. Selon le World Real Estate Magazine, la valeur totale de tous les biens immobiliers aux États-Unis dépasse 33 000 milliards de dollars. Cette capitalisation boursière nécessiterait un prix Bitcoin de 1,9 million de dollars.
Chaque jeton BTC coûte 1,9 million de dollars, soit une augmentation de plus de 6 200 % par rapport aux niveaux de prix actuels. Est-ce réaliste ? Tout cela repose sur l’adoption continue du Bitcoin comme réserve de valeur et moyen d’échange. Pour ces derniers, Bitcoin est un actif mondial, sans frontières nationales. Les transactions peuvent être envoyées en peer-to-peer et ne prennent que 10 minutes en moyenne.
N’importe qui peut acheter et stocker du Bitcoin dans un portefeuille auto-hébergé, garantissant ainsi que les gens peuvent détenir de la richesse sans faire confiance à un tiers. Ceci est particulièrement attrayant pour les habitants des pays dotés de systèmes financiers faibles et/ou de niveaux d’inflation élevés. Alors, selon les experts, que réserve l’avenir du Bitcoin en tant qu’investissement ?
Le cofondateur d'Apple, Steve Wozniak, affirme que Bitcoin atteindra finalement 100 000 dollars. Par rapport aux niveaux actuels, cela donnerait une hausse de plus de 230 %. ARK Investment, l'un des principaux ETF fintech géré par Cathie Wood, estime que Bitcoin atteindra 1 million de dollars au cours de la prochaine décennie. Cela porterait la capitalisation boursière de Bitcoin à 19 400 milliards de dollars.
Cette capitalisation boursière dépasserait celle de l’or, mais resterait néanmoins inférieure à celle du marché immobilier américain. Hal Finney, l'un des pionniers du Bitcoin, estime qu'un prix de 10 millions de dollars est possible. Cela porterait la capitalisation boursière de Bitcoin à plus de 194 000 milliards de dollars. Étant donné que cela dépassera la valeur combinée de l’or, de l’immobilier et du dollar américain, cela est probablement hors du domaine du possible.
Quel est le meilleur moment pour investir dans Bitcoin ?
Le meilleur moment pour investir dans Bitcoin dépend des objectifs financiers et de la tolérance au risque de l’investisseur. Dans l’ensemble, l’histoire montre que les investisseurs Bitcoin à long terme sont ceux qui réussissent le mieux. Le Bitcoin est extrêmement volatil et peut rester dans un marché baissier pendant des années. Mais en détenant Bitcoin dans des conditions de marché critiques, il y a souvent de la lumière au bout du tunnel.
Les performances du Bitcoin pendant le COVID-19 en sont un parfait exemple.
Après avoir culminé à 10 000 dollars le 18 février 2020, le Bitcoin est tombé à 4 800 dollars en un mois.
Ceux qui auraient encaissé à ce prix auraient perdu plus de 50 %.
Considérons maintenant les investisseurs qui restent forts en conservant Bitcoin lorsque les prix baissent.
Fin 2020, le Bitcoin se négociait à 28 000 $.
Onze mois plus tard, Bitcoin s'échangeait à un sommet de près de 69 000 $.
En conséquence, Bitcoin a continué à croître de plus de 1 300 % par rapport à son plus bas niveau de 4 800 $ en 2020.
Cet exemple montre que même si Bitcoin est très volatil, les investisseurs à long terme ont connu un grand succès. De plus, certains investisseurs ont réussi à acheter du Bitcoin lorsque le prix baisse. Par exemple, le marché baissier actuel offre une excellente opportunité d’acheter du Bitcoin à prix réduit. Alors devrais-je acheter du Bitcoin maintenant ?
Au prix actuel de 30 000 $, les investisseurs bénéficient d'un rabais de 55 %. Ceci est basé sur le précédent record de Bitcoin de près de 69 000 $. Cela dit, la stratégie la plus prudente consiste à élaborer un plan d’achats périodiques. Cela nécessite une grande discipline mais peut produire des résultats intéressants à long terme.
Le concept de la moyenne des coûts élimine les préoccupations concernant les fluctuations à court terme. Sans parler du moment où entrer et sortir du marché. En effet, la moyenne des coûts implique l’achat de Bitcoin à intervalles réguliers, avec le même montant pour chaque achat. Par exemple, achetez pour 200 $ de Bitcoin à la fin de chaque mois.
Une fois l'investissement de chaque mois terminé, le prix de revient moyen est ajusté. Cela serait conforme aux tendances plus larges du marché. Cela signifie que lorsque le prix du Bitcoin baisse, les investisseurs achèteront du Bitcoin à prix réduit. Lorsque le prix du Bitcoin augmente, la valeur du portefeuille augmente également.
Voici un exemple du fonctionnement de la méthode des achats périodiques périodiques :
Mois 1 : 30 000 $
Mois 2 : 25 000 $
Mois 3 : 27 000 $
Mois 4 : 28 000 $
Mois 5 : 30 000 $
Mois 6 : 33 000 $
Mois 7 : 41 000 $
Mois 8 : 45 000 $
Mois 9 : 44 000 $
Mois 10 : 41 000 $
Prix de revient moyen : 34 400 $
Comme mentionné ci-dessus, l’investisseur a investi pendant 10 mois, en investissant à chaque fois le même montant. Malgré la volatilité du Bitcoin, les investisseurs ont payé un prix moyen de 34 400 $.
Combien de Bitcoin devriez-vous investir ?
Tout comme quand acheter du Bitcoin, le montant que vous devez investir est subjectif. Cela dépendra de la situation personnelle de l'investisseur, de son budget, de sa tolérance au risque, etc.
Explorons les facteurs les plus importants à prendre en compte lors de l’évaluation du montant à investir dans Bitcoin.
Budget et dépenses
L'indicateur le plus important est la situation financière personnelle de l'investisseur.
La meilleure solution consiste à créer un budget. Celui-ci doit décrire le revenu de l'individu ainsi que ses dépenses mensuelles de base. Par exemple, le loyer, la nourriture, l’énergie, les impôts et les économies. Tout ce qui reste peut être considéré comme un revenu disponible.
Tolérance au risque et à la volatilité
Les investisseurs doivent également évaluer leur tolérance personnelle au risque avant d’investir dans Bitcoin. D’une part, Bitcoin est l’un des actifs les plus performants de la dernière décennie. Mais encore une fois, rien ne garantit que Bitcoin générera des retours sur investissement.
Le Bitcoin reste une classe d’actifs émergente, notamment par rapport aux actions. Après tout, Bitcoin n’a été lancé qu’en 2009. Et dans le cas du S&P 500, il a été fondé en 1926. De plus, les investisseurs doivent évaluer leur tolérance à la volatilité du Bitcoin.
Pour donner un aperçu, en novembre 2021, le prix du Bitcoin était proche de 68 000 $. Douze mois plus tard, Bitcoin a atteint un plus bas en dessous de 16 000 $. Cela signifie qu’en seulement un an de trading, Bitcoin a chuté de plus de 75 %.
L’histoire montre que Bitcoin a connu de nombreux déclins similaires. Mais il rebondit toujours et continue d’atteindre de nouveaux sommets. Cela signifie que les investisseurs doivent être prêts à conserver leur investissement Bitcoin même si le prix baisse.
diversification
Lorsqu’ils se posent la question « Dois-je acheter du Bitcoin ? », les investisseurs devraient éviter de se lancer à fond et d’acheter du Bitcoin. Au lieu de cela, les investisseurs en cryptomonnaies devraient disposer d’un portefeuille équilibré qui répartit le risque sur plusieurs classes d’actifs et marchés.
Par exemple, disons qu’un investisseur dispose de 10 000 $. Un investisseur averse au risque pourrait n’allouer que 5 % ou 500 $ au Bitcoin. Ils peuvent allouer le reste de leur portefeuille à des actions de premier ordre, des ETF, des matières premières et des fonds de placement immobilier. En fin de compte, plus un portefeuille est diversifié, mieux c'est.
Certains investisseurs se diversifieront également vers d’autres crypto-monnaies. Par exemple, même si Bitcoin reste la meilleure crypto-monnaie à acheter, les investisseurs sont également optimistes à l’égard des altcoins.
Bien qu'il existe plus de 26 000 choix, certains des meilleurs altcoins incluent BTC20, Ethereum, XRP, BNB et Cardano. Certains investisseurs envisageront également d'acheter les meilleurs memecoins tels que Shiba Inu, Floki et Dogecoin.
objectifs financiers
Les investisseurs doivent également tenir compte de leurs objectifs financiers avant d’acheter du Bitcoin. Par exemple, Bitcoin convient mieux aux investisseurs à long terme. Cela permet aux investisseurs de naviguer dans les cycles volatils du Bitcoin. Pour améliorer la gestion des risques, les investisseurs à long terme peuvent envisager une stratégie d’achat périodique périodique.
Cela dit, Bitcoin convient également aux traders à court terme. Cela nécessite d’acheter et de vendre du Bitcoin pour bénéficier des fluctuations des prix du marché. Cependant, cette stratégie nécessite une compréhension de l’analyse technique.
De plus, les investisseurs doivent se rappeler que Bitcoin, comme de nombreuses autres réserves de valeur, ne génère pas de revenus. Au lieu de cela, les gains d’investissement ne sont réalisés que lorsque les Bitcoins sont vendus à un prix supérieur à ce que les investisseurs ont payé.