Malgré l'essor de la finance décentralisée (DeFi), les investisseurs en crypto semblent préférer les échanges centralisés (CEX) aux outils DeFi, selon un nouveau rapport.

Les investisseurs en crypto sont plus à l'aise de conserver leurs actifs sur des CEX car les échanges décentralisés sont encore plus vulnérables à la menace des piratages. Cela selon un rapport conjoint de la société de données blockchain Chainalysis et de l'échange Bitfinex, publié le 13 octobre.

Selon l'étude, les risques de piratages associés aux CEX ont considérablement diminué au cours des dernières années, tandis que diverses plateformes DeFi ont été de plus en plus piratées.

La valeur totale volée sur les plateformes crypto centralisées a chuté de 58 % passant de 972 $ à son pic en 2018 à 413 $ en 2021, selon des données de Chainalysis. Le montant des piratages sur les CEX a continué de diminuer cette année, car 80 millions de dollars ont été volés sur des plateformes crypto centralisées jusqu'à présent en 2022.

En revanche, les piratages DeFi ont récemment explosé, les piratages liés à DeFi représentant désormais 96 % des pertes liées aux vols, s'élevant déjà à 2,2 milliards de dollars en 2022.

De plus, les soldes de Bitcoin (BTC) à la fin de l'année sur les plateformes centralisées sont restés proches des niveaux historiques en 2022 malgré l'hiver cryptographique en cours. Selon Chainalysis, les soldes de Bitcoin depuis le début de l'année pour les échanges centralisés s'élèvent maintenant à 6,9 millions de BTC, soit une augmentation de 11 % par rapport à 6,2 millions de BTC il y a trois ans.

Il est important de noter que l'étude était limitée aux services et protocoles, ne tenant pas compte des exploits des portefeuilles non custodiaux ou personnels. « Nous espérons publier des recherches liées aux portefeuilles personnels dans un avenir proche », a déclaré un porte-parole du rapport conjoint.

Kim Grauer, directeur de la recherche chez Chainalysis, a noté que les CEX ne sont plus des cibles privilégiées pour les hackers comme ils l'étaient au début de la crypto, car ces plateformes ont réussi à améliorer considérablement la sécurité et la conformité. De nombreux CEX ont spécifiquement mis en œuvre des systèmes d'exploitation sécurisés plus stricts, comme des normes de protection contre les attaques par déni de service distribué et des vérifications de systèmes de sécurité tiers audités.

« Nous avons constaté dans notre recherche que de nombreux fondamentaux de la crypto ont été remarquablement stables cette année, malgré les turbulences du marché », a déclaré Grauer, ajoutant :

« Les HODLers conservent, et si quelque chose, nous avons observé une augmentation de l'accumulation de crypto par des détenteurs à long terme. Une grande partie de cette crypto est détenue sur des échanges centralisés. »

Le directeur technique de Bitfinex, Paolo Ardoino, a également souligné la résilience croissante des échanges centralisés face aux hackers. Ardoino a déclaré à Cointelegraph qu'il recommande aux investisseurs d'utiliser des portefeuilles matériels non custodiaux pour mieux protéger leurs fonds, en déclarant :

« Mon conseil pour ceux qui détiennent du Bitcoin et de la crypto est toujours de garder en sécurité dans un stockage à froid [...]. Cela dit, les CEX deviennent des endroits plus sûrs pour laisser votre crypto avec l'avènement de l'authentification à deux facteurs et des mesures de sécurité plus strictes. »

Malgré la vulnérabilité massive actuelle de DeFi aux piratages, Ardoino trouve toujours DeFi une tendance intéressante qui pourrait apporter une contribution significative à la croissance globale de la crypto.

« La croissance de DeFi est comparable à celle des systèmes naturels dans la nature », a déclaré le CTO, ajoutant que DeFi « va inévitablement croître et s'épanouir à mesure que la technologie évolue et que de nouvelles communautés sont attirées dans l'espace. » Il a souligné que la sécurité reste une « préoccupation perpétuelle pour les protocoles DeFi. »

La valeur totale verrouillée dans les contrats intelligents liés à DeFi a atteint un pic de 180 milliards de dollars en novembre dernier, tombant à 53 milliards. Malgré le rétrécissement de l'industrie DeFi cette année en ligne avec l'hiver cryptographique global en cours, le secteur continue de connaître un grand nombre de piratages.

TempleDAO, un protocole DeFi de yield-farming, est devenu l'une des dernières plateformes à subir un exploit DeFi, perdant plus de 2,3 millions de dollars lors d'un piratage le 11 octobre. En septembre, la société de cryptomonnaie Wintermute a perdu environ 160 millions de dollars en raison d'un piratage DeFi, tandis que ses opérations de finance centralisée n'ont pas été affectées.