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Dans le deuxième volet de notre série Jouer selon les règles, nous examinons la structure et la direction de l'équipe de conformité de Binance.
L'équipe de conformité de Binance comprend des professionnels issus d'horizons et d'expériences variés, notamment d'anciens responsables de l'application des lois et des spécialistes de la réglementation, des cryptomonnaies, des technologies financières et du secteur bancaire. L'entreprise compte plus de 750 employés de base et de soutien. En plus de se conformer aux exigences réglementaires, Binance investit dans des technologies pertinentes et noue des partenariats stratégiques.
Binance dispose de plusieurs départements spécialisés qui se concentrent sur les enquêtes sur la criminalité financière, les rapports mondiaux sur le blanchiment d'argent, les sanctions, la conformité des entreprises, la diligence raisonnable des clients, l'identification des clients à haut risque et le suivi des transactions. Ces mesures offrent une approche robuste et proactive en matière de conformité réglementaire.
Binance est le plus grand écosystème d'actifs numériques au monde et dispose des plus grandes données de transaction. Nous les utilisons avec les informations de nos partenaires d'analyse blockchain pour obtenir des informations complètes et identifier les activités potentiellement illégales dans le secteur de la cryptographie. Avec ces données, nous protégeons nos utilisateurs et prévenons les délits financiers.
Binance croit au respect des exigences réglementaires pour protéger les utilisateurs et favoriser l'adoption des actifs numériques. C'est pourquoi nous maintenons un programme de conformité complet et exhaustif visant à résoudre les problèmes les plus urgents du secteur de la cryptographie. Ces dernières années, Binance a considérablement élargi son équipe de conformité à plus de 750 employés de base et de support. L'agrandissement de l'équipe s'accompagne d'investissements constants dans les technologies et les solutions aux problèmes importants.
Actuellement, la structure de l'équipe de conformité de Binance ressemble à celle de nombreuses autres grandes institutions financières. Ce qui distingue Binance, c'est son expérience et ses connaissances uniques, ainsi que son étroite collaboration avec les équipes technologiques et produits de Binance. Tout cela contribue à gérer efficacement les risques. L'équipe de conformité de Binance comprend des professionnels issus d'horizons et d'expériences variés, notamment d'anciens responsables de l'application des lois et des experts en matière de réglementation, de crypto-monnaie, de technologie financière et bancaire.
Structure des divisions
L'équipe de conformité de Binance est divisée en départements, chacun étant responsable de fonctions spécifiques. Il s’agit notamment de l’Unité des crimes financiers ; Unité mondiale de reporting sur le blanchiment d'argent ; Département des Sanctions, de la Lutte contre la Corruption et de la Lutte contre le Financement du Terrorisme ; service de conformité d'entreprise ; service de due diligence client ; service d'identification des clients à haut risque et service de suivi des transactions.
Unité des crimes financiers
L'unité des crimes financiers est un élément essentiel du programme de conformité de Binance. Ce groupe comprend 150 employés qui enquêtent sur les activités illégales sur la plateforme. Ils combattent activement les délits financiers tels que le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme, protégeant Binance et les utilisateurs de la plateforme des risques potentiels.
L'équipe chargée des crimes financiers dispose d'unités qui travaillent ensemble pour identifier, enquêter et signaler efficacement les cas potentiels de mauvaise conduite financière. Des enquêteurs, une unité dédiée au signalement des activités suspectes, une équipe mondiale de formation et une équipe d'intervention des forces de l'ordre travaillent sur ce sujet, qui reçoit environ 1 300 demandes par semaine. En outre, l'équipe organise régulièrement des formations au cours desquelles les spécialistes de Binance partagent leur expérience en matière de prévention et d'enquête sur la cybercriminalité avec les forces de l'ordre du monde entier.
Unité mondiale de reporting sur le blanchiment d’argent
Le Global Money Laundering Reporting Office (GMLRO) veille au respect des réglementations internationales anti-blanchiment d’argent (AML). Cette équipe comprend quatre dirigeants régionaux et plus de 60 spécialistes qui identifient, surveillent et préviennent avec diligence les cas potentiels de blanchiment d'argent. L'équipe travaille en étroite collaboration avec les unités locales de renseignement financier, les régulateurs et les forces de l'ordre pour signaler les individus et les transactions suspectes et contribuer aux enquêtes. De plus, les collaborateurs surveillent les évolutions dans le domaine juridique, garantissant le plein respect de la législation et de la réglementation en vigueur.
Département des sanctions, de la lutte contre la corruption et de la lutte contre le financement du terrorisme
La Division Sanctions, Anti-Corruption (ABC) et Lutte contre le Financement du Terrorisme (CTF) est chargée d'établir et de mettre en œuvre des politiques et des contrôles visant à atténuer les risques associés aux violations des sanctions applicables, des lois anti-corruption et de lutte contre la corruption, ainsi que des mesures de contre-financement. terrorisme. L'équipe surveille en permanence les changements dans la législation pertinente, y compris l'introduction de toute interdiction liée aux politiques et procédures de Binance. C'est ainsi que nous déterminons les niveaux de risque acceptables pour l'organisation et formons les partenaires commerciaux pour protéger la plateforme des utilisateurs peu scrupuleux.
Conformité d'entreprise
L'équipe de conformité d'entreprise de Binance est composée de professionnels ayant une expérience dans les crypto-monnaies, les paiements et les services bancaires traditionnels. Ces employés utilisent leurs compétences en matière de gestion des risques et de conformité pour protéger davantage l'entreprise.
L'équipe de conformité d'entreprise effectue plusieurs tâches importantes, notamment la surveillance et le test des contrôles de conformité ; effectuer des inspections et des audits des divisions agréées de Binance ; mettre en œuvre des contrôles de conformité sur tous les produits et services Binance ; surveillance des activités de tiers; évaluation des risques de LBC/FT à l’échelle de l’institution et à l’échelle nationale ; résoudre les problèmes et les initiatives de gestion, et développer et superviser la formation à l’échelle de l’entreprise.
Service de Due Diligence Client
Le Service de Due Diligence Client (CDD) est chargé d’effectuer les vérifications KYC et KYB. La vérification de l'identité des clients et partenaires commerciaux de Binance est essentielle pour prévenir la fraude, le vol d'identité, le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales. L'équipe CDD garantit le respect des exigences réglementaires de la manière la plus pratique.
Service d'identification des clients à haut risque
Le service d'identification des clients à haut risque supervise les diligences raisonnables sur les clients et les entreprises à haut risque. Il travaille en étroite collaboration avec le département CDD pour vérifier et surveiller strictement les activités de ces utilisateurs afin de réduire le risque d'activités illégales sur la plateforme.
L'équipe conseille également ses collègues sur la vérification des sources de revenus des clients particuliers. De plus, elle participe au programme AML et effectue des évaluations de licences pour les entreprises clientes de Binance.
Département de suivi des transactions
Le service de suivi des transactions de Binance est chargé d'examiner les transactions pour détecter d'éventuels blanchiment d'argent et financement du terrorisme. Ces spécialistes utilisent une technologie de pointe et des outils analytiques sophistiqués pour identifier les modèles suspects et les risques potentiels. Le service de suivi des transactions maintient la plateforme et veille au respect des exigences réglementaires mondiales liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. 18 cadres et 175 analystes des opérations fiduciaires et cryptomonnaies y travaillent.
Développement technologique et partenariats
En plus de sa main-d'œuvre dévouée, Binance investit également activement dans les technologies de pointe et poursuit des partenariats stratégiques. Tout cela contribue à améliorer nos capacités de conformité. Par exemple, nous collaborons avec les principaux fournisseurs de technologies réglementaires (RegTech) pour développer des outils propriétaires permettant de surveiller les transactions, d'identifier les risques potentiels et d'améliorer les processus de conformité.
Binance est le plus grand écosystème cryptographique au monde, il a donc accès aux plus grands volumes de données de transaction. Nous les combinons avec les informations de nos partenaires d'analyse blockchain tels que Chainalysis, TRM et Elliptic. C’est ainsi que nous recevons des informations complètes et identifions les activités potentiellement illégales dans le secteur de la cryptographie. Grâce à ces données, nous détectons et évitons la possibilité que notre plateforme soit utilisée à des fins illégales et protégeons les utilisateurs contre la fraude et d'autres formes de criminalité financière.
Binance comprend l'importance de la conformité. Nous nous efforçons de fournir aux utilisateurs une plateforme sécurisée et transparente pour explorer le monde du Web3, tout en réduisant les risques de criminalité financière, de blanchiment d'argent et d'autres formes d'activités illégales.
Informations Complémentaires
Respecter les règles : exigences réglementaires actuelles dans le monde des crypto-monnaies
Expérience de conformité de l'équipe Binance
Comment Binance empêche les utilisateurs des juridictions bloquées d'accéder à notre plateforme
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