Récemment, un fan a déclaré qu'il avait acheté 60 000 yuans d'U sur une bourse de premier plan, ce qui a amené 18 agences de sécurité publique à geler sa carte bancaire.
Ce fan a déjà lu mon article et le prix de l'Usdt qu'il a choisi lors de la vente n'était pas le plus élevé. Le courtier en devises OTC qu'il a choisi était également un courtier en devises avec un volume de transactions élevé. Ce courtier en devises a été enregistré à la fin de l'année dernière. année. De façon inattendue, tout cela est gelé.
Vous pensez que 18 entreprises, c'est beaucoup, mais il y avait un grand patron avant, et il a été directement gelé par 43 GONGAN.
Pas de panique si votre carte bancaire est bloquée, résolvez le problème étape par étape !
Récemment, il y a eu de fréquents incidents de gel de cartes OTC. De nombreux amateurs de devises ont été pris au piège les uns après les autres, ce qui rend difficile la protection de nombreux poireaux, nouveaux et anciens.
Laissez-moi vous expliquer comment empêcher le gel de votre carte bancaire et comment prendre des mesures proactives pour débloquer votre compte.
Lors de la réalisation de transactions en monnaie légale sur une bourse, l’OTC est un canal d’accès nécessaire à la monnaie légale. Cependant, certains commerçants verront leurs cartes bancaires gelées après des transactions. Récemment, non seulement les cartes bancaires, mais aussi Alipay ou WeChat ont été gelées.
Tout d’abord, la « vague de froid » n’est pas un phénomène récent, mais un phénomène courant. Il y aura des gens qui discuteront de ces problèmes dans les communautés, les groupes de communication ou sur Weibo sur de nombreuses plateformes. Même si vous ne serez peut-être pas surpris après l'avoir trop entendu, mais afin d'éviter que de telles choses ne vous arrivent, il est préférable de conserver ce guide antigel. votre collection.
Voyons donc pourquoi la carte est gelée. Cela peut aller de centaines à des milliers, voire des millions, voire des dizaines de millions. Existe-t-il une option pour geler la carte ? Est-ce parce que mon entreprise n'est pas conforme ou est-ce parce que j'ai fait quelque chose ? illégal ? pas nécessairement.
Tout d’abord, le gel des cartes ne vise pas la transaction en monnaie numérique elle-même, mais la lutte contre les forces qui utilisent la monnaie numérique pour commettre des actes malveillants.
Ces dernières années, il y a eu une forte incidence d'incidents de fraude financière dans le pays et à l'étranger. Les caractéristiques cachées de la monnaie numérique en font le moyen le plus approprié pour le blanchiment d'argent. De nombreuses fraudes financières, fraudes dans les télécommunications, plateformes de jeu et forces maléfiques l'utilisent. pour transférer des fonds et les utiliser pour gagner de l'argent. Certains criminels illégaux s'entendront également avec des commerçants de gré à gré de monnaie numérique pour gagner X argent, ce qui rendra difficile pour diverses plateformes du cercle monétaire de les empêcher.
Même en tant que bourse leader, elle n'est pas à l'abri des « avoirs suspects » qui y circulent, qui en ont naturellement fait les frais et sont devenus l'objet de la surveillance du service judiciaire.
En fait, le pays n'a jamais réprimé le Bitcoin, mais les forces obscures derrière la circulation du Bitcoin qui tentent de l'utiliser pour gagner de l'argent. De nombreux gangs criminels blanchissent de l'argent via des transactions en USDD et BTC. Cette méthode de blanchiment d'argent est plus invisible et plus discrète. insurmontable que les méthodes traditionnelles. Suivez et économisez beaucoup d’argent sur les frais de transfert.
Quel type de carte gelée ?
Bien que personne ne souhaite que son compte soit gelé, mais si vous gagnez accidentellement à la loterie, vous devez d'abord savoir quel type de carte bancaire est gelé ? Généralement divisé en deux types : le gel temporaire et le gel judiciaire.
Si la carte bancaire est temporairement gelée, vous pouvez attendre trois jours si la source de l'argent reçu est une petite somme d'argent et un grand nombre de personnes impliquées dans l'affaire, ou si le journaliste ne fournit pas de preuves pertinentes au tribunal. département, il sera automatiquement dégelé après trois jours.
Cependant, si le montant d'argent que vous recevez d'un retrait dans un centre de trading OTC est relativement important, ou si la source des fonds est proche de l'argent noir de première main, ou si elle implique des questions politiquement sensibles, alors la carte bancaire sera gelée par le pouvoir judiciaire pendant six mois.
S'il n'est pas correctement manipulé dans les six mois, il peut continuer à geler six mois plus tard. Il y a aussi des amis dans le cercle des devises qui ont tenté de retirer de l'argent avec succès après que leurs cartes bancaires aient été gelées pendant un certain temps. Cela peut être dû au fait que l'affaire de fraude aux télécommunications impliquée a été close et qu'elle sera automatiquement dégelée une fois l'affaire close.
Cependant, si les fonds destinés aux transactions de gré à gré impliquent des organisations kongbu, des transactions dupin ou des questions politiquement sensibles, les choses deviendront assez difficiles. Certains amis malchanceux des devises ont déclaré qu'ils n'avaient pas été dégelés après deux ans, et que l'argent pourrait donc devoir être retiré. l'eau est partie.
En bref, les fonds illégaux circulent de la victime A vers B vers C puis vers D. Plus la transaction est proche de la première main, plus le risque est grand et plus la difficulté de dégel est grande, et vice versa.
Que faire après avoir gelé la carte ?
Que faire après avoir été gelé ? Tout d’abord, ne paniquez pas et ne vous sentez pas coupable, faites simplement la paix avec cela et gérez-le. S'il n'est gelé que temporairement, il sera automatiquement dégelé dans trois jours. Après le dégel automatique, vous ne pouvez pas le prendre à la légère et transférer des fonds hors du compte gelé dès que possible.
Cependant, la plupart des gels dans le secteur monétaire sont des gels judiciaires. Si elle n'a pas été dégelée au bout de trois jours, il s'agit d'un gel judiciaire. Vous devez vous rendre à la banque locale où se trouve la carte bancaire avec une pièce d'identité valide et vérifier. au comptoir où se trouve la monnaie et quel service judiciaire possède la monnaie. Le compte de l'ami a été gelé, puis il a effectué une recherche en ligne ou appelé le 114 pour demander où se trouvait le service judiciaire, puis a contacté la police pour coopérer à l'enquête.
Si vous achetez et vendez des pièces et retirez des actifs numériques via un échange conforme, n'ayez pas peur. Contactez les autorités judiciaires compétentes. Généralement, elles vous demanderont de fournir des enregistrements de transactions sur la plateforme et des enregistrements de transactions par carte bancaire. avec l'enquête. Les résultats du traitement ne sont rien de plus que les suivants :
Premièrement : demandez à vos amis des devises de fournir des enregistrements de transactions, des certificats de travail et des relevés pertinents, etc. La plupart d'entre eux peuvent être dégelés environ un mois après le téléchargement des données.
Deuxièmement : la police prend l'initiative de venir enquêter sur l'affaire. Ce genre de situation est relativement facile à gérer. Elle coopère activement à l'enquête et débloque généralement l'affaire une fois qu'elle est close.
Troisièmement : la police vous le dira directement et attendra que l'affaire soit close.
Quatrièmement : la police vous informe directement que le gel sera levé dans ** jours.
Cinquièmement : pour les cas plus graves, veuillez demander à vos amis monétaires de coopérer à l'enquête dans d'autres endroits. S'il s'agit d'une zone développée, ce n'est pas grave. S'il s'agit d'une région éloignée, la police peut inviter des amis monétaires à « boire du thé ». afin de poursuivre l’efficacité de la résolution des crimes.
Si seulement une partie de la carte gelée de l'ami en devises contient le montant impliqué dans l'affaire, par exemple, votre carte en contient 200 000, mais que seulement 50 000 proviennent de sources inconnues, alors vous pouvez demander de geler uniquement les 50 000. Une telle opération ne gênera pas le. police. , si vous rencontrez quelqu'un avec une mauvaise attitude et avec qui il est difficile de parler, ne cédez pas. Vous pouvez vous adresser à l'équipe d'inspection pour vous plaindre ou organiser une pétition de groupe. Après tout, d'un point de vue juridique, vous ne l'êtes pas. en faute.
Comment éviter le gel des cartes ?
Puisque les cartes gelées sont un véritable casse-tête, il existe encore des moyens d’éviter le champ de mines des cartes gelées.
Demander plusieurs cartes : les amis des pièces de monnaie qui spéculent dans le cercle des devises doivent d'abord demander plusieurs cartes bancaires supplémentaires. Les cartes de visite dans le cercle des devises ne doivent pas être mélangées avec les cartes de salaire et les cartes de salaire. Elles doivent être dédiées à la carte et doivent être utilisées. avant de retirer de l'argent. Assurez-vous que la carte n'est pas gelée. Après avoir été gelée, vous ne pouvez plus entrer ni sortir (de nombreux amis malchanceux transfèrent encore de l'argent sur la carte sans savoir que leurs cartes bancaires sont gelées. Vous devez d'abord essayer de transférer). un montant de la carte Essayez-la et utilisez-la comme carte de retrait si elle n'est pas gelée.
Filtrage après retrait : Après avoir reçu les fonds sur la carte de réception, vous pouvez choisir de recharger sur Alipay, de le transférer vers Yulibao, puis de le transférer de Yulibao vers d'autres cartes bancaires ou de recharger sur une plateforme de gestion financière telle que Lufax (certainement Make ; assurez-vous que la plateforme est fiable et ne s'enfuira pas) avant de procéder à un virement vers d'autres cartes bancaires, il est préférable d'effectuer un virement vers une petite banque locale.
Retirer de l'argent après avoir retiré de l'argent : Après avoir retiré de l'argent, rendez-vous à la banque pour retirer l'argent, puis changez de banque et déposez l'argent sur d'autres cartes bancaires, ou sur les cartes bancaires de membres de la famille ou de couples.
Remboursez la dette après avoir retiré de l'argent : utilisez une carte de crédit, Huabei ou Baitiao pour la consommation quotidienne, ou utilisez Jiebei pour emprunter de l'argent sur une carte normale. Après avoir retiré de l'argent, vous pouvez directement utiliser l'argent dans le cercle des devises pour rembourser la dette.
Respecter la loi est la seule voie à suivre. Si vous recevez un paiement non nominatif lors du retrait d'argent, soyez prudent et remettez-le selon la méthode d'origine. Si vous tombez sur le piège des remises spéciales dans les transactions OTC, soyez prudent et ne soyez pas avide de petits gains et ne perdez pas gros à cause de petits gains.