Ce sur quoi vous spéculez est une image miroir, mais ce que vous perdez, c'est de l'argent réel.
En juin 2015, le marché boursier des actions A s'est effondré, des milliers d'actions sont tombées à la limite et tout était vert. Cette année, la raison pour laquelle de nombreuses personnes ont subi des pertes aussi lourdes était précisément parce qu’elles avaient utilisé un effet de levier élevé pour réaliser leur rêve de devenir riche du jour au lendemain. Il en va de même pour le cercle monétaire. En 2021, le prix des crypto-monnaies a grimpé en flèche et le Bitcoin est devenu l'actif au rendement le plus élevé au monde. De nombreuses personnes sont entrées sur le marché avec effet de levier. Mais quand il fleurit, il décline. En 2022, la direction du vent a radicalement changé, le prix des cryptomonnaies a chuté et, même si les spéculateurs ont perdu tout leur argent, le cercle monétaire a également connu de grands chocs.
Le 20 décembre, heure américaine, SBF, le fondateur de la bourse de crypto-monnaie FTX, qui a fait faillite en raison de « l'explosion », a été inculpé de huit chefs d'accusation par les procureurs américains. S’il est reconnu coupable de tous les chefs d’accusation, il risque jusqu’à 115 ans de prison. Par coïncidence, le même jour, les avocats d'un groupe d'investisseurs français en cryptomonnaies ont déclaré avoir déposé une plainte pénale contre Binance, la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies au monde, l'accusant d'avoir induit le public en erreur et de promouvoir ses services avant que la loi n'autorise ses services juridiques. Le fondateur d’Ann, Zhao Changpeng, l’ancien homme le plus riche de Chine, est également confronté à une pression sans précédent.
Le 23 décembre, en réponse à l'annonce selon laquelle "la bourse a suspendu le retrait de l'USDC (un stablecoin entièrement hypothéquable par rapport au dollar américain)" et "a refusé de divulguer des informations financières", bien que Binance ait répondu sur le site officiel, des doutes sont apparus de la part de Binance. le monde extérieur. Le son ne s'est pas dissipé.
Perdu 2,5 millions en six jours
Bien que depuis 2017, la Chine ait commencé à éteindre le « faux feu » de la spéculation sur les monnaies virtuelles et à installer des « verrous de protection » sur les portefeuilles des investisseurs, le « mythe de la création de richesse » dans le secteur monétaire continue d'attirer de nombreux investisseurs. Zhang Qi de Shenzhen en fait partie.
Fin 2019, Bitcoin a pris les devants pour sortir de la correction, puis a entamé une phase de récession. Voyant l’opportunité, Zhang Qi a commencé à acheter des crypto-monnaies, dont le Bitcoin. Dans les hauts et les bas du marché, Zhang Qi a également subi des pertes et des gains.
Jusqu'en 2020, lorsque l'épidémie de COVID-19 a frappé, les États-Unis ont commencé à augmenter la masse monétaire. Le Bitcoin a successivement dépassé la barre de plusieurs dizaines de milliers de dollars en mars de la même année, et a finalement dépassé la barre des 60 000 dollars américains en. Avril. C'est précisément dans l'attente que « le Bitcoin devrait augmenter de plus de 100 000 dollars américains » que Zhang Qi a acheté davantage de crypto-monnaies.
Profitant de cette vague de vent, il a « réduit les 300 000 yuans initiaux à près de 10 millions de yuans ». Toutefois, les changements dans les conditions du marché sont toujours inattendus. Le 19 mai 2021, le prix du Bitcoin a chuté rapidement, passant d’environ 43 000 $ US à 29 000 $ US. La plus forte baisse sur une seule journée a atteint 34 %. Une autre monnaie virtuelle, l’Ethereum, a été presque réduite de moitié.
À partir de ce jour, les bénéfices d'investissement de Zhang Qi ont commencé à reculer et à la fin de 2021, ils avaient été réduits d'environ 70 %. Un jour où le prix a chuté de 40 à 50 %, Zhang Qi était agité. « Même manger était stupide, et j'ai perdu de l'argent. C'est aussi cette fois qu'il a presque perdu tout son argent, ce qui a calmé Zhang Qi. et entrez dans un état de repos. "Imprévisible et risqué, on se croirait dans le plus grand casino du monde."
Zhang Qi, qui s'est arrêté, a eu la chance d'échapper aux grandes perturbations du cercle monétaire en 2022, mais Hu Yao, né dans les années 1990 au Japon, n'a pas eu cette chance. Il a commencé à acheter des crypto-monnaies en janvier 2021 après avoir vu des articles sur les plateformes sociales sur le fait de « gagner 10 millions en spéculant sur les pièces en 2 jours ». C’est d’ailleurs début 2021, lors de l’essor des cryptomonnaies, que les 120 000 yuans investis par Hu Yao dans Ethereum ont quadruplé pour atteindre 500 000 yuans.
Goûtant à la douceur de « devenir riche du jour au lendemain », Hu Yao a investi presque tout son argent dans Bitcoin et Ethereum en 2022. Cependant, depuis novembre 2021, le marché des cryptomonnaies a marqué le début d’un long hiver. Surtout après le début de 2022, le crash flash de la monnaie LUNA de la « crypto-monnaie Maotai » en mai a provoqué un tremblement de terre majeur dans la communauté monétaire. Le 11 novembre, il a atteint son apogée en raison de la faillite de FTX.
Du 6 au 11 novembre, en seulement six jours, « j'ai perdu 2,5 millions. Ces jours-ci, le Bitcoin a chuté de plus de 20 %. » Le 19 décembre, Hu Yao a déclaré au marché : « L'exploitation minière du Bitcoin est actuellement déficitaire. opération, et les pièces extraites ne suffisent pas à couvrir les factures d'électricité. » D'un autre côté, la vie de Song Feng a bel et bien changé depuis qu'il a voulu « changer son destin » grâce à la spéculation monétaire.
Avant cela, même s'il ne gagnait pas beaucoup, il dormait bien chaque jour et menait une vie épanouie. Après être entré sur le marché des devises virtuelles en mai de l'année dernière, Song Feng est devenu extrêmement malheureux. Il ne pouvait pas bien dormir en regardant le marché tous les jours. "Quand le marché fluctue beaucoup, mon cœur ne peut pas le supporter." 50 000 yuans une nuit, Song Feng n'était pas content, mais paniqué : « Je sais très bien que c'est le comportement d'un joueur, mais j'ai l'impression d'être piégé et je ne veux pas m'arrêter.
Bientôt, la réalité a porté un coup dur à Song Feng. En décembre 2022, alors que le cercle monétaire continuait de fluctuer, le système Ouyi de la bourse où il achetait des crypto-monnaies a connu un crash éclair et les crypto-monnaies qu'il détenait n'ont pas pu être vendues. Après avoir éprouvé l'extrême douleur d'être sur le point d'être liquidé, tout l'argent gagné par Song Feng en observant le marché pendant un an, y compris les 50 000 yuans qu'il a gagnés cette nuit-là et plus de 10 000 yuans d'économies, a finalement été perdu. Aujourd'hui, face à la situation compliquée, Song Feng le regrette extrêmement : "Si c'était à refaire, je ne toucherais certainement pas à la monnaie virtuelle, il n'y a pas d'avenir."
Ce n’est que la pointe de l’iceberg dans le monde des cryptomonnaies. Le 19 mai 2021, près de 600 000 personnes ont liquidé leurs positions et plus de 44 milliards de fonds ont été anéantis. Depuis 2022, la liquidation des positions dans le cercle monétaire n’a cessé de s’intensifier. Les données de Glassnode montrent qu'à la mi-décembre 2022, les investisseurs mondiaux en Bitcoin ont perdu un total de 195 milliards de dollars américains, soit environ 1 359,7 milliards de RMB. La plupart des détenteurs ont vendu leurs Bitcoins de manière « coupante ».
Qu’est-il arrivé au cercle monétaire qui était autrefois si populaire ?
Derrière la tourmente dans le cercle monétaire
Aussi glorieux que fût le monde monétaire dans le passé, il est aujourd’hui en pleine tourmente.
Il existe une histoire qui circule largement dans le cercle monétaire. C'était en mai 2010. Sur un forum Bitcoin, quelqu'un a acheté une pizza d'une valeur de 25 dollars. Il a utilisé 10 000 Bitcoins. Il s’agit du premier taux de change équitable pour Bitcoin, qui correspond à un prix de 0,0025 $ par pièce.
Fin 2017, le prix du Bitcoin s'élevait à environ 16 000 $ US ; en avril 2021, le prix du Bitcoin dépassait autrefois 64 000 $ US. En d’autres termes, le Bitcoin a été multiplié par plus de 25 millions en onze ans. Si quelqu'un investissait un yuan cette année-là, cela deviendrait 25 millions de yuans, et 10 yuans s'apprécieraient à 250 millions de yuans.
Cependant, le cercle monétaire ne se limite pas au mythe de l’enrichissement. En 2022, il y aura un choc sans précédent dans le cercle monétaire, qui anéantira une énorme quantité de richesses. Ce « tremblement de terre » a commencé avec le crash éclair de la crypto-monnaie LUNA. Le 9 mai, LUNA, dont la valeur marchande s'élevait à 41 milliards de dollars, a chuté continuellement sans avertissement. En quelques jours seulement, son prix est passé de près de 90 dollars à moins de 0,00015 dollars.
L'effondrement de la valeur marchande de la pièce LUNA, qui s'élève à des dizaines de milliards de dollars, a non seulement fait perdre de l'argent à d'innombrables investisseurs, mais a également fait chuter des milliers de pièces dans le cercle monétaire. Prenons l'exemple du Bitcoin. Dès le petit matin du 10 mai, le Bitcoin a chuté de plus de 10 % en quinze minutes et de nombreux investisseurs ont liquidé leurs positions. Les données du secteur monétaire montrent que le 14 mai, heure de Pékin seulement, plus de 160 000 utilisateurs de contrats de monnaie virtuelle sur l'ensemble du réseau ont liquidé leurs positions, le montant de la liquidation atteignant 2,12 milliards de yuans.
Un effet domino s’est produit. La plupart des principales entreprises du secteur de la monnaie virtuelle « survivent à l’hiver » grâce à des licenciements et à d’autres méthodes. Selon les statistiques de CoinDesk, au 30 novembre, le secteur de la monnaie virtuelle avait perdu plus de 26 000 emplois. Un certain nombre d'institutions financières se sont révélées incapables de racheter les actifs de leurs utilisateurs et ont fait faillite et ont été liquidées, notamment Three Arrows Capital, le principal fonds spéculatif du secteur des changes.
C’est une période troublée dans le monde des cryptomonnaies. Entre fin octobre et fin novembre, en seulement un mois, trois leaders des cryptomonnaies sont décédés subitement les uns après les autres. Alors que FTX a déposé son bilan le 11 novembre, son fondateur SBF a été inculpé de huit chefs d'accusation par les procureurs américains. S'il est reconnu coupable de tous les chefs d'accusation, SBF pourrait être condamné à une peine allant jusqu'à 115 ans de prison.
Pourquoi le cercle monétaire est-il en ébullition ? Il faut commencer par son origine. Monnaie virtuelle, son nom vient du contraste avec la monnaie physique. La première monnaie virtuelle est le Bitcoin, un actif numérique peer-to-peer et décentralisé proposé par le Japonais Satoshi Nakamoto en 2008. En raison de l’utilisation de principes cryptographiques pour les transactions, Bitcoin est devenu le premier type de crypto-monnaie. Les autres crypto-monnaies émises avec Bitcoin comme référence incluent Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Quarkcoin, etc.
La montée et la chute des crypto-monnaies sont directement liées à la politique monétaire accommodante de la Réserve fédérale.
Mark Mobius, investisseur américain légendaire et « parrain des marchés émergents », estime que la masse monétaire en dollars américains a augmenté de plus de 40 % au cours des dernières années, donnant aux investisseurs suffisamment de liquidités pour spéculer sur les crypto-monnaies. De 2022 à décembre, la Réserve fédérale a augmenté ses taux d’intérêt à sept reprises. L’augmentation des taux d’intérêt réduit la quantité d’argent disponible pour investir sur le marché. Alors que les prix des crypto-monnaies ont chuté avec le marché américain, certaines pièces stables du réseau (crypto-monnaies avec des propriétés « ancrées ») qui promettaient d'être équivalentes aux monnaies fiduciaires telles que le dollar américain mais qui présentaient des défauts inhérents ont explosé, ce qui a ensuite affecté les institutions financières qui fournissent un effet de levier. pour les crypto-monnaies, y compris les échanges comme FTX.
Mais pour parler de la cause profonde de la grande tourmente dans le domaine des crypto-monnaies, nous devons commencer par la controverse sur leur valeur. Prenons l'exemple du Bitcoin. Puisqu'il n'est pas directement lié à l'industrie réelle, sa hausse et sa baisse de prix sont séparées des restrictions industrielles du monde réel et du contrôle des méthodes traditionnelles. Pour cette raison, alors que le prix du Bitcoin continue d’augmenter, des escroqueries dans diverses crypto-monnaies apparaissent les unes après les autres.
Plus important encore, "l'énorme volume de transactions sur le marché des cryptomonnaies affecte les grandes institutions et même les marchés des devises réelles de divers pays, entraînant ainsi de nouveaux problèmes d'influence géante et de contrôle national", a mentionné Deng Feng, de l'Institut de recherche de l'Université de Fudan. arriver. Par exemple, Musk a autrefois fait la promotion du Dogecoin, qui avait une base technique très faible, et a fait monter en flèche son prix.
En outre, la raison pour laquelle FTX, ce qui s'est produit cette fois-ci, a été accusée par les procureurs américains de blanchiment d'argent et de fraude était qu'il y avait un énorme écart de 8 milliards de dollars dans le bilan de FTX. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déclaré : « SBF a détourné des milliards de dollars de fonds de clients de la plateforme de trading pour son propre bénéfice personnel et pour l'aider à développer son empire de crypto-monnaie. »
"La punition contre les crypto-monnaies vient de commencer", a déclaré le président de la SEC, Gensler.