Avec une multitude de plateformes à disposition des traders, investir dans les ETF est devenu assez facile. Suivez les étapes décrites ci-dessous pour commencer à investir dans les ETF.
Trouver une plateforme d'investissement
Les ETF sont disponibles sur la plupart des plateformes d’investissement en ligne, sur les sites des fournisseurs de comptes de retraite et sur les applications d’investissement comme Robinhood. La plupart de ces plateformes proposent des transactions sans commission, ce qui signifie que vous n’avez pas à payer de frais aux fournisseurs de plateformes pour acheter ou vendre des ETF.
Cependant, un achat ou une vente sans commission ne signifie pas que le fournisseur d'ETF donnera également accès à son produit sans frais associés. Certains domaines dans lesquels les services de plateforme peuvent se distinguer des autres sont la commodité, les services et la variété des produits.
Par exemple, les applications d’investissement pour smartphone permettent d’acheter des parts d’ETF en appuyant simplement sur un bouton. Ce n’est pas forcément le cas de toutes les maisons de courtage, qui peuvent demander aux investisseurs de remplir des documents ou de leur fournir une situation plus compliquée. Certaines maisons de courtage bien connues proposent toutefois un contenu éducatif complet qui aide les nouveaux investisseurs à se familiariser avec les ETF et à les étudier.
ETF de recherche
La deuxième étape, et la plus importante, de l’investissement dans les ETF consiste à les rechercher. Il existe aujourd’hui une grande variété d’ETF disponibles sur les marchés. Une chose à garder à l’esprit lors du processus de recherche est que les ETF ne sont pas des titres individuels tels que les actions ou les obligations.
Lorsque vous investissez dans un ETF, vous devez tenir compte de l’ensemble du contexte, en termes de secteur ou d’industrie. Voici quelques questions que vous pourriez vouloir prendre en compte lors du processus de recherche :
Quel est votre horizon de temps pour investir ?
Investissez-vous pour le revenu ou la croissance ?
Y a-t-il des secteurs ou des instruments financiers particuliers qui vous passionnent ?
Envisager une stratégie de trading
Si vous êtes un investisseur débutant dans les ETF, la méthode du coût moyen par dollar investi ou l'étalement de vos coûts d'investissement sur une période donnée est une bonne stratégie de trading. En effet, elle permet de lisser les rendements sur une période donnée et garantit une approche disciplinée (par opposition à une approche aléatoire ou volatile) de l'investissement.
Cela permet également aux investisseurs débutants d'en apprendre davantage sur les nuances de l'investissement dans les ETF. Lorsqu'ils se sentent plus à l'aise avec le trading, les investisseurs peuvent passer à des stratégies plus sophistiquées comme le swing trading et la rotation sectorielle.
Courtiers en ligne vs courtiers traditionnels
Les ETF sont négociés par l'intermédiaire de courtiers en ligne et de courtiers-négociants traditionnels. Vous pouvez consulter certains des meilleurs courtiers du secteur pour les ETF grâce à la liste des meilleurs courtiers pour les ETF d'Investopedia. Vous pouvez également acheter des ETF dans votre compte de retraite. Une alternative aux courtiers standard est un robot-conseiller comme Betterment et Wealthfront, qui utilisent largement les ETF dans leurs produits d'investissement.
Un compte de courtage permet aux investisseurs de négocier des parts d'ETF de la même manière qu'ils négocieraient des actions. Les investisseurs actifs peuvent opter pour un compte de courtage traditionnel, tandis que les investisseurs qui cherchent à adopter une approche plus passive peuvent opter pour un robot-conseiller. Les robots-conseillers incluent souvent des ETF dans leurs portefeuilles, bien que le choix de se concentrer sur les ETF ou sur des actions individuelles ne soit pas toujours laissé à l'investisseur.
Que rechercher dans un ETF
Après avoir créé un compte de courtage, les investisseurs devront approvisionner ce compte avant d'investir dans des ETF. Les moyens exacts de financer votre compte de courtage dépendront du courtier. Après avoir approvisionné votre compte, vous pouvez rechercher des ETF et effectuer des achats et des ventes de la même manière que vous le feriez pour des actions. L'un des meilleurs moyens de restreindre vos options d'ETF est d'utiliser un outil de sélection d'ETF. De nombreux courtiers proposent ces outils pour trier les milliers d'offres d'ETF. Vous pouvez généralement rechercher des ETF en fonction de certains des critères suivants :
Volume : Le volume de négociation sur une période donnée vous permet de comparer la popularité de différents fonds ; plus le volume de négociation est élevé, plus il peut être facile de négocier ce fonds.
Frais : Plus le ratio de frais est bas, moins votre investissement est consacré aux frais administratifs. Bien qu'il puisse être tentant de toujours rechercher les fonds ayant les ratios de frais les plus bas, il arrive parfois que les fonds plus coûteux (comme les ETF à gestion active) aient des performances suffisamment solides pour compenser largement les frais plus élevés.
Performance : Bien que les performances passées ne soient pas une indication des rendements futurs, il s’agit néanmoins d’une mesure courante pour comparer les ETF.
Holdings : Les portefeuilles de différents fonds sont souvent également pris en compte dans les outils de filtrage, permettant aux clients de comparer les différents avoirs de chaque investissement ETF possible.
Commissions : de nombreux ETF sont sans commission, ce qui signifie qu'ils peuvent être négociés sans aucun frais pour finaliser la transaction. Cependant, il vaut la peine de vérifier si cela constitue un risque potentiel de rupture de transaction.
