Comprendre le trading de cryptomonnaies
La tendance des institutions financières à inclure les crypto-monnaies dans leurs portefeuilles s’est intensifiée ces dernières années. Les premiers actifs purement numériques à être inclus dans un portefeuille d'investissement par les gestionnaires d'actifs sont appelés crypto-monnaies. Bien qu’ils partagent les mêmes caractéristiques que les actifs traditionnels, ils ont leur propre nature distincte.
L'acte d'acheter et de vendre des crypto-monnaies pour réaliser un profit est connu sous le nom de trading de crypto-monnaie. Les trois éléments qui composent la définition du trading de cryptomonnaies sont le mode opératoire, l’objet et la stratégie de trading.
Le type de transaction détermine le mode de fonctionnement du trading de cryptomonnaies sur le marché des cryptomonnaies. Par exemple, le trading de contrats sur différences (CFD) de crypto-monnaie, qui est un contrat entre un acheteur et un vendeur, prévoit qu'à la clôture de la position, l'acheteur paiera au vendeur la différence entre eux. L’objet échangé est une cryptomonnaie, donc du trading de cryptomonnaie.
Une stratégie de trading formulée par l'investisseur dans le trading de cryptomonnaies est un algorithme qui définit un ensemble de règles établies pour l'achat et la vente d'actifs numériques sur les marchés de cryptomonnaies.
Cet article approfondira diverses stratégies de trading de crypto-monnaies telles que le day trading, le trading de contrats à terme, le trading à haute fréquence (HFT), la moyenne des coûts en dollars et le scalping, et discutera des avantages et des inconvénients du trading de crypto-monnaies.
Stratégies de trading de cryptomonnaies
Le risque financier peut être atténué grâce à une stratégie de trading efficace. Cela vous évite de porter des jugements irréfléchis et impulsifs qui peuvent vous coûter beaucoup d’argent. Si vous êtes débutant, vous pouvez même envisager de trader sur le testnet Binance Futures pour vous familiariser avec le monde des hauts et des bas.
Voici quelques-unes des stratégies courantes qui sont populaires parmi les traders de crypto :
Transactions du jour
La stratégie du day trading crypto implique d’entrer et de sortir d’une position sur le marché le même jour pendant les heures de trading crypto. On l’appelle également trading intrajournalier, car les transactions sont généralement démarrées et conclues en une seule journée. Alors, pouvez-vous échanger quotidiennement du Bitcoin (BTC) ? Oui, le day trading BTC, c'est comme jouer avec la volatilité du Bitcoin tout au long de la journée.
L’intérêt du day trading de crypto-monnaie est de profiter des minuscules mouvements du marché. Étant donné que les crypto-monnaies sont volatiles, le day trading sur le marché des crypto-monnaies peut être très gratifiant. Les stratégies de trading sont conçues à l'aide d'analyses techniques par des day traders, mais il s'agit d'une stratégie chronophage et risquée qui convient principalement aux traders avancés.
HODL (acheter et conserver)
HODLing est une technique d'investissement conçue à partir d'une faute d'orthographe de hold, dans laquelle les gens achètent des crypto-monnaies et les conservent pendant une longue période. Cela permet aux investisseurs de profiter d’une augmentation de la valeur de l’actif. Alors, comment prendre des bénéfices en crypto avec la stratégie HODL ?
HODLing permet aux investisseurs de tirer profit de l’appréciation de la valeur à long terme lorsqu’ils investissent sur une période prolongée. Les investisseurs peuvent bénéficier de la stratégie HODL car ils ne sont pas soumis à la volatilité à court terme et peuvent éviter le risque de vendre à bas prix tout en achetant à un prix élevé.
Comme les crypto-monnaies ont une courte histoire par rapport aux matières premières comme l'or et l'argent ou aux monnaies fiduciaires comme le dollar américain et l'euro, elles sont sujettes à des activités frauduleuses telles que le blanchiment d'argent. Par conséquent, certains pays peuvent ne pas prendre en charge les crypto-monnaies, ce qui affecte la valeur des actifs numériques.
Trading à terme sur crypto
Une stratégie de trading de crypto-monnaies à terme implique la conclusion d'un accord contractuel entre deux parties pour acheter et vendre une quantité particulière d'une crypto-monnaie sous-jacente comme le BTC à un prix futur prédéterminé, à une date et une heure prédéterminées.
Les stratégies de trading à terme vous donnent accès à une large sélection de crypto-monnaies sans que vous ayez besoin d'en posséder aucune. Par exemple, les personnes détenant des crypto-monnaies peuvent utiliser des contrats à terme pour se protéger des fluctuations du marché. Alors, comment échanger des crypto-monnaies avec des contrats à terme ?
Lisez notre guide sur les dérivés cryptographiques pour comprendre comment négocier des contrats à terme Bitcoin.
Négociation d'arbitrage
Les traders s'appuient sur des opportunités d'arbitrage pour réaliser des bénéfices grâce à des stratégies de trading de crypto-monnaie ou de Bitcoin. L'arbitrage est une méthode de trading dans laquelle un trader achète des cryptomonnaies sur un marché et les revend sur un autre. Le spread est la différence entre les prix d’achat et de vente.
Les traders peuvent être en mesure de réaliser des bénéfices en raison de la différence de liquidité et de volume de transactions. Ils enregistrent des comptes sur des bourses présentant un écart de prix important pour la crypto-monnaie qu’ils négocient pour profiter de cette opportunité.
Cependant, les traders doivent payer deux fois les frais de dépôt, de retrait et de négociation, ce qui réduit vos bénéfices nets. De plus, si vous manquez la différence de prix sur deux bourses (comme mentionné ci-dessus), vous ne pouvez pas capitaliser sur cette opportunité d'arbitrage.
Trading à haute fréquence
La stratégie HFT implique la création d’algorithmes et de robots de trading qui facilitent l’entrée et la sortie rapides d’un actif cryptographique. La conception de tels robots nécessite une compréhension approfondie des principes complexes du marché et une base solide en mathématiques et en informatique. En conséquence, il convient davantage aux traders expérimentés qu’aux débutants.
L'arbitrage, la tenue de marché, la détection de liquidité et le trading dynamique sont quatre types de stratégies HFT. Comme indiqué précédemment, les arbitragistes recherchent les différences de prix entre deux actifs identiques et profitent des écarts de prix sur différentes bourses. Les HFT pourraient utiliser l’arbitrage de latence pour exploiter ces désalignements, qui sont souvent induits par une faible latence.
Les traders quantitatifs utilisent le HFT, qui est une approche de trading algorithmique permettant de bénéficier de l'écart entre les prix acheteur et vendeur pour vendre/acheter des actifs en microsecondes en utilisant la latence. Cependant, les différences de prix à court terme sont repérées en suivant des stratégies de dynamique pour agir sur les réactions anticipées au marché volatil de la cryptographie.
Les systèmes de détection de liquidité reposent sur la reconnaissance des engagements sur le marché d'autres traders, souvent des investisseurs institutionnels. De plus, leur objectif principal est de négocier sur l’activité de marché d’autres traders.
Notez toutefois que les algorithmes peuvent réagir aux conditions du marché en temps réel. En conséquence, les algorithmes peuvent augmenter considérablement leurs écarts acheteur-vendeur en cas de volatilité des marchés ou interrompre temporairement les négociations, réduisant ainsi la liquidité et augmentant la volatilité.
Calcul des coûts périodiques (DCA)
Dans la stratégie DCA, un montant défini est investi à intervalles réguliers mais par petits incréments, permettant aux traders de profiter des hausses du marché sans exposer leurs avoirs au risque de marché.
Choisissez simplement un montant fixe à investir dans votre crypto-monnaie préférée sur une période définie pour utiliser la stratégie de moyenne des coûts en dollars. Ensuite, quel que soit l’évolution du marché, vous continuez à investir jusqu’à atteindre votre objectif.
Vous achetez aux plus hauts et aux plus bas du marché lorsque vous utilisez la stratégie d’achat périodique par sommes fixes. De plus, DCA adoucit vos investissements pour investir dans votre crypto-monnaie préférée au fil du temps sans être aussi influencé par des hauts ou des bas extrêmes que vous le seriez si vous investissiez une grande quantité d'un coup.
Puisqu’il s’agit d’une stratégie à long terme, vous devez payer plus de frais lorsque vous négociez vos actifs cryptographiques. Par conséquent, effectuez vos propres recherches avant d’adopter une stratégie de trading.
Scalping
Les traders de scalp exploitent les inefficacités du marché pour réaliser des bénéfices. Cependant, la méthode de trading scalping implique d'augmenter les volumes de transactions pour réaliser un profit. Les scalpers examinent les tendances historiques et les niveaux de volume avant de décider d'un point de sortie ou d'entrée dans la journée.
Malgré le risque, un trader avisé prête attention aux exigences de marge et à d'autres règles cruciales pour éviter de vivre une mauvaise expérience de trading. Les traders de scalp préfèrent les marchés très liquides car il est assez prévisible quand on doit entrer ou sortir du marché. Les baleines ou les grands traders utilisent généralement cette stratégie pour négocier des positions importantes.
Commerce de gamme
Le trading de fourchettes est une approche d'investissement active dans laquelle l'investisseur détermine une fourchette de prix pour acheter ou vendre des crypto-monnaies sur une courte période de temps. Par exemple, supposons que BTC se négocie actuellement à 35 000 $ et que vous prévoyez qu'il augmentera à 40 000 $ dans les semaines suivantes, vous pouvez vous attendre à ce qu'il se négocie dans une fourchette comprise entre 35 000 $ et 40 000 $.
Vous pouvez essayer de le trader en rangeant en achetant du BTC à 35 000 $ et en le vendant lorsqu'il atteint 40 000 $. Cette approche serait répétée jusqu’à ce que vous pensiez que Bitcoin ne se négociera plus dans cette fourchette.
Investissement indiciel
Un fonds indiciel de crypto-monnaies est un véhicule d’investissement qui détient un portefeuille de crypto-monnaies et est dérivé d’un pool de fonds engagés par les investisseurs. L'investissement indiciel consiste à acheter des fonds négociés en bourse (ETF) tels que Bitcoin Futures ou des ETF au comptant ou à investir dans des indices tels que l'indice Pulse de la finance décentralisée (DeFi) pour éliminer le risque d'investir dans une pièce individuelle.
Les détenteurs de l'indice peuvent voter sur les recommandations de gouvernance pour les protocoles sous-jacents sans les quitter. Cela fait partie du concept d’index intelligents de l’équipe qui conserve l’utilité fournie par la propriété directe des jetons.
Étant donné qu’un fonds indiciel réplique son indice de référence sous-jacent, il n’a pas besoin d’une grande équipe d’experts en recherche pour aider les gestionnaires de fonds à sélectionner les meilleurs actifs cryptographiques. De plus, lorsque l’argent est investi selon un pourcentage similaire à celui d’un indice, le portefeuille est diversifié selon plusieurs procédures. D’un autre côté, les fonds indiciels restent plus risqués que les obligations d’État ou les fiat/cash dans la mesure où les traders peuvent perdre de l’argent.
Trading swing
Les swing traders jouent avec la volatilité du marché pendant environ une semaine ou un mois. Ils élaborent des stratégies en utilisant des indicateurs de trading fondamentaux et techniques. Dans le swing trading, les traders disposent de suffisamment de temps pour suivre le prix d’un actif cryptographique et prendre des décisions d’investissement.
D’un autre côté, le Swing trading nécessite souvent des jugements et une exécution rapides, ce qui n’est pas idéal pour un novice. En outre, les traders doivent rester actifs chaque jour et évaluer le marché même s'ils ne négocient pas quotidiennement, ce qui en fait une stratégie complexe et chronophage.
Cependant, les robots et signaux cryptographiques sont des exemples de technologies automatisées qui peuvent vous aider à exécuter des transactions swing plus rapidement. Par exemple, les robots de trading analyseront le marché et achèteront et vendront des actifs sans intervention humaine une fois que des critères spécifiques seront remplis.
Trading de tendance
Le trading de tendance ou de position consiste à conserver des positions pendant quelques mois pour profiter des signaux directionnels. Habituellement, les traders de tendance prennent des positions courtes lorsqu'ils anticipent des traders à la baisse. Cependant, ils investissent à long terme s’ils prévoient un mouvement haussier du marché.
Quoi qu'il en soit, ils doivent envisager les inversions de tendance à l'aide d'indicateurs tels que la divergence de convergence de la moyenne mobile et l'oscillateur stochastique pour accroître le succès de leur stratégie d'investissement.
Étant donné que les traders débutants sont préoccupés par les risques financiers liés aux investissements cryptographiques, le trading de tendance leur convient. Néanmoins, que l'on soit novice ou trader avancé, il faut faire preuve de diligence raisonnable avant d'engager des fonds.
Avantages du trading de crypto-monnaies
Le trading de cryptomonnaies présente de nombreux avantages, comme expliqué ci-dessous :
Des fluctuations de prix drastiques
En raison de leur forte volatilité, les crypto-monnaies ont tendance à attirer l’attention des spéculateurs et des investisseurs. Par exemple, les changements de prix intrajournaliers peuvent donner aux traders d’excellents profits, mais ils comportent également un risque plus élevé, comme une tendance soudaine à la baisse des prix entraînant des pertes.
Un quasi-anonymat
L’achat de biens et de services avec des crypto-monnaies se fait en ligne et ne nécessite pas de divulgation d’informations personnelles. En outre, avec les préoccupations croissantes concernant la confidentialité et le vol d’identité, les crypto-monnaies pourraient offrir aux utilisateurs certains avantages en matière de confidentialité.
Pour identifier les utilisateurs ou les clients, chaque bourse dispose de son propre ensemble de mesures Know Your Customer (KYC). Le processus KYC utilisé par les bourses permet aux organismes financiers de limiter les risques financiers tout en préservant l'anonymat des propriétaires de portefeuilles.
Capacités intelligentes programmables
D’autres avantages pour les détenteurs de certaines crypto-monnaies incluent une propriété et des droits de vote restreints. Une participation partielle dans des biens physiques tels que des œuvres d'art ou des biens immobiliers peut également être incluse dans un portefeuille de cryptomonnaies.
Marché ouvert 24h/24
Le marché de la cryptographie est-il fermé ? Non, ce n’est pas le cas car il s’agit d’un marché décentralisé. Le marché des crypto-monnaies est ouvert 24 heures sur 24, sept jours sur sept et ne fait pas l’objet de transactions physiques à partir d’un seul endroit. Au lieu de cela, les individus peuvent effectuer des transactions de crypto-monnaie dans divers endroits du monde.
Transactions peer-to-peer
L'un des avantages les plus importants des crypto-monnaies est qu'elles ne nécessitent pas l'intervention d'une institution financière en tant qu'intermédiaire, ce qui peut réduire les coûts de transaction. De plus, les personnes qui se méfient des systèmes établis peuvent trouver cette fonctionnalité intéressante.
Inconvénients du trading de crypto-monnaies
Malgré les avantages ci-dessus, l’espace crypto n’est pas sans risques ni inconvénients. Certains d’entre eux sont expliqués ci-dessous :
Problèmes de cybersécurité
Les cryptomonnaies, comme la technologie numérique, sont vulnérables aux failles de cybersécurité et peuvent tomber entre les mains de pirates informatiques, conduisant à des braquages de cryptomonnaies. L'atténuation de ce problème nécessite une maintenance constante des infrastructures de sécurité ainsi que l'utilisation de mesures de cybersécurité avancées qui vont au-delà de celles utilisées dans les services bancaires traditionnels.
Problèmes d'évolutivité
La quantité et la vitesse des transactions ne pouvaient pas rivaliser avec le trading de devises traditionnel avant l'énorme augmentation de l'infrastructure technique. Par exemple, en mars 2020, des problèmes d'évolutivité ont provoqué un retard de négociation de plusieurs jours. L’arriéré a nui aux traders qui souhaitaient transférer des crypto-monnaies de leurs propres portefeuilles vers les bourses.
Défis réglementaires
Comme il n’existe actuellement aucune structure juridique pour offrir une protection des actifs, les investisseurs en cryptographie bénéficient de peu ou pas de protection sur le marché. Cependant, aux États-Unis, certaines bourses respectent les réglementations des autorités fédérales et étatiques.
Quelle est la meilleure façon d’échanger des crypto-monnaies ?
Il n’y a pas de meilleure ou de pire façon de trader des cryptomonnaies. Si vous recherchez le meilleur échange de crypto-monnaies pour le day trading ou la meilleure application pour échanger des crypto-monnaies, vous devez d'abord vous concentrer sur les objectifs financiers ou d'investissement.
De plus, vous devez connaître les classes d’actifs que vous êtes prêt à ajouter à votre portefeuille d’investissement, ainsi que le niveau de risque auquel vous souhaitez être exposé. De plus, familiarisez-vous avec les bases du trading de cryptomonnaies, telles que les types d'ordres, et décidez des indicateurs de trading que vous souhaitez adopter.