Certains traders débutants négocient fréquemment sans stop loss car ils pensent pouvoir éviter d'être arrêtés par les fluctuations ou le retournement du marché. Cependant, si le marché évolue à leur encontre, cette technique pourrait entraîner de lourdes pertes. Dans cet article, nous expliquerons pourquoi le trading sans stop loss est une mauvaise idée et comment les stop loss peuvent être utilisés efficacement ou, comme alternative, comment utiliser des techniques de couverture.
Qu’est-ce qu’un stop-loss ?
Un stop loss est un ordre que vous passez sur votre plateforme de trading pour clôturer automatiquement votre position à un certain niveau de prix si le marché va à votre encontre. Par exemple, si vous achetez de l'EUR/USD à 1,2000 et fixez un stop loss à 1,1950, vous limitez votre perte potentielle à 50 pips si le prix descend en dessous de ce niveau. Un stop loss peut vous aider à contrôler vos émotions et vous empêcher de conserver des transactions perdantes trop longtemps, en espérant que le marché se redresse.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles trader sans stop loss est une mauvaise idée, telles que :
🔹Vous vous exposez à des risques illimités. Sans stop loss, vous n'avez pas de plan de sortie et vous comptez sur votre intuition ou votre chance pour clôturer votre transaction au bon moment. Cependant, le marché peut être imprévisible et volatil, et parfois il peut déplacer des centaines ou des milliers de pips en quelques minutes ou heures. Si vous n'avez pas de stop loss, vous pouvez perdre plus que votre investissement initial et même vous retrouver avec un solde négatif sur votre compte.
🔹Vous augmentez votre niveau de stress. Trader sans stop loss signifie que vous devez constamment surveiller vos positions et vous soucier de chaque mouvement de pip. Cela peut être très stressant et épuisant, surtout si plusieurs transactions sont ouvertes en même temps. Vous pouvez également ressentir de la peur, de l'avidité, de l'anxiété, de la colère, de la frustration et d'autres émotions négatives qui peuvent obscurcir votre jugement et affecter vos performances commerciales.
🔹Vous réduisez votre rentabilité. Le trading sans stop loss peut également réduire votre rentabilité à long terme. En ne réduisant pas vos pertes, vous les laissez ronger vos bénéfices et réduire votre taux de gain. Vous risquez également de manquer de meilleures opportunités de trading parce que vous êtes trop concentré sur vos transactions perdantes ou que vous avez peur d'en ouvrir de nouvelles. De plus, vous pouvez encourir des frais de négociation plus élevés en raison de spreads, de commissions, de swaps et de slippages plus larges.
Comment utiliser efficacement les stop loss ?
Utiliser efficacement les stop loss vous aidera à augmenter vos bénéfices commerciaux et à éviter les risques liés au trading sans un tel stop. Les conseils suivants vous aideront à utiliser efficacement les stop loss :
🔹 Déterminez votre niveau de stop loss à l'aide de l'analyse technique. Vous pouvez utiliser une variété d'outils et d'indicateurs techniques, notamment les niveaux de support et de résistance, les lignes de tendance, les retracements de Fibonacci, les moyennes mobiles, les indicateurs de volatilité, etc., pour identifier les zones dans lesquelles le marché devrait s'inverser ou rebondir. Selon que vous soyez long ou court, vous devez définir votre stop loss juste en dessous ou juste au-dessus de ces niveaux.
🔹 Utilisez les règles de gestion des risques pour déterminer la taille de votre position. Vous devez toujours calculer combien d’argent vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction et ajuster la taille de votre position en conséquence. Une règle générale consiste à ne pas risquer plus de 1 % ou 2 % du solde de votre compte par transaction. De cette façon, vous pouvez limiter vos pertes et préserver votre capital pour de futures transactions.
🔹Utilisez des stop suiveurs pour verrouiller les bénéfices. Un trailing stop est un type de stop loss qui évolue avec le prix à mesure qu'il évolue en votre faveur. Par exemple, si vous achetez de l'EUR/USD à 1,2000 et définissez un stop suiveur de 20 pips, votre stop loss augmentera de 20 pips à chaque fois que le prix augmentera de 20 pips ou plus. De cette façon, vous pouvez protéger vos bénéfices et laisser courir vos gagnants.
NB : Dans les idées connexes, j'ai joint ma publication sur le trailing stop loss et le support et la résistance pour ceux qui aimeraient en savoir plus sur ces sujets.
Si une transaction a du mal à utiliser les stop loss, la solution alternative est de couvrir sa position. De la même manière que les traders en actions utiliseront les options d’achat d’actions pour couvrir leur risque sur les marchés.
Qu'est-ce que la couverture ?
La couverture est une stratégie de trading qui consiste à ouvrir une position opposée à une position existante, afin de réduire le risque de perte dû à des mouvements de prix défavorables. Par exemple, si vous êtes long sur l’EUR/USD, vous pouvez vous couvrir en ouvrant une position courte sur la même paire de devises. De cette façon, si le prix baisse, vous pouvez compenser tout ou partie des pertes de votre position longue par les bénéfices de votre position courte.
Pourquoi cela et pas un stop loss ?
La raison pour laquelle quelqu'un ferait cela est qu'un stop loss peut être déclenché par des fluctuations temporaires des prix qui ne reflètent pas la véritable direction du marché. Cela peut entraîner des sorties prématurées et des opportunités manquées. De plus, le stop loss peut vous exposer à des dérapages et à des écarts, qui sont des situations dans lesquelles le prix du marché dépasse votre niveau de stop loss et exécute votre ordre à un prix moins bon que prévu, vous faisant perdre plus que prévu. couvrir votre position vous protège de ces situations. En vous couvrant, vous pouvez garder les deux positions ouvertes jusqu'à ce que vous soyez sûr de la direction du marché et clôturer la position perdante lorsque le prix recommence à évoluer dans votre direction.
Choses à noter :
Bien que vous ayez des positions ouvertes dans les deux sens et qu'en théorie vous ne devriez pas perdre de fonds supplémentaires une fois que vous avez initié la couverture, il convient de noter que vous pouvez toujours avoir des frais à la fois positifs et négatifs liés aux frais de swap au moment du rollover, en fonction de la direction et du actif que vous négociez. Je ferai bientôt un article sur le stop loss en tant que sujet autonome, ainsi que sur les swaps et le rollover.