Avant 2020

Je n'ai pas parlé de dizaines de millions, mais j'en ai évoqué plus d'un million. Je passe juste par des transactions OTC. Chaque transaction représente environ 400 000, réparties en trois transactions, et directement créditées sur ma carte bancaire. Il n'y a pas de chichi du tout .

mais! Avis! C'était avant 2020 !

Après l'opération d'annulation de la carte en 2020, si vous utilisez à nouveau l'OTC, que la source des fonds de l'autre partie soit ou non de l'argent noir, il y a une forte probabilité de contrôler les risques.

Après 2021

Après 2021, j'ai fait geler 5 cartes bancaires, dont 2 ont été gelées par gong an, et l'argent qu'elles contiennent ne peut pas être retiré, je ne peux donc qu'attendre longtemps. Les 3 autres ont déclenché le système de contrôle des risques de la banque et ont été bloqué par les non-caissiers, mais vous pouvez toujours vous rendre au guichet pour transférer ou retirer de l'argent.

Après avoir été gelée, la banque vous appellera toujours et vous demandera ce qui est arrivé aux fonds entrants et si vous connaissez l'autre partie. Vous pouvez mentir ou ne pas répondre, ne vous inquiétez pas. Je me souviens que quelqu'un de la Bank of Communications m'a appelé et m'a demandé comment j'avais obtenu les fonds. J'ai dit que je venais de la vente de BTC, et elle m'a également dit que la vente de monnaies numériques était illégale. . . Bien sûr, ils vous demandent simplement et vous disent que votre carte est gelée et que rien ne se passera.

Après avoir été banni du guichet, si vous vous rendez au guichet pour transférer ou retirer de l'argent, certains points de vente vous bloqueront et ne vous permettront de retirer que 10 000 yuans à la fois, et vous poseront également des questions sur la source des fonds anormaux. Mais ne vous inquiétez pas, essayez de changer pour quelques points de vente supplémentaires (surtout les petits points de vente dans les petites villes) Certains points de vente ne demandent rien et transfèrent et récupèrent tout en même temps.

Cas

Après 2021, le contrôle des risques sera très strict, et même 50 000 yuans pourront être contrôlés. La principale raison est que les autorités ont commencé à enquêter vigoureusement sur la fraude par courrier électronique et que les mécanismes de contrôle des risques des banques ont été renforcés. Dans quelle mesure le contrôle des risques est-il strict ? Permettez-moi de vous parler d'un cas typique parmi mes 5 cartes.

Fin 2021, j'avais un U de plus de 60 000 RMB. Après l'avoir vendu sur la plateforme OTC, les fonds ont été reçus sur la carte A de la Bank of Communications. Comme les fonds n'étaient pas importants, je les ai simplement déposés sur la carte Yu' d'Alipay. E Bao immédiatement et j'ai retiré de l'argent à Yu'E Bao une semaine plus tard. Après être arrivé à la China Merchants Bank Card B, deux jours plus tard, j'ai soudainement découvert que la China Merchants Bank Card B ne pouvait pas être utilisée pour les achats bancaires en ligne. J'ai appelé et J'ai découvert que la carte B de China Merchants Bank avait été bloquée. À ce moment-là, j'ai vérifié l'état de la carte A de Bank of Communications et j'ai constaté qu'elle avait été gelée. Je suis allé au comptoir de Bank of Communications pour me renseigner. On m'a dit qu'elle a été gelé par GA, et on peut déterminer que la source des fonds de ce marchand U est de l'argent noir. Mais heureusement, j'ai transféré beaucoup d'argent via Yu'e Bao et il n'y a eu aucune perte. Si l'argent avait été laissé sur la carte A de la Bank of Communications, cela aurait été un désastre. Quant au débit de la carte B de China Merchants Bank au guichet, je me suis rendu au guichet de la banque pour le gérer et j'ai tout transféré sur la carte ICBC C au guichet. Au final, il n'y a eu aucune perte. J'étais en voyage d'affaires à Shenzhen et je suis allé dans une succursale de la China Merchants Bank à Shenzhen. Quand j'y suis allé, j'ai constaté qu'il y avait beaucoup de monde. La personne la plus impressionnante était la personne en face de moi qui avait le même problème. et a été banni du comptoir. Après avoir discuté avec le responsable du lobby de la succursale, j'ai découvert que beaucoup de personnes ont été expulsées récemment : plus de 20 personnes viennent chaque jour pour régler ce problème.

Deux méthodes de congélation

Après le trading OTC, il existe généralement deux situations dans lesquelles la carte est gelée :

Parlons d'abord du premier type, c'est-à-dire que l'argent est définitivement de l'argent noir et que votre carte est gelée par Gong An. Cette situation est la plus douloureuse. Il est fondamentalement impossible de retirer l'argent. Vous ne pouvez qu'attendre que l'affaire se termine. être fermé, mais généralement il est loin, lourdement perdu.

Les moyens d’éviter de collecter de l’argent sale comprennent :

Sur la plateforme OTC, ne négociez pas au meilleur prix. Faites défiler vers le bas et trouvez des U-commerçants avec un délai d'inscription anticipé et un grand nombre de transactions. Ne vous concentrez pas uniquement sur le taux de change et le prix. Peu importe si le taux de change est plus bas, la sécurité est le plus important.

Si après avoir passé une commande, l'autre partie discute en privé et dit que la limite de ma carte a été dépassée, puis-je utiliser la carte de quelqu'un d'autre pour vous la transférer ? 80 % de ces cas ont des problèmes et seront rejetés, la transaction sera fermé et la transaction sera bloquée.

Après avoir effectué une transaction avec un certain commerçant U, si cela est sûr pendant un mois, vous pouvez ajouter des informations de contact et le contacter d'abord à l'avenir, puis effectuer des transactions via la plateforme.

Une autre situation dans laquelle la carte est gelée est que le contrôle des risques de la banque est déclenché, mais il n'y a aucune implication dans l'affaire. Dans ce cas, la carte est généralement bloquée depuis le guichet. Il vous suffit de vous présenter au guichet avec votre carte d'identité. pour le gérer, le transférer ou retirer de l'argent. Cependant, la fonction banque en ligne de cette carte ne peut plus être utilisée.

Résumer

Dans les deux cas, les cartes gelées sont essentiellement gelées 1 à 30 jours après la réception du paiement. Elles ne sont presque jamais gelées quelques minutes ou dizaines de minutes après la réception du paiement. Par conséquent, après avoir reçu l'argent, pour des raisons de sécurité. Pour certaines raisons, il est préférable de le déposer immédiatement dans un portefeuille APP ou un produit financier dans l'heure, comme Alipay, Yu'e Bao et le portefeuille WeChat. Cependant, les plateformes WeChat et Alipay sont relativement grandes et ont été liées à GA. la source des fonds est clairement impliquée, WeChat et Alipay le feront. Il est également possible que votre solde soit gelé, mais la probabilité est plus faible que celle d'une carte gelée.

Pourquoi les portefeuilles Alipay et WeChat sont-ils moins susceptibles d'être gelés que les cartes ? Cela est lié au processus de traitement des dossiers de GA. Si le commerçant qui a acheté votre U dispose de fonds provenant d'une fraude électronique, une fois que la victime a signalé le crime, GA sera dans son système. Vous pouvez directement récupérer la carte associée au flux de fonds et arrêter le paiement (geler) par lots en un seul clic. Cependant, si les fonds sont débités sur le portefeuille Alipay ou WeChat, le système de GA ne peut pas les associer et les geler en un seul clic. est requis. Contactez Alipay pour geler votre compte Alipay.

se concentrer

Quel que soit le canal de vente, il est préférable d'acheter la gestion financière actuelle à T+0 ou T+1 dès que vous recevez le compte.Où pouvez-vous l'acheter, comme JD Finance et Du Xiaoman ?Ne l'achetez pas dans le APP bancaire, sinon la carte sera gelée. , vous ne pouvez pas la transférer même si vous l'échangez pour la gestion financière. Lorsque l'argent va dans ces plateformes de gestion financière tierces, il est fondamentalement sûr à 99,999 %. Les deux cartes que j'avais gelées par GA étaient toutes dues au fait que j'avais acheté la gestion financière dès que j'avais reçu l'argent pour éviter les pertes. Lorsque vous avez besoin d'argent, vous pouvez retirer de l'argent sur une autre carte (pas sur la carte de paiement que vous avez utilisée pour recharger). Notez que certaines plateformes financières ne peuvent entrer et sortir qu'avec le même numéro de carte, mais JD Finance peut recharger la carte A et retirer de l'argent vers carte B. , exigez simplement que le nom reste inchangé. La méthode consiste à recharger la carte A, à dissocier la carte A, à lier la carte B, puis à retirer de l'argent. Je ne sais pas pour Du Xiaoman, mais il vaut mieux le tester vous-même d'abord. Une fois l'argent transféré à la direction financière, si la carte de paiement précédente n'a pas été gelée au bout d'un mois, vous pouvez alors confirmer qu'il n'y a aucun problème avec les fonds et vous pouvez l'utiliser en toute sérénité.

Si vous faites attention à ces problèmes, vous pouvez essentiellement retirer des fonds par millions. Quant aux dizaines de millions, voire plus de 100 millions, ma suggestion est la suivante :

Ne mentionne pas

Mon ancien patron d'entreprise possède une crypto-monnaie valant des centaines de millions de yuans. Je peux voir l'adresse du portefeuille et j'en suis très sûr.

Je ne sais pas comment il retire de l'argent, mais mon observation à long terme de son portefeuille est que,,, n'en parle pas

Je suis un investisseur à long terme qui investit dans l’ETH et le WBTC. Je ne peux qu’entrer mais pas sortir. Je n’ai pas retiré d’argent depuis plus de 3 ans.

En fait, si vous y réfléchissez, vous pouvez comprendre pourquoi vous devez retirer des dizaines de millions d'un coup ? Voulez-vous acheter quelque chose ? Y a-t-il quelque chose qui vous oblige à payer des dizaines de millions à la fois ? Tu ne peux pas simplement l'acheter ?

Il suffit de le retirer lorsque vous avez besoin de le dépenser : pour les dépenses quotidiennes, quelques centaines de milliers par an suffisent.

Courir

Si vous avez réellement des dizaines de millions, voire plus de 100 millions, vous pouvez envisager d'immigrer et d'obtenir une identité dans un pays aux politiques souples. Il sera plus facile d'en récolter davantage.

Mon ancien patron d'entreprise vient d'obtenir son statut de Canadien cette année, alors il avait probablement cela en tête.

Plus facile à dire qu'à faire

De plus, je crois que votre U, qui vaut maintenant des dizaines de millions, n'a pas été acheté avec des dizaines de millions de RMB en premier lieu ;

Cette zone est plus ou moins grise. Vous n'avez pas payé d'impôts et la politique ne le permet pas. Vous souhaitez toujours dépenser comme vous le souhaitez et vous pouvez profiter de tous les avantages. Il n'y a aucune restriction. Exigences trop élevées ?Prenez votre temps.

Certaines personnes qui remettent en question mes vantardises peuvent seulement dire que "les ignorants n'ont pas peur". La logique de cette personne est également étonnante. Je n'ai pas été gelé dans trois transactions, donc l'histoire selon laquelle vous avez été gelé est fausse. De la même manière, j'ai marché trois fois sur l'autoroute sans être heurté, donc l'histoire selon laquelle vous avez été heurté est fausse. Marcher sur l'autoroute est très sûr. De la même manière, lorsque je charge la voiture à batterie à la maison, la batterie au lithium n'a jamais explosé, donc votre rapport selon lequel la batterie a explosé est faux. Il est très sûr de charger la voiture à batterie à la maison. De la même manière, mon téléphone n'a jamais été volé, donc l'histoire du vol de votre téléphone est fausse et il n'est pas nécessaire d'être prudent ou de prendre des précautions.

Suis-je là pour inventer des histoires quand je suis rassasié et que je n’ai rien à faire pour persuader les gens de faire attention ? Y a-t-il des avantages à inventer des histoires ? Est-ce une mauvaise chose de jouer la sécurité ? Il n’y a que des avantages à être prudent, pas des inconvénients. Au contraire, ne le regrettez pas jusqu'à ce que vous rencontriez une catastrophe. Le regret ne peut pas résoudre le problème.

Trois de mes cartes ont été bloquées et deux ont été bloquées. La raison pour laquelle je n'ai pas perdu d'argent est que j'ai écouté les conseils de mes amis avec un esprit ouvert. Notre entreprise est engagée dans des activités liées à la blockchain. Presque tout le monde dans l'entreprise joue avec des pièces de monnaie. Le premier collègue dont la carte était gelée à ce moment-là a perdu des centaines de milliers de yuans. Cela fait deux ans et elle n'a toujours pas été dégelée. Le solde n’est qu’une chaîne de chiffres, ce qui n’équivaut à rien. Depuis qu'il a été trompé, nous avons tous appris une leçon et suivi le chemin de la carte A, de la gestion financière et de la carte B. Personne n'a subi de pertes jusqu'à présent. Cependant, des gels de cartes se produisent encore occasionnellement, et il y a eu 5 cas. Jusqu'à présent, plusieurs collègues ont vu leurs cartes gelées, mais aucun n'a perdu d'argent.

Il y a des centaines de milliers de transactions sur la plateforme OTC chaque jour. Comment geler chaque transaction ? Vous pouvez garantir qu'elle est sûre même si vous échantillonnez 3 transactions. Vous pouvez seulement dire que "les ignorants n'ont pas peur". Allez chercher en ligne pour savoir combien de personnes ont été gelées. Bien qu'être gelé soit un événement peu probable, une fois que vous serez attrapé, vous le regretterez et agirez avec prudence. Cela ne sera que bon pour vous et non nuisible.

problèmes d'étouffement dans l'œuf

Je n'ai jamais entendu parler de cartes gelées. Je n'ai jamais été gelée. J'ai toujours l'impression que cette affaire est loin de moi. Vous pouvez jeter un oeil à mes captures d'écran. Ce sont 3 de mes cartes. Mes amis et collègues ont été gelés. Cela représente encore plus. Dire aux personnes ayant de bonnes intentions de faire attention ne fera que de bonnes choses et non de mauvaises.

N'attendez pas que votre carte ait un solde actuel de centaines de milliers et un solde utilisable de 0 yuan. Alors pleurez et plaignez-vous. Le regret ne résoudra pas le problème !