Si vous lisez cet article, vous êtes probablement intéressé ou du moins avez entendu parler des crypto-monnaies. Vous déciderez de participer aux crypto-monnaies en fonction de leurs bénéfices potentiels ainsi que de leurs applications dans la vie quotidienne. Mais vous devez faire attention aux éventuelles escroqueries lorsque vous essayez d’investir dans la crypto-monnaie. Ces escroqueries peuvent entraîner une perte d’argent ou une usurpation d’identité.

Il existe de nombreuses escroqueries aux crypto-monnaies qui peuvent faire des victimes chaque jour. Cependant, la bonne nouvelle est que si vous prenez les précautions nécessaires, vous n’aurez aucune raison de devenir la proie d’escrocs. Dans cet article, nous examinerons les inconvénients de la cryptographie et explorerons certaines des meilleures façons de repérer – et d’éviter – facilement les escroqueries.

Escroqueries cryptographiques les plus populaires

Commençons par identifier les principales arnaques.

Fausse crypto-monnaie

Une arnaque facilement reconnaissable est la fausse cryptomonnaie. Ces crypto-monnaies se positionnent souvent comme des alternatives aux crypto-monnaies plus importantes. Par exemple, une crypto-monnaie peut prétendre être un fork à venir d’une crypto-monnaie établie, telle qu’Ethereum (ETH), ou simplement une nouvelle crypto-monnaie de sa société mère Ethereum. Ils vous y intéressent car une crypto comme Ethereum a du succès, mais en même temps il est peut-être un peu tard pour investir dans l'ETH pour de gros profits.

Beaucoup de gens ne savent pas vraiment comment fonctionnent les crypto-monnaies, mais ils sont prêts à investir en raison de la « peur de rater quelque chose » (FOMO). Une fois que les personnes derrière cette fausse crypto-monnaie estiment avoir pris suffisamment de fonds, elles peuvent transférer tous les investissements sur un compte bancaire et fermer rapidement le projet frauduleux, laissant derrière elles un « investisseur » avec un portefeuille vide. Un exemple connexe est My Big Coin, une fausse cryptomonnaie qui a volé 6 millions de dollars à des investisseurs qui pensaient qu’il s’agissait d’une véritable cryptomonnaie.

Bourse de contrefaçon

Les faux échanges sont une autre arnaque crypto courante. Semblables aux fausses crypto-monnaies, les fausses bourses falsifient leur réputation parmi les communautés de crypto-monnaie en prétendant qu'elles sont légitimes et en offrant des options qui semblent meilleures que celles d'autres bourses légales. Les gens essaient d’acheter des crypto-monnaies via ces échanges, mais ne mettent jamais la main sur des pièces qui n’existent pas. Et les faux échanges volent leur argent.

Les transactions en cryptomonnaies n’étant pas remboursables, les investisseurs ne peuvent pas récupérer leur argent. Un exemple illustratif est un faux échange appelé BitKRX qui a convaincu de nombreuses personnes qu'il s'agissait de l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie de la décennie, volant l'argent des gens à grande échelle. Ce commerce a été suspendu par le gouvernement coréen en 2017.

Pomper et vider

Les modèles Pump-and-Dump proviennent du marché boursier. L’idée principale du pompage et du dumping est de gonfler un actif dont le prix augmentera à l’avenir afin que les gens participent à des investissements à bas prix. Cela fera automatiquement monter les prix des produits à mesure que la demande commencera à dépasser l’offre. Une fois que l’individu/le groupe à l’origine du projet de pompage et de vidage aura gagné suffisamment d’argent, il « pompera » le projet.

Alors, quel est le rapport avec la crypto-monnaie ? Inspirés par les principales crypto-monnaies comme Bitcoin (BTC), les gens font du battage médiatique et promeuvent de faux systèmes de crypto-monnaie pour attirer les investisseurs. En conséquence, les gens commencent à investir dans cette cryptomonnaie en pensant que son prix va augmenter, sur la base de fondamentaux apparemment solides. Cependant, une fois qu’ils se rendront compte que les plans « d’innovation » sont une arnaque, la crypto-monnaie sera vendue, entraînant des pertes financières massives pour toutes les personnes impliquées – à l’exception de l’île des escrocs derrière le plan.

Représentation visuelle du pompage et du vidage. Source : Le Wall Street Journal

Logiciel malveillant

Les logiciels malveillants constituent l’une des plus grandes vulnérabilités du monde Internet. Si un appareil intelligent accédant à Internet est infecté par un logiciel malveillant, les données de cet appareil intelligent peuvent être manipulées ou volées par des pirates informatiques. La même chose peut se produire avec vos actifs cryptographiques, surtout si vous utilisez un portefeuille en ligne. Un portefeuille « chaud » ou portefeuille en ligne est un support utilisé pour stocker des cryptomonnaies.

Cependant, si votre appareil est affecté par un logiciel malveillant et que vous l'utilisez pour accéder à votre portefeuille, les pirates peuvent voler vos clés privées et transférer vos actifs à votre adresse. Même le simple fait de saisir la phrase clé d’un portefeuille dans un appareil est considéré comme dangereux. Les logiciels malveillants peuvent être téléchargés involontairement en cliquant sur des publicités ou des liens dangereux sur Internet. Et comme vous ne pouvez pas savoir quelles publicités ou quels liens sont dangereux, vous devriez prendre l'habitude de les ignorer et de les supprimer.

Fausses applications

Que vous travailliez avec une application de bureau ou mobile, il existe de fausses applications liées aux crypto-monnaies. Tout comme les faux échanges, les fausses applications cryptographiques semblent légitimes pour convaincre les gens de les télécharger. Ces applications sont souvent basées sur des applications réelles et peuvent être simplement une lettre différente dans le nom, ce qui fait croire aux gens qu'il s'agit de véritables applications. Une fois ces applications téléchargées, elles peuvent injecter des logiciels malveillants sur l'appareil ou simplement voler vos données après avoir saisi vos informations personnelles.

Schéma de Ponzi

Les stratagèmes à la Ponzi comptent parmi les plus anciens pièges au monde. L’idée derrière un stratagème de Ponzi est essentiellement qu’un collecteur de fonds trouve deux investisseurs et les amène à lui donner de l’argent afin qu’ils puissent « doubler » leur investissement. Pour ce faire, l’escroc trouve quatre autres investisseurs qui, à leur tour, donnent la même somme d’argent, permettant ainsi à l’escroc de « tenir » sa promesse faite aux deux premiers investisseurs. Et pour rembourser les quatre investisseurs, l'escroc en a arnaqué huit autres, puis seize autres,...

La personne derrière le stratagème de Ponzi n'a pas réellement investi l'argent qu'il a pris aux investisseurs, mais l'a plutôt volé en utilisant l'argent des investisseurs suivants pour rembourser les investisseurs précédents, gardant une longueur d'avance sur les regards indiscrets. L’exemple récent le plus célèbre de ce modèle est peut-être celui du financier américain Bernie Madoff, récemment décédé. De la même manière, les gens peuvent se faire arnaquer en cryptomonnaie. Par exemple, le réseau BitClub est l’un des plus grands stratagèmes de Ponzi dans le monde de la cryptographie, dans lequel trois personnes ont réussi à gérer un stratagème d’une valeur de plus de 700 millions de dollars. Heureusement, les personnes impliquées ont été découvertes et arrêtées par les autorités. Cependant, les investisseurs participants n’ont jamais reçu de retour sur investissement (ROI).

Représentation visuelle d'un système de Ponzi. Source : Secrets d'affaires

Fraude à la sortie

La plupart des crypto-monnaies lèvent des capitaux pour développer leurs projets via des offres initiales de pièces (ICO). Les ICO peuvent être privées ou publiques, selon l'équipe derrière le projet. Avec ICO, le prix du jeton ou de la pièce est inférieur à son prix prévu lors de sa sortie officielle sur le marché de la cryptographie. Par conséquent, les investisseurs profitent de cette opportunité pour acheter beaucoup de pièces via ICO, tout en levant des capitaux pour le projet.

Cependant, il existe des cas où, après la tenue de ces ICO, les personnes à l'origine du projet peuvent clôturer le projet et garder l'argent pour elles-mêmes. C’est ce qu’on appelle une arnaque à la sortie. En raison de la nature anonyme des crypto-monnaies, il peut être difficile de retrouver les fraudeurs derrière les ICO. Cela fait des escroqueries à la sortie l’une des escroqueries en ligne les plus dangereuses.

Escroqueries DeFi

La finance décentralisée (DeFi) est l'un des services les plus importants offerts par les crypto-monnaies telles que Ethereum, utilisant des contrats intelligents pour rendre ces services possibles. Une utilisation populaire de DeFi est l’agriculture de rendement. Semblable au jalonnement, l’agriculture de rendement vous permet de prêter certaines des pièces que vous possédez pour gagner plus de pièces grâce aux intérêts.

Cependant, comme n’importe qui peut lancer son propre projet DeFi, des escroqueries DeFi peuvent également être créées. Ces services publics semblent vous offrir des taux d’intérêt plus élevés si vous prêtez de l’argent – ​​mais en réalité, la personne derrière le projet ne vous rembourse jamais. Cela peut être fait en fonction de la manière dont les contrats intelligents sont formés pour le projet. N'oubliez pas que cela peut également se produire involontairement s'il y a des erreurs dans le contrat intelligent.

Attaque d'usurpation d'identité

Les attaques de phishing sont sans aucun doute l’une des escroqueries les plus courantes sur Internet. Le phishing consiste à envoyer des e-mails de phishing à des personnes dans le but de les amener à fournir des informations personnelles telles que des numéros de téléphone, des numéros de sécurité sociale et des numéros de compte bancaire. Malheureusement, les attaques de phishing se produisent également dans le monde des cryptomonnaies. Par exemple, des personnes prétendant appartenir à la société de fabrication de portefeuilles Ledger vous envoient un e-mail affirmant qu'il y a des problèmes avec vos actifs et que la seule façon de résoudre les problèmes est de faire connaître à ces personnes l'expression de vos mots-clés et de votre mot de passe. Bien que la majorité des gens ne tombent pas dans le piège de ces escroqueries, d’autres se font néanmoins arnaquer, ce qui entraîne pour eux des pertes financières importantes.

Comment repérer les escroqueries cryptographiques

Examinons quelques signaux d'alarme suspects qui indiquent qu'une arnaque cryptographique est en cours.

Trop beau pour être vrai?

Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, il s’agit probablement d’une arnaque. Cela se produit souvent avec les escroqueries par pompage et vidage, mais cela ne se limite pas à ces cas. Les projets DeFi peuvent vous offrir des taux de rendement beaucoup plus élevés que les projets classiques. Les taux élevés sont souvent un signal d'alarme, car le projet pourrait être une arnaque et la personne derrière le projet cherche simplement à vous convaincre d'investir plus d'argent. Un autre signal d’alarme concerne les mots comme « garanti », car rien n’est garanti lorsqu’il s’agit d’investissements, en particulier d’investissements volatils comme les crypto-monnaies.

Légalité du projet

De nombreux aspects montrent la légitimité d’un projet. Il y a d’abord ses fondateurs. Si les fondateurs sont clairement connus, il est moins probable que le projet soit faux. Bien sûr, Satoshi Nakamoto de Bitcoin est une exception (de nom seulement), mais la majorité des crypto-monnaies ont un fondateur ou une société mère clairement connu.

La deuxième chose à garder à l’esprit est de savoir si le projet dispose d’un site Web et d’une plateforme de médias sociaux légitimes et sécurisés. Si la réponse est oui, vous devez vérifier comment ils interagissent avec leur communauté et rechercher des réponses suspectes et inhabituelles.

Enfin, vous devez rechercher l'objectif principal du projet. En règle générale, les nouveaux projets basés sur la blockchain cherchent à ajouter des services nouveaux ou améliorés aux personnes. Si le projet a un objectif authentique et réalisable (c’est-à-dire pas trop beau pour être vrai), il est alors moins probable que le projet soit une arnaque.

Papier blanc

Le livre blanc est l’un des aspects les plus importants de la crypto-monnaie. Le livre blanc implique non seulement que le projet est légitime, mais il permet également aux utilisateurs de comprendre directement son fonctionnement. Lorsque vous vérifiez la légitimité du livre blanc, examinez également les caractéristiques clés du projet, telles que l'offre totale estimée, le mécanisme de consensus, l'algorithme ou d'autres composants, pour voir si le projet est réaliste, s'il fonctionne comme proposé ou non.

A noter que le livre blanc ne prouve pas forcément que les cryptomonnaies sont légales. Les fraudeurs peuvent rédiger un livre blanc simple, d’aspect professionnel et complètement faux pour prendre votre argent.

Vous demandent-ils de déposer de l’argent ?

Demander à une personne d’envoyer de l’argent est l’un des plus grands signaux d’alarme indiquant qu’une arnaque est en cours. Les projets légitimes basés sur la cryptographie ne demandent jamais d’argent direct à personne. D’un autre côté, les fraudeurs ont les compétences nécessaires pour rechercher des moyens de vous menacer directement en vous envoyant de l’argent ou en accédant à votre portefeuille.

Le nom est-il écrit correctement ?

Lorsqu'il s'agit d'applications ou d'échanges se faisant passer pour des applications plus volumineuses, vous devez toujours vérifier l'orthographe (URL) du site Web. Par exemple : pour de nombreuses personnes, "ledger.com" avec un "L" minuscule peut ressembler à "Iedger.com" avec un "i" majuscule ou la lettre "O" peut être saisie comme "0". Vérifiez toujours soigneusement que l'application ou le site Web est sécurisé - l'URL commencera par « https:// » - et que son nom est le même que celui du site Web d'origine pour éviter d'être victime d'escroqueries. Vérifiez également leurs comptes de réseaux sociaux. S'il n'y a pas de compte ou seulement un tout nouveau compte sur le réseau social, il s'agit très probablement d'une arnaque. De plus, même si vous ne devez jamais cliquer sur des publicités ou des liens provenant de sources inconnues ni télécharger leurs pièces jointes, cliquez simplement sur « Répondre » à un e-mail suspect pour voir l'adresse e-mail de leur adresse, cette adresse étant souvent facilement reconnue comme une fausse adresse. Veuillez supprimer l'e-mail immédiatement.

Conclure

En conclusion, il existe de nombreuses arnaques cryptographiques en ligne. Ils deviennent un problème plus important pour les investisseurs qui cherchent à investir en toute sécurité dans les crypto-monnaies. Cependant, la plupart de ces escroqueries peuvent être détectées si vous êtes suffisamment prudent et apprenez à repérer les signaux d’alarme. Par conséquent, n’oubliez jamais que vous pouvez être vulnérable aux escroqueries cryptographiques et que vous devez prendre les mesures appropriées décrites dans cet article pour éviter de devenir la proie d’escrocs.