Les gels sont principalement divisés en deux types, les gels bancaires et les gels judiciaires.
Le premier est le gel des banques.
Il existe deux principaux types de gels bancaires :
Les banques de certains pays et régions n'autorisent pas les comptes bancaires à participer aux transactions sur actifs numériques (par exemple, parce que BTC, ETH, USDT, etc. sont notés lors des transferts, qui sont détectés par le système de contrôle des risques de la banque), donc lorsqu'un compte implique des transactions d'actifs numériques, sinon la banque gèlera ou suspendra certaines autorisations de transaction ;
Il est également possible que le système anti-argent de la banque ait été déclenché par le comportement de ce compte (comme des virements importants tard dans la nuit, des transactions fréquentes avec plusieurs personnes, aucun solde sur la carte pendant une longue période, etc.).
D'une manière générale, les banques ne gèleront pas directement la carte bancaire, mais limiteront uniquement vos activités sans guichet ou « paieront uniquement mais ne collecteront pas », c'est-à-dire suspendront certaines de vos autorisations de transaction.
Comment faire face à cette situation ?
Contactez simplement votre banque auprès de laquelle vous avez un compte et fournissez vos informations pertinentes (expliquant généralement la raison du transfert de fonds) comme l'exige la banque.
Comment prévenir cette situation ?
Tout d’abord, lorsque vous négociez avec l’acheteur, rappelez à l’autre partie de ne pas noter USDT, BTC et autres mots sensibles.
Deuxièmement, n’utilisez pas qu’une seule carte bancaire. Préparez-en plusieurs autres et changez-les au bout d’un moment.
Le deuxième type est le gel judiciaire qui préoccupe le plus tout le monde et qui pose le plus de problèmes.
La logique du gel judiciaire varie selon les procédures judiciaires de chaque pays. Mais ils sont globalement similaires.
Après que la victime ait été victime d'une fraude, elle a signalé l'affaire à la police. La police a gelé tous les comptes bancaires sur la ligne de fonds concernée en fonction du compte bancaire par lequel transitait l'argent de la victime. Par exemple, l'argent de la victime a été transféré sur le compte bancaire A, et A a été transféré sur le compte bancaire B, et B a été transféré sur le compte bancaire C, puis étendu à D, E et F ; il est alors possible que A, B ; , C, D, E et F seront tous gelés, mais B, C, D, E et F ne connaîtront peut-être pas la source des fonds.
Le gel ne signifie généralement pas que les fonds en question seront gelés immédiatement après leur réception. Vous pourriez être gelé en raison de transactions datant d'il y a 1 mois. Mais d’une manière générale, c’est parce qu’une transaction a été gelée il y a quelques jours.
Comment faire face à cette situation ?
Si votre carte bancaire est gelée par la loi, vous devez vous renseigner auprès de la banque où vous avez ouvert votre compte ou auprès de la hotline téléphonique de la banque pour connaître la durée pendant laquelle votre carte bancaire sera gelée. Où a-t-il été congelé ? Ces deux informations sont très importantes et seront certainement affichées dans le backend de la banque. Il est préférable d'obtenir ces deux informations.
La plupart des gels judiciaires ne sont que temporairement gelés pour coopérer avec les enquêtes policières et seront automatiquement dégelés dans un délai de deux à trois jours ouvrables. Ne vous inquiétez pas, il sera automatiquement dégelé à son expiration. Mais vous devez également faire attention au transfert de l'argent au cours de la période, car il est possible que l'affaire concernée ait des victimes à plusieurs endroits, donc elle peut être gelée à plusieurs endroits, et elle peut être à nouveau gelée à l'avenir. . De plus, ces 48 ou 72 heures ne signifient pas une décongélation à temps, mais peuvent être retardées de plusieurs heures, voire d'une demi-journée.
Le deuxième type montre un gel pendant six mois. De manière générale, si vous avez reçu directement les fonds problématiques ou si vous êtes relativement proche de la source des fonds problématiques, vos fonds peuvent être gelés pendant six mois. Bien entendu, en raison des différentes méthodes de traitement des différents organes judiciaires locaux, certaines régions gèlent simplement l'affaire pendant six mois.
Comment faire face à cette situation ?
Contactez la police locale dès que possible et demandez-lui de vous fournir le paiement qui a conduit à votre implication. Si tel est le cas, fournissez les informations pertinentes demandées par la police locale. Les informations pertinentes sont généralement utilisées pour expliquer pourquoi vous avez transféré ce fonds. Par conséquent, d'une manière générale, il comprend les enregistrements d'ordres de vos transactions OTC sur la bourse au cours d'une certaine période de temps (vous pouvez vous connecter au compte OTC de la bourse et cliquer sur l'ordre dans le coin supérieur droit pour exporter et imprimer), votre gelé transactions par carte bancaire, etc. De plus, si la police a besoin que vous fournissiez des informations personnelles sur une certaine contrepartie, veuillez contacter le service client OTC et suivre les procédures légales fournies par le service client.
Lorsque les documents ci-dessus seront fournis à la police, celle-ci donnera un retour d'information basé sur les différentes méthodes de traitement des systèmes de sécurité publique dans divers endroits et dans différents cas. Par exemple, certains exigeront strictement que l'affaire soit résolue ou retirée avant de pouvoir être dégelée, d'autres ne pourront geler que les fonds impliqués dans l'affaire, et certains endroits pourront les débloquer directement. Si la police refuse de débloquer les fonds directement après que vous ayez effectué la transcription, vous pouvez poser des questions sur les fonds impliqués. Si les fonds impliqués sont bien inférieurs aux fonds gelés, vous pouvez alors demander le dégel des fonds non impliqués. Si vous n'êtes vraiment pas impliqué dans une fraude dans les télécommunications ou dans le blanchiment d'argent, mais que vous êtes uniquement gelé pour avoir vendu des actifs numériques, vous devriez alors être une victime de bonne foi. Il est recommandé de consulter Dachengzi.
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