Le trading P2P est une forme de trading populaire sur le marché de la cryptographie car il ne nécessite qu'un virement bancaire. Cependant, il existe de nombreux cas où certains d'entre nous, lorsqu'ils effectuent des transactions P2P sur Binance, sont victimes d'arnaques par de mauvais traders, ce qui nous fait perdre de l'argent sans aucun moyen de le récupérer. Voici les formes que les escroqueries P2P sont courantes sur Binance que les vendeurs, les acheteurs , et même les traders utilisant Binance devraient savoir ce qu'il faut éviter !
I/ FORMES COURANTES DE FRAUDE P2P 1. Fraude utilisant Photoshop
Il s’agit d’une arnaque P2P sur Binance à laquelle sont confrontés à la fois les acheteurs et les vendeurs, en particulier ceux qui débutent dans le P2P et qui n’ont pas beaucoup d’expérience.
Par exemple : l'acheteur/vendeur passe une commande pour acheter/vendre des pièces via P2P, puis photoshope la photo du transfert réussi, clique sur "confirmer le transfert, informer le vendeur", puis envoie un message au vendeur et confirme le transfert. pour débloquer rapidement les pièces pour eux.
Les vendeurs voient maintenant la photo du transfert réussi de l'acheteur/vendeur, pensant qu'ils ont déjà transféré l'argent, mais ne vérifient pas si leur compte bancaire contient de l'argent ou non, mais débloquent rapidement la pièce et cliquent dessus « PAIEMENT REÇU ». ». Le vendeur a donc perdu de l'argent à cause de sa négligence. Le moyen d'éviter cette forme de fraude est de vérifier soigneusement votre compte.
2/ Fixer le prix de vente Le vendeur fixe un prix de vente assez bas par rapport au niveau général pour que l'acheteur puisse cliquer pour acheter, cependant le vendeur peut avoir "fixé un BOT pour ajuster le prix" rendant le prix de vente plus élevé à à ce moment-là sans que l'acheteur ne s'en aperçoive, puis transférez l'argent et effectuez le paiement. Lorsque vous regardez le montant incorrect plus tard, la transaction est déjà terminée. Par exemple, au départ, vous voyez que le prix est de 23 000 VND/usdt, mais lorsque vous terminez le transfert, le prix que vous devez payer passe à 30 000 VND/usdt.
Pour résoudre ce problème, vous ne devez pas vous précipiter pour transférer de l'argent immédiatement, mais lorsque vous examinez les informations de transfert et le montant, vous devez recalculer pour voir s'ils correspondent. Si vous avez déjà transféré de l'argent et complété le bon de commande, vous devez le signaler dans la boîte de discussion et contacter le personnel d'assistance de Binance pour bloquer le compte frauduleux.
3/ Fraude et menaces d'argent sale C'est probablement la forme que la plupart des gens rencontrent, car je constate que la plupart des groupes ont des gens qui se plaignent de ce problème. Il est possible d'échanger une grosse somme d'argent, environ 5 000 $ ou plus. À l'heure actuelle, les traders sales envoient des messages privés menaçant qu'il s'agit d'argent sale, puis attirent le vendeur vers d'autres plateformes et lui demandent des informations privées telles que CCCD. appel vidéo, déclaration, etc. puis incités à dire que le paiement a été effectué afin qu'ils puissent le signaler à la police pour le résoudre, puis tout perdre. Ou peut-être plus sophistiqué que de se faire passer pour des employés de Binance pour commettre une fraude. Pour éviter cette arnaque, si le montant est important, vous devez effectuer une transaction OTC réputée ou diviser le montant en petites parties pour le négocier.
4/ Séduire les acheteurs pour qu'ils annulent les commandes
Il s'agit d'une autre arnaque lors du trading de P2P sur Binance, cette méthode est souvent exploitée par les vendeurs pour escroquer l'argent des acheteurs qui sont nouveaux dans le P2P. Plus précisément, l'acheteur a passé un ordre d'achat et a transféré l'argent, mais a été tenté d'annuler la commande en donnant plus de pièces, en cas de problème, etc.
À ce moment-là, l'acheteur est crédule et écoute les paroles du vendeur, puis le vendeur reçoit l'argent et plonge immédiatement. Avec ce formulaire, même si vous poursuivez Binance en justice, ils ne pourront pas le résoudre !
Pour éviter ce problème, vous ne devez pas annuler la commande selon les instructions du vendeur et toutes les transactions P2P doivent passer par Binance pour être résolues. N'oubliez pas de prendre une capture d'écran du transfert réussi avec le bon carnet de commandes comme preuve si le vendeur ne le fait pas. débloquez les pièces pour vous.
5/ Perte d'argent due à un contenu de transfert incorrect. Ce formulaire n'est pas nécessairement considéré comme une arnaque car dans la section achat/vente, Binance l'a clairement indiqué et enregistré, c'est donc la faute de l'acheteur.
Plus précisément, lors du trading P2P, l'acheteur n'a qu'à noter le contenu du transfert en fonction du carnet d'ordres et l'ordre sera exécuté. Cependant, il y a des acheteurs subjectifs qui ne lisent pas les instructions, transfèrent simplement de l'argent sans le contenu du carnet de commandes ou écrivent l'achat d'USDT, l'achat de Bitcoin, l'achat de pièces... En général, dans ce cas, le vendeur ne peut pas rendre l'argent. parce que vous avez violé la réglementation lors du trading P2P et que l'achat/vente de crypto est une activité non protégée par la loi vietnamienne. Vous pouvez contacter Binance pour obtenir le numéro de téléphone du vendeur et lui demander de transférer l'argent. Si vous avez de la chance, vous rencontrerez un vendeur sincère et vous récupérerez votre argent, ou peut-être paierez une petite somme pour le « stupide », sinon vous perdrez tout.
6/ Passez plusieurs ordres d’achat en même temps
Sous cette forme, l'acheteur passe plusieurs commandes en même temps avec le même montant d'achat, mais lors du transfert du paiement, il transférera 1 ou 2 commandes manquantes mais appuiera toujours sur "Transférer de l'argent, avertir pour le vendeur". À ce moment-là, le vendeur voit le compte du chimpanzé en permanence, pensant que l'acheteur a transféré suffisamment de pièces sans vérifier à nouveau soigneusement et débloquer toutes les pièces pour l'acheteur. Les vendeurs doivent être plus prudents lorsque les clients passent plusieurs ordres d’achat en même temps avec le même montant d’argent. Ce n’est que lorsque l’acheteur aura suffisamment d’argent à transférer qu’il sera débloqué. S'ils ne transfèrent pas suffisamment d'argent, débloquez uniquement les carnets de commandes correspondant au contenu du transfert que vous recevez.
7/ Passer 2 commandes identiques depuis 2 comptes différents
Cette arnaque est la suivante, il y a 2 comptes A et B qui passent la même commande pour acheter des pièces au vendeur pour le même montant. Ensuite, A transfère de l'argent au vendeur (A ne confirme pas qu'il a transféré de l'argent via l'application) mais prend une capture d'écran et l'envoie à B, B envoie une photo au vendeur et B clique sur "Transférer de l'argent, informer le vendeur" plus tard. . Demandez ensuite au vendeur de débloquer la pièce pour vous. Le vendeur n'y a pas prêté attention à ce moment-là, alors il l'a déverrouillé pour B. À ce moment-là, A a cliqué sur « Transférer de l'argent, informer le vendeur ». Ainsi, lorsqu'il y a un litige, A a toujours une raison car A a déjà transféré de l'argent avec la preuve du transfert d'argent au vendeur. Quant à B, il n’a pas encore transféré d’argent mais il possède encore des pièces.
Pour éviter cette situation, le vendeur doit confirmer le nom et le carnet de commandes corrects avec la commande correcte du cédant afin de débloquer les pièces pour ce carnet de commandes correct.
8/ Prolonger le délai d'annulation de la commande
C'est la méthode appliquée aux nouveaux acheteurs qui négocient du P2P pour la première fois sur Binance. À l'heure actuelle, l'acheteur ne sait pas comment acheter ou vendre, il a donc d'abord envoyé un SMS et demandé au vendeur. Le vendeur guidera l'acheteur de l'étape de passation de la commande à l'étape de transfert. Cependant, pour prolonger le délai, le vendeur enverra une série de messages afin que l'acheteur ne le remarque pas et ne sélectionne pas « Transférer de l'argent, informer le vendeur ». Au bout de 15 minutes, la commande sera automatiquement annulée et si l'acheteur n'en informe pas le vendeur, l'argent sera perdu.
Les personnes qui découvrent le P2P doivent d’abord se renseigner sur le processus d’achat de pièces via le P2P avant de commencer à échanger et s’entraîner d’abord à acheter et à vendre avec de petites quantités.
9/ Manque d'argent dans le transfert
Il s’agit d’une forme que tout le monde a probablement rencontré au moins une fois et dans laquelle peut malheureusement se retrouver. Par exemple, l'acheteur achètera des pièces d'un montant difficile à retenir, par exemple, il achètera le montant de 258 375 823 mais n'en transférera que 238 375 823, un seul numéro est différent. Si le vendeur n’avait pas regardé attentivement et cliqué sur « Confirmer », il aurait perdu des dizaines de millions de dongs. Ou achetez simplement le numéro 258 375 823 mais transférez seulement 25 837 582, la différence est de plusieurs centaines de millions de dongs. Selon la réglementation de Binance, si l'acheteur transfère une petite somme d'argent, il devra transférer le montant manquant ainsi que des frais supplémentaires au vendeur. Cependant, si l'acheteur ne répond pas ou refuse de transférer plus d'argent, le vendeur devra restituer l'argent à l'acheteur, afin que l'acheteur ose le faire. Pour éviter cela, vous devez examiner attentivement le numéro avant de cliquer sur confirmer, car s'ils cliquent accidentellement sur confirmer, ils risquent de perdre de l'argent lorsque Binance ne peut pas résoudre le litige.
10/ Désinformation Il s'agit d'une forme de fraude à laquelle les acheteurs doivent prêter attention lorsqu'ils effectuent des transactions P2P sur Binance car cette forme de fraude est très sophistiquée. Plus précisément, le vendeur vous confondra lorsque les informations sur son compte bancaire/numéro de carte dans la section « Paiement au vendeur » sont différentes de la section des notes d'informations sur le transfert. Cela signifie qu'il y aura 2 numéros de compte différents avec le même nom et si vous le transférez vers le mauvais compte dans la section notes/description, la commande sera considérée comme échouée alors que votre argent sera toujours perdu. Pour éviter cette situation, vous devez copier le numéro de compte exact et sélectionner la banque bénéficiaire, confirmer le nom correct du vendeur avant de transférer de l'argent. Les informations sur le numéro de compte vers lequel vous devez transférer de l'argent se trouveront dans la section de paiement, comme indiqué ci-dessous.
II/ Quelques conseils pour trader en P2P - Choisissez un commerçant réputé sur le P2P en vérifiant le taux de réussite et le nombre d'ordres de trading réussis, plus le taux est élevé et plus les ordres de trading sont complétés, plus il est réputé, ne soyez pas bon marché. et perdre du plomb et du poisson.
- Limiter les achats le soir, notamment à 23 heures ou lorsque le marché connaît de fortes fluctuations, les traders comprennent la psychologie du besoin d'argent pour rattraper le fond ou gonfler pour rendre les choses difficiles, de plus, de nombreuses banques maintiennent des heures de maintenance la nuit. le transfert d'argent aura des problèmes. - La manière d'éviter la fraude lors du trading P2P sur Binance est que les acheteurs et les vendeurs doivent être très prudents, regarder attentivement et lire entièrement les instructions de Binance ainsi que celles du vendeur avant de négocier. Habituellement, il vous suffit de transférer de l'argent avec le contenu du carnet de commandes avec votre nom, puis d'appuyer sur informer le vendeur.
- Si c'est la première fois que vous tradez en P2P, vous ne devriez essayer de trader qu'avec une petite somme d'argent, puis après l'avoir maîtrisé, vous pourrez échanger une grosse somme. - Lorsque vous négociez avec de grosses sommes d'argent, vous devez choisir le canal de négociation OTC ou diviser l'ordre en morceaux plus petits pour éviter de causer des difficultés. - Nécessité de mettre en place une sécurité de compte sécurisée, de conserver les informations personnelles, l'adresse e-mail et le numéro de téléphone dans un registre privé. Configurez uniquement le mode moi pour toutes les informations d'auto-introduction sur l'échange, afin d'éviter que des méchants ne volent des informations et n'en profitent.
- Prenez l'habitude de prendre des captures d'écran de toutes vos commandes d'achat/vente majeures comme preuve qu'elles ont été exécutées. En cas d'arnaque, les captures d'écran servent de preuve principale et peuvent être prouvées avec support.
- Ne cliquez pas sur des liens étranges, ne scannez pas de codes QR, ne fournissez pas d'informations personnelles à qui que ce soit sur d'autres plateformes de réseaux sociaux telles que Zalo, FB, etc. Parce que le personnel de Binance ne prend en charge que les utilisateurs. Pour une utilisation uniquement sur les sites Web et applications officiels.
- Ne confirmez pas la transaction tant que vous n'êtes pas sûr d'avoir reçu l'argent sur votre compte. Vérifiez toujours votre compte pour confirmer que la transaction a été effectuée avec succès. Ne vous fiez pas non plus à tout ce qui est fourni par un partenaire car les images sont faciles à modifier.
