Comment une femme a-t-elle réussi à tromper des millions de personnes en leur faisant croire à son arnaque aux crypto-monnaies, au point de voler plus de 4 milliards de dollars et de figurer sur la liste des 10 personnes les plus recherchées par le FBI ? C'est l'histoire d'une cupidité, de mensonges et de crimes, enveloppés dans une pyramide de Ponzi surnommée le « tueur de Bitcoin ».

C'est de la crypto-criminalité - OneCoin

Le début:

OneCoin a été fondée en 2014 par le Dr Ruja Ignatova, une femme bulgare charismatique. Elle a obtenu un diplôme en droit de l'Université de Constance en Allemagne et a ensuite obtenu un Master en droit et économie de l'Université d'Oxford au Royaume-Uni. Plus tard, elle a obtenu un doctorat en droit de l'Université de Constance.

Elle a été impliquée dans un certain nombre de pyramides de Ponzi, mais a réussi à échapper aux sanctions du gouvernement bulgare. En 2014, elle a inventé OneCoin, un « tueur de bitcoins » qui allait enrichir des millions de personnes grâce au « minage ». Les gens devaient déposer de l'argent sur un site Web qu'elle avait créé, où ils étaient censés obtenir des rendements élevés sur leurs investissements. Ils devaient également recruter d'autres investisseurs pour gagner plus d'argent.

Comment les gens sont tombés dans son piège

Vous voyez, le Dr Ruja était une femme charismatique qui parlait avec beaucoup d'autorité. Quand elle parlait, les gens l'écoutaient. Mais ce n'étaient pas seulement ses mots ou la façon dont elle les prononçait qui ont poussé les gens à investir dans son projet. Elle avait le soutien de grands noms de l'industrie du divertissement qui ont servi de porte-parole de OneCoin lors de plusieurs événements.

L'un de ces événements était l'événement « The OneCoin Mastermind » qui a eu lieu le 24 octobre 2016 à The Brewery, un lieu situé dans la City de Londres. L'objectif de l'événement était de recruter davantage de personnes pour le programme. En fait, le footballeur légendaire Diego Maradona aurait été un ambassadeur de la marque OneCoin à un moment donné.

Les OneCoiners sont des citoyens du monde entier qui veulent faire changer les choses - Dr Ruja

La vérité sur OneCoin

Bien que le Dr Ruja et ses associés aient promu OneCoin comme une cryptomonnaie, il n’en a jamais été question. Aucune technologie de cryptographie n’était utilisée. OneCoin n’était pas différent des points que l’on gagne en jouant à des jeux vidéo. Il s’agissait simplement d’une monnaie inventée sur son site Web, contrôlée par un logiciel qu’elle avait écrit pour elle.

Ainsi, lorsque les gens déposent de l'argent sur sa plateforme, ils voient des pièces sur leur compte. Ces pièces augmentent à chaque fois que de l'argent est ajouté ou lorsque quelqu'un s'inscrit via le lien de parrainage de l'utilisateur. Les utilisateurs ne peuvent cependant pas retirer immédiatement leur argent, car il y avait une période de blocage des « fonds ».

Les fissures

Les gens ont commencé à froncer les sourcils lorsque personne ne pouvait confirmer qu'ils avaient pu retirer de l'argent du système. Des rumeurs ont rapidement commencé à circuler selon lesquelles OneCoin pourrait être une arnaque. Le Dr Ruja et son équipe ont qualifié ces personnes de « perdants » qui ne comprenaient pas le système. Elle a encouragé ses partisans à ne pas écouter les personnes qui remettaient en question OneCoin ou elle-même.

Ceux qui comprenaient le fonctionnement de la cryptographie pouvaient facilement comprendre qu'il ne s'agissait pas d'une cryptomonnaie, et les sonnettes d'alarme ont été sonnées partout.

La chute

Les autorités bulgares, allemandes et américaines se sont rapidement intéressées à cette arnaque. Les enquêtes ont révélé qu'il s'agissait en réalité d'une arnaque de type Ponzi déguisée en cryptomonnaie, et des millions de personnes dans le monde entier ont déposé plus de 4 milliards de dollars en argent réel sur la plateforme de cette femme.

Un mandat d'arrêt a été émis, mais elle a réussi à s'échapper. Son frère cadet et assistant personnel, Konstantin, a été arrêté par les autorités américaines à l'aéroport international de Los Angeles alors qu'il tentait de s'échapper. Konstantin Ignatova a coopéré avec les autorités. Son témoignage a permis de mieux comprendre les pratiques trompeuses, la manipulation des fonds et l'ampleur des pertes financières subies par les investisseurs.

Où est le Dr Ruja ?

Quant au Dr Ruja, personne ne sait où elle se trouve, ni son jeune frère ni aucun de ses proches. Certains disent qu'elle a subi une opération au visage, changé d'identité et déménagé dans un autre pays pour prendre un nouveau départ dans la vie.

Mais les autorités sont toujours à sa recherche. En 2022, le FBI a ajouté son nom à la liste des 10 personnes les plus recherchées au monde, et une prime de 100 000 dollars a été placée sur sa tête.

Les leçons

Il y a de nombreuses leçons à tirer de cette arnaque du Dr Ruja. Je vais en partager quelques-unes, et vous pouvez ajouter les vôtres dans la section commentaires.

  • Vérifiez toujours les informations avant de faire un investissement (DYOR)

  • Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas

  • Si les autorités qualifient ouvertement quelque chose d’arnaque, nous devons les croire.

Conclusion

L'histoire du Dr Ruja restera dans les mémoires comme l'une des plus grandes arnaques de l'histoire, mais elle nous offre de nombreuses leçons. Elle souligne également la nécessité d'une réglementation claire dans le secteur des crypto-monnaies et la raison pour laquelle chaque personne devrait toujours DYOR.

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