Lundi, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a porté une série d'accusations contre Binance, marquant l'une des mesures coercitives les plus importantes de l'agence contre l'industrie de la cryptographie dans l'histoire.
Jetons un coup d'œil aux allégations les plus étonnantes du régulateur contre la bourse, ainsi qu'à la réponse de Binance à ses affirmations.
Qu'a fait Binance ?
Le dossier de 136 pages accusait Binance et Binance US d'avoir participé à des « offres et ventes non enregistrées » de titres d'actifs cryptographiques, tout en remplissant les fonctions de « bourse, courtier et agence de compensation » sans enregistrement préalable.
Parmi ses offres de titres illégales figuraient ses systèmes de génération de rendement « BNB Vault » et « Simple Earn », aux côtés du jeton natif de la plateforme BNB et de son stablecoin BUSD. BNB est actuellement la 4ème plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, et Binance détient une part importante de son offre totale.
Sans la surveillance typique des bourses enregistrées et des courtiers, la SEC a déclaré que Binance a également déplacé et mélangé les actifs des clients d'une manière que les entreprises réglementées n'auraient pas pu faire.
Par exemple, l'agence a déclaré que Binance et Binance US ont mélangé des milliards de dollars d'actifs d'utilisateurs des deux plateformes au sein d'une entité appelée « Merit Peaked Limited », qui est contrôlée à la fois par Binance et son PDG, Changpeng Zhao (CZ).
Ces actifs ont ensuite été transférés à des tiers – à l’instar de ce que l’ancien patron de FTX, Sam Bankman-Fried, avait fait lors de sa bourse aujourd’hui effondrée.
De manière générale, le procès affirme que Binance et CZ exerçaient un contrôle sur Binance US et les actifs de sa plateforme, malgré la prétention d'indépendance vis-à-vis de l'entité américaine.
Il a également accusé Binance de continuer secrètement à servir ses clients américains les plus précieux sur la bourse internationale, comme l'a allégué la Commodities and Futures Trading Commission en mars.
Enfin, la SEC a allégué qu'une entité contrôlée par Zhao, appelée « Sigma Chain », se livrait à des transactions fictives sur Binance US afin de gonfler le volume des transactions et la valorisation de certains actifs sur la plateforme. Cela a été possible puisque l’entité n’a pas mis en œuvre la « surveillance ou les contrôles manipulateurs des transactions » que la direction de l’entreprise avait promis aux investisseurs.
La punition et la réponse de Binance
En guise de punition pour ses violations, la SEC cherche à interdire complètement à Binance les activités de trading de valeurs mobilières et de cryptographie et à payer des pénalités de restitution pour tous ses gains mal acquis résultant de ses actions, ainsi que des intérêts avant jugement.
Dans une lettre de réponse publique, Binance a accusé la SEC de ne pas donner la priorité aux investisseurs, mais de tenter d'acquérir un « terrain juridictionnel » en supervisant la cryptographie par rapport à d'autres régulateurs.
"Tous les actifs des utilisateurs sur Binance et les plateformes affiliées de Binance, y compris Binance.US, sont sûrs et sécurisés, et nous nous défendrons vigoureusement contre toute allégation contraire", a écrit la société.
Binance a démenti les affirmations de Reuters le mois dernier selon lesquelles elle aurait mélangé des fonds d'utilisateurs avec des fonds d'entreprise, affirmant que tout « mélange » qui se produisait visait simplement à convertir les dépôts en dollars des utilisateurs en BUSD.
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