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Le trading peer-to-peer (P2P) consiste en l’achat et la vente directs de crypto-monnaies entre utilisateurs sans intermédiaires. Les échanges P2P connectent les acheteurs et les vendeurs et offrent un niveau de protection grâce à des services de dépôt fiduciaire, des systèmes de commentaires/évaluation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading P2P sont une disponibilité mondiale, diverses options de paiement, l'absence de frais de transaction et des offres personnalisées. Cependant, ce trading présente également des inconvénients tels qu'une vitesse de trading et une liquidité inférieures à celles des bourses centralisées (CEX).
Introduction
Le trading de crypto-monnaie P2P est une méthode d’achat et de vente de crypto-monnaie directement entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire central. Les utilisateurs peuvent utiliser les échanges P2P pour accéder au marché mondial, à diverses options de paiement et à des offres personnalisées. Cependant, le trading P2P présente également des inconvénients, tels qu'une vitesse de trading et une liquidité inférieures. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et de la manière dont les gens peuvent en bénéficier.
Qu’est-ce que le trading P2P ?
Le trading de crypto-monnaie P2P signifie l’achat et la vente directs de crypto-monnaie par les utilisateurs sans tiers ni intermédiaires. Cela diffère de l’achat et de la vente de cryptomonnaies sur CEX, où vous ne pouvez pas conclure directement d’accords avec des contreparties.
CEX utilise des graphiques et des agrégateurs d'ordres de marché pour évaluer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou conserver votre crypto-monnaie. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la bourse inscrit votre ordre dans son carnet d'ordres et exécute l'ordre en votre nom.
Selon le type d'ordre que vous utilisez, des effets tels que le glissement peuvent avoir pour conséquence que vous n'obteniez pas exactement le prix souhaité. Le trading P2P, en revanche, vous donne un contrôle total sur les prix, les délais de règlement et l'utilisateur avec lequel vous souhaitez négocier.
Comment fonctionne un échange P2P ?
Les échanges P2P sont similaires à Facebook Marketplace dans la mesure où ils connectent acheteurs et vendeurs. Cependant, acheter ou vendre quelque chose sur Facebook Marketplace peut être difficile car les contreparties ne sont pas familières et il est difficile d'établir la confiance.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, bloque ensuite l'acheteur et n'envoie pas l'article acheté par courrier ? Dans ce cas, l’acheteur perd de l’argent à cause d’une fraude.
Les échanges P2P visent non seulement à connecter acheteurs et vendeurs, mais également à leur apporter un niveau de protection, garantissant la sécurité des transactions et réduisant les risques de fraude. Les acheteurs et les vendeurs peuvent consulter les publicités sur les crypto-monnaies et publier leurs propres publicités grâce à cette protection rendue possible par les systèmes de commentaires et d'évaluation.
De plus, l'échange P2P utilise le séquestre pour protéger la crypto-monnaie achetée et vendue jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre de la monnaie fiduciaire, Binance détiendra votre Bitcoin (BTC). Une fois que vous recevez la monnaie fiduciaire, vous pouvez confirmer la transaction et le BTC sera transféré dans le portefeuille de l'acheteur.
Si l'une des parties n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut faire appel pour résoudre le problème avec la contrepartie ou contacter le support client de Binance. Veuillez toutefois noter que l'appel doit être déposé pendant la période de validité du mandat.
Avantages du trading P2P
Marché mondial
L’un des avantages de l’utilisation d’un échange P2P local est qu’il vous donne accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Par exemple, certains échanges P2P sont disponibles dans des centaines de pays, vous permettant d’acheter et de vendre des crypto-monnaies à des personnes du monde entier en quelques minutes.
Un grand nombre de moyens de paiement
Les bourses traditionnelles n’offrent peut-être pas autant de méthodes de paiement que les bourses P2P. Par exemple, Binance P2P propose plus de 700 méthodes de paiement, y compris les paiements en espèces. Ce mode de paiement peut être utile pour ceux qui préfèrent les transactions en face à face ou pour ceux qui n'ont pas accès à un compte bancaire.
Aucune commission de négociation pour les preneurs
Certaines bourses de crypto-monnaie facturent des frais fixes ou un pourcentage par transaction, tandis que d'autres permettent aux traders de se connecter et d'échanger gratuitement. Assurez-vous de lire les termes et conditions avant de décider de choisir un échange P2P.
Transactions sécurisées par séquestre
Comme mentionné ci-dessus, certaines bourses de crypto-monnaie utilisent des services de dépôt fiduciaire pour protéger les acheteurs et les vendeurs. Si vous choisissez de protéger la transaction avec un séquestre, les fonds sont détenus par la bourse et transférés uniquement lorsque les termes de la transaction sont respectés par les deux parties.
Les transactions doivent être complétées dans un certain délai. Si l'acheteur n'effectue pas de paiement fiduciaire dans le délai imparti, sa commande est annulée et la cryptomonnaie est restituée dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le taux de change, le mode de paiement et le nombre d'actifs qu'ils sont prêts à vendre par transaction. Il en va de même pour les acheteurs (prix d'achat, mode de paiement et montant des actifs qu'ils sont prêts à dépenser par transaction). Si les conditions des deux parties correspondent, l'accord peut être conclu.
Inconvénients du trading P2P
Vitesse de négociation plus faible
Une fois que les deux parties confirment l’exécution de l’accord, une transaction P2P peut être effectuée presque instantanément. Cependant, l'une des parties peut retarder la transaction pour diverses raisons. Avec le trading traditionnel, vous n'avez pas besoin d'attendre que l'acheteur ou le vendeur confirme la transaction.
Faible liquidité
Bien entendu, les bourses P2P ont une liquidité inférieure à celle du CEX en raison de la nature du processus de négociation. Par conséquent, les grands traders qui doivent exécuter des transactions importantes peuvent préférer utiliser les transactions de gré à gré (OTC) ou acheter/vendre via une bourse standard.
Comment les gens bénéficient-ils du trading P2P ?
Le trading P2P est un moyen pratique d’investir dans les cryptomonnaies. Non seulement cela vous permet d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies directement avec d’autres utilisateurs, mais cela vous permet également d’éviter certains frais de transaction associés aux échanges traditionnels. Il existe trois façons de gagner de l’argent grâce au trading P2P :
Arbitrage par décret
Le trading P2P offre des opportunités d’arbitrage avec de la monnaie fiduciaire. Par exemple, il existe plus de 100 monnaies fiduciaires disponibles sur Binance et vous avez la possibilité de profiter de la différence de prix entre ces monnaies fiduciaires.
Les traders d'arbitrage commencent par calculer la différence de prix et le profit potentiel avant d'effectuer des achats. Vous trouverez ci-dessous un exemple de la façon dont un trader d'arbitrage peut utiliser une différence de prix.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés USD et EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, acheter du Bitcoin et le revendre instantanément à la même monnaie fiduciaire entraînera une perte de 200 $ ou 220 € (prix de vente - prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente est de 21 182 $ ou 23 300 €, acheter du Bitcoin pour l'USD et vendre pour l'EUR générera un bénéfice de 182 $ ou 200 €.
L'exemple ci-dessus montre comment acheter du BTC sur le marché américain et vendre en EUR peut être plus rentable que d'acheter et de vendre uniquement sur le marché intérieur.
Arbitrage entre différentes bourses
Le trading P2P offre de nombreuses opportunités aux traders d’arbitrage car il existe souvent une différence de prix importante entre les bourses. De nombreuses personnes utilisent le trading P2P pour acheter et vendre des cryptoactifs afin de profiter de cette différence.
Ils peuvent arbitrer entre différentes bourses, généralement en achetant et en vendant le même actif pour profiter des différences de prix sur différentes bourses.
Par exemple, si Bitcoin se vend à 21 000 $ sur l’échange A et à 21 100 $ sur l’échange B, l’acheter sur l’échange A et le vendre immédiatement sur l’échange B vous rapportera 100 $ pour 1 Bitcoin.
Publication d'une annonce d'achat et de vente
Cette méthode vous permet de placer une annonce sur une plateforme de trading P2P indiquant l'actif que vous souhaitez acheter ou vendre et le prix auquel vous êtes prêt à négocier. Une fois votre annonce publiée, les autres utilisateurs de la plateforme qui la verront décideront s'ils souhaitent échanger avec vous.
Si un autre utilisateur P2P décide d'échanger avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois que vous acceptez la demande, les deux parties peuvent finaliser la transaction. Choisir un prix supérieur au prix du marché garantit que vous recevrez plus de revenus.
Par exemple, vous pouvez publier une annonce pour acheter 20 000 $ de Bitcoin et une autre annonce pour vendre du Bitcoin pour 20 200 $. De cette façon, vous pouvez gagner 200 $ pour chaque Bitcoin de volume de trading.
Quels sont les risques de l’arbitrage ?
Bien que l’arbitrage puisse être bénéfique pour le trader, il comporte ses propres risques et coûts. Par exemple, les changements dans les taux de change peuvent entraîner une baisse de la valeur d’une devise ou d’un actif. Dans ce cas, le trader peut subir des pertes financières si la valeur de son actif chute avant de pouvoir le vendre sur un autre marché.
En outre, il existe des frais bancaires associés au transfert d’actifs entre marchés qui peuvent gruger les bénéfices. Il peut également y avoir d’autres coûts indirects, tels que le coût des transactions de financement et le coût d’opportunité lié au fait de ne pas investir les fonds ailleurs.
Le trading P2P est-il sûr ?
Le trading P2P est généralement sûr, mais cela dépend aussi généralement de la bourse et des mesures de sécurité qu'elle prend. Les anciennes plateformes d'échange P2P étaient associées à un risque plus élevé de vol et de fraude, mais de nombreuses plateformes de trading P2P plus récentes ont considérablement amélioré leurs mesures de sécurité.
Le principal échange P2P actuel disposera d'un service de dépôt, de mises à jour de sécurité régulières et d'un processus strict de vérification d'identité (entre autres mesures) pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides mesures de sécurité en place, toute activité de trading comporte des risques, et le trading P2P ne fait pas exception.
Résultats
Le trading de crypto-monnaies P2P est un moyen d’acheter et de vendre des crypto-monnaies sans l’intervention d’intermédiaires. Avec le trading P2P, vous contrôlez les prix, les contreparties et le calendrier de vos transactions. Il peut être comparé à Facebook Marketplace, mais avec un niveau de sécurité supplémentaire grâce aux systèmes de feedback, de notation et de services de dépôt.
Ce marché mondial donne accès à diverses options de paiement, notamment les paiements en espèces. Bien que les transactions P2P puissent être plus lentes et moins liquides que les transactions CEX, ceux qui sont prêts à attendre et souhaitent personnaliser leurs transactions peuvent profiter de l'arbitrage et d'autres opportunités offertes par le trading P2P.
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